Ben Franklin ha detto che l'unica cosa certa nella vita è la morte e le tasse, e mentre le criptovalute non sarebbero state create per altri 240 anni, lo stesso rimane vero oggi. Se hai un reddito dalle criptovalute, devi pagare il fisco.

È facile a dirsi, ma il processo lascia molti a chiedersi da dove iniziare e come procedere. Inoltre, raccogliere informazioni su tutte le tue operazioni e compilarle nelle dichiarazioni dei redditi può essere un compito arduo.

Non preoccupatevi dei miei compagni hodlers, come in questo post, vi darò esattamente quello che dovete sapere. Ti darò anche 8 dei miei strumenti e software per le criptovalute preferiti che potrebbero aiutarti a semplificare questo processo.

Ma prima di addentrarci, diamo un'occhiata ad alcune normative fiscali.

Trattamento fiscale globale delle criptovalute

Se ti trovi negli Stati Uniti, nel Regno Unito, in Giappone, in Francia o in Australia, la tassazione delle criptovalute è qualcosa che devi prendere sul serio. Questi sono i paesi che dispongono già di normative fiscali e si aspettano che i loro cittadini paghino tali tasse in modo affidabile.

Ecco una tabella dal Rapporto di CryptoResearch che mostra come le criptovalute sono classificate da questi paesi e quali tasse i cittadini sono tenuti a pagare:

Come puoi vedere le leggi fiscali per le criptovalute variano a seconda della giurisdizione. A parte questo, ci sono ancora molti strumenti utili per calcolare la tassazione delle criptovalute e per semplificare le pratiche burocratiche.

Gran parte di questo software funziona per qualsiasi numero di paesi, può importare dati da scambi crittografici e può generare tutti i moduli fiscali appropriati. Pensa a questi strumenti come TurboTax, ma per l'attività di criptovaluta.

Dopo aver raccolto tutti i tuoi record crittografici tramite questo software, puoi portare tutto dal tuo commercialista per scoprirlo, oppure puoi utilizzare un software di preparazione fiscale e gestire tutto da solo.

Sebbene la tassazione delle criptovalute sia intimidatoria per molti, l'utilizzo di questi strumenti lo rende davvero abbastanza semplice e non c'è nulla da temere quando si dichiarano le tasse. Secondo Coinbase:

Tutte le vendite, le conversioni, i pagamenti, le donazioni e i guadagni di criptovaluta possono essere segnalati dai contribuenti statunitensi

I seguenti eventi sono considerati imponibili in quasi tutte le giurisdizioni che richiedono il pagamento delle tasse sulle criptovalute:

• Quando vendi la tua criptovaluta per fiat (USD, GBP, AUD, JPY, EUR ...)
• Scambiare la tua criptovaluta con un'altra criptovaluta
• Usare le tue risorse crittografiche per pagare beni o servizi
• Quando ricevi criptovaluta come guadagno (tramite mining o come pagamento per servizi offerti a terzi)

Ci sono alcune transazioni crittografiche che non sono tassabili, ed è bene sapere di cosa si tratta in modo da non finire inavvertitamente per pagare troppo in tasse. Gli esempi includono donazioni di beneficenza, trasferimento di criptovalute tra portafogli e acquisto e detenzione di criptovalute. Le autorità fiscali di altri paesi hanno emesso sentenze simili.

Negli Stati Uniti le autorità fiscali hanno dichiarato che anche se una dichiarazione viene accettata ora è aperta alla verifica da parte dell'IRS e ai contribuenti potrebbe essere chiesto di presentare una dichiarazione modificata anni dopo e rimborsare le tasse.

I migliori 8 migliori strumenti fiscali crittografici

La buona notizia è che esiste un software che identifica quali transazioni sono tassabili e quali no, evitandoti di prendere questa decisione da solo.

Lo fanno attraverso una serie di domande, che vengono anche inserite nei moduli fiscali appropriati. I pedaggi fiscali cercheranno anche di ridurre la tua fattura fiscale utilizzando detrazioni per perdite in conto capitale se hai subito perdite sulle tue attività di criptazione e investimento.

Con tutto ciò a parte, ecco i migliori 8 strumenti software per le tasse di criptovaluta disponibili oggi per trader e investitori.

CryptoTrader.Tax

Mentre alcuni dei software di criptovaluta più avanti in questo elenco sembrano piuttosto complicati, non è il caso di CryptoTrader.Tax. Secondo il sito web, ti consentirà di completare le tue tasse crittografiche nel "modo più semplice e affidabile".

Lo strumento supporta oltre 35 diversi scambi, rendendo semplice importare le tue operazioni e calcolare facilmente guadagni e perdite per l'intero anno. In realtà non diventa molto più facile o più semplice.

Ci sono molte altre utili funzionalità integrate nella piattaforma che la rendono un metodo molto semplice per chiunque per calcolare la propria responsabilità fiscale dalle proprie attività di criptovaluta. Una di queste caratteristiche è l'automazione di tutti i report e moduli necessari durante l'archiviazione.

Interfaccia utente principale di CryptoTraderTax

CryptoTrader.tax non solo genererà il modulo IRS 8949, ma creerà anche un rapporto di audit trail, un rapporto sulle vendite a breve e lungo termine, un rapporto sul reddito di criptovaluta e molti altri. La piattaforma consente quindi agli utenti di scaricare questi report in modo da poter integrare i dati in programmi come TurboTax e TaxAct o inviarli a un commercialista.

Utilizzando CryptoTrader.tax durante tutto l'anno, i trader possono tenere d'occhio i loro profitti e perdite e la loro responsabilità fiscale. Questo può aiutare a ridurre le plusvalenze e gli eventi imponibili, se utili.

I trader possono iniziare gratuitamente con la piattaforma e, se la utilizzano per archiviare, vengono applicati prezzi differenziati da $ 49 a $ 299 per anno fiscale in base al numero di scambi importati.

Questa è una soluzione fiscale crittografica che semplifica la gestione delle tasse e lo fa a un prezzo ragionevole. Inoltre ridurrà o eliminerà gran parte dello stress associato alle tasse crittografiche e fornirà report fiscali affidabili e accurati.

Koinly

Koinly combina contabilità crittografica e fiscale tutto in un unico pacchetto software. L'interfaccia utente è una delle migliori nel campo della criptovaluta e, oltre a gestire la rendicontazione fiscale per Stati Uniti, Australia e Canada, supporta anche la rendicontazione fiscale per oltre 20 altri paesi.

Anche questi non sono solo file generici generati. Si tratta di rapporti effettivi che gli utenti possono inviare direttamente alle proprie autorità fiscali. Ad esempio, gli utenti statunitensi riceveranno un file completato Formare 8949 ed Orario D in formato pdf.

Ovviamente Koinly ha un'API che gli consente di connettersi ai principali scambi e supporta oltre 300 diversi scambi, oltre 70 portafogli e più di 6,000 blockchain. Sincronizzerà gli utenti con la cronologia completa delle transazioni in modo rapido e semplice.

Caratteristiche del Koinly Tax Tool

Ciò che distingue davvero questa piattaforma è che non è solo per le tasse. Puoi usarlo anche per tenere traccia del tuo portafoglio crittografico, osservando come cambia nel tempo e generando alcuni grafici davvero adorabili. Sebbene ci siano sicuramente altri strumenti di monitoraggio del portafoglio, Koinly brilla offrendo sia il monitoraggio del portafoglio che strumenti per monitorare e ridurre le tasse.

Koinly ha una funzione che abbina i trasferimenti tra gli scambi e i tuoi portafogli, che aiuta a evitare tasse inutili. Ha anche un sistema di gestione degli errori intelligente che avvisa quando ci sono discrepanze nei dati o quando potrebbero esserci inesattezze nel report fiscale. Hanno anche una guida alle criptovalute per aiutare gli utenti a ottenere il massimo dalla piattaforma.

Koinly consente inoltre agli utenti di iniziare gratuitamente. Il pagamento è richiesto solo per generare rapporti. I prezzi vanno da $ 79 per un massimo di 300 transazioni a $ 399 per un massimo di 10,000 transazioni.

TaxBit

Un altro ottimo strumento di criptovaluta alternativo è quello di TaxBit. Questo è uno dei pochi pacchetti software di criptovaluta fondato da CPA blockchain e avvocati fiscali di criptovaluta.

Non solo questo, ma TaxBit è l'unica azienda che abbiamo sulla lista che ha ricevuto sostanziali finanziamenti di rischio. Nel gennaio di quest'anno avevano annunciato un round di seed da 5 milioni di dollari da parte di un certo numero di noti investitori. Questi includono artisti del calibro di Valar Ventures di Peter Thiel e la capitale Winkelvoss (tra molti altri).

Quindi, sai che il software ha potenti sostenitori dietro di esso, ma è buono?

Interfaccia utente di TaxBit

Bene, in primo luogo, sebbene questo sia uno strumento di criptovaluta (supporta oltre 4,200 monete), supporta anche una serie di altre risorse. Prodotti del calibro di materie prime, azioni e altre valute legali. Ciò significa che puoi usarlo per altri tuoi scopi di trading.

TaxBit è anche partner di numerosi scambi in modo da poter monitorare rapidamente e facilmente le tue transazioni. Questi includono artisti del calibro di Kraken, Coin Base Pro, Bitstamp e molti altri.

Un'altra cosa che mi è davvero piaciuta è stato il loro strumento di analisi del portafoglio. A differenza della maggior parte dei software che vengono utilizzati solo alla fine dell'anno per generare i rendimenti, TaxBit ti consente di monitorare il tuo portafoglio in tempo reale e su base continuativa. Questo ti dà un quadro completo della tua potenziale posizione fiscale al momento.

Apprezzerai anche l'immutabile audit trail che è stato progettato dai CPA. Ciò significa che anche se dovessi ottenere un audit dall'IRS, potresti facilmente approfondire qualsiasi transazione e vedere come sono stati calcolati guadagni / perdite in base ai costi.

Interfaccia utente di TaxBit

Il software ti consente anche di personalizzare la tua aliquota fiscale personale. Utilizzando le informazioni demografiche fornite, TaxBit calcola l'aliquota fiscale individuale tenendo conto dei livelli statali e federali. Questo può darti il ​​quadro più preciso della tua responsabilità o rimborso.

E infine, quando si tratta di inviare i moduli all'IRS, è possibile scaricarli facilmente Modulo IRS 8949 con tutte le tue operazioni. Puoi scaricarlo in un semplice modulo pdf da inviare al tuo commercialista oppure puoi scaricarlo per utilizzarlo in software di dichiarazione dei redditi come TurboTax, TaxAct et al.

Quando si tratta di prezzi, TaxBit ha tre livelli. Hanno base per $ 50, Plus per $ 175 all'anno e Pro per $ 500 all'anno. Di seguito sono riportati i contenuti di ciascuna delle opzioni di prezzo:

• Standard: 250 transazioni, 10 scambi / portafogli, modulo fiscale per l'anno in corso e supporto via chat.
• Plus: 2,500 transazioni, scambi / portafogli illimitati, tutti i moduli fiscali e supporto chat.
• Pro: 25,000 transazioni, scambi / portafogli illimitati, tutti i moduli fiscali e supporto telefonico CPA

CoinTracking

CoinTracking si definisce leader nel reporting e nel monitoraggio delle criptovalute e con oltre 490,000 clienti, inclusi più di 750 clienti aziendali, potrebbero non sbagliarsi. CoinTracking è particolarmente dettagliato e gli utenti sapranno esattamente come sta andando il loro portafoglio, quanto sono diversificati e quale sarà il loro carico fiscale durante tutto l'anno.

CoinTracking ha una soluzione basata sul web che consente la facile connessione agli scambi tramite un'API o tramite file CSV. Ciò consente a CoinTracking di visualizzare la cronologia completa del trading di un utente e di determinare profitti, perdite e tasse dovute. I rapporti finali possono essere generati in diversi formati, inclusi CSV, PDF, XLS, XML e JSON.

La funzione Report fiscale CoinTracking

La piattaforma aggrega tutte le transazioni effettuate tramite gli account collegati, mostrando esattamente ciò che è stato inviato o ricevuto, e gli esatti scambi effettuati nel corso dell'anno.

La piattaforma mostra anche i prezzi storici delle monete al momento in cui sono stati effettuati gli scambi e ha oltre 11 anni di dati su oltre 7,000 altcoin. Sono supportati oltre 70 scambi, di cui più di una dozzina chiusi.

CoinTracking inizia con un livello gratuito che può essere utilizzato per un massimo di 200 transazioni, sebbene il reporting fiscale e gli account collegati siano limitati. Per sbloccare completamente le funzionalità è necessario un account Pro. Questo è solo $ 9.99 per anno fiscale e copre fino a 3,500 transazioni. Le transazioni illimitate costano $ 49.99 per anno fiscale.

Accounting.com

contabilità è una delle più recenti soluzioni di contabilità fiscale, essendo stata lanciata nel 2019. Sostiene inoltre di essere una soluzione all-in-one che copre tutto ciò che riguarda le criptovalute e le tasse. Ha un'interfaccia user-friendly e in molti casi sarai in grado di riunire le tue informazioni criptate con pochi clic del mouse.

Una delle funzionalità più potenti è lo strumento di gestione del portafoglio fornito con Accointing. Puoi persino eseguire il drill-down per visualizzare lo stato del tuo portafoglio in un periodo di tempo specifico. Collegato a questo è il dashboard di Holding Period Assistant, che esaminerà quando hai aggiunto criptovalute al tuo portafoglio e quindi fornisci consigli sulla strategia fiscale come una strategia di raccolta delle perdite fiscali, in base alle tue partecipazioni e al periodo di detenzione.

Tanta potenza con un clic del mouse. Immagine via Accounting.com

Quando si tratta di tasse crittografiche, Accointing ti copre. La funzione Revisione fiscale esegue automaticamente tutti i passaggi necessari per calcolare con precisione il carico fiscale. Genererà anche report basati su diversi metodi di contabilità dei costi, dandoti la possibilità di scegliere facilmente il migliore per la tua situazione. E ti consente di contrassegnare le transazioni come airdrop, hard fork, regalo o pagamento.

Tutto questo è reso possibile dalla funzione di importazione di Accointing. Il software di importazione dei dati incluso nel pacchetto Accointing semplifica il caricamento di qualsiasi cosa, dai portafogli e dagli scambi tramite CSV o API. Una volta collegati tutti i tuoi portafogli e gli account di scambio, è facile come fare clic su un pulsante del mouse per la contabilità per acquisire tutti i tuoi dati e iniziare la magia del calcolo delle tasse.

Potresti pensare che tutto questo sarà costoso, ma ti sbaglieresti. Infatti, se hai 25 transazioni o meno, Accointing è gratuito. Ciò include tutte le funzionalità del software, non alcune versioni annacquate. Se hai più transazioni devi pagare per il software. Il primo livello copre fino a 500 transazioni e costa $ 79. Considerando la quantità di tempo che Accointing ti farà risparmiare, questo è un vero affare. I trader prolifici possono arrivare a coprire fino a 5,000 transazioni per $ 179 e il livello più alto copre 50,000 transazioni per $ 299.00.

Accointing generale è uno strumento molto potente e facile da usare per monitorare il tuo portafoglio e generare report fiscali. Entrambe le funzionalità ti faranno risparmiare tempo e molto probabilmente un bel po 'di soldi.

BitcoinTasse

BitcoinTasse è un'altra popolare soluzione fiscale per le criptovalute. Lanciata nel 2014, è una soluzione basata sul web che offre agli utenti un gruppo di ottimi strumenti per tenere traccia degli obblighi fiscali annuali. Include la possibilità di generare report fiscali dettagliati comprendenti tutte le transazioni effettuate durante l'anno.

Questi rapporti includono dati sulle transazioni estratti da molti scambi popolari come Coinbase Pro, Bittrex, e altri. È anche possibile aggiungere i propri dati tramite file CSV e gli utenti possono aggiungere tutti i fondi che hanno speso in oggetti personali o donazioni. La piattaforma supporta anche l'importazione di qualsiasi criptovaluta estratta che potrebbe essere stata ricevuta durante l'anno.

Calcolatore dei guadagni in conto capitale delle tasse Bitcoin

La piattaforma genererà le tue plusvalenze per l'anno, che potranno poi essere inserite nel software fiscale di tua scelta, oppure potranno essere semplicemente stampate per condividerle con il tuo commercialista o da allegare alla tua dichiarazione dei redditi.

Un enorme svantaggio di questa piattaforma è la necessità di inserire manualmente il prezzo della moneta per ogni intervallo di tempo separato. Questo potrebbe creare un bel po 'di lavoro per i trader attivi.

Puoi iniziare gratuitamente su BitcoinTaxes ei piani a pagamento iniziano a $ 29.95 per anno fiscale. La piattaforma è disponibile per i residenti di Stati Uniti, Regno Unito, Germania, Canada e Australia.

Lukka Tasse

Lukka Tasse in precedenza si chiamava LibraTax e la versione originale esiste dal 2014. Questa è un'altra popolare piattaforma di crittografia spesso raccomandata dagli appassionati di crittografia che sono anche interessati a tenersi al passo con le loro tasse.

Il sito web LukkaTax afferma che puoi raccogliere i tuoi dati da qualsiasi fonte, inclusi scambi e portafogli. La piattaforma calcolerà in base a transazioni crittografiche, transazioni crittografiche e transazioni minerarie.

Principali vantaggi di LukkaTax

La piattaforma supporta oltre 3,700 diverse criptovalute. La piattaforma genera una serie di rapporti diversi, incluso il modulo IRS 8949 necessario per presentare le tasse negli Stati Uniti

LukkaTax costa $ 19.99 per l'anno fiscale, indipendentemente dal numero di transazioni immesse nella piattaforma. Esistono versioni per professionisti e istituzioni fiscali, che costa $ 39.95 per dichiarazione dei redditi.

Oltre a monitorare l'attività crittografica per l'anno fiscale in corso, LukkaTax ha la capacità di guardare indietro nel tempo e calcolare gli obblighi fiscali per gli anni precedenti per coloro che sono interessati a presentare una dichiarazione modificata.

ZenLedger

ZenLedger è una piattaforma semplice ed efficace per il calcolo delle tasse sulla criptovaluta e coloro che utilizzano anche TurboTax potrebbero prendere seriamente in considerazione l'utilizzo di ZenLedger per le loro risorse digitali poiché è il partner ufficiale di TurboTax. La piattaforma si integra con oltre due dozzine di scambi di criptovaluta popolari e supporta la grande maggioranza di fiat e criptovalute.

ZenLedger importerà rapidamente la cronologia delle transazioni dagli scambi supportati e utilizzerà i dati per compilare automaticamente le informazioni richieste nei documenti fiscali. Ciò include plusvalenze, donazioni, dichiarazioni di chiusura e entrate da criptovalute. La piattaforma genera anche un conto profitti e perdite.

Integrazione di ZenLedger in TurboTax

Tutti i report e i documenti creati da ZenLedger sono compatibili con l'IRS. Ciò significa che possono essere inviati tutti direttamente o utilizzati insieme ad altre soluzioni di reporting fiscale. ZenLedger funziona perfettamente per tutti i livelli di appassionati di crittografia.

Il prezzo di ZenLedger parte da $ 69 per 100 transazioni e sale a $ 999 per transazioni illimitate. Non è la soluzione più economica, ma vale il prezzo.

Conclusione

Sebbene a nessuno piaccia fare le tasse, queste soluzioni rendono più facile e meno stressante finire la parte crittografica delle tasse.

Soprattutto, con il panorama che circonda la tassazione delle criptovalute in continua evoluzione, queste piattaforme manterranno di fronte a tali cambiamenti e aiuteranno i loro utenti a rimanere conformi alle più recenti leggi fiscali nei rispettivi paesi.

L'utilizzo di una delle sette soluzioni fornite sopra garantirà la raccolta e la comunicazione delle informazioni corrette alle agenzie fiscali e potrebbe aiutare gli utenti a evitare sanzioni o multe. Tenere traccia delle informazioni fiscali per le risorse digitali può essere una sfida, ma questi strumenti fiscali crittografici lo rendono molto più semplice.

Dichiarazione di non responsabilità: l'articolo non costituisce una consulenza finanziaria, fiscale o legale e non è destinato ad essere utilizzato da nessuno a scopo di consulenza finanziaria, consulenza legale, elusione fiscale, promozione, marketing o raccomandazione a qualsiasi altra parte di qualsiasi questione trattata nel presente documento. Per una consulenza finanziaria o legale, consultare il proprio professionista.

Fonte: https://www.coinbureau.com/services/crypto-tax-software/