今日 解明する金融犯罪リスクスコアリングプラットフォームである、Frontline Venturesが主導するプレシリーズA資金調達ラウンドで2.5万ユーロを調達したと本日発表した。 既存の投資家であるSeed X Liechtenstein、APEX Ventures、Big Start Venturesもこのラウンドに参加した。 これにより、Elucidateが8年2020月の資金調達ラウンドから5か月で調達した総額はXNUMX万ユーロを超えた。

2018 年に設立された Elucidate の FinCrime Index (EFI) は、業界で唯一規制されている金融犯罪リスク ベンチマークの XNUMX つです。 定量的なアプローチを採用して金融犯罪を事前に予測し、防止することで、業界をリードするさまざまな金融機関や公共部門にサービスを提供しています。 確率的モデリングと機械学習を使用して構築されており、金融犯罪リスクのダイヤルを手動で決定された反応から、金融犯罪リスクの分析とスコアリングのための新しい普遍的な標準に移行します。

金融犯罪を防止するには、利用可能なすべてのデータを活用する必要がありますが、ほとんどの金融機関や規制当局は現在、利用可能なデータを十分に活用していません。 データ分析は多くの場合手動で行われ、業界比較のメリットが得られず、不完全な結論につながります。 この新興企業は、これまで普遍的な基準やベンチマークは存在せず、したがって金融機関は個別の多様なアプローチを作成するしかなかったと述べています。

Elucidate の共同創設者兼 CEO であるシェーン・リーデル氏は次のように述べています。 「米国は50年前に世界初のマネーロンダリング防止法を可決しましたが、驚くべき規則性でスキャンダルが次々と発覚しています。 現状を最適化する時期は過ぎ、私たちは時代遅れのインフラをデジタル化できる独自の立場にあります。 当社のディープラーニング データセットは業界で比類のないもので、金融犯罪のパターンを発生時に特定します。 ジョン・ムーディが 1909 年に信用リスクの理解方法に革命をもたらしたように、Elucidate の普遍的な標準は、標準化されたリスク スコアリングに基づいて構築されたベンチマークにより、効率と有効性に重点を置いた金融犯罪リスク管理の次の波を可能にしています。」  

マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁、サイバー犯罪、詐欺、汚職、脱税などの犯罪は増え続けており、IMFの推計では世界のGDPの2～5％に相当するという。 このスタートアップはまた、金融機関が収益が限られているリスクを管理するために、平均して収益の約 3% を費やしていることを示唆しています。 これは、最も高価な広告申込情報の XNUMX つは、効果が最も低いことを意味します。 また、これは、犯罪者が現在、摘発の恐怖を限定的に抑え、訴追の恐怖を事実上まったく受けずに、金融セクターを悪用できることを意味します。

こうした現実に直面して、Elucidate は急速に拡大し、現在 2,700 大陸のユーザー向けに XNUMX 以上の金融機関のリスク スコアを提供しています。 この普及の速さは、金融犯罪リスクに対する代替的で強化されたアプローチへの意欲を示しています。

Frontline Ventures のパートナーである Will Prendergast 氏の発表について次のように述べています。 「現在、適切なコンプライアンスチェックを実行するコストは非常に時間とコストがかかるため、多くの金融機関にとって最も簡単な選択肢は、小規模な銀行やフィンテックと取引しないことです。 それは問題を解決するように見えるかもしれませんが、金融包摂に非常に悪影響を及ぼします。 私たちは、Elucidate がこの問題に対処し、それに値する人々に金融システムを開放し、一方でそうでない人々を特定する方法であると考えています。」

解明社は追加資本を利用して格付け対象範囲を市場の100％に拡大する。 同チームはまた、金融犯罪リスクの評価、スコアリング、価格設定にすでにこのプラットフォームを利用している銀行、非銀行金融機関（NBFI）、VASP、フィンテックに加え、公共部門や規制当局への市場浸透も加速する予定だ。

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出典: https://www.eu-startups.com/2021/03/berlin-based-elucidate-raises-e2-5-million-to-establish-its-financial-crime-risk-benchmark/