Nel 2023, l’attività di M&A è scesa al livello più basso degli ultimi dieci anni, poiché gli alti tassi di interesse e il rallentamento economico globale hanno rallentato le trattative. Nello specifico, i flussi totali di operazioni di M&A sono diminuiti del 18% a circa 3mila miliardi di dollari, l’importo più basso dal 2013. Secondo Reuters. Questo rallentamento ha avuto un impatto su tutti i settori, compreso Fintech.
Nonostante questo contesto difficile, si stanno ancora concludendo un numero significativo di accordi, soprattutto nel settore fintech. Queste transazioni sono avvenute principalmente sotto forma di investimenti strategici e acquisizioni che hanno coinvolto aziende alle prese con il flusso di cassa. Abbiamo anche assistito ad una “fuga verso la qualità” con aziende resilienti che attirano offerenti competitivi. Ma nel complesso, quando si tratta di fusioni e acquisizioni fintech, si tratta essenzialmente di un “gioco di attesa” poiché molti restano in disparte nella speranza che le condizioni di mercato migliorino.
Tre strategie per orientarsi nell’attuale contesto di fusioni e acquisizioni fintech
Se stai preparando la tua azienda fintech per la vendita o per un aumento di capitale, la preparazione sarà la chiave del tuo successo. Offriamo alcune strategie chiave basate su ciò a cui abbiamo assistito nell'attuale panorama delle fusioni e acquisizioni fintech:
1. Ottenere un rapporto sulla qualità degli utili
Stiamo vedendo che gli investitori non cercano di finanziare la crescita; stanno invece cercando di finanziare il flusso di cassa. Un rapporto sulla qualità degli utili, che fornisce una panoramica della performance finanziaria di un'azienda, comprese entrate, spese e utili, aiuterà i potenziali acquirenti o investitori a essere sicuri che i parametri finanziari siano accurati.
Data l’instabilità delle attuali condizioni economiche, il mercato vuole vedere qualcosa di più che semplici rendiconti finanziari sottoposti a revisione. Vogliono una comprensione dei dati finanziari quanto più aggiornata possibile. Ecco perché il rapporto sulla qualità degli utili è così importante: aiuta a tracciare un quadro più aggiornato e dettagliato della salute finanziaria della tua organizzazione.
2. Preparatevi a una due diligence anticipata
È un mondo nuovo quando si tratta di due diligence. Recentemente, la tendenza è stata che questa fase abbia luogo anche prima la fase di Indicazione di Interesse (IOI) dell’operazione. Si tratta di un cambiamento notevole nel processo di fusione e acquisizione, con gli acquirenti che iniziano la diligence molto prima nel ciclo di vita dell’operazione. Ciò significa per i venditori che sarà necessario disporre molto prima di parametri di reporting finanziario chiave accurati e affidabili. Ciò accade molto probabilmente perché gli acquirenti sono più cauti nell’attuale contesto di mercato e/o perché potrebbero voler rallentare il processo di acquisto mentre aspettano che finiscano condizioni di mercato turbolente.
3. Aspettarsi una due diligence più approfondita e prolungata
Nel complesso, c'è un controllo approfondito riguardo al flusso di cassa. Gli acquirenti sono più scettici riguardo ai risultati finanziari e le persone stanno approfondendo la due diligence rispetto al passato. Ciò sta avendo un impatto diretto sui tempi delle trattative: ci vorrà molto più tempo per chiuderle. I venditori dovrebbero essere preparati a un maggiore controllo e a un processo di due diligence più intenso ed esteso.
In che modo il BPM può aiutarti a orientarti nell'attuale contesto di fusioni e acquisizioni fintech
Sebbene i volumi di fusioni e acquisizioni siano in calo, si continuano a concludere accordi nel settore fintech. Il problema è che il processo di M&A fintech è diventato più gravoso a causa del difficile clima economico, contribuendo a creare un generale sentimento di cautela sia da parte degli acquirenti che dei venditori.
Il nostro team è sul campo e aiuta i nostri clienti a superare questi ostacoli ogni giorno. Lungo il percorso, abbiamo acquisito una profonda conoscenza di ciò che è necessario per prepararsi a entrare sul mercato e possiamo consigliare la tua azienda sulle migliori pratiche che stiamo vedendo nell'attuale panorama degli accordi fintech. Allo stesso modo, siamo anche specialisti con la due diligence e possiamo aiutare a guidare il tuo team attraverso questo processo, sia che tu sia un acquirente o un venditore.
Poiché si prevede che i tassi di interesse inizieranno a stabilizzarsi nel corso del prossimo anno, prevediamo che l’attività di M&A riprenderà nel 2024, soprattutto per il fintech. Se sei rimasto seduto in disparte aspettando che il mercato M&A fintech migliorasse, quell’attesa potrebbe finire presto. Lascia che ti aiutiamo a prepararti oggi per una transazione imminente che potrebbe aiutarti a tracciare il tuo percorso per il futuro.
Il Business Lifecycle Center di BPM
Per aiutarti con la tua evoluzione in ogni fase del ciclo di vita della crescita, abbiamo sviluppato Il Business Lifecycle Center di BPM per aiutare a guidare i nostri clienti attraverso qualsiasi fase e contesto economico. I nostri servizi si concentrano sul rimanere organizzativamente proattivi per aiutare la leadership a evitare di cadere nella trappola della stagnazione. Ti invitiamo a esplorare il nostro Centro del ciclo di vita aziendale e scopri come possiamo supportare il percorso della tua organizzazione.
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