N26ドイツに本拠を置く大手デジタル銀行は、マネーロンダリング防止（AML）コンプライアンスに関して、明らかな欠点について連邦規制当局による追加の精査を集めています。 今週初めに、N26がドイツの金融サービス規制当局であるBaFinによって「特別モニター」に割り当てられたことが発表されました。

26年前、BaFinは、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止し、虐待を防ぐために適切な内部セキュリティ対策を講じることを要求するNXNUMXに対する命令を提出しました。

11年2021月26日火曜日、BaFinは、マネーロンダリングの防止と特別代表の任命に関してNXNUMXを対象とした命令を出しました。

BaFinを引用するには：

「具体的には、N26 Bank GmbHは、コンピューターの監視と顧客の識別と検証の欠陥を是正する必要があると命じられています。 さらに、N26 Bank GmbHは、マネーロンダリング防止の義務を遵守するために適切な人員と技術組織の設備を確保する必要があります。 これらの措置は、指定された期間内に実施する必要があります。」

N26は、変更の実装の進捗状況に関する継続的なレポートを提供する必要があります。

BaFinは、その取り扱いに関してかなりの批判を引き起こしています。 ワイヤカード スキャンダル。 数十億の資金不足が明らかになった後、ワイヤーカードは壮大なイベントで崩壊しました。 規制当局や特定の政策立案者は、公的機関と民間機関の両方による広範な批判を受けて、少し恥ずかしがり屋である可能性が高いです。

それがあった 報告 26月、NXNUMXは金融持株会社として規制されることを求めていました。これは、株式の公募の前兆となる可能性があるだけでなく、規制の監視を強化するものでもあります。

ロイター 引用された ニュースのN26代表：

「私たちは、この分野でさらに多くのことを行う必要があることを認識しています。」

そうでなければ、デジタル銀行はBaFinの行動について少し静かになっています。

26月、N7は、米国の25万人を超える顧客を含む、500,000の市場でXNUMX万を超える個人アカウントを報告しました。

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出典：https：//www.crowdfundinsider.com/2021/05/175374-german-digital-bank-n26-scrutinized-for-lax-aml-complian-bafin-appoints-special-monitor/