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人工知能は金融業界のポートフォリオマネージャーに取って代わりますか?

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@マリオジョセパルママリオホセパルマ

私は起業家、人工知能の専門家、ソフトウェアエンジニアであり、15年以上の経験があります。

人工知能(AI)のチェスゲーマーとポーカープレイヤーは、人間のマスターを打ち負かすことができることをすでに証明しています。 AIが金融市場で同じことをするのを止めるにはどうすればよいですか? AIがポートフォリオプレーヤーになるとどうなりますか?

投資の成功は人間の相互作用に強く依存していますが、ある程度はすでにそうなっています。 実際、金融市場ほど従業員の決定に依存している業界はほとんどありません。 AIを使用すると、これらの人間の決定は機械学習によって上書きされますか?

現実には、「アルゴリズム取引」はすでに市場に影響を与えており、700年20月に2018分でXNUMXポイントの独占的なダウンジョーンズの急落を悪化させています。トレーダーとアナリストは、アルゴリズム取引モデルと自動販売注文の速度の向上が崩壊に影響を与えたことに同意しましたあの日。

AIが金融業界で果たすことができる多くの前向きな役割があります。 AIアルゴリズムは、リスクを軽減し、不正を検出および管理し、運用効率を向上させ、顧客サービスを向上させることができます。

たとえば、銀行やその他の金融機関では、アカウントの不正な動作にフラグを立てるシステムが現在導入されています。 機械学習は、はるかに洗練された正確な情報を提供することで、この機能をより高いレベルに引き上げます。

Financial Timesは、犯罪者がユーザーのサイトでスクロールバーを使用したときに検出された個人情報の盗難の事例を報告しました。 実際のユーザーは、オンラインバンキングの際に一貫してトラックパッドを使用していましたが、この不一致に基づいて、銀行のAIが不一致を検出しました。 テクノロジーの効率性は、多くの大規模な金融会社ですでに実施されています。 AIは、アルゴリズムが運用プロセスと顧客サービスに高機能のロボット工学を提供するため、これを超えています。

金融セクターへの最大の侵入と最大の影響は、それが良いか悪いかに関わらず、主要な銀行とヘッジファンドが機械学習アルゴリズムから収集した情報を使用してポートフォリオ投資についてクライアントにアドバイスしていることです。

デロイトによると、AI以前の分析は、財務諸表、収益レポート、プレスリリース、投資家向けプレゼンテーション、ブログ、ニュース記事に依存していました。 このプロセスは骨の折れる退屈なものでした。 今日、AI分析はこれらの情報源を処理できるようになりました。 また、Webやソーシャルメディア情報など、デジタルおよび非伝統的な大量のデータを処理します。 このデータは、自然言語処理機能を使用して計算できるため、投資家は即座に取引のヒントを得ることができます。 ただし、注意点は次のとおりです。

過去のパフォーマンスは、必ずしも将来のパフォーマンスの指標ではありません。

これは投資レポートやステートメントの脚注であり、AI機能に基づいて投資アドバイザーやポートフォリオマネージャーを選択する際に留意する重要な要素です。 新たに利用可能なすべてのデータは保有決定を改善することができますが、AIによって常にキャプチャされるとは限らない無形の市場要因とアドバイザーの直感があります。

そのことを念頭に置いて、賢明な投資家は独自の調査を行い、AIが会社のプロセスでどのように役割を果たしているかをアドバイザーに尋ねる必要があります。 ビッグデータを積極的に収集しておらず、高度なアルゴリズムを備えたAIプロセスを採用していない企業は、将来的に競争力を維持できないと言っても過言ではありません。

金融投資家は引き続きAIと市場に不安を抱いているため、今年初めのインタビューでPanAngoraの株式ポートフォリオマネージャーであるMike ChenがCNNと共有した論理的な見方は、「人間対機械ではありません。 それは人と機械です。」

以前に公開された https://www.linkedin.com/pulse/artificial-intelligence-disrupts-financial-industry-mariojose-palma

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ソース:https://hackernoon.com/will-artificial-intelligence-replace-portfolio-managers-in-the-financial-industry-ao3o3532?source = rss

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