Nell'odierno mondo degli investimenti in rapida evoluzione, i proprietari di asset aziendali e assicurativi operano nell'oscuro, ostacolati dall'assenza di un benchmark di settore standardizzato per una valutazione complessiva della performance degli asset. I proprietari di asset di solito hanno molte altre responsabilità oltre alla gestione delle strategie di portafoglio, il che influisce sulla loro capacità di allocare tempo per valutare e ottimizzare in modo completo le prestazioni dei propri gestori finanziari. Ad esasperare ulteriormente il problema, quando le aziende gestiscono il proprio denaro, spesso si rifugiano nella zona sicura della gestione patrimoniale, lasciando sul tavolo rendimenti preziosi.

I metodi attuali utilizzati dai proprietari di asset per valutare le strategie e le performance dei propri portafogli dipendono fortemente da fonti di informazioni imperfette, ritardate e disparate, tra cui il passaparola, benchmark personalizzati e discussioni all’interno di reti private. Questa mancanza di dati veramente comparativi limita la trasparenza e la capacità dei proprietari di asset di formulare strategie di investimento sicure con i loro gestori finanziari. Di conseguenza, la sottoperformance e la perdita di potenziali guadagni potrebbero avere un impatto negativo sull’intero ritorno sull’investimento (ROI) per i proprietari degli asset. 

Un recente rapporto pubblicato dalla mia azienda ha rivelato che il portafoglio aziendale medio ha reso oltre il 3% solo negli ultimi due anni. Ciò solleva la domanda: come si colloca la tua organizzazione?

Il dilemma del ROI pone questi problemi

1. Sfide nel processo decisionale oggettivo: La pratica di utilizzare parametri di riferimento stabiliti dai gestori finanziari pone i proprietari di asset in una posizione precaria, rendendo difficile valutare in modo imparziale la performance. Questa mancanza di standard oggettivi può dissuadere i team della tesoreria dal proporre i necessari aggiustamenti strategici, poiché convincere i membri del consiglio senza parametri di riferimento chiari e standardizzati diventa un compito arduo. Ciò potrebbe portare a portafogli eccessivamente conservativi poiché le società non monitorano attivamente i potenziali guadagni che possono essere ottenuti.

2. Dipendenza dal passaparola e dalle discussioni in rete privata: A causa della mancanza di informazioni, alcuni dirigenti si affidano alle discussioni in rete privata per prendere decisioni di investimento. Non sono in grado di comprendere veramente il motivo per cui hanno sovraperformato o sottoperformato il mercato o il benchmark di settore. La dipendenza dai gestori del denaro per quanto riguarda le informazioni non fa altro che aumentare l’opacità. I proprietari degli asset vengono lasciati all’oscuro delle strategie eseguite all’interno dei loro portafogli, ostacolando la loro capacità di valutare e ottimizzare la performance. Questa mancanza di trasparenza si traduce direttamente in opportunità mancate.

3. Benchmark personalizzati: Spesso creati e utilizzati dai gestori finanziari, i benchmark personalizzati creano ulteriori costi opportunità. Questi benchmark, progettati attorno a un “mix di portafoglio ideale”, incarnano intrinsecamente una nozione soggettiva di ciò che è considerato “ideale” – una prospettiva che varia in modo significativo a seconda di chi seleziona il benchmark. Questa pratica complica il processo per i proprietari di asset che tentano di valutare la propria performance rispetto a parametri di riferimento standardizzati del settore, fornendo loro in definitiva una visione frammentata della reale performance del proprio portafoglio.

Il percorso verso un benchmark di settore standardizzato

Cercare di risolvere questi problemi non è un compito facile. Ma ciò può essere realizzato integrando una tecnologia in grado di affrontare un paio di elementi chiave in grado di eliminare i punti ciechi e offrire ai proprietari di asset una visibilità senza precedenti sui loro portafogli. 

Generazione di confronti tra mele

I veri confronti tra pari sono fondamentali per aumentare la trasparenza e consentire alle organizzazioni di migliorare decisioni basate sui dati, che a sua volta porta a prestazioni ottimizzate e a un ROI maggiore.

Le organizzazioni finanziarie devono concentrarsi sulla ricerca di modi per utilizzare la tecnologia in modo da illuminare il significato dell’asset allocation e il suo impatto sui rendimenti attraverso esempi dettagliati, come l’esame dell’influenza dei diversi profili di credito tra organizzazioni simili. Se, ad esempio, aziende con rating di credito più aggressivi ottengono comunque rendimenti migliori accettando rischi più elevati entro i confini delle loro politiche di investimento, ciò suggerisce un potenziale aggiustamento della strategia per la tua organizzazione. Le piattaforme devono facilitare un approccio collaborativo con i gestori finanziari per mettere a punto le strategie di investimento, sfruttando le informazioni tratte da questi confronti. Inoltre, le piattaforme devono consentire la personalizzazione dei gruppi di pari, consentendo alle organizzazioni di effettuare confronti con quelle con rating di credito o strategie di rischio simili, garantendo un’analisi mirata e pertinente.

Visibilità dei macro-trend

Le organizzazioni ad alte prestazioni si concentrano sulla comprensione dei macro-trend che causano i movimenti del mercato. Avere una piattaforma in grado di mostrarti in quali classi di asset le aziende stanno investendo durante un dato evento di mercato può fare la differenza tra acquisire un rendimento incrementale o perdersi qualcosa. Il passaparola non ti consente di acquisire questo, poiché in genere è troppo tardi per ottenere un rendimento materiale una volta che vieni a conoscenza di questi eventi.

Con un altro anno di variazioni dei tassi di interesse all’orizzonte, comprendere le macrotendenze può fare la differenza tra investimenti corretti o investimenti sottoperformanti. Valutare correttamente i gestori del denaro diventa fondamentale per sfruttare le opportunità. 

Per stimolare il processo decisionale finanziario, sono fondamentali dati su misura per i decisori nei dipartimenti di tesoreria che gestiscono più gestori finanziari. Pertanto, qualsiasi tecnologia implementata deve consentire alle organizzazioni di assumere il controllo dei propri dati di investimento, eliminando informazioni soggettive e fornendo confronti convalidati con i leader del settore.

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