Un numero crescente di stati ora richiede corsi di alfabetizzazione finanziaria come prerequisito per il conseguimento del diploma degli studenti delle scuole superiori. Questo riconoscimento sottolinea l’importanza di impartire competenze di vita fondamentali relative al budget, al risparmio, agli investimenti e alla gestione del debito. Mentre le scuole si sforzano di incorporare questi corsi, gli istituti finanziari sono altrettanto entusiasti di migliorare le competenze finanziarie delle famiglie dei loro clienti. Goalsetter è una piattaforma di alfabetizzazione finanziaria B2B per istituti finanziari, gestori patrimoniali e cooperative di credito che consente agli studenti K-12 e alle loro famiglie di saperne di più sulla finanza personale in un modo coinvolgente e adatto all'età. Il pluripremiato curriculum della piattaforma combina elementi di gioco, GIF e riferimenti alla cultura pop per favorire un coinvolgimento significativo. Goalsetter ha stretto partnership strategiche con i principali fornitori di servizi finanziari per offrire ai propri clienti una soluzione bancaria giovanile chiavi in ​​mano in white label. La società offre attualmente conti di risparmio e strumenti di gestione della spesa con piani per integrare più funzionalità di live banking nella piattaforma, sfruttando i suoi forti rapporti con istituti finanziari e cooperative di credito.
AlleyWatch incontrato il fondatore e amministratore delegato di Goalsetter Tanya Van Corte per saperne di più sull'attività, sui piani strategici dell'azienda, sull'ultimo round di finanziamento, che porta il finanziamento totale dell'azienda a 39.7 milioni di dollari e molto, molto altro ancora...

Chi erano i tuoi investitori e quanto hai raccolto?

Questo round più recente per Goalsetter è stato un'estensione della Serie A ed è stato guidato da un affiliato di Edward Jones e MassMutual attraverso la sua Fondo catalizzatore MM. Investitori di serie A Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Fondo Astia, e Fondo di partenariato per la città di New York al round hanno partecipato anche nuovi investitori Gruppo Reseda ed InTouchCU.
Parlaci del prodotto o del servizio offerto da Goalsetter.

Goalsetter offre a istituti finanziari, cooperative di credito e fornitori di gestione patrimoniale una pluripremiata piattaforma tecnologica e finanziaria familiare incentrata sull'istruzione, incentrata su strumenti di alfabetizzazione finanziaria divertenti e coinvolgenti che danno potere agli studenti K-12 e alle loro famiglie. Nel 2022, Goalsetter è stato riconosciuto da Fast Company come uno dei "marchi che contano", sottolineando il suo impatto culturale e sociale e il valore innovativo che apporta allo spazio dell'educazione finanziaria.

Cosa ha ispirato l'inizio di Goalsetter?

Ho avuto l'ispirazione di avviare l'azienda dopo che mia figlia di 8 anni ha chiesto un conto di investimento e una bicicletta per il suo nono compleanno. Mi sono reso conto del potenziale impatto derivante dal fornire a ogni bambino in America gli strumenti per risparmiare e investire, cambiando così il loro ruolo da consumatori a risparmiatori e investitori.

In cosa è diverso Goalsetter?

Goalsetter è diverso in quanto si concentra su soluzioni finanziarie educative, con l'obiettivo di insegnare a bambini e adolescenti il ​​linguaggio del denaro in modo riconoscibile e coinvolgente attraverso giochi, GIF e riferimenti alla cultura pop. Offre una suite completa di strumenti finanziari tra cui conti di risparmio assicurati dalla FDIC, piattaforme di investimento e funzionalità di controllo parentale come "Impara a guadagnare", che consente ai bambini di guadagnare denaro rispondendo a domande di quiz finanziari e "Impara prima di bruciare", che congela le loro carte di debito se non rispondono ai quiz settimanali. Questo approccio mira a costruire conoscenza e ricchezza generazionale dall’asilo alla laurea e oltre.

A quale mercato si rivolge Goalsetter e quanto è grande?

Goalsetter cerca principalmente di collaborare con istituti finanziari, cooperative di credito e società di gestione patrimoniale per coinvolgere il mercato giovanile K-12 e le loro famiglie. Questo gruppo demografico è nativo del digitale, altamente diversificato e si stima che sia composto da circa 68 milioni di persone negli Stati Uniti, che rappresentano il 25% della popolazione e detengono un potere di spesa di 140 miliardi di dollari. È un mercato significativo con un'influenza sostanziale sulle tendenze finanziarie attuali e future​​.

Qual è il tuo modello di business?

Il modello di business di Goalsetter prevede la collaborazione con istituti finanziari, cooperative di credito, società di gestione patrimoniale e sistemi scolastici per etichettare in bianco la sua piattaforma. Queste partnership e il modello B2B consentono a Goalsetter di distribuire i propri strumenti educativi e servizi finanziari in modo più ampio, trasformando l’accesso all’educazione finanziaria in America.

Come ti stai preparando a un potenziale rallentamento economico?

Diversificare i flussi di entrate, gestire i consumi insieme alle opportunità di crescita, raddoppiare gli sforzi per raggiungere la redditività e crescere man mano che arrivano le entrate.

Com'è stato il processo di finanziamento?

Abbiamo un modello di business solido, una forte trazione e una solida pipeline, ed è ciò che i finanziatori vogliono vedere. I finanziatori apprezzano i pivot quando l’economia cambia, ma sono diffidenti nei confronti di presunti pivot senza piani forti. Goalsetter è stata un'azienda fintech focalizzata sul B2B da quando ci siamo assicurati il ​​nostro primo round di Serie A 2 anni fa e ha messo in atto tale strategia per servire cooperative di credito, banche, società di gestione patrimoniale e sistemi scolastici con una piattaforma che li aiuta sia a proteggere che a livello finanziario preparare la prossima generazione di clienti. I nostri investitori hanno visto il valore aggiunto che offriamo ai nostri clienti aziendali ed erano entusiasti di unirsi a noi in questo viaggio. Ciò ha comportato un processo di raccolta abbastanza semplice, poiché disponiamo di un modello di business B2B comprovato e abbiamo cercato capitali da partner strategici che riconoscono la necessità della soluzione Goalsetter nell'ecosistema.

Quali sono le maggiori sfide che hai dovuto affrontare durante la raccolta di capitali?

La sfida più grande che abbiamo dovuto affrontare è stata che le persone confondevano Goalsetter con le piattaforme bancarie per adolescenti B2C sul mercato. Una volta che hanno capito quanto sia diverso il nostro prodotto e quanto sia differenziato il nostro modello di business, le cose sono andate a posto. Siamo leader di mercato nelle offerte di servizi finanziari B2B e siamo allineati al 100% con gli istituti finanziari e le loro esigenze. Non siamo un’iniziativa fintech B2C che tenta di sconvolgere l’ecosistema: stiamo effettivamente rafforzando l’ecosistema dei servizi finanziari. Ciò significa che il nostro modello, i nostri clienti, i nostri partner e le nostre future opportunità di mercato sono significativamente diversi rispetto alle banche adolescenti.

Quali fattori della tua attività hanno portato i tuoi investitori a sottoscrivere l'assegno?

Gli investitori di Goalsetter riconoscono che siamo leader di mercato nell'offerta di servizi finanziari B2B e siamo allineati al 100% con gli istituti finanziari e le loro esigenze. Non siamo un’iniziativa fintech B2C che tenta di sconvolgere l’ecosistema: stiamo effettivamente rafforzando l’ecosistema dei servizi finanziari. La riuscita esecuzione della nostra strategia aziendale di accesso al mercato che raggiunge cooperative di credito, banche, società di gestione patrimoniale e sistemi scolastici racconta la storia per noi.

Quali sono i traguardi che prevedi di raggiungere nei prossimi sei mesi? 

Nei prossimi sei mesi continueremo a migliorare la nostra suite di prodotti e a firmare e lanciare nuovi partner. Utilizzeremo il nostro capitale aggiuntivo per far crescere le nostre risorse umane e le nostre risorse tecnologiche a un ritmo misurato, assicurandoci di crescere dove i nostri partner hanno più bisogno di noi e dove le maggiori opportunità di estensione ed espansione sono nei servizi finanziari e negli ecosistemi educativi.

Che consiglio puoi offrire alle aziende di New York che non hanno una nuova iniezione di capitale in banca?

Il consiglio che diamo a queste aziende è che durante i periodi di magra bisogna sedersi e fare una sessione di strategia incentrata sulle 3 P: Pivot, Profitto e Partnership. Puoi orientarti per rendere la tua attività più forte nell’economia esistente? C’è qualcosa di diverso che puoi fare per posizionarti per il successo? Riesci a raggiungere la redditività diversificando il flusso di entrate o sfruttando opportunità a breve termine che possono aiutarti a superare la tempesta e prepararti per una crescita a lungo termine? Partnership: quali partner hai nel tuo team o nel tuo ecosistema che sono essenziali e possono alimentare la tua crescita? Come puoi fornire loro un valore fuori misura, consentendo loro di fornire anche un valore fuori misura a te?

Dove vede l'azienda andando ora nel breve termine?

Goalsetter ha già aperto la strada a come dovrebbe essere la finanza familiare e stiamo alimentando sempre più istituzioni finanziarie che si rendono conto che il futuro della finanza è la finanza familiare. Continueremo ad aiutare le cooperative di credito, le banche comunitarie e le società di gestione patrimoniale a essere rilevanti per la prossima generazione, e il nostro prodotto consentirà loro di muoversi con la stessa rapidità con cui si muove la prossima generazione rispetto ai loro gusti e interessi tecnologici in continua evoluzione. .
La nostra nazione ha visto interi settori sconvolti da rivoluzionari tecnologici che prendono di mira la prossima generazione di clienti e li allontanano quando hanno 16 e 17 anni, e il settore dei servizi finanziari non è diverso. Sono in pericolo di interruzione e la nostra costante evoluzione li sta aiutando a rimanere con una valida suite di offerte mentre il panorama finanziario del Paese – e gli utenti dei servizi finanziari – evolvono.

Qual è il tuo ristorante preferito in città?

Tatiana a Brooklyn. Il gombo croccante è fantastico e mio figlio di 8 anni mi dice che non esistono gamberetti come i gamberetti di Mom Dukes.

Ti mancano pochi secondi per iscriverti alla lista più in voga di NYC Tech!

Iscriviti oggi

• Distribuzione di contenuti basati su SEO e PR. Ricevi amplificazione oggi.
• PlatoData.Network Generativo verticale Ai. Potenzia te stesso. Accedi qui.
• PlatoAiStream. Intelligenza Web3. Conoscenza amplificata. Accedi qui.
• PlatoneESG. Carbonio, Tecnologia pulita, Energia, Ambiente, Solare, Gestione dei rifiuti. Accedi qui.
• Platone Salute. Intelligence sulle biotecnologie e sulle sperimentazioni cliniche. Accedi qui.
• Fonte: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/