Il mese scorso, Investitori QED ha causato increspature nel fintech quando ha raccolto meno di $ 1 miliardo da distribuire nel settore, l'ultima illustrazione delle tendenze sottostanti nel settore che rimangono in atto nonostante il contesto più difficile.

La società globale di venture capital fintech ha istituito due nuovi fondi. Un fondo da 650 milioni di dollari sottoscritto in eccesso si concentrerà sulle società in fase iniziale, mentre un secondo fondo da 275 milioni di dollari si rivolgerà alle startup in fase successiva. Mentre questi fondi avranno un focus globale, l'America Latina rimarrà una "parte significativa" del focus di QED, ha dichiarato il partner Mike Packer in un'intervista a Fintech Nexus.

Questa notizia infonde rinnovato ottimismo in un panorama di startup sfidato dalla limitata disponibilità di capitale. Mentre negli ultimi anni l'America Latina ha registrato un'impennata degli investimenti fintech, lo scorso anno la marea è cambiata bruscamente, ostacolando le prospettive di finanziamento della regione.

Ora, l'ultima mossa di QED Investors offre alle fintech un barlume di speranza. Fondata nel 2007, ha investito in oltre 200 società, tra cui 28 unicorni come la banca digitale brasiliana Nubank e il finanziatore fintech Creditas. Spera di aggiungere fino a 45 nuove società fintech al portafoglio attraverso il suo fondo di fase iniziale.

A dire il vero, i flussi di investimento più ampi devono ancora riprendersi. Sebbene gli aggiustamenti nei multipli abbiano ancora "un po' di strada da fare", Packer sostiene che le fintech che riescono a superare la tempesta usciranno con una solida argomentazione da convalidare davanti agli investitori: possiamo gestire una crisi.

Questa conversazione è stata modificata per la lunghezza e la chiarezza.

Quale sarà l'ambito del fondo e in che modo QED lo applicherà al fintech in America Latina?

Lo consideriamo un fondo triennale per far funzionare il bisturi. Stiamo cercando di aggiungere da 35 a 45 nuove società al nostro fondo iniziale. Questo dovrebbe essere un fondo globale e non abbiamo allocazioni specifiche per l'America Latina. Tuttavia, abbiamo una quantità significativa delle nostre risorse focalizzate sulla regione poiché continua a essere una parte molto significativa di QED. Mentre la maggior parte degli investimenti sarà ancora negli Stati Uniti, come è stata la tendenza storica, prevediamo di partecipare in grande stile in America Latina attraverso l'intero fondo.

Qual è la tua opinione sulle valutazioni nel mercato globale del fintech e in che modo ciò ha cambiato le aziende?

Siamo nel bel mezzo di un ripristino molto ampio, che passerà dalle fasi successive a quelle precedenti. La maggior parte delle aziende si è resa conto che l'ambiente delle valutazioni sta cambiando, in particolare con quanto è già accaduto con le valutazioni pubbliche delle società. È un corso naturale degli eventi che filtra, e per questo motivo non abbiamo assistito a molte attività di raccolta fondi. Gli investitori e gli imprenditori stanno ripensando tutto da zero, quindi c'è ancora molto da fare. Ma per la maggior parte, la realtà è arrivata e le aziende si rendono conto che il gioco è molto, molto diverso e l'asticella è molto più alta di quanto non fosse negli ultimi anni.

Come definiresti il ​​panorama LatAm in particolare?

 In America Latina, il mercato in crescita è quasi chiuso. Le aziende che hanno raccolto capitali significativi ora si concentrano sulla ricerca di modi per la redditività. Non c'è davvero stato un mercato per i grandi round. Stiamo iniziando a vedere i round di serie A tornare un po ', con valutazioni inferiori del 20% - 40%. L'attività sta riprendendo, ma c'è un equilibrio tra le società di capitali che se ne sono andate, il sostegno degli attuali azionisti e le aspettative sui prezzi dei nuovi azionisti.

Come definiresti questo periodo per le società fintech del LatAm?

L'America Latina, con la sua minore concorrenza e tassi di crescita più elevati, ha mostrato una maggiore resilienza rispetto al mercato fintech statunitense. Le aziende stanno passando da tassi di crescita estremamente elevati, oltre il 200%, a tassi di crescita molto rapidi, dal 50% al 100%. E poi concentrati sulla creazione di un percorso verso la redditività. Questo periodo è un test. Le società sopravvissute avranno dimostrato al mercato, a se stesse e ai loro azionisti di avere un vero modello di business.

Molte aziende in LatAm hanno congelato le loro espansioni regionali. In che modo le startup dovrebbero affrontare queste opportunità?

Dipende dalla fase dell'azienda, ma il consiglio generale è di far funzionare prima il tuo mercato attuale. E controlla la tua ustione e il rischio. L'espansione in un nuovo mercato introduce nuovi rischi, soprattutto nei mercati fintech fortemente regolamentati. È più difficile prevedere quanto investimento ci vorrà. È sempre più difficile, più lungo e più costoso. Anche nei bei tempi. Ed è estremamente fonte di distrazione. Quindi, se il tuo modello di business ti porta naturalmente oltre confine o hai un mercato interno abbastanza grande, assolutamente. Ma ciò che conta in questo momento è arrivare dall'altra parte. Devi risolvere una parte fondamentale del business prima di assumere nuovi rischi di mercato.

Qual è la tendenza più ampia nel fintech in America Latina?

Siamo in un momento piuttosto eccitante. In America Latina, è appena iniziato. Il mercato sta diventando sempre più grande e interessante man mano che le aziende continuano a esibirsi e crescere. Quindi, mentre probabilmente siamo un po 'in balbuzie o un po' in rallentamento quando si tratta di capitale, vediamo ancora che le opportunità sono piuttosto grandi.

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