ウェルスマネジメント戦略と、フィンテックソリューションが投資家のポートフォリオ管理を改善する方法について話し合うとき、アナリストはしばしば新しいウェルスを作成する方法について話します。 彼らは、目標設定、リスクプロファイル管理、および投資管理について話し合うことがあります。

セカール・ジャガナサン博士、デジタル戦略ディレクター ケナンガ銀行は、業界としてのウェルスマネジメントは成長し、それから「成熟」しなければならないと述べています。

セカール博士、そのコメントは パネルディスカッション ウェルスマネジメントにおけるデータの力について、（他のパネリストとともに）資産運用セクターのデータ分析はまだ開発の初期段階にあると指摘しました。

ネッドフィリップス、シンガポールを拠点とするロボアドバイザー会社の創設者 竹 （およびパネリストのXNUMX人）、次のように述べています。

「私たちは実際、個人が自分の退職、自分のリスク、自分の選択を理解するのにふさわしい人物であるとは信じていません。 実際、歴史は、人々が実際にお金の管理と投資の選択をするのが非常に苦手であることを私たちに示しています。 実際、今日のアメリカでは、ほぼ50％の人がキャッシュフローのマイナスの生活を送っています。」

バンブーは紹介の準備をしています 予測財務計画。 新しいツールは、消費者の消費習慣、ライフスタイル、教育、収入、現在住んでいる扶養家族の数などの情報を取得し、それを分析します。 これにより、ソフトウェアは小売クライアントにパーソナライズされたサービスを提供できるようになります 財務管理 作戦。

マイク・ホム、金融ソリューション責任者 インターシステムズ、これらのAIで強化されたツールと関連する進歩は、クライアントが財務を管理するのに役立つ可能性があることに注意してください。

自動化された金融ソフトウェアツールについてコメントしている間、Homは次のように付け加えました。

「そして、それは素晴らしいことだと思います。なぜなら、[財務管理ソフトウェア]は人々が望むものに合わせて調整されているからです。 制度面からは、顧客基盤を拡大することができます。 XNUMX人のアドバイザーは何人のクライアントを引き受けることができますか？ すぐに彼らに与えられたいくつかの助け、いくつかのアドバイス、そしていくつかの洞察があれば、彼または彼女はおそらくもっと多くの[クライアント]にサービスを提供することができます。」

お金の管理に関しては、インターネット上で入手できる情報も不足していません。これは、適切な投資関連の意思決定を行おうとする個人にとっての問題の一部です。

CIと共有されるステートメントでは、 パトリックラッシュの、最高経営責任者（CEO） トライアドファイナンシャルアドバイザー、 述べました：

 「情報が多すぎるため、頭が回転する可能性があります。」

この「情報過多」の問題の解決策は、必ずしもファイナンシャルアドバイザーの助けを借りることではない、とラッシュは説明します。クライアントの要件ではなく、自分の利益に重点を置いている人と協力することで、間違ったパス。

ラッシュはさらに、重要なのは最初に「財務計画の基礎について自分自身を教育すること」であると述べました。 彼は、最も裕福なアメリカ人は「金融の基礎を理解し、一連の基礎に従うことによって彼らの財産を成長させた」と指摘した。

ラッシュはまた、「あなたのお金を投資するための何千もの複雑な方法がありますが、富を成長させるための証明された方法はほんの一握りしかありません」と述べました。 他の多くの金融アナリストと同様に、彼は「シンプルに保つ」ことを推奨しています。

ラッシュは、個人がウェルスマネジメントを支援するために学ぶことができるXNUMXつの基本セットを提供します。

フィナンシャルプラン。 ラッシュは、これが「富と自信を築くのに役立つ最も重要なツール」だと言います。 彼は、「投資の推奨事項を探し始める前に、誰もが財務計画を立てておく必要があります」と付け加え、「その計画は、予算、費用、保険、投資、長期ケア、資産計画、税務計画のメリットなどに対処する必要があります。長期的な経済的成功にとって重要な問題。 また、特定の財務目標のリストを確立します。」

証拠に基づく投資。 ラッシュは次のように付け加えています。「このアプローチは、事実、理由、および履歴データに裏打ちされた実証済みの投資戦略を追求することにより、収益を最大化します。 それはあなたのためにそれを最もよく働かせるためにあなたのお金をどこに置くべきかを決定するための合理的で科学的なプロセスです。 エビデンスに基づく投資は、「ピーク時にホットエクイティを追いかけたり、パニック売りを防ぐ」のに役立ちます。 この種の「恐怖に基づく決定により、投資家は高値で買い、安値で売ることになり、時間の経過とともにポートフォリオを食いつぶしてしまいます。」

ポートフォリオの給料。 退職者は、「以前の給料が入らないのに、どうやって快適に暮らせるのか不安になります」。 ラッシュは、「重要なのは、あなたの人生の節約を危うくする可能性のある不必要なリスクを冒すことなく、ポートフォリオから給料を引き出す正しい方法を見つけることです」と付け加えています。 彼はまた、「あなたの現金の必要性は、あなたが退職したいと思う程度に積極的または保守的に影響を与えるでしょう」と述べています。

税金、および効率がどのようにあなたに利益をもたらすことができるか。 ラッシュはさらに、「税法は最良の時期には混乱を招く」と述べています。 「2017年の税制改革法と2019年のSECURE法の成立以来、法律がどのように適用され、どのように税務状況を最適化するかについて、これまで以上に多くの人々が不確実になっています。」 ラッシュはさらに、「コストのかかるミスを回避する方法がある」と述べています。「慎重な資産配分は、投資家が税金を延期または排除するのに役立ちます。 税効果の高いポートフォリオを作成するために401つのことだけを行う場合は、XNUMX（k）を最大限に活用してください。」

適切なヘルスケアの選択。 フィデリティインベストメンツの調査によると、「65年に退職する2019歳のカップルは、退職までの医療費を賄うために285,000ドルが必要になることがわかりました。」 ラッシュはまた、「事前に医療ニーズの計画を立てる」必要があることを示唆しました。 彼は次のように付け加えました。「重大な救急措置または長期の病気はあなたの財政を荒廃させる可能性があります。 ほとんどの高齢のアメリカ人は、ある時点で介護保険が必要になるでしょう。」

慈善寄付。 ラッシュ氏は、「ドナーアドバイズドファンドは、慈善団体に寄付するための税効果の高い方法です」と付け加えました。 彼はさらに、「適格な慈善寄付は、雇用主が後援する退職金制度から資金を引き出し始めなければならないときに、72歳の必要最低分配年齢に達した個人にとって特に魅力的です」と述べました。

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出典：https：//www.crowdfundinsider.com/2021/03/172862-us-and-asian-wealth-management-professionals-discuss-financial-planning-and-effective-use-of-robo-advisory-services/