KYC (고객 파악)는 자금 세탁 및 테러 금융과의 싸움에서 없어서는 안될 부분입니다. 그것은 금융 부문의 모든 조직에 필수적인 요소 중 하나가되었습니다.
고객의 KYC 데이터를 관리하는 것은 매우 실망 스럽지만 해결책이 있습니다. 데이터 관리 플랫폼.
수천 명의 고객을 선별하기 시작하면 금방 손에서 벗어날 수 있습니다. 저장하고 검색해야하는 데이터가 너무 많습니다. KYC 및 AML 데이터 관리 플랫폼은 방대한 양의 고객 정보를 관리하는 동시에 데이터를 쉽게 정렬하고 필요한 정보를 볼 수있을뿐만 아니라 위험 성향에 따라 사용자 작업 및 검증을 제어 할 수있는 CRM입니다.
데이터 관리 플랫폼의 목표는 개인 데이터 작업에 대한 세심한 요구 사항을 충족하면서 광범위하고 편리한 툴킷을 제공하여 책임감있는 관리자의 삶을보다 쉽게 만드는 것입니다. 온보드 CRM 시스템을 사용하면 다음과 같은 이점이 있습니다.
- 수많은 데이터베이스로 편리하게 구성된 고객 데이터.
- 온 보딩 및 KYC 프로세스 단계에서 자신의 문서로 사용자 작업에 대한 자세한 기록.
- 검증 도구 알고리즘의 투명성으로 인해 일반적으로 뒤에서 발생하는 마법의 프로세스를 완전히 볼 수 있습니다.
기본 아이디 수년 동안 데이터 관리 플랫폼으로 유명했습니다. 그러나 2020 년에 그들은 새로 출시 온 보딩 시스템 업데이트검증 프로세스의 투명성, 개인 데이터의 보안 및 플랫폼을 사용할 임원의 편의성에 중점을 둡니다.
주요 기능 중 일부를 자세히 살펴 보겠습니다.
편의
새로운 플랫폼은 사용자를 염두에두고 고객 피드백을 작성했습니다. 우리는 고객과 협력하여 고객의 요구에 맞는 완벽한 시스템을 만들었습니다. 직관적이며 긴 교육 과정이 필요하지 않습니다.
BASIS ID 온 보딩 플랫폼은 보유한 모든 사용자에 대한 간단한 개요를 제공합니다.
- 기본 계정 목록에는 승인 결정과 함께 사용자에 대한 주요 정보가 표시됩니다. 또한 KYC 프로세스의 특정 부분이 승인 또는 거부되었음을 보여줍니다.
- 가장 관련성이 높은 데이터를 표시하도록 CRM을 사용자 지정하는 옵션이 있습니다.
- 필터링 시스템이있어 사용자를 빠르게 찾고 몇 초 내에 필요한 조치를 취할 수 있습니다. 예를 들어 위험 수준을 기준으로 데이터를 정렬 할 수 있습니다.
- 스마트 알림 시스템을 통해 검토해야하는 특정 계정에 대한 알림을받습니다.
세부 사항으로 다이빙
CRM은 또한 각 사용자를 개별적으로 볼 수 있도록합니다.
- 사용자가 추가 문서를 제출하거나 데이터를 변경하려는 경우 쉽게 볼 수 있습니다.
- 사용자 프로필에는 AML 선별에 대한 이해하기 쉬운 요약이 있습니다.
- BASIS ID는 고급 OCR 기술을 사용하므로 규정 준수 담당자는 데이터를 수동으로 입력 할 필요가 없습니다. BASIS ID는 상형 문자에 대해 OCR을 수행하는 유일한 KYC 제공 업체로서 중국, 말레이시아, 태국, 인도네시아 등과 같은 국가에서 작동 할 수 있습니다.
- 위험 식욕에 따라 특정 매개 변수 만 볼 수 있습니다.
조정기에 대한 보고서가 자동으로 생성됩니다.
투명도
새로운 CRM을 만들기위한 주요 목표 중 하나는 최대한 투명성을 제공하는 것이 었습니다. BASIS ID는 규정 준수 책임자에게 특정 개인이 수락 된 이유와 다른 사람이 거부 된 이유가 분명한지 확인하고 싶었습니다.
또한 이러한 명확성으로 인해 고객과의 커뮤니케이션이 매우 쉬워집니다. 규정 준수 담당자는 사용자가 전체 KYC 프로세스를 처음부터 다시 실행하도록하는 대신 누락되거나 추가 된 데이터를 요청할 수 있습니다.
마지막으로 거부 된 사용자와 그 이유를 알면 검증 설정을 쉽게 최적화하여 오 탐지를 완화하고 KYC 프로세스를 최적화 할 수 있습니다. 게다가, 기본 아이디 아키텍처는 사용자가 취하는 모든 검증 시도를 추적하고 대상 고객 지원을 제공합니다.
투명성은 일반적인 결정 (승인 / 거부) 대신 각 사용자에 대한 세부 데이터를 표시하여 달성됩니다.
사용자 프로필은 유용한 데이터를 많이 제공합니다.
- 문서 업로드, 정보 변경 등 사용자 작업 기록을 볼 수 있습니다.
- 데이터를 수정하거나 문서를 다시 업로드하도록 요청합니다.
- OCR 데이터, 수동 입력 데이터 및 문서 그림의 상호 비교.
- 블랙리스트 스크리닝 결과 및 데이터 소스에 대한 링크와 함께 일치 설명.
- 생체 인식 메커니즘은 비디오에서 500 프레임을 사용하여 사용자 얼굴의 3D 모델을 만들어 라이브 니스 확인 및 생체 인식을 수행합니다. 시각적 인 표현을 위해 CRM에 50 개의 프레임이 표시됩니다.
이러한 모든 기능을 통해 특정 사용자가 수락 또는 거부 된 이유를 이해하고 전체 프로세스를 관리 할 수 있습니다.
보안
수집 된 데이터를 잘 보호해야합니다. 전 세계 TOP 500 은행 및 TOP 10 암호 화폐 거래소에서 승인 한 보안 조치를 통해 국제 및 지역 데이터 보호 규정을 준수하고 데이터 유출 위험을 완화하면서 고객으로부터 신뢰를 얻을 수 있습니다. 데이터 스토리지는 분산되어 암호화됩니다.
시스템은 수신, 전송 또는 저장되는 모든 비트의 데이터를 암호화합니다. 인프라의 필수 요소 인 BASIS ID는 Amazon에서 운영하는 내구성이 뛰어난 클라우드 시스템을 사용하며, 이는 중요한 임무 인 데이터 스토리지를 위해 설계되었습니다. TLS, SSL, HTTPS, AES, RSA, GnuPG, Lz4 및 기타 여러 최신 암호화 프로토콜이 사용 중입니다.
KYC는 장애물이 아닙니다
획기적인 KYC 및 AML 데이터 관리 시스템기업은 온 보딩 프로세스를 최적화하면서 강력한 규정 준수 도구를 보유하고 있습니다. 이 솔루션을 사용하면 AML 작업을 자동화하여 삶을보다 편리하게 만들고 최대 효율성을 달성하며 비용을 절약 할 수 있습니다. 또한 전환율을 높이고 기존 소프트웨어 설정에 내장 된 최상의 솔루션을 제공합니다.
XNUMXD덴탈의 기본 아이디 팀은 각 사용자의 실제 가치를 이해합니다. 따라서 그들은 KYC를 장애물이 아닌 장점으로 만들기 위해 가능한 모든 것을하고 있습니다.
출처 : https://fintechnews.sg/40984/sponsoredpost/basis-id-disrupts-the-kyc-aml-data-management/