במהלך שלוש השנים האחרונות, חלל הקריפטו עבר תהפוכות מסיביות. לצד החיזוק מחבילות התמריצים ב-2021, השקיעו חברות הון סיכון (VC) $33 מיליארד בסטארטאפים של קריפטו ובלוקצ'יין.
בשנה שלאחר מכן, הפדרל ריזרב הפעיל דומינו של פשיטות רגל קריפטו עם מחזור העלאת הריבית שלו, החל מהתרסקות Terra (LUNA) והגיע לשיאו בקריסת ערכת FTX Ponzi.
ההבטחה של DeFi איבדה את הזוהר שלה, ולא עזרה ליותר מ-3 מיליארד דולר שאבדו בפריצות DeFi במהלך 2023. ריצת השוורים המתמשכת של הביטקוין מראה את חוסר האמון באלטקוין כפי שנקרא עונת אלטקוין עדיין לא בא לידי ביטוי.
ביוני 2023, ראש שותפויות אסטרטגיות של בלקרוק, ג'וזף שלום, ציין שהאימוץ המוסדי של DeFi הוא "עוד הרבה, הרבה, הרבה שנים". עם זאת, יש לציין כי נרטיב הבינה המלאכותית המתהווה יכול להתמזג עם טכנולוגיית הבלוקצ'יין והיישומים שלה.
אם לוקחים לקחים מהמחזור הקודם, איך ייראה נוף ה-AI-crypto?
הנחת קרן AI עם יכולת חיבור קריפטו
במבט לאחור, אפשר לומר בבטחה ש"DeFi" הוכנסה לחברות על גבי שכבות אסימוניות, כגון Celsius Network או BlockFi, שהפכו את DeFi ל-CeFi. החברות הללו הצליחו להניע את אימוץ הקריפטו ככזה, רק כדי בסופו של דבר להטות את המילה "קריפטו".
לאחר מכן, DeFi v2 מחודש צריך להתמקד בחוויית משתמש מעולה שאינה מעוררת את הדרישה לחברות ריכוזיות לעשות זאת. והכי חשוב, אבטחת DeFi חייבת להיות מחוזקת. הפתרון המבטיח ביותר בכיוון זה הוא ה-Ethereum Virtual Machine בעל אפס ידע - zkEVM.
על ידי הפקת עסקאות שרשרת באמצעות הוכחות אפס ידע (ZKPs), zkEVM מגדילה את תפוקת הרשת ומפחיתה את עלויות הגז. נוסף על כך, zkEVM מפשט את חווית המשתמש על ידי מתן תשלומים סמליים חלופיים עבור עמלות דלק. במילים אחרות, פתרונות דמויי zkEVM סוללים את הדרך למדרגיות הדרושה ליישומי AI.
יישומי AI מטבעם כוללים כמויות גדולות של נתונים, מה שהופך אותו לצוואר בקבוק פוטנציאלי עבור רשתות בלוקצ'יין. עם המכשול הזה לפנינו, Polygon zkEVM מאפשר ליצור גרפיקה של AI דרך מחולל התמונות Midjourney. ב התהליך הזה, ניתן לסמן את התוצאות כ-NFTs עם עמלות נמוכות.
בהתבסס על חוזים חכמים מסוגים אחרים, מרחב הקריפטו הניח את הבסיס לבינה מלאכותית עם יכולת קומפוזיציה וגישה ללא הרשאה. יחד, זה יוצר תשתית אוטונומית ויעילה עבור השווקים הפיננסיים. מכיוון שניתן לפרק כל פיסת פעולה בשוק לחוזים חכמים, יכולת קומפוזיציה מביאה לחדשנות על פני שלוש שכבות של יכולת קומפוזיציה:
- מורפולוגי - רכיבים המתקשרים בין פרוטוקולי DeFi, יוצרים מטא-תכונות חדשות.
- אטומי – יכולת לכל חוזה חכם לתפקד באופן עצמאי או בשילוב עם חוזים חכמים של פרוטוקולים אחרים.
- תחבירית - יכולת פרוטוקולים לתקשר על בסיס פרוטוקולים סטנדרטיים.
בפועל, זה מתורגם ללבני לגו DeFi. לדוגמה, מתחם (COMP) מאפשר למשתמשים לספק נזילות לתוך מאגרי חוזים חכמים. זהו אחד מעמודי התווך המהפכניים של DeFi מכיוון שמשתמשים אינם זקוקים עוד לאישור של מישהו להלוות או ללוות. עם חוזים חכמים הפועלים כמאגר נזילות, לווים יכולים לנצל אותם על ידי מתן בטחונות.
ספקי נזילות מרוויחים cTokens בתמורה כריבית. אם האסימון שסופק הוא USDC, האסימון המניב יהיה cUSDC. עם זאת, ניתן לשלב את האסימונים הללו על פני לוח DeFi בכל הפרוטוקולים התואמים לתקן ERC-20.
במילים אחרות, יכולת קומפוזיציה יוצרת הזדמנויות לריבוי התשואות, כך ששום חוזה חכם לא נותר בטל. הבעיה היא איך להתמודד ביעילות עם העלייה במורכבות הזו? כאן נכנסת לתמונה הבינה המלאכותית.
הגברת היעילות עם AI
כשחושבים על בינה מלאכותית (AI), התכונה העיקרית שעולה על הדעת היא עיבוד על-אנושי. השווקים הפיננסיים הפכו מזמן מורכבים מכדי שהמוח האנושי יוכל לטפל בהם. במקום זאת, בני אדם הסתמכו על אלגוריתמים חזויים, אוטומציה והתאמה אישית.
ב-TradFi, זה מתורגם בדרך כלל ליועצי רובו המפנים למשתמשים את הצרכים שלהם ואת סובלנות הסיכון שלהם. לאחר מכן יועץ רובו יפיק פרופיל לניהול תיק העבודות של המשתמש. בזירת ההרכבה של בלוקצ'יין, אלגוריתמי בינה מלאכותית כאלה יקבלו גמישות רבה יותר לסיפון תשואות.
על ידי קריאת תנאי השוק בזמן שהם ניגשים לחוזים חכמים שקופים, לסוכני בינה מלאכותית יש פוטנציאל להפחית את חוסר היעילות בשוק, להפחית טעויות אנוש ולהגביר את תיאום השוק. האחרון כבר קיים בצורה של עושי שוק אוטומטיים (AMMs) המספקים גילוי מחירי נכסים.
על ידי ניתוח תזרימי הזמנות, נזילות ותנודתיות בזמן אמת, סוכני בינה מלאכותית מתאימים באופן אידיאלי לייעל את אספקת הנזילות ואף למנוע DeFi ניצול הלוואות בזק על ידי תיאום בין פלטפורמות DeFi והגבלת גדלי עסקאות.
באופן בלתי נמנע, כאשר סוכני AI מגבירים את יעילות השוק באמצעות ניטור שוק בזמן אמת ולמידת מכונה, שווקי חיזוי חדשים יכולים להופיע ככל שהנזילות תעמיק. תפקידם של בני אדם יהיה אז להגדיר בוטים לבוררות מול בוטים אחרים.
At 42.5 $ מיליארד לאורך 2,500 סבבי מניות בשנת 2023, השקעות בינה מלאכותית כבר עלו על שיא הקריפטו של 2021. פרויקטים של AI-crypto להציג את הטרנד?
זרקור על AI-Crypto Innovators
מאז השקת ChatGPT על ידי OpenAI בנובמבר 2022, בינה מלאכותית מושכת תשומת לב. תשומת הלב ששמורה בעבר לממקוינים הופנתה להתקדמות בינה מלאכותית בהיגיון, יצירת אמנות, קידוד ולאחרונה, יצירת טקסט לווידאו באמצעות Sora.
בכל תחומי העניין האנושיים הללו, כולם מסתמכים על קנה המידה של מרכזי נתונים. בניגוד לאסימוני קריפטו, שהם חוזים חכמים, אסימוני בינה מלאכותית הם קוביות הבסיס של טקסט שסוכן הבינה המלאכותית מפרק ליחידות יחסים. בהתאם לכוונון של כל מודל AI, אסימונים אלה מייצגים חלונות הקשריים ליחסים בין מושגים.
עבור כל הנחיה של משתמש, זה מאתגר לאפשר קיבולת עיבוד מקסימלית. כאשר מודל ה-AI מפרק את הטקסט לאסימונים, הפלט מסתמך על גודל האסימון. בתורו, גודל האסימון קובע את איכות התוכן שנוצר, יהיה אשר יהיה.
ברור שככל שגודל האסימון גדול יותר, כך גדל הפוטנציאל של מודל AI לשקול את המספר הגדול יותר של מושגים בעת יצירת תוכן. בהינתן מגבלות מובנות שכאלה, אסימוני AI מתאים באופן טבעי לטכנולוגיית בלוקצ'יין.
בדיוק כפי ש-Web3 gaming מסמל נכסים במשחק עבור בעלות מבוזרת, מטבע סחיר ותמריצי תגמול, ניתן לעשות את אותו הדבר עם AI. מקרה לגופו, אחזור. AI (FET) הוא פרוטוקול גישה פתוחה לחיבור סוכנים כלכליים אוטונומיים, דרך המסגרת הכלכלית הפתוחה ל-Fetch Smart Ledger.
אסימון ה-FET נועד לייצר רווחים מעסקאות רשת, לשלם עבור פריסת מודל AI, לתגמל משתתפי רשת ולשלם עבור שירותים אחרים. וכמו שאנשים מתחברים לשירותי DeFi באמצעות ארנקים, הם יכולים להתחבר לסוכן של Fetch.AI עם Fetch Wallet כדי לנצל את הפרוטוקולים הפרוסים של AI.
לדוגמה, אחד מסוכני הבינה המלאכותית הרבים שנמצאים כעת בגרסת בטא agentverse הוא סוכן סיכום PDF.
כמסלול פוטנציאלי לדמוקרטיזציה של גישה ופריסה של סוכני AI, אסימון FET צבר ערך של 300% מתחילת השנה. על פי Market Research Future, שוק סוכני AI צפוי לצמוח 110.42 $ מיליארד עד 2032 מ-6.03 מיליארד דולר 2023. זה מייצג שיעור צמיחה שנתי מורכב (CAGR) של 43.80%.
בסופו של דבר, אנו צפויים לראות מערכת אקולוגית של סוכני בינה מלאכותית המקיימת אינטראקציה עם פרוטוקולי DeFi ושירותים אחרים שירוויחו מאוטומציה של החלטות בזמן אמת. זה עשוי להתרחב לסוכני בינה מלאכותית המסייעים לרכבי רכב חשמליים בנהיגה עצמית או אפילו לסייע בביצוע ניתוחים עדינים וטיפול בחולים. כירורג ילדים ד"ר דניאלה וולש מהמכללה לרפואה של אוניברסיטת קנטקי בלקסינגטון אמרה:
"מטופל שמתעורר בשעה 1:00 בבוקר יומיים לאחר ניתוח כירורגי יכול ליצור קשר עם הצ'אטבוט לשאול, 'יש לי את התסמין הזה, האם זה נורמלי?'"
באבחון רפואי, Lantheus Holdings (LNTH) ממסצ'וסטס כבר פרסה את סוכן ההדמיה PYLARIFY AI שלה לגילוי מוקדם של סרטן הערמונית. עם פרויקטים של AI-crypto כמו Fetch.AI, שירותים רבים כאלה יכולים להיות סמליים במלואם.
הדרך קדימה: אתגרים והזדמנויות
לפני שילוב AI, פלטפורמות בלוקצ'יין מתמודדות עם אותה בעיה - אימוץ מוסדי. האם לפרוטוקולים קטנים יותר יש סיכוי לחדור למיינסטרים, או שזה שמור למוסדות?
DeFi אולי סלל את הדרך לשווקים פיננסיים סמליים, אבל סביר להניח ששחקנים גדולים יחטטו אמון הציבור.
למשל, רשת קנטון, שהוא נתמך על ידי ביג בנק וביג טק, עשוי להחליף דגי DeFi קטנים יותר. בסופו של דבר, הנוחות של העברות בנקאיות באותו יום יכול להשתלב בצורה חלקה ברשתות בלוקצ'יין. זה רלוונטי במיוחד בהתחשב בכך שמיקרוסופט מפעילה את רשת קנטון עם ענן Azure תוך פיתוח מוצרי AI.
יחד עם זאת, הרבה משתמשים יעדיפו להישאר בתוך מערכות אקולוגיות בגישה פתוחה, לרכוב על הערכת הערך של אסימוני AI-crypto. יתר על כן, פרוטוקולי קריפטו אינם חייבים להיות מכוונים ישירות לפריסת סוכני AI. לדוגמה, הגרף (GRT) יכול לשמש עבור אפליקציות בינה מלאכותית כשירות לאינדקס נתונים בלוקצ'יין.
בהתבסס על ספקולציה זו, "גוגל הבלוקצ'יין" הזה זכה לעלייה של 103% מהשנה עד היום. אחד מפרויקטי הקריפטו הפוטנציאליים ביותר המסייעים לבינה מלאכותית יכול להיות פרוטוקול Injective (INJ). בזמן שהוא "מזריק" אלגוריתמי AI לפעולות שוק DeFi שהוזכרו לעיל, מטרה שואפת לפשט ולהפוך פעולות DeFi מורכבות לאוטומטיות.
בשכבת הבסיס של צומת AI-קריפטו יכול להיות רשת אלורה, תוך שימוש בלמידה חישובית בעלת ידע אפס (zkML) ובלמידה מאוחדת לבניית אפליקציות AI לחוויית DeFi מוגברת.
אם השקת האפליקציות הפתוחות הללו תצליח, רשתות מוסדיות כמו קנטון היו מפחיתות את המשיכה. הדינמיקה הזו תהיה תלויה במידה רבה בסוכנויות רגולטוריות, שעדיין לא התממשו כללים אפילו עבור תחום הקריפטו.
סיכום
בינה מלאכותית מוכנה להפוך את הנתונים למובנים יותר, ניתנים לפעולה ורלוונטיים למשתמש ספציפי. מצד שני, טכנולוגיית הבלוקצ'יין הרשמיה וביזרה את ההיגיון של הפעולה האנושית לכדי חוזים חכמים לביצוע עצמי.
כאשר שני התחומים נפגשים, אנו מקבלים סוכני בינה מלאכותית עם מטרה מחודשת. דור חדש של יועצי רובו עם סמל המנצל את מלוא היתרונות של יכולת ההרכבה של DeFi. וכאשר סוכני AI חוקרים אפשרויות חדשות, שווקים חדשים יצוצו.
מניתוח חזוי ועד להזרקת נזילות לשווקים ברשת, סוכני בינה מלאכותית מוכנים ליצור עתיד היפר-פיננסי שבו, החל מביטקוין עצמו, בני אדם יתקלו בשפע של אבני בניין שאפשר לנצל מהן.
המוזכרים במאמר זה
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://cryptoslate.com/how-ai-and-crypto-are-shaping-the-future-of-finance/
