במרץ 26, 2024
תמונה: Freepik/מאקרוקטוראיסור הלבנת הון הוא נושא שמטריד יותר מאשר רק את התעשייה הפיננסית. בגלל שהחיים היומיומיים שלנו הופכים דיגיטליים יותר, קל מתמיד להשתתף באמצעים פיננסיים.
קיימות תקנות AML כדי להסדיר ולעצור הונאה, סחר, העלמת מס ופעילויות בלתי חוקיות אחרות. למרבה הצער, יישום תקנות אינו מספיק כדי למנוע הלבנת הון.
ישנם אתגרים מרובים המעמידים מכשולים בפני רשויות ומוסדות שונים במציאת פתרון בסופו של דבר.
עם זאת, האתגרים הנוכחיים לא צריכים להיות ישות שתפסיק את כל המאמצים למזער הלבנת הון.
אלה הנאבקים בתוכנית צריכים ללמוד על האתגרים ולשקול פתרונות פוטנציאליים שנזכיר במאמר זה.
1. היעדר מערכות ותהליכים מספיקים
ארגונים מסוימים פשוט קטנים מכדי להטמיע מספיק מערכות ותהליכים כדי להדוף איומי הלבנת הון.
זה דבר אחד שצריך לדעת עליו כללי ניטור עסקאות ותהליכי מיון ועוד כדי שיהיו ממש משאבים מספיקים ליצירת מערכת מתפקדת.
נתוני לקוחות, עסקאות ומעורבות של צד שלישי יוצרים מערכת אקולוגית מסובכת. וזה לא רק הכלים החסרים. למרות ההתקדמות באוטומציה, עדיין צריכים להיות קצינים וצוותים מוכשרים כדי לשמור על הכל.
איך נתגבר על האתגר הזה? מוסדות יכולים לחפש דרכים להקדיש יותר משאבים, גם אם זה אומר לקחת ממגזר אחר.
אימוץ כלים אנליטיים מתקדמים והעסקת כוח אדם מוסמך או השקעה בתוכניות איוש והדרכה של AML שווה צעקה.
2. איומי פנים
איומים פנימיים הם דוגמה נוספת לאתגר המשבש את זרימת העבודה של ארגון. עובדים נוכחיים עשויים לנצל את תפקידם כדי להפיק תועלת אישית.
הם נמנעים מגילוי באמצעות טכנולוגיה מודרנית ושיתוף פעולה עם רשתות פליליות חיצוניות.
ניצול לרעה של הרשאות מאפשר למשתמשי איומים פנימיים לתמרן נתונים ולבצע התקפות מתוחכמות שקשה לזהות.
שחקן זדוני פנימי עלול לחמוק ולהיתפס. עם זאת, לסמוך על כך הוא הכל מלבד חכם.
נקיטת גישה פרואקטיבית היא פתרון יעיל יותר. ארגונים צריכים להעריך סיכונים פנימיים וליישם כלים אנליטיים לניטור וזיהוי התנהגות חשודה.
עונשים משמעותיים כתקנה עושים את עבודתם גם כן. אם מישהו יודע על ההשלכות הפוטנציאליות של הלבנת הון בתוך מוסד, יש סיכוי נמוך יותר שהוא יעסוק בפעילויות כאלה.
3. שמירה על התקנות המשתנות
בהתחשב בהיקף הלבנת ההון בעולם ובמקום, הנוף הרגולטורי סובל מהתפתחות מתמדת. לפחות במובן שהמוסדות נאבקים לעמוד בקצב.
מודרניזציה והטמעת פתרונות יעילים יותר בפני עצמה היא דבר טוב, אבל מנקודת מבט של חברה, קשה להישאר מעודכן. שינויים מובילים לפערי ציות ומבטיחים בלבול, מה שאומר עלויות נוספות למיזם יקר ממילא.
מכיוון שההכרח להתעדכן בתקנות המשתנות, הדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא על ידי מציאת פתרון AML שפועל כמקור יחיד לציות. ללא קשר לשינוי, הפתרון נשאר מעודכן, כמו גם דרישות רגולטוריות.
4. תוכניות הלבנת הון מודרניות
פושעים מקדימים בדרך כלל כי הם מוצאים דרכים חדשות להלבנת הון. הרגולטורים צריכים להגיב ולזהות פעילויות אלו כדי למנוע אותן. וכשהם עושים זאת, לפושעים כנראה יש עוד שיטה חדשה או שתיים בשרוולים, מוכנים להמשיך הלאה ולהישאר קדימה.
קשה לדמיין תרחיש שבו הרגולטורים עומדים בחזית וצופים כיצד תיראה תוכנית הלבנת ההון הבאה. הם מקדישים משאבים לפתרון בעיות נוכחיות במקום זאת.
ראה: איומים עולים: ההשפעה העולמית של הונאה בדחיפה
עם זאת, עם מספיק משאבים, צמצום הפער אינו בא בחשבון. לכל הפחות, ניצול הטכנולוגיה העדכנית ביותר כדי לזהות את השיטות העדכניות ביותר להלבנת הון כדי לשלוט בהן עוזר.
אל האני האגודה הלאומית למימון המונים ופינטק (NCFA קנדה) היא מערכת אקולוגית של חדשנות פיננסית המספקת חינוך, מודיעין שוק, ניהול תעשייה, הזדמנויות ושירותים ליצירת קשרים ומימון לאלפי חברי קהילה ועובדת בשיתוף פעולה הדוק עם תעשייה, ממשלה, שותפים ושותפות ליצירת פינטק ומימון תוסס וחדשני. התעשייה בקנדה. מבוזרת ומופצת, NCFA עוסקת בבעלי עניין גלובליים ומסייעת להחדיר פרויקטים והשקעות בתחום פינטק, מימון אלטרנטיבי, מימון המונים, מימון עמית לעמית, תשלומים, נכסים ואסימונים דיגיטליים, בינה מלאכותית, בלוקצ'יין, מטבעות קריפטו, רטק ואינסורטק. . לְהִצְטַרֵף קהילת Fintech & Funding בקנדה היום בחינם! או להפוך ל חבר תורם ולקבל הטבות. למידע נוסף אנא בקרו ב: www.ncfacanada.org
הודעות קשורות
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/
