לוגו זפירנט

אינטליגנציה של נתונים גנרטיביים

Blockchain

ניתוח רגולציה וחקיקה של מטבעות קריפטופ #10

הועלה מחדש על ידי אפלטון
הועלה מחדש על ידי אפלטון

תאריך:

צפיות: 184

ניתוח רגולציה וחקיקה של מטבעות קריפטופ #10

יוני 2, 2023

דמטריוס טסיאס

ניתוח רגולטורי וחקיקתי – GLOBAL

Transparency International מפרסמת דו"ח על שימוש לא חוקי בקריפטו

ב-3 במאי פרסם U4 Helpdesk של Transparency International את א לדווח על שימוש לא חוקי במטבעות קריפטוגרפיים. כמה מהנקודות העיקריות המודגשות בדוח: מטבע מבוזר אינו מוגבל רק לפשעי סייבר אלא משמש לכל סוגי הפשעים הכרוכים בהעברת ערך כספי; תנודתיות גבוהה בערך הקריפטו היא מגבלה הקשורה לשימוש ארוך טווח במטבעות קריפטוגרפיים ב פלילי פעילויות; סוכנויות פיתוח בינלאומיות יכולות להפחית את השימוש הפלילי במטבעות קריפטוגרפיים באמצעות תיאום פיתוח מסגרות רגולטוריות; למרות שהשימוש במטבעות קריפטוגרפיים בפעילות פלילית הולך וגובר, הוא עדיין נותר רק חלק מוגבל מהכלכלה הפלילית בהשוואה למזומן.

דלפק העזרה למניעת שחיתות של U4 הוא שירות מחקר חינם אך ורק לצוות מסוכנויות שותפות של U4: GIZ/BMZ (גרמניה), Global Affairs Canada, משרד החוץ של פינלנד, Danida (דנמרק), Sida (שבדיה), SDC (שוויץ). ), Norad (נורווגיה), UK Aid/FCDO. שירות זה הוא שיתוף פעולה בין U4 ו-Transparency International (TI) בברלין, גרמניה. חוקרים ב-TI מנהלים את העזרה.

שרי האוצר של ה-G7 ונגידי הבנק המרכזי דנים בקריפטו בנייגהטה, יפן

ב-13 במאי, שרי האוצר ונגידי הבנק המרכזי של ה-G7, נפגש בנייגהטה, יפן, אליהם הצטרפו ראשי קרן המטבע הבינלאומית (IMF), קבוצת הבנק העולמי, הארגון לשיתוף פעולה ופיתוח כלכלי ומועצת היציבות הפיננסית (FSB). לצד נושאים אחרים הם כיסו את "דיגיטליזציה פיננסית", והצהירו כי הם ימשיכו את הדיון במדיניות בנושא כסף דיגיטלי כדי לרתום את היתרונות של חדשנות בתשלומים והכלה פיננסית, תוך התייחסות לסיכונים פוטנציאליים ליציבות, חוסן ושלמות המערכת המוניטרית והפיננסית. בהקשר זה למטבעות דיגיטליים של הבנק המרכזי (CBDC) יכול להיות תפקיד משמעותי. ה-G7 תומך במאמצים של FSB לקדם יישום עקבי, יעיל ובזמן של ההמלצות ברחבי העולם כדי למנוע ארביטראז' רגולטורי, כמו גם עבודת המעקב של FSB בנושא מימון מבוזר (DeFi). G7 גם תומכת במאמצים של כוח המשימה הפיננסי לפעולה (FATF) על האצת היישום העולמי של תקני ה-FATF, כולל "כלל נסיעות". מוקדם יותר באפריל, קרן המטבע הבינלאומית דו"ח על פיתוח קיבולת של CBDC, תוך פירוט האסטרטגיה שלו לתמוך ולייעץ למדינות הבודקות את ה-CBDC ואת ההחלטה להשיק מדריך CBDC כאסמכתא לקובעי מדיניות ומומחי בנק מרכזי.

IOSCO מנפיקה ייעוץ לקביעת הסטנדרטים לרגולציה עולמית של קריפטו

ביוזמה מרכזית, ב-23 במאי, פרסם הארגון הבינלאומי של עמלות ניירות ערך (IOSCO) התייעצות, עם המלצות מפורטות לתחומי שיפוט ברחבי העולם כיצד להסדיר את הקריפטו. ההמלצות מכסות שישה תחומים מרכזיים: ניגודי אינטרסים הנובעים משילוב אנכי של פעילויות ופונקציות; מניפולציות בשוק, סחר במידע פנים והונאה; סיכונים חוצי גבולות ושיתוף פעולה רגולטורי; משמורת והגנה על נכסי הלקוח; סיכון תפעולי וטכנולוגי; גישה קמעונאית, התאמה והפצה. הערות על נייר הייעוץ יש לשלוח ל-IOSCO עד ה-31 ביולי.

קרן המטבע הבינלאומית מפרסמת פרסום בנושא Taxing Stablecoins

קרן המטבע הבינלאומית (IMF) לאור מסמך ב-"Fintech Notes" על מיסוי מטבעות יציבות שהוכנו על ידי כריסטוף וורז'גרס, אירווינג או וג'ס צ'נג. Fintech Notes בוחן באופן ספציפי את האתגרים שעומדים בפני מערכות דיני המס כדי להשיג ניטרליות במיסוי עסקאות בסוג מסוים אחד של נכס קריפטו: מטבעות סטאבל. ניטרליות היא חיונית בעיצוב דיני המס כדי למנוע עיוות כלכלי משיקולי מס.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי - NAM (ארצות הברית וקנדה)

First Republic Bank הוא המוסד הפיננסי האחרון שנקלע ללחץ

ב-1 במאי, ה-FDIC הודיע כי בנק הרפובליקה הראשון (FRB) שבסיסו בסן פרנסיסקו, נסגר על ידי המחלקה להגנה פיננסית וחדשנות של קליפורניה (DFPI), אשר מינה את תאגיד ביטוח הפיקדונות הפדרלי (FDIC) ככונס נכסים. לאחר תהליך הצעה תחרותי הכולל מספר בנקים, JP Morgan Chase (JPMC) הודיע שהיא רכשה את הרוב המוחלט של הנכסים ולקחה על עצמה את הפיקדונות והתחייבויות מסוימות אחרות של FRB. כחלק מהעסקה, FDIC תספק הסכמי מניות הפסד המכסים הלוואות נרכשות למשכנתא למגורים חד-משפחתיים והלוואות מסחריות; עסקת מימון בריבית קבועה של 50 מיליארד דולר ל-5 שנים כדי לסתום את הפער בפיקדונות שאבדו; וקיבל את תקרת ההפקדה של 10% עבור כל בנק אמריקאי יחיד. נכון ל-13 באפריל, ל-FRB יש נכסים כולל של 229 מיליארד דולר ו-103 מיליארד דולר בסך הפקדות, בעוד שמחיר המניה שלה איבד 97% מערכה, מ-122 דולר ב-1 במרץ ל-3 דולר ב-27 באפריל.

ה-FBI משבש תשע חילופי מטבעות וירטואליים המשמשים כדי להקל על פעילות פלילית

ב-1 במאי, ה-FBI הודיע שמשרד השדה של דטרויט, בסיוע צוות תגובת המטבע הווירטואלי (VCRT), משטרת הסייבר ומחלקות החקירות הראשיות של המשטרה הלאומית של אוקראינה, ומשרד התובע הכללי של אוקראינה, תפסו תשעה דומיינים להמרת מטבעות וירטואליים שירותינו: 24xbtc.com, 100btc.pro, pridechange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro ו-owl.gold. שמות דומיין אלה מוצעים אנונימיים, שאינם KYC חילופי cryptocurrency - - שירותים למבקרים באתר ולכאורה סיפקו סיוע לפושעי סייבר.

בורסת פולוניקס מסדרת עם OFAC על הפרת סנקציות, משלמת 7,6 מיליון דולר

ב-1 במאי, משרד האוצר האמריקאי לבקרת נכסים זרים (OFAC) הודיע פשרה עם Poloniex, LLC. פולוניקס הסכימה להחזיר כ-7,6 מיליון דולר כדי להסדיר את האחריות האזרחית הפוטנציאלית שלה בגין הפרות לכאורה של סנקציות נגד קרים, קובה, איראן, סודן וסוריה, בין ינואר 2014 לנובמבר 2019. פולוניקס אפשרה ללקוחות שנמצאים בתחומי שיפוט מוגנים לעסוק באינטרנט עסקאות הקשורות לנכסים דיגיטליים, למרות שיש סיבה לדעת את מיקומן בהתבסס הן על מידע הלקוח והן על פרוטוקול האינטרנט כתובת נתונים.

NYDFS מורה ל-bitFlyer USA לשלם 1,2 מיליון דולר עבור ליקויים בציות

ב-1 במאי, מחלקת השירותים הפיננסיים של מדינת ניו יורק (NYDFS) פרסמה א צו הסכמה נגד bitFlyer USA, בגין ליקויי ציות בשמירה על תוכנית אבטחת סייבר אפקטיבית ועל אי התאמה אישית של המדיניות והנהלים של bitFlyer USA לצרכי החברה ולסיכונים. ה-NYDFS הורה ל-bitFlyer USA לשלם קנס של 1,2 מיליון דולר, לא יאוחר מעשרה ימים לאחר תאריך כניסת הוראת הסכמה זו לתוקף.

FDIC מפרסם דו"ח המפרט את הפיקוח על בנק החתימות לשעבר

החברה הפדרלית לביטוח פיקדונות (FDIC) פרסמה הפיקוח על בנק החתימות של FDIC. זֶה סקירה פנימית העריך את הפיקוח של הסוכנות על בנק Signature משנת 2017 ועד לכישלונו במרץ 2023. הניתוח המפורט מדגיש כי הגורם העיקרי לכישלון הבנק של Signature היה חוסר נזילות, שנבעה על ידי השפעות הדבקה בעקבות החיסול העצמי שהוכרז של בנק סילברגייט, ו- כישלון של בנק עמק הסיליקון במרץ 2023, לאחר שני הרצאות ההפקדות המנוסות. עם זאת, הדו"ח מדגיש את הניהול הלקוי של Signature כגורם השורש לכישלון שלה, ומדגיש את החתירה לצמיחה מהירה וחסרת מעצורים מבלי לפתח נוהלי ניהול סיכונים ובקרות נאותות. בנוגע לפיקוח של FDIC על בנק חתימות, הדוח מגלה כי "ה-FDIC ערך מספר סקירות ממוקדות וניטור שוטף, הוציא מכתבי פיקוח ודוחות בדיקה שנתיים (ROEs), וערך מספר SRs כדי לטפל בחששות הפיקוחיים. בדיעבד, FDIC יכול היה להסלים את פעולות הפיקוח מוקדם יותר, בהתאם לתפיסת הפיקוח הצופה פני עתיד של החטיבה לניהול סיכונים (RMS). בנוסף, תוצרי עבודת הבחינה יכלו להיות מתקדמים יותר והתקשורת עם הדירקטוריון וההנהלה של [בנק חתימות] יכלה להיות יעילה יותר".

יו"ר SEC גנסלר מפרסם סרטון בנוגע לחוקים המסדירים ניירות ערך

יו"ר רשות ניירות ערך (SEC) גארי גנסלר שחרר וידאו לגבי דיני ניירות ערך. על פי מה שמכונה "מבחן Howy", עסקה מתאימה כנייר ערך ולכן היא נופלת לדרישות הרשות לניירות ערך (SEC) אם היא עומדת בארבעת הקריטריונים הבאים: זוהי השקעה של כספים; במשותף מפעל; עם ציפייה לרווח; להיגזר ממאמצים של אחרים. מוקדם יותר באפריל, במשך כמעט חמש שעות שמיעה בקונגרס בפני ועדת השירותים הפיננסיים של בית הנבחרים, סירב היו"ר גנסלר לומר אם אתר (ETH), המטבע הקריפטוגרפי השני בגודלו לפי שווי שוק, היה נייר ערך, ככל הנראה משום שהכל תלוי בעובדות ובנסיבות הספציפיות כדי שחוזה השקעה ייחשב כנייר ערך.

פלורידה, צפון קרוליינה וטקסס מעבירות הצעות חוק האוסרות על CBDCs

North Carolina House Bill 690 הוצג לראשונה בתחילת אפריל, תחת הכותרת "אין תשלומי מטבעות קריפטו למדינה" האוסר על תשלומים באמצעות מטבעות דיגיטליים של הבנק המרכזי (CBDCs) ואוסר על הפדרל ריזרב להשתמש במדינה לצורך בדיקות הפיילוט שלו ב-CBDC. הצעת החוק שונה כדי להתמקד במטבעות דיגיטליים שהונפקו על ידי הפדרל ריזרב בארה"ב במהדורה שהוגשה בתאריך מי ייתן 2  הצעת החוק תעבור כעת לסנאט של המדינה, במה שנראה כדחיפה חקיקתית גוברת נגד ה-CBDC. מוקדם יותר במרץ, מושל פלורידה, רון דה-סנטיס הכריזה על חקיקה לאסור את השימוש ב-CBDC מאומץ (ונשולט) או זר ככסף, בעוד שבמאי, בית הנבחרים העביר הצעת חוק סנאט ביל 7054: מטבע דיגיטלי של הבנק המרכזי. באופן דומה, מדינת טקסס מציגה א הצעת חוק לאסור את השימוש במטבע דיגיטלי של בנק מרכזי (CBDC) בתוך המדינה, בטענה מוגברת של מעקב ממשלתי ושיקולי פרטיות.

מנהל לשעבר של OpenSea נמצא אשם ראשון NFT תביעה נגד סחר במידע פנים

נתנאל צ'סטיין, מנהל לשעבר ב-OpenSea, השוק המקוון הגדול ביותר לרכישה ומכירה של אסימונים לא ניתנים (NFT), הואשם ביוני 2022, בהונאה והלבנת הון על ידי משרד המשפטים. כפי שתואר ב- מסמכים משפטיים, כחלק מהעסקתו צ'סטיין היה אחראי לבחירת NFTs שיוצגו בדף הבית של OpenSea, וניצל את הידע המתקדם שלו למען הרווח הכלכלי האישי שלו. צ'סטיין נמצא אשם בהונאה בנקאית והלבנת הון ב-3 במאי, ולכאורה הרוויח מעל 55,000 דולר על ידי שימוש במידע פנימי וסודי לרכישת עשרות NFTs לפני שהם מוצגים בדף הבית של OpenSea. המקרה נחשב לתביעה הראשונה של NFT לסחר במידע פנים, עם השלכות רחבות על תעשיית ה-NFT. התיק הוא USA v. Chastain, תיק מספר 1:22-cr-00305, בבית המשפט המחוזי בארה"ב עבור המחוז הדרומי של ניו יורק.

הבית הלבן מכריז על אסטרטגיה לאומית טכנולוגית קריטית ומתפתחת

ב-4 במאי, הבית הלבן פרסם א מסמך אסטרטגיה התמקדות בחיבור תקנים עבור טכנולוגיות קריטיות ומתעוררות (CET). תקנים הם הקווים המנחים המשמשים כדי להבטיח שהטכנולוגיה שאמריקאים מסתמכים עליה באופן שגרתי היא בטוחה באופן אוניברסלי וניתנת להפעלה הדדית. ארה"ב תעדוף מאמצים לפיתוח תקנים עבור תת-קבוצה של CET, כולל, בין היתר, תשתית זהות דיגיטלית וטכנולוגיות לדג'ר מבוזרות. ישנם גם יישומים ספציפיים של CET שמחלקות וסוכנויות מסוימות קבעו שישפיעו על הכלכלה הגלובלית והביטחון הלאומי שלנו. ארצות הברית תתמקד בפעילויות פיתוח תקנים והסברה על יישומים אלו, הכוללים אבטחת סייבר, פרטיות ועוד.

SEC מאשימה את מנכ"ל Coinme וחברת בת בהונאת ניירות ערך

רשות ניירות ערך (SEC) הודיע הסדיר אישומים נגד החברה מסיאטל Coinme Inc., החברה הבת שלה Up, Global SEZC, והמנכ"ל של שתי הגופים, ניל ברגקוויסט, בגין ביצוע הצעות ומכירות לא רשומות של ניירות ערך בצורה של נכס קריפטו בשם "UpToken". ההאשמות נגד Bergquist ו-Up Global כללו גם הצהרה כוזבת ומטעה בנוגע לדרישה ל-UpToken ולסכום שגויס בהנפקה. Up Global הסכימה לשלם קנס של 3,520,000 דולר, שבגינו אחראית Coinme על בסיס משותף. Coinme גם הסכים לשלם קנס נפרד של 250,000 דולר וברגקוויסט הסכים לשלם קנס של 150,000 דולר. צו ה-SEC גם אוסר על ברגקוויסט לפעול כנושא משרה או דירקטור בחברה ציבורית לתקופה של 3 שנים.

התובע הכללי של ניו יורק הכריז על חקיקה חשובה להחמרת תקנות ההצפנה

ב-5 במאי, התובעת הכללית של ניו יורק, לטיטיה ג'יימס הודיע חקיקה נקודתית להחמרת התקנות על תעשיית מטבעות הקריפטו להגן על משקיעים, צרכנים והכלכלה הרחבה יותר. הצעת חוק התוכנית של התובע הכללי ג'יימס, המכריזה להציע את מערכת התקנות החזקה והמקיפה ביותר בנושא מטבעות קריפטוגרפיים במדינה, תגביר את השקיפות (תחייב ביקורת ציבורית בלתי תלויה), תבטל ניגודי אינטרסים (כלומר אנשים מבעלי אותן חברות), וכן להטיל אמצעים הגיוניים להגנה על משקיעים, בהתאם לתקנות המוטלות על שירותים פיננסיים אחרים.

ביטרקס הגישה בקשה לפשיטת רגל עם חובות של יותר מ-500 מיליון דולר

לאחר שקודם לכן הודיע כי Bittrex US תפסיק את כל פעילותה בארה"ב החל מה-30 באפרילth, בטענה לאי ודאות רגולטורית מתמשכת, ב-8 במאי, Bittrex, Inc. וחלק מהחברות המסונפות שלה (Desolation Holdings LLC, Bittrex Malta Holdings Ltd., Bittrex Malta Ltd.), כל אחת מהן. הוגש עבור עתירות מרצון לסעד לפי פרק 11 של קוד פשיטת הרגל האמריקאי בדלאוור, עם יותר מ-500 מיליון דולר בחובות. מוקדם יותר באפריל, רשות ניירות ערך (SEC) טעון פלטפורמת המסחר בנכסי קריפטו Bittrex, Inc. והמייסדה השותף והמנכ"ל לשעבר ויליאם שיהרה בגין הפעלת בורסה לא רשומה לניירות ערך, תיווך וסליקה לאומית. ה-SEC האשימה גם את השלוחה הזרה של Bittrex, Inc., Bittrex Global GmbH, בגין אי רישום כבורסה לאומית לניירות ערך בקשר להפעלת ספר הזמנות משותף אחד יחד עם Bittrex.

מרתון ביטקוין כּוֹרֶה קיבל זימון חדש ל-SEC

Marathon Digital, חברת כריית ביטקוין מבוססת ארה"ב נמצאת בבדיקה של רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC). ברבעון שלו לדווח הוגשה ב-10 במאי, במיוחד תחת הערה 12 שכותרתה "הליכים משפטיים", מרתון הצהיר כי "במהלך הרבעון שהסתיים ב-30 בספטמבר 2021, החברה וכמה מבכיריה קיבלו זימון להפקת מסמכים ותקשורת בנוגע למתקן מרכז הנתונים של Hardin, Montana המתואר בטופס 8-K שלנו מיום 13 באוקטובר 2020. החברה קיבלה תוספת נוספת זימון מה-SEC ב-10 באפריל 2023, המתייחס, בין היתר, לעסקאות עם צדדים קשורים. אנו מבינים שה-SEC עשוי לחקור אם היו או לא היו הפרות כלשהן של חוק ניירות הערך הפדרלי. אנחנו משתפים פעולה עם ה-SEC".

Binance עוזב את קנדה בטענה לאי ודאות רגולטורית

ב-13 במאי, Binance הודיע היא עוזבת את קנדה, בטענה לאי ודאות רגולטורית ולכללים מחמירים חדשים יותר שהוכנסו בפברואר על ידי מנהלי ניירות הערך הקנדיים (CSA), האוסרים על קנדים לסחור בנכסי קריפטו הנחשבים כניירות ערך או נגזרים ומחייבים בורסי קריפטו להגיש דרישות חדשות לרישום מוקדם. Binance הורתה למשתמשים הקנדיים שלה לסגור את עמדותיהם עד ה-30 בספטמבר 2023.

שוק Paxful P2P מחדש את פעילותו לאחר השעיית הפעילות באפריל

Paxful שבסיסה בארה"ב הודיע ששוק Paxful חזר לאינטרנט. חודש לפני כן, באפריל מייסד ומנכ"ל Paxful Ray Youssef הודיע  השעיית השוק, תוך ציטוט של עזיבות צוות ואתגרים רגולטוריים, ואמרו שהם לא בטוחים אם הם יחזרו.

הנשיא ביידן מציע 30% מס כריית נכסים דיגיטליים (DAME).

הנשיא ביידן מוּצָע ה-Digital Asset Mining Excise (DAME) מס חדש של 30% על קריפטומינרים בתקציב השנה. המס החדש המוצע הזה מכריז לטפל ב"עלויות הכלכליות והסביבתיות של שיטות עבודה נוכחיות לכריית נכסי קריפטו". ההודעה לעיתונות של הבית הלבן מתייחסת לצריכת האנרגיה הגבוהה של קריפטומינר (הקשורה לאינטנסיביות חישובית של ביטקוין הוכחת עבודה קוֹנסֶנזוּס מנגנון המשמש בכרייה), כבעל זליגה שלילית על הסביבה, איכות החיים ורשתות החשמל שבהן חברות אלו ממוקמות ברחבי הארץ. כאשר השוו את קנה המידה של צריכת החשמל הקשורה ל-34 מפעולות ההצפנה הגדולות בארה"ב, נמצא דומה למה שמשמש להפעלת כל המחשבים הביתיים או תאורת המגורים במדינה.

SEC רואה ב-Filecoin Trust של Grayscales נייר ערך ומבקשת מהם למשוך את בקשתם למוצר הנאמנות

ב-17 במאי, Grayscale Investments, הכריזה כמנהלת נכסי המטבעות הדיגיטליים הגדולים בעולם ונותנת החסות של Grayscale Filecoin Trust (FIL) הודיע  שהיא קיבלה מכתב הערה מצוות ה-SEC המציין את עמדתו כי נכס הבסיס של הקרן, FIL, עונה על ההגדרה של נייר ערך לפי חוקי ניירות הערך הפדרליים, ולכן נראה שהנאמנות עונה להגדרה של חברת השקעות תחת חברת ההשקעות חוק משנת 1940. צוות ה-SEC ביקש ש-Grayscale יבקש לבטל את הצהרת הרישום באופן מיידי. Grayscale אינו מאמין ש-FIL הוא נייר ערך לפי חוקי ניירות ערך הפדרליים ומתכוון להגיב מיידית לצוות ה-SEC. עם זאת, בגווני אפור לא ניתן לחזות אם צוות ה-SEC ישתכנע עם ההסבר שלו. Grayscale Filecoin Trust מושקע באופן בלעדי ופסיבי ב-Filecoin (FIL) רשת אחסון והפצה מבוזרת שמטרתה לחבר לקוחות וספקי אחסון נתונים מרחבי העולם כדי להשיג שוק יעיל וחזק לצרכי אחסון נתונים. FIL משמש הן כאמצעי החלפה והן כבטחונות ברשת Filecoin. על מנת לתרום קיבולת אחסון, הכורים חייבים לנעול את FIL כבטחון. ככל שהביקוש לאחסון ברשת עולה, כך גם הביקוש ל-FIL עולה. משקיעים יכולים לחשוב על FIL כמדליון מונית - הערך של מדליון המונית הוא פרופורציונלי לכמות הכסף שנהג יכול להרוויח בשנה. ככל שההזדמנות להכנסה ברשת Filecoin גדלה, כך גם הביקוש ל-FIL צריך להיות. פרטים נוספים ניתן למצוא בנייר הלבן כאן.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי - EMEA

יורופול מוריד את שוק האינטרנט האפל הבלתי חוקי "שוק מונופול"

הסוכנות של האיחוד האירופי לשיתוף פעולה באכיפת חוק (אירופול) הודיע כי היא תפסה את שוק האינטרנט האפל הבלתי חוקי "מונופול מרקט", כתוצאה ממבצע בינלאומי הכולל תשע מדינות. פעולה זו, תחת שם הקוד "SpecTor", הובילה למעצרם של 288 חשודים המעורבים בקנייה או מכירה של סמים ברשת האפלה. נתפסו יותר מ-50.8 מיליון אירו (53.4 מיליון דולר) במזומן ובמטבעות וירטואליים, 850 ק"ג של סמים (אמפטמינים, קוקאין, MDMA, LSD, כדורי אקסטזי) ו-117 כלי נשק. רשויות מאוסטריה, צרפת, גרמניה, הולנד, פולין, ברזיל, שוויץ, בריטניה וארצות הברית לקחו חלק במבצע זה.

ה-FCA של בריטניה ממשיך לדחות נגד כספומטים קריפטו לא רשומים

ב-5 במאי, רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה (FCA) הודיע כי כחלק מהמשך התקיפה, היא השתמשה בסמכויותיה כדי לבדוק אתרים באקסטר, נוטינגהאם ושפילד, החשודים באירוח כספומטים קריפטו המופעלים באופן לא חוקי. פעולה זו באה בעקבות בדיקות קודמות דומות במזרח לונדון ולידס. ספקי החלפת נכסי קריפטו, הכוללים מפעילי קריפטו-כספומט, בבריטניה חייבים להיות רשומים ב-FCA ולציית לתקנות הלבנת הון בבריטניה.

חוקי AML מחמירים באסטוניה הורידו את ה-VASPs הפעילים מ-400 ל-100 

ב-8 במאי, יחידת המודיעין הפיננסי של אסטוניה (FIU) הודיע כי בעקבות התיקונים המשופרים של מרץ 2022 לחוק הלבנת הון ומניעת מימון טרור, פג תוקפם של 389 הרשאות, בין אם בהתבסס על החלטת יחידת המודיעין הפיננסי (שביטלה כ-200 הרשאות בשל אי ציות) או ב- בקשת נותני השירות. ה-FIU של אסטוניה הודיע ​​כי נכון ל-1 במאי 2023, היו באסטוניה 100 הרשאות פעילות למתן נכס וירטואלי שירותים. בבדיקת בקשות הרשאה, ה-FIU של אסטוניה מצא נסיבות חשודות רבות שיפתיעו כל רגולטור, כגון אנשי קשר שמונו כחברים בדירקטוריון, שלא ידעו על מינוי, או שקורות החיים שלהם זויפו או שלא היו להם עסקים נאותים. תדמית. תוכניות עסקיות שהוגשו על ידי מספר חברות היו זהות, חסרות כל היגיון או קשר עם אסטוניה ובחלק מהמקרים תורגמו בצורה גרועה במכונה ואיכות לא מספקת.

ישראל תופסת חשבונות קריפטו חשודים הקשורים לחמאס ולמדינה האסלאמית  

הלשכה הלאומית של ישראל למימון טרור (NBCTG) תפסה כ-190 חשבונות קריפטו חשודים, שלכאורה בבעלותם של חברות פלסטיניות הקשורות לארגון החמאס האיסלאמי וקשורות למדינה האסלאמית. צווי תפיסה רלוונטיים ASO 19/23 ו ASO 15/93 של שר הביטחון מצביעים על כך שרבים מהחשבונות והארנקים הללו נשמרו בבינאנס. תשובת Binance לעניין הרלוונטי רויטרס ניתן למצוא סיפור כאן, שבו הם אומרים חד משמעית שהם עבדו בשיתוף פעולה הדוק עם הרשויות הבינלאומיות למלחמה בטרור על התפיסות הללו.

BIS Innovation Hub Nordic Center מפרסם דוח על השימוש ב-CBDC בתשלומים לא מקוונים

ב-11 במאי פרסם הבנק להסדרים בינלאומיים (BIS) דוח מקיף מדריך כחלק מפרויקט Polaris, בוחן היבטים מרכזיים של האופן שבו מטבעות דיגיטליים של הבנק המרכזי (CBDCs) יכולים לעבוד עבור תשלומים לא מקוונים, שעשויים להשתמש בהם מבלי להיות מחוברים לאינטרנט. בהתבסס על סקר שנערך על ידי BIS Innovation Hub Nordic Center מראה כי 49% מהבנקים המרכזיים רואים בתשלומים לא מקוונים עם CBDC קמעונאיים כחיוניים, בעוד ש-49% נוספים ראו בכך יתרון. המדריך מספק סקירה מקיפה של ההיבטים המרכזיים של תשלומים לא מקוונים עם CBDC (אבטחה, פרטיות, סיכונים סבירים, שיקולים רגולטוריים, גורמים תפעוליים) ונועד לשמש מדריך לבנקים מרכזיים השוקלים ליישם יכולות תשלומים לא מקוונים.

פרלמנט האיחוד האירופי מאמץ MiCA מעודכן ותקנות להעברת נכסי קריפטו באיחוד האירופי

ב-16 במאי, מועצת האיחוד האירופי ופרלמנט האיחוד האירופי מאומץ תקנות מעודכנות בנוגע להעברת נכסי קריפטו באיחוד האירופי. מוקדם יותר באפריל, הפרלמנט של האיחוד האירופי הצביע בעד חתיכה ראשונה בחקיקה של האיחוד האירופי אשר מפרט את היישום של מה שנקרא "כלל נסיעות". מידע על מקור הנכס והמוטב בו יצטרכו "לטייל" עם העסקה ולהישמר משני צידי ההעברה. החוק מכסה גם עסקאות מעל 1,000 אירו מארנקים מתארחים בעצמם, כאשר הם מקיימים אינטראקציה עם ארנקים מתארחים המנוהלים על ידי ספקי שירותי קריפטו. הכללים אינם חלים על העברות מאדם לאדם הנעשות ללא ספק או בין ספקים הפועלים מטעמם. גם מועצת האיחוד האירופי והפרלמנט האירופי מאומץ תקנות חדשות של שווקים בנכסי קריפטו (MiCA), המכסים את ההצעה והמסחר של נכסי קריפטו ושירותים נלווים. כל המנפיקים (למעט אלו שמציעים הנפקות קטנות) וספקי השירות יהיו כפופים לחוקי האיחוד האירופי וייהנו מדרכון האיחוד האירופי. המשטרים הלאומיים המותאמים אישית על נכסי קריפטו לא יהיו ישימים יותר. הכללים החדשים מכסים גם מנפיקי מטבעות סטבל, ונותני שירותים כגון זירות מסחר והארנקים שבהם מוחזקים נכסי קריפטו.

ועדת האוצר של בריטניה אומרת שהמסחר במטבעות קריפטוגרפיים לצרכן צריך להיות מוסדר כמו הימורים

ב-10 במאי פרסמה ועדת האוצר של בית הנבחרים א לדווח שכותרתו "וויסות קריפטו". הוועדה הקודמת פרסמה דו"ח בשנת 2018 המתאר את תעשיית המטבעות הקריפטו כ"מערב פרוע", בעוד שהוועדה הנוכחית סבורה ששום דבר לא שינה את הרושם הזה. הנה כמה דגשים מהדוח: נכסי קריפטו לא מגובים מהווים סיכונים משמעותיים לצרכנים (תנודתיות במחירים וסיכון נלווה להפסדים); יכול לצרוך כמויות גדולות מאוד של אנרגיה (הכוונה לאלגוריתם הקונצנזוס של הוכחת עבודה של Bitcoins המשמש בכרייה); נכסי קריפטו משמשים פושעים בהונאות, הונאה והלבנת הון. הדו"ח ממשיך ומדגיש כי היקף היתרונות שטכנולוגיות נכסי קריפטו עשויות להביא לשירותים פיננסיים בעתיד עדיין לא ברור; לנכסי קריפטו לא מגובים אין ערך מהותי, ותנודתיות המחירים שלהם חושפת את הצרכנים לפוטנציאל לרווחים או הפסדים משמעותיים, תוך שהם לא משרתים שום מטרה חברתית מועילה. מאפיינים אלו דומים יותר להימורים מאשר לשירות פיננסי, ולכן ועדת האוצר ממליצה בחום לממשלה להסדיר את פעילות המסחר הקמעונאי וההשקעות בנכסי קריפטו לא מגובים כהימורים ולא כשירות פיננסי, בהתאם לעיקרון המוצהר של "אותו סיכון, אותו רגולציה". תוֹצָאָה'. לא בטוח אם שרים יקבלו את המלצת הוועדה.

ESRB מפרסם דו"ח על קריפטוס ומימון מבוזר

ב-25 במאי פרסמה המועצה האירופית לסיכון מערכתי (ESRB) א לדווח הדגשת ההשלכות המערכתיות ואפשרויות המדיניות עבור נכסי קריפטו ומימון מבוזר. נקודות מפתח: ההשפעה על המערכת הפיננסית הייתה מוגבלת אמנם השנה האחרונה הייתה סוערת עבור קריפטו ו-DeFi. עם זאת, לאור הצמיחה המעריכית והתנודתיות הגבוהה של קריפטו, יש לפקח עליהם מקרוב מכיוון שהם עלולים להוות סיכונים מערכתיים. לבסוף, הדוח מציע מספר אפשרויות מדיניות (כלומר לקדם דרישות דיווח וגילוי סטנדרטיות עבור בנקים וקרנות השקעה החשופים לקריפטו ו stablecoin מנפיקים; כתובת סיכונים הנובעים מקונגלומרטי קריפטו (ישויות/קבוצות המבצעות שילובים של פעילויות קריפטו משמעותיות) ומינוף באמצעות נכסי קריפטו.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי – LAC

Coinbase משיקה פלטפורמת נגזרים קריפטו חדשה ומשיגה רישיון ברמודה

Coinbase הושק Coinbase International Exchange, פלטפורמת נגזרים קריפטו, המציעה כיום חוזים עתידיים נצחיים עבור BTC ו-ETH, שניהם מסופקים ב-USDC, זמינה רק ללקוחות מוסדיים שאינם ארה"ב בתחומי שיפוט נבחרים. היא מתכננת להתרחב למשקיעים מקצועיים שאינם ארה"ב ולמשתמשי קמעונאות מתקדמים במדינות זכאיות בהמשך השנה. Coinbase International Exchange השיגה רישיון סוג F מהרשות המוניטרית של ברמודה ב-19 באפריל 2023, עם מספר רישום 202302164. פעילויות עסקיות מותרות: הנפקה, מכירה, מימוש מטבעות וירטואליים, אסימונים או כל צורה אחרת של נכסים דיגיטליים; פועל כבורסת נכסים דיגיטליים; מתן משמורת ארנק שירותים; פועל כנגזרת נכס דיגיטלי. Coinbase בחרה להפוך לחברה ציבורית בארה"ב, אך מתמקדת גם בשווקים בינלאומיים. המהלך זכה לתגובות מעורבות מקהילת הקריפטו, כאשר חלקם מתחו ביקורת על הרגולטורים בארה"ב על הרגולציה המוגזמת שלהם על תעשיית הקריפטו. ב-5 במאי, ארמסטרונג בטוח בעלי המניות שהחברה "מחויבת ב-100%" לשוק האמריקאי בטווח הארוך למרות חוסר הוודאות הרגולטורית בארה"ב ונשארת ממש אופטימית לגבי ארה"ב לקבל את זה נכון.

איי בהאמה מציעה תקנות מחמירות יותר של נכסים דיגיטליים

בעקבות קריסת ה-FTX שבסיסה בהאמה, נציבות ניירות הערך של איי בהאמה לאור הצעת חוק נכסים דיגיטליים ובורסות רשומות (DARE) 2023 לייעוץ. הצעת חוק DARE 2023 מרחיבה את ההגדרה והרשימה של פעילויות עסקיות של נכסים דיגיטליים וכוללת הגנה חזקה על צרכנים ומשקיעים, ניהול סיכונים והוראות חדשנות ופיתוח בשוק. הצעת החוק מחזקת את הדרישות הפיננסיות והדיווחיות לעסקים בנכסים דיגיטליים ודרישות הקשורות ל: שירותי משמורת וארנק משמורת; הפעלת בורסה לנכסים דיגיטליים; מתן (בראשון מסוגו) ייעוץ וניהול נכסים דיגיטליים; אספקת שירותי תקיעה; וגישה מקיפה לרגולציה של מטבעות stablecoin (איסור על מטבעות אלגוריתמים ופרטיות). לאחר שהצעת החוק תעבור, שואפת החוק להיכנס לתוקף באיי בהאמה עד סוף הרבעון השני של 2.

BTG Pactual של ברזיל הוא הבנק הראשון שהנפיק מטבע יציבות משלו בשווי 1:1 דולר ארה"ב 

מבוסס בסאו פאולו BTG Pactualבנק ההשקעות הגדול ביותר באמריקה הלטינית, כך הודיע השקת ה-stablecoin הראשון שלה בשם BTG Dol, הוצמד 1:1 לדולר האמריקאי. BTG Dol ירוץ ברשת Polygon וזמין לרכישה באפליקציית הקריפטו של הבנק מינט, אשר תומך כעת ב-22 מטבעות קריפטוגרפיים.

הרגולטורים בארגנטינה מאשרים את מדד החוזים העתידיים הראשון המבוסס על ביטקוין

ועדת הערך הלאומית של ארגנטינה (CNV), הרגולטור של ניירות ערך במדינה, מאושר מדד החוזים העתידיים על ביטקוין, טען שהוא מדד החוזים העתידיים על ביטקוין המוסדר הראשון באמריקה הלטינית.

Latam Gateway, השותף של Binance בברזיל מאבטח רישיון תשלומים

לשותפה של Binance בברזיל, Latam Gateway, יש לפי הדיווחים השיג בהצלחה רישיון לפעול כמוסד תשלומים ומנפיק כסף אלקטרוני בברזיל. Binance ו-Latam Gateways היו שותפים מאז יוני 2022. התפתחות משמעותית זו מאפשרת לחברה להרחיב את שירותיה ולחזק את מעמדה בתוך האקולוגית הפיננסית הברזילאית.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי - APAC

פקידי ממשל בכירים בדרום קוריאה יכריזו בקרוב על אחזקותיהם במטבעות קריפטוגרפיים

הצעת חוק חדשה בדרום קוריאה תעשה זאת לפי הדיווחים דורשים ממחוקקים ופקידי ממשל בכירים להצהיר על אחזקותיהם במטבעות קריפטוגרפיים. הצעת החוק, צפויה להיכנס לתוקף במהלך החודשיים הקרובים.

HKMA: אין דרישה רגולטורית אוסרת על בנקים לספק שירותים הקשורים ל-VA 

הרשות המוניטרית של הונג קונג (HKMA) מזכיר בנקים שאין דרישה חוקית ורגולטורית האוסרת על בנקים בהונג קונג לספק שירותי בנקאות לגופים הקשורים לנכסים וירטואליים (VA). עם זאת, על הבנקים לדבוק ב"גישה מבוססת סיכונים" בעת ביצוע בדיקת נאותות לקוחות (CDD) ולהימנע מתהליכים מיותרים וכן להימנע מאימוץ גישה "יחידה מתאימה לכולם" לדחיית בקשות לפתיחת חשבון.

נציבות ניירות ערך של מלזיה הורתה על Huobi להפסיק את שירותי המסחר הבלתי חוקי

ועדת ניירות ערך של מלזיה (SC) לקחה פעולת אכיפה והוציאה נזיפה פומבית נגד Huobi Global Limited, המפעילה באופן לא חוקי בורסה לנכסים דיגיטליים (DAX) במלזיה ללא רישיון. ה-SC הורתה ל-Huobi Global Limited להפסיק את פעילותה במדינה ולהשבית את האתר והאפליקציה הסלולרית שלה בכל הפלטפורמות הדיגיטליות (כלומר Apple Store, Google Play וכו'). ה-SC קורא למשקיעים מלזיה המשתמשים בשירותי Huobi להפסיק מיד את המסחר דרך הפלטפורמה שלה, למשוך את כל השקעותיהם ולסגור את חשבונותיהם. במקום זאת, מומלץ מאוד למשקיעים להשקיע ולהתמודד עם גופים הרשומים ב-SC, אשר לפיכך נבדקים ומוסדרים כראוי.

ספוט_ימג

המודיעין האחרון

ספוט_ימג

זכויות יוצרים @ 2024 Plato Technologies Inc.