מספר גדל והולך של מדינות דורשות כעת קורסי אוריינות פיננסית כתנאי מוקדם ללימודי תיכון. הכרה זו מדגישה את החשיבות של הקניית כישורי ליבה לחיים הקשורים לתקציב, חיסכון, השקעות וניהול חובות. בעוד שבתי ספר שואפים לשלב את הקורסים הללו, מוסדות פיננסיים מתלהבים באותה מידה משיפור המיומנות הפיננסית בקרב משפחות לקוחותיהם. Goalsetter היא פלטפורמת אוריינות פיננסית B2B עבור מוסדות פיננסיים, מנהלי הון ואיגודי אשראי, המאפשרת לתלמידי K-12 ולמשפחותיהם ללמוד עוד על מימון אישי בצורה מרתקת ומתאימה לגיל. תכנית הלימודים עטורת הפרסים של הפלטפורמה משלבת אלמנטים של משחקים, GIF והתייחסויות לתרבות הפופ כדי לטפח מעורבות משמעותית. Goalsetter יצרה שותפויות אסטרטגיות עם ספקי שירותים פיננסיים גדולים כדי להציע ללקוחותיהם פתרון בנקאי נוער בעל תווית לבנה. החברה מציעה כיום כלים לניהול חשבונות חיסכון והוצאות עם תוכניות לשילוב יכולות בנקאות חיות נוספות בפלטפורמה, תוך מינוף הקשרים החזקים שלה עם מוסדות פיננסיים ואיגודי אשראי.
AlleyWatch הדגיש את מייסד ומנכ"ל Goalsetter טניה ואן קורט כדי ללמוד עוד על העסק, התוכניות האסטרטגיות של החברה, סבב הגיוס האחרון, שמביא את סך הגיוס של החברה ל-39.7 מיליון דולר, ועוד הרבה הרבה יותר...

מי היו המשקיעים שלך וכמה גייסת?

הסיבוב החדש ביותר עבור משרת השוערים היה הרחבה מסדרה A והובל על ידי שותף של אדוארד ג'ונס ו- MassMutual הדרך שלה קרן MM Catalyst. משקיעים מסדרה א' Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Astia Fund, ו קרן שותפות לעיר ניו יורק גם השתתף בסבב יחד עם משקיעים חדשים קבוצת Reseda ו InTouchCU.
ספר לנו על המוצר או השירות ש-Goalsetter מציע.

Goalsetter מציעה למוסדות פיננסיים, איגודי אשראי וספקי ניהול עושר עם פלטפורמת פיננסית וטכנולוגיה משפחתית עטורת פרסים וראשונה בחינוך, המרוכזת בכלי אוריינות פיננסיים מהנים ומרתקים המעצימים את תלמידי ה-K-12 ואת משפחותיהם. בשנת 2022, Goalsetter הוכרה על ידי Fast Company כאחד מ"המותגים שחשובים", מה שמדגיש את ההשפעה התרבותית והחברתית שלו ואת הערך החדשני שהוא מביא לתחום החינוך הפיננסי.

מה נתן השראה לתחילתו של Goalsetter?

קיבלתי השראה להקים את החברה לאחר שבתי בת ה-8 ביקשה חשבון השקעות ואופניים ליום הולדתה התשיעי. הבנתי את ההשפעה הפוטנציאלית של לצייד כל ילד באמריקה בכלים לחסוך ולהשקיע, ובכך לשנות את תפקידו מצרכנים לחוסכים ומשקיעים.

במה שונה מגדיר שערים?

מגדיר יעדים שונה בכך שהוא מתמקד בפתרונות פיננסיים ראשונים חינוכיים, במטרה ללמד ילדים ובני נוער את שפת הכסף בצורה מושכת ומרתקת באמצעות משחקים, קובצי GIF והתייחסויות לתרבות הפופ. הוא מציע חבילה מלאה של כלים פיננסיים כולל חשבונות חיסכון מבוטחי FDIC, פלטפורמות השקעה ותכונות בקרת הורים כמו "למד להרוויח", המאפשר לילדים להרוויח כסף על ידי מענה על שאלות חידון פיננסי, ו"למד לפני שאתה נשרף", אשר מקפיא את כרטיסי החיוב שלהם אם הם לא לוקחים מבחנים שבועיים. גישה זו מכוונת לבניית ידע ועושר דורי מהגן ועד סיום הלימודים ומעבר לכך.

לאיזה שוק מכוון Goalsetter ועד כמה הוא גדול?

Goalsetter מבקשת לעבוד בעיקר עם מוסדות פיננסיים, איגודי אשראי וחברות ניהול עושר כדי להפעיל את שוק הנוער K-12 ומשפחותיהם. הדמוגרפיה הזו מקורית מבחינה דיגיטלית, מגוונת מאוד, ומוערכת בכ-68 מיליון דולר בארה"ב, המייצגים 25% מהאוכלוסייה ומחזיקה בכוח הוצאות של 140 מיליארד דולר. זהו שוק משמעותי עם השפעה מהותית על מגמות פיננסיות נוכחיות ועתידיות.

מה המודל העסקי שלך?

המודל העסקי של Goalsetter כולל שיתוף פעולה עם מוסדות פיננסיים, איגודי אשראי, חברות ניהול עושר ומערכות בתי ספר כדי לתת תווית לבנה לפלטפורמה שלה. שותפויות אלו ומודל ה-B2B מאפשרים ל-Goalsetter להפיץ את הכלים החינוכיים והשירותים הפיננסיים שלה בצורה רחבה יותר, ולשנות את הגישה לחינוך פיננסי באמריקה.

איך אתה מתכונן להאטה כלכלית פוטנציאלית?

גיוון זרמי ההכנסות, ניהול שריפה לצד הזדמנויות צמיחה, הכפלת המאמצים להשיג רווחיות וצמיחה ככל שההכנסות נכנסות.

איך היה תהליך המימון?

יש לנו מודל עסקי חזק, אחיזה חזקה וצינור חזק, וזה מה שמממנים רוצים לראות. המממנים מעריכים צירים כאשר הכלכלה משתנה, אך נזהרים מצירים לכאורה ללא תוכניות חזקות. Goalsetter היה פינטק ממוקד B2B מאז שהבטחנו את סבב סדרה א' הראשוני שלנו לפני שנתיים, וביצענו את האסטרטגיה הזו לשרת איגודי אשראי, בנקים, חברות ניהול עושר ומערכות בתי ספר עם פלטפורמה שעוזרת להם גם לאבטח וגם מבחינה פיננסית להכין את הדור הבא של הלקוחות שלהם. המשקיעים שלנו ראו את אביזר הערך שאנו מביאים לשולחן עבור הלקוחות הארגוניים שלנו והתרגשו להצטרף למסע איתנו. זה הביא לתהליך גיוס פשוט למדי, מכיוון שיש לנו מודל עסקי מוכח של B2B וחיפשנו הון משותפים אסטרטגיים שמזהים את הצורך בפתרון של Goalsetter באקוסיסטם.

מהם האתגרים הגדולים ביותר איתם התמודדת בעת גיוס הון?

האתגר הגדול ביותר שעמד בפנינו היה אנשים שבלבלו את Goalsetter עם פלטפורמות הבנקאות לבני נוער B2C בשוק. ברגע שהם הבינו גם עד כמה המוצר שלנו שונה וגם עד כמה המודל העסקי שלנו שונה, הדברים נפלו על מקומם. אנחנו מובילים בשוק בהצעת שירותים פיננסיים B2B, ומתאימים ב-100% למוסדות פיננסיים ולצרכים שלהם. אנחנו לא משחק פינטק B2C שמנסה לשבש את האקולוגית - אנחנו למעשה מחזקים את האקולוגית של השירותים הפיננסיים. זה אומר שהמודל שלנו, הלקוחות שלנו, השותפים שלנו והזדמנויות השוק העתידיות שלנו שונים באופן משמעותי מהבנקים המתגרים בני נוער.

אילו גורמים בעסק שלך הובילו את המשקיעים שלך לכתוב את הצ'ק?

המשקיעים של Goalsetter זיהו שאנו מובילים בשוק בהצעת שירותים פיננסיים B2B, והם מתאימים ב-100% למוסדות פיננסיים ולצרכים שלהם. אנחנו לא משחק פינטק B2C שמנסה לשבש את האקולוגית - אנחנו למעשה מחזקים את האקולוגית של השירותים הפיננסיים. הביצוע המוצלח של אסטרטגיית היציאה לשוק הארגונית שלנו שמגיעה לאיגודי אשראי, בנקים, חברות ניהול הון ומערכות בתי ספר מספרת את הסיפור עבורנו.

מהן אבני הדרך שאתה מתכוון להשיג בחצי השנה הקרובה? 

בששת החודשים הקרובים, נמשיך לשפר את חבילת המוצרים שלנו, ולהחתים ולהשיק שותפים חדשים. אנו נשתמש בהון הנוסף שלנו כדי להצמיח את המשאבים האנושיים והמשאבים הטכנולוגיים שלנו בקצב מדוד, ונבטיח שאנו צומחים היכן שהשותפים שלנו זקוקים לנו ביותר והיכן שההזדמנויות הגדולות ביותר להרחבה ולהרחבה הן בשירותים הפיננסיים ובמערכות האקולוגיות החינוכיות.

איזו עצה תוכל להציע לחברות בניו יורק שאין להן הזרקת הון חדשה בבנק?

העצה שאנו נותנים לאותן חברות היא שבזמנים רזים, אתה צריך לשבת ולעשות מפגש אסטרטגיה המתמקד ב-3 P's: Pivot, Profit ושותפויות. האם אתה יכול לעשות ציר כדי להפוך את העסק שלך לחזק יותר בכלכלה הקיימת - האם יש משהו אחר שאתה יכול לעשות כדי למקם את עצמך להצלחה? האם אתה יכול להשיג רווחיות על ידי גיוון זרם ההכנסות שלך או ניצול הזדמנויות לטווח קצר שיכולות לעזור לך לצלוח את הסערה ולהכין את עצמך לצמיחה ארוכת טווח? שותפויות: אילו שותפים יש לך בצוות שלך או במערכת האקולוגית שלך שהם חיוניים ויכולים לתדלק את הצמיחה שלך? איך אתה יכול לספק להם ערך מופרז, ולאפשר להם גם לספק לך ערך מופרז?

לאן אתה רואה את החברה הולכת עכשיו בטווח הקרוב?

מגדיר יעדים כבר סלל את הדרך כיצד אמור להיראות מימון משפחתי, ואנו מניעים יותר ויותר מוסדות פיננסיים שמבינים שעתיד הפיננסים הוא מימון משפחתי. אנחנו הולכים להמשיך לעזור לאיגודי אשראי, בנקים קהילתיים וחברות ניהול עושר להיות רלוונטיים לדור הבא, והמוצר שלנו יאפשר להם לנוע מהר ככל שהדור הבא זז בהתייחס לטעמם והאינטרסים הטכנולוגיים המשתנים ללא הרף. .
האומה שלנו ראתה תעשיות שלמות מוחזרות על ידי משבשי טכנולוגיה שמכוונים לדור הבא של לקוחות ומקלפים אותם כשהם בני 16 ו-17, ותעשיית השירותים הפיננסיים אינה שונה. הם נמצאים בסכנת הפרעה, וההתפתחות המתמדת שלנו עוזרת להם להישאר עם חבילת הצעות בר-קיימא ככל שהנוף הפיננסי של המדינה - ומשתמשי השירותים הפיננסיים - מתפתחים.

מהי המסעדה האהובה עליך בעיר?

טטיאנה בברוקלין. הבמיה הפריכה פנטסטית, ובני בן ה-8 אומר לי שאין שרימפס ממש כמו שרימפס של אמא דיוקס.

אתה במרחק שניות מההרשמה לרשימה החמה ביותר בניו יורק טק!

הירשם היום

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/