2020年のデロイトアンチマネーロンダリングによると 準備調査、世界はマネーロンダリングによって毎年世界のGDPの2〜5パーセント（約800億〜2兆米ドル）を失っています。 マネーロンダリング活動は、2020年間にいくつかの国を運営するのに十分なお金を生み出すことができます。 たとえば、XNUMX年の政府 予算の見積もり 800億米ドルが、メキシコ、ベルギー、スウェーデンの経済を50年間運営できることを示しています。 この金額は、世界の発展途上経済のXNUMX以上に資金を提供することもできます。

何年にもわたって、米国愛国者法は、金融犯罪、テロ資金供与、およびマネーロンダリング活動に対する戦争の構造を変えてきました。 米国愛国者法を理解することは、金融犯罪に対して米国市民や企業に提供する保護を利用するのに役立ちます。

米国愛国者法とは何ですか？

米国愛国者法は、「テロリズムを阻止し妨害するために必要な適切なツールを提供することにより、アメリカを統一し強化する」ことを意味します。 議会は、11年2001月XNUMX日の恐ろしい同時多発テロを受けて愛国者法を制定し、政治的分裂全体で圧倒的な支持を得ました。

この法律は、連邦法執行機関が高度な方法を使用して、国内および国際的なテロ行為を調査、停止、または防止できるようにするフレームワークを提供します。 これには、テロにつながるすべての活動、特にテロ攻撃への資金提供と計画が含まれます。

愛国者法の歴史

愛国者法の制定に至るまでの道のりは長く、刺激的です。 1970年代頃、世界中の政府はマネーロンダリングに焦点を合わせていませんでした。 麻薬との戦いは、より直接的な敵でした。 ザ・ 1970の銀行秘密法 マネーロンダリング活動やその他の金融犯罪をチェックしようとした最初の法律でした。 それは麻薬カルテルの力を減らすことを目的としていました。

1986年、議会はマネーロンダリング規制法を制定し、歴史上初めて連邦犯罪をマネーロンダリングしました。 これは、世界経済のレーダーにマネーロンダリングをもたらす一連の行動につながりました。 各国はついに、テロ活動、内戦、その他の世界的な脅威に対する犯罪資金の影響に目覚めました。 その結果、1990年代と2000年代には、金融犯罪を抑制するための世界的な取り組みが一致しました。 マネーロンダリングは、大規模な犯罪活動の最大の資金源でした。

米国愛国者法の規定

愛国者法は、米国連邦政府に、その金融ファシリテーターを遮断することにより、国際的または大規模なテロと戦うためのはるかに大きな範囲を与えています。 この法律は、テロ資金調達、マネーロンダリング、およびアメリカ国民の保護に関連するXNUMXつの重要な側面に対応しています。

• タイトルII–法執行のための監視方法の拡張
• タイトルIV–移民手続きの変更と米国国境の安全
• タイトルVIII–テロ関連活動に対する刑事制裁
• タイトルIII–通貨取引およびマネーロンダリング防止（AML）法の包括的な法律

愛国者法のタイトルIIIは、テロ資金供与を抑制するための措置を具体的に作成しています。 テロリストは、通常の商取引を装った、うまく組織化された違法取引から資金を調達することがよくあります。 愛国者法は、法執行機関がこれらの取引をより深く掘り下げ、テロ活動に関する重要な情報を明らかにすることを可能にします。

愛国者法の主なガイドラインは次のとおりです。

1.国際社会ガイドライン

タイトルIIIは、国間の金融活動を取り巻く厳格なガイドラインの概要を示しています。 マネーロンダリング活動の定義を拡張して、 データ保護 プロトコル、サイバー犯罪、選挙当局への賄賂、公的資金の悪用。 また、国際的なマネーロンダリングを管理するための銀行規則を強化します。

多くの国は、自国の補完的なAML法で愛国者法の制定に従いました。 そうでなければ、愛国者法は国際的な支援がなければレームダックになるでしょう。 その結果、米国の法執行機関と他の国との間のコミュニケーション構造が改善されています。

2.財産の差し押さえ

愛国者法の第106条は、個人または企業がテロ活動に従事している場合、大統領が私有財産または企業財産を押収することを認めています。 （セクション411はこれらの活動を定義しています。）

3. 公正信用報告法の改正

愛国者法はまた、公正信用報告法を改正します。 それは査定系を使用して、FBI捜査官を許可します 行政命令、国内または国際テロに関連する調査中の個人の信用履歴にアクセスするため。 これは、憲法修正第XNUMX条が問題の犯罪活動を保護していない場合にのみ発生します。

4. マネーロンダリング防止活動

マネーロンダリングには、犯罪活動からの収益を合法的な事業活動からの収入として偽装することが含まれます。 これは通常、次のXNUMXつのステップで発生します。

• 配置—犯罪者は最初に疑わしい資金を金融機関に配置します
• 階層化—複雑な金融取引を使用して、収入の本当の起源を隠します
• 統合-彼らは最終的に、支払いを無害化するための合法的なトランザクションを作成し、お金を使用できるようにします

Eコマースは すぐに交換 より伝統的な形式の買い手と売り手の取引。 愛国者法は、企業や金融機関にKnow Your Customer（KYC）措置を採用することを義務付けています。 KYC対策では、企業は顧客と取引する前に顧客の身元を確認する必要があります。

新興企業を含む銀行業務は、顧客と取引する前に顧客のリスクプロファイルを評価する必要があります。 彼らは、政治的に暴露された人物、制裁リスト、またはテロリストの監視リストに対して顧客の詳細を照合する必要があります。

私たちは今どこにいますか？

愛国者法により、金融機関は金融犯罪を防止する能力を向上させました。 これは誰にとっても朗報です。 彼らの事業活動が不注意にテロ活動に資金を提供したか、彼らの収入が犯罪活動から来たことを知りたがる人は誰もいません。

それでも、世界は国際的なマネーロンダリング活動を起訴、停止、または防止するための単一のプラットフォームを必要としています。 しかし、米国愛国者法は間違いなく開始するのに最適な場所でした。

コインスマート。 BesteBitcoin-ヨーロッパのBörse
出典：https：//www.fintechnews.org/the-facts-and-figures-of-the-patriot-acts-financial-crimes-solution/