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仮想資産サービスプロバイダー(VASP)とは正確には何ですか?

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VASP、MSB、送金業者、デジタル資産の顧客の違い、およびそれが暗号コンプライアンスに与える影響

Cryptocurrency、デジタル資産、変換可能な仮想通貨…同じ概念の用語のリストは無限にあるようです。 それだけでは不十分な場合は、 暗号の交換 仮想資産サービスプロバイダー(VASP)、仮想資産エンティティ、デジタル資産顧客(DAC)、 マネーサービスビジネス(MSB)、またはコンテキストに応じたその他の一連の分類。 仮想資産に関連するすべてのエンティティをVASPと呼ぶ傾向がある場合もありますが、すべての仮想資産を「暗号」と呼ぶ場合と同じように、異なるエンティティにはいくつかの重要な差別化要因があります。 デジタル資産エンティティ そのエンティティがどのように規制されるかに影響を与える類型。

暗号通貨交換のようないくつかのエンティティと ビットコイン ATMは常にVASPであり、他のデジタル資産エンティティはケースバイケースでレビューする必要があります

デジタル資産エンティティ(DAE)

デジタル資産エンティティは、暗号通貨取引に基づいて構築されたさまざまなビジネスの総称です。 デジタル資産エンティティには、暗号通貨取引所やATMなどの仮想資産サービスプロバイダー(VASP)が含まれます。これらは、ギャンブルサイト、インキュベーター、および暗号を使用するが常に金融機関として分類されるとは限らないその他のエンティティに加えて、それ自体が金融機関です。 別名には、仮想資産エンティティと暗号資産エンティティが含まれます。

デジタルアセットカスタマー(DAC)

 デジタル資産の顧客とは、銀行またはその他の正式な金融機関のサービスを使用するデジタル資産エンティティです。 DACは、2020年初頭に米国財務省がMY Safra Bankに対して行ったOCC施行措置において、暗号通貨ベースの顧客の幅広いグループを説明するために最初に使用されました。

30,2020年XNUMX月XNUMX日、通貨監督庁(OCC)は、ニューヨーク市に本社を置く米国の銀行であるMY Safra Bank(MYSB)に対して最初の暗号通貨関連の執行措置を発行しました。 執行措置は、銀行のデジタル資産顧客(DAC)のコンプライアンスと監視のための不十分なマネーロンダリング防止(AML)慣行に完全に焦点を当てた排除措置命令で構成されていました。 これらのエンティティが含まれています cryptocurrency 交換、 ビットコイン ATMオペレーター、仮想OTC、およびその他の暗号関連ビジネス。

詳しくはこちら https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

仮想資産サービスプロバイダー(VASP)

デジタル資産エンティティが仮想資産を含む特定の財務活動に従事する場合、AML / CFTおよびその他の義務が、送金者としてのエンティティの役割に適用される場合があります。 これらのデジタル資産エンティティは、規制機関または政策立案機関に応じて、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)または変換可能な仮想通貨に従事する送金業者と呼ばれることがあります。

VASPは、金融活動タスクフォース(FATF)によって、クライアントに代わって次のXNUMXつ以上のアクションを実行するビジネスとして定義されています。

    • 仮想資産と法定通貨間の交換。
    • XNUMXつ以上の形式の仮想資産間の交換。
    • 仮想資産の譲渡。
    • 保管および/または管理または仮想資産または仮想資産の制御を可能にする手段。
    • 発行者の仮想資産の提供および/または販売に関連する金融サービスへの参加および提供。

この定義には、取引所、ATMオペレーター、ウォレットカストディアン、ヘッジファンドなど、さまざまな暗号ビジネスが含まれます。 FATFはさらに、VASPが従来の金融機関と同じ厳格なAML / CTFおよびKYC要件の対象となることを推奨しています。

FATFのVASP定義は、特定の財務活動と機能を把握することを目的としており、特定の種類のエンティティに依存するのではなく、「人が[仮想資産]をどのように使用し、その利益のために」使用します。 FATFによると、ある人(自然または合法)が上記の箇条書きに記載されている活動のいずれかに「他の人のために、または他の人のために」事業として従事している場合、その人は、使用するテクノロジーに関係なく、VASPです。対象となるVA活動を実施します。

これは、活動や機能に応じてVASPとして分類できる、または分類できないデジタル資産エンティティ(マイナーなど)が存在することを意味します。 個々の鉱夫の活動は、彼または彼女をVASPとして分類するのに十分ではないかもしれませんが、マイニングプールの活動は、上記のポイントのいずれかに従事している場合は可能です。 たとえば、FinCENの規制によれば、マイニングプールの運営者は、仮想資産をプールメンバーまたは契約購入者に譲渡して、獲得した金額を分配するだけの場合、送金業者とは見なされません。「これらの譲渡はサービスの提供に不可欠であるためです。 。」 ただし、リーダーが管理およびレンタルサービスを、プールメンバーに代わって仮想通貨ウォレットをホストするサービス(つまり、FATFのリストに従った仮想資産の保管)と組み合わせる場合、リーダーは、アカウントに従事するための送金業者と見なされます。ベースの送金。

です。 分散型取引所(DEX) VASP?

FATFのガイダンスによると、分散型取引所(DEX)はVASPであり、そのように規制する必要があります。 DEX、またはその他の分散型(分散型)アプリ(DApp)、その所有者/運営者、またはその両方が、「価値の交換または移転を促進または実施する場合(VAまたは従来の法定通貨のいずれか)」、VASPの定義に該当します。同様に、DEXを開発する人は、別の自然人または法人に代わって前述の活動を促進または実施する事業として従事する場合、VASPである可能性があります。

各国は、集中型および分散型のVASPビジネスモデルに関連するリスクを軽減するための最善の方法を決定できなければなりません。 FinCENの2019年XNUMX月のガイダンスは、DAppに対する彼らの立場を明確にし、次のように述べています。 したがって、DAppが送金を実行する場合、送金業者の定義はDApp、DAppの所有者/運営者、またはその両方に適用されます。」

重要な理由:すべてのVASPはマネーサービスビジネス(MSB)です

デジタル資産、仮想資産、暗号という用語の交換に大きな違いはないかもしれませんが、エンティティが実際に持っていない可能性のある特定のAML義務を意味しない場合は、ホストされていないウォレットをVASPと呼びます。 さまざまな類型を理解することで、各デジタル資産エンティティが持つさまざまな義務を明確にすることができます。 たとえば、FATF標準によるVASPは、FinCEN標準によるMSBとも見なされます。つまり、BSAの下で特定のAML義務があります。 逆に、すべてのVASPが暗号通貨に関するEUのAMLD5規制に該当するわけではありません。

新しい規制が発展するにつれて、既存のプールから適切な用語を選択することで、新しい用語の導入を防止したり、すでに形成されている用語と矛盾する定義を作成したりすることで、混乱を緩和できます。 VASPと暗号通貨について話すいくつかの一般的な方法を以下に示します。

  • 金融活動タスクフォース(FATF)–仮想資産サービスプロバイダー(VASP); 仮想資産
  • 金融犯罪捜査網(FINCEN)–送金業者/マネーサービスビジネス。 変換可能な仮想通貨(CVC)
  • 米国商品先物取引委員会(CFTC)–指定契約市場(DCM); 仮想通貨
  • 証券取引委員会(SEC)–デジタル資産取引プラットフォーム; デジタル資産
  • EU AMLD5 –仮想通貨と法定通貨の間の交換サービスに従事するプロバイダー。 仮想通貨

ソース:https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-virtual-asset-service-provider-vasp/

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