Informazioni su NCFA Canada | Craig Asano | 5 aprile 2024

EP62 Sherwood 'Woodie' Neiss

5 aprile 2024: episodio 62 del podcast Fintech Fridays di NCFA

Il futuro del crowdfunding di investimento: innovazioni, dati e opportunità

Ospite in primo piano: 

SHERWOOD 'WOODIE' NEISS, Principal, consulenti di capitale del crowdfund (LinkedIn)

Neiss, con sede negli Stati Uniti, è in prima linea nel settore del crowdfunding di investimenti, dall'emissione all'analisi dei dati, al trading secondario e alla liquidità. È stato coautore del “Crowdfunding Exemption Framework”, che è diventato la base del Titolo III del JOBS Act statunitense per legalizzare il crowdfunding basato su azioni e prestiti. Ha co-fondato Crowdfund Capital Advisors (“CCA”), una società di consulenza al servizio di alcuni governi e organizzazioni multilaterali, tra cui la Banca interamericana di sviluppo, la Banca mondiale, i governi di Cile, Malesia, Israele e Emirati Arabi Uniti. È inoltre co-fondatore di GUARDD, l'EDGAR dell'informativa finanziaria per le aziende private, ed è General Partner di D3VC; una società di venture capital focalizzata sugli investimenti diversificati tra emittenti di crowdfunding di investimento. È l'architetto capo del database di crowdfunding regolamentare CCLEAR, che traccia e monitora le transazioni di sicurezza online per investitori, regolatori, piattaforme e media. Prima del crowdfunding, Neiss ha co-fondato FLAVORx, Inc., ha agito come direttore finanziario e ha vinto il premio Imprenditore dell'anno di Ernst & Young, nonché il premio Inc. 500 per tre anni consecutivi. È anche un consulente di lunga data presso NCFA.

Informazioni sui consulenti di capitale del crowdfunding

Consulenti di capitale per il crowdfunding (CCA) è una società di consulenza, implementazione e formazione sul crowdfunding fondata da Jason Best e Sherwood Neiss, i leader del movimento di crowdfunding basato su titoli. CCA fornisce soluzioni di consulenza complete a istituzioni pubbliche e private.

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A proposito di questo episodio

In questo illuminante episodio di Fintech Fridays, stagione 4, episodio 62, il conduttore Craig Asano, fondatore e CEO di NCFA Canada, incontra l'illustre Sherwood "Woodie" Neiss, pioniere nel settore del crowdfunding di investimenti e consulente di NCFA. Insieme, approfondiranno l’evoluzione del crowdfunding di investimenti, il suo impatto sia sulle startup che sugli investitori e il potenziale di crescita futura. Woodie condivide il suo viaggio, dall'inizio delle normative sul crowdfunding fino a guidare la carica con approfondimenti basati sui dati e tecnologia AI nelle strategie di investimento. Gli ascoltatori acquisiranno una prospettiva privilegiata sugli ultimi sviluppi, sull'importanza dei dati nel plasmare il settore e sul ruolo della tecnologia nel promuovere le opportunità di investimento. Che tu sia un investitore, un imprenditore o un appassionato di fintech, questo episodio offre uno sguardo completo al mondo dinamico del crowdfunding di investimenti, rivelando come sta rimodellando il panorama della finanza e aprendo nuove porte all'innovazione e alla crescita. Godere!!

Durata: 45 minuti

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Fintech Friday Trascrizione dell'episodio 62:

SHERWOOD 'WOODIE' NEISS, Principal, consulenti di capitale del crowdfund

Intro: Benvenuto al podcast settimanale di fintech Friday offerto dalla National Crowdfunding and Fintech Association of Canada e dai suoi partner. Copre tutto ciò che riguarda fintech, blockchain, AI e finanza alternativa.

Craig Asano: Ciao a tutti. Mi chiamo Craig Asano, fondatore e CEO di NCFA Canada, e ti do il benvenuto a un altro episodio di Fintech Fridays. Questa è la quarta stagione, episodio 62 del podcast settimanale di NCFA insieme ai partner, in cui scopriamo le ultime novità e il meglio, ci sediamo con i fondatori del fintech e gli investitori e parliamo di innovazioni, sviluppi, novità e, nel caso di oggi, delle ultime e migliori novità in materia di investimenti. Crowdfunding nel 2024. Oggi abbiamo un ospite incredibile. È già stato qui, quindi non stupirti se riconosci il signor Sherwood Neiss, alias "Woodie". Quindi da questo momento in poi mi riferirò a lui come Woodie. È un soprannome molto affettuoso, ma vive negli Stati Uniti, è anche un consulente NCFA, ma non riesco a pensare a qualcuno migliore che sia in prima linea nel settore del crowdfunding di investimenti e lo sia stato sin dal suo inizio. Quindi sono coinvolti, e Woodie in particolare, nell'analisi dei dati da Stem a tutti gli aspetti del crowdfunding. E sono specializzati in crowdfunding di investimenti, trading secondario, liquidità e tutti gli argomenti più recenti. Quindi, molto tempo fa, per quelli di voi che avrebbero potuto effettivamente essere lì, Woodie, lo avevamo fatto volare in volo. È venuto alla conferenza di Vanfunding a Vancouver, ha parlato di quello che stava facendo in quel momento. Avanzando rapidamente molti anni nel futuro, abbiamo il privilegio di osservare i dati. Tutto è basato sui dati, molto più approfondito. C'erano molte incognite, non direi, guardando indietro, un'enorme quantità di rischi. Ma siamo molto entusiasti di approfondire i dati più recenti su ciò che sta accadendo nel crowdfunding di investimenti e anche di coprire il futuro. Quindi, molto velocemente, perché oggi ci fermeremo a 45 minuti per questo podcast. E voglio solo dire che Woodie è stato un autore. È stato un oratore globale. Ha lanciato una serie di marchi legati al crowdfunding e gli daremo l'opportunità di parlare un po' di Crowdfund Capital Advisors. Cosa sta succedendo là? È il co-fondatore di una società chiamata GUARDD. Quindi ne parleremo più tardi. Ha CCClear o tutto il progetto di dati di crowdfunding regolamentare in movimento e tutte le pipeline di dati e le partnership con tutte le varie fonti di dati, così come il suo background. Aveva sempre vinto premi, anche prima del crowdfunding. È il premio come imprenditore dell'anno secondo Ernst and Young. Scommetto che non lo senti così spesso come quando fai crowdfunding di questi tempi, Woodie. Ma ha ricevuto anche tre volte (3 anni consecutivi) Inc 500. Allora, Woodie, voglio solo darti il ​​bentornato allo show. Grazie per aver accettato di sederti e condividere con noi le tue conoscenze ed esperienze.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Ehi, è fantastico essere qui, Craig. È una storia divertente, se ricordi, ero in ritardo per l'evento a Vancouver perché avevo detto agli addetti all'immigrazione che ero qui in Canada per legalizzare il crowdfunding, e così mi hanno arrestato. E poi volevano sapere tutto quello che stavo facendo. E ho pensato, forse ho usato la parola sbagliata, e così mi sono presentato al tuo evento con circa dieci minuti di ritardo, ma quando sono salito sul palco è stata una storia divertente.

Craig Asano: Sì, è stato molto scomodo. Ricordo che ero seduto lì sul podio. Tu eri l'oratore principale e dovevo coprire solo dieci minuti. Va bene. Siamo stati lì e l'abbiamo fatto. ma, essendo qualcuno così coinvolto nello spazio, credo che si possano dire pochissimi OG che possono sedersi. In realtà, sia tu che io ricordiamo i vecchi tempi. Diciamo sempre che ci piacerebbe fare una sorta di episodio che raccontasse semplicemente com'era e che prendesse più spunti da ciò che abbiamo in mente, ma oggi siamo un po' più concentrati perché vogliamo coprire il reportage. Vogliamo scavare nei dati, scoprire cosa sta succedendo. Ma per dare il via alle cose, come facciamo sempre con il formato del podcast qui, diamo semplicemente ai relatori l'opportunità di parlare di come siete stati coinvolti nel settore che stiamo trattando. Oggi è tutta una questione di crowdfunding di investimento. Cos'è stato per te quel viaggio? Quali erano le motivazioni? E forse puoi iniziare con una definizione di altissimo livello dal tuo punto di vista, il guru, cos'è il crowdfunding di investimento e cosa stai facendo con tutti questi altri progetti che hai in corso?

Sherwood 'Woodie' Neiss:  Il crowdfunding per gli investimenti è in realtà Kickstarter, Indiegogo, ma con regolamenti sui titoli ad esso collegati. Quindi, invece di dare soldi a persone con buone idee, le persone investono denaro in persone che hanno grandi idee imprenditoriali. E in cambio di ciò, ottieni uno strumento azionario o presti denaro, quindi è uno strumento di debito. Questa industria è davvero iniziata nel 2016 qui negli Stati Uniti. Era qualcosa che, ovviamente, gli investitori accreditati avrebbero potuto fare prima di ciò. Non poteva accadere online, ma ciò che abbiamo fatto con il Jobs Act del 2012 è stato aprire le porte sia agli investitori al dettaglio che alla sollecitazione generale. Quindi ora consentiamo a queste piattaforme di finanziamento che assomigliano a Kickstarter e Indiegogo, ma ora sono regolamentate dalla SEC e supervisionate dalla FINRA qui negli Stati Uniti, di essere effettivamente un servizio di abbinamento. E così le persone con grandi idee possono elencare le loro attività lassù per raccogliere capitali. Gli investitori possono guardare queste offerte. Ci sono tutte queste informazioni a riguardo. Questo è ciò che raccogliamo informazioni su 125 punti dati su ogni singola azienda, e lo facciamo dal 2016. Scriviamo questo rapporto annuale sullo stato del settore del crowdfunding di investimento. Quest'anno sono solo 150 pagine. Quindi puoi vedere, come nel primo anno in cui era lungo otto pagine, da allora il settore è cresciuto solo un po'. No, è cresciuto enormemente e penso che in realtà una delle cose che potrebbe essere utile in questa conversazione è magari condividere alcune diapositive correlate anche a questo.

Craig Asano: Sì, assolutamente. Vuoi parlare di quello che stai facendo? Sono interessato a sentire qualcosa sul D3VC e sulla definizione che ho ottenuto per quel progetto. È tutto incentrato sull'intelligenza artificiale ed è in cima al settore del crowdfunding di investimenti. Allora cosa sta succedendo lì?

Sherwood 'Woodie' Neiss: Quindi abbiamo scritto la legge. Abbiamo scritto la guida dei manichini al crowdfunding di investimenti. Abbiamo scritto il rapporto della Banca mondiale. Abbiamo viaggiato in 43 paesi in tutto il mondo. Quando il settore è stato lanciato nel 2016, abbiamo lanciato il database che chiamiamo CClear e che raccoglie informazioni su ogni azienda che raccoglie fondi online. All'inizio quei dati servivano solo a tenere traccia di ciò che stava accadendo nel settore, con tutte queste offerte, perché c'è solo una certa quantità di informazioni che la SEC raccoglie e quindi volevamo espanderle. Avere cose come in quale settore operi, quale valutazione ha l'azienda se sta facendo più round di finanziamento online, diventa davvero un'informazione preziosa. Man mano che questo set di dati cresceva, ci siamo resi conto di alcune cose. Quindi ogni giorno sedevamo davanti ai nostri computer guardando le nuove aziende in arrivo e pensavamo, wow, sai, azienda affascinante. Sai, una squadra che ha una grande esperienza. L'hanno già fatto chiaramente prima. Hanno raccolto capitali di venture capital. Investirei in loro. con 8000 aziende che lo fanno, diventa un po’ travolgente. Allora in quali decidi di investire? E con la bellezza dell'apprendimento automatico e dell'intelligenza artificiale e di questi grandi modelli linguistici che stiamo vedendo oggi è che puoi prendere i dati e inserirli in questi algoritmi, e puoi addestrare questi algoritmi a cercare segnali a seconda di ciò che " stai facendo. Nel nostro caso, mi sono incontrato con tre dottorandi in scienza dei dati e ho detto, ascolta, voglio che tu prenda i dati che abbiamo e voglio sviluppare un algoritmo che confronti le aziende nel set di dati che hanno ne sono usciti o hanno continuato a seguire cicli di finanziamento con una valutazione più elevata per le società che stanno entrando nel set di dati. Quindi, quando arrivano, voglio esaminare tutti i dati che abbiamo su di loro per vedere se ci sono segnali che corrispondono a quelle aziende che hanno fatto grandi cose e se ci sono quei segnali lì, allora vogliamo averli, L’algoritmo ci fornisce un rapporto settimanale che ci dice a quali aziende dovremmo applicare un livello umano di diligenza. Perché gli algoritmi sono ottimi quando esaminano i dati, ma è un aspetto molto quantitativo. E' molto bianco e nero. Quello che stiamo cercando di fare è prendere i dati ed eliminare l'elemento umano. Una macchina può fare tutto questo. Tu ci dici quali dovremmo guardare e poi faremo il nostro livello umano di diligenza attorno ad esso. Quindi D3VC è un fondo di rischio basato sull'intelligenza artificiale in cui abbiamo preso tutti i nostri dati e li usiamo per cercare accordi su base settimanale che dovremmo fare con diligenza. Ed è davvero affascinante. Voglio dire, le aziende presenti nel set di dati non sono startup non provate. Si tratta di aziende in fase iniziale che hanno modelli di business comprovati. Hanno brevetti in attesa su gran parte della loro tecnologia. Molti di loro sono alle prime entrate e quindi ora stanno cercando soldi per espandersi. E questo è un ottimo posto in cui giocare e investire perché, se ti trovi in ​​​​questa arena degli investimenti in fase iniziale, sai che gli investimenti in fase iniziale superano di gran lunga gli investimenti in fase avanzata. Penso che sia dal 19.1% all'11.7% o qualcosa del genere. Quindi c'è un grande delta lì per entrare in una fase iniziale. Quindi stiamo cercando di applicare l'intelligenza artificiale a ciò che stiamo facendo con questa tesi di investimento. Questo è D3VC. Quindi l’altro rovescio della medaglia è quando uscirò da questi investimenti. Sai, devo aspettare su questo investimento finché la società non avrà un'uscita, una vendita, una fusione, una IPO? E nell’ambito della regolamentazione che abbiamo qui negli Stati Uniti, imponiamo un periodo di detenzione di 12 mesi su questi titoli, dopodiché possono essere liberamente trasferibili. Ora, il problema a quel punto è che non puoi venderlo a nessuno. In realtà devi seguire un processo e di solito lo elenchi in quello che chiamiamo un sistema di trading alternativo. Ma affinché questi titoli possano essere negoziati su un ATS, devono rispettare le leggi statali sui titoli anziché le leggi federali sui titoli. E le leggi statali sui titoli richiedono che le società facciano continue informative in modo che gli investitori, quando cercano una società per acquistare o vendere quelle azioni, abbiano tutte le informazioni, le informazioni più recenti su di esse. E quindi GUARDD è una società, una società fintech che abbiamo creato per raccogliere effettivamente informazioni attuali sulle società che vogliono vendere i loro titoli su questi ATS in modo che possano rispettare le leggi statali sui titoli che consentono liberamente a questi titoli di commerciare in tutti i 50 stati qui negli Stati Uniti. Quindi siamo a questa sorta di convergenza di dati, liquidità e capitale di rischio.

Craig Asano: È fantastico. Quindi, se a qualcuno dei nostri ascoltatori piace investire in società di crowdfunding, può accedere all'intelligence che esce dal fondo D3VC e mettersi in contatto con te lì?

Sherwood 'Woodie' Neiss: Sì. Quindi è un fondo di rischio, quindi come qualsiasi fondo di rischio le persone investono nel fondo come LP, e quindi questa è una tipica struttura di fondo. Quindi sai, parliamo continuamente con persone interessate a questo. Ma le persone possono anche accedere alle informazioni che produciamo tramite CCLEAR attraverso molto di ciò che vedete dietro di me, che sono rapporti che pubblichiamo, abbiamo un foglio di strappo giornaliero, settimanale, che chiunque può ottenere gratuitamente che mostra le variazioni percentuali e cosa sta succedendo sul mercato. Abbiamo il rapporto bisettimanale che approfondisce realmente ciò che sta accadendo in un periodo di due settimane e lo confronta. Puoi vedere cosa sta succedendo in termini di sentimento di investimento degli investitori, flusso di affari. Quindi è di alto livello e poi abbiamo un rapporto mensile che approfondisce davvero le prime dieci offerte. C'è stata una svolta nel settore in cui approfondiamo l'industria del software e mostriamo le tendenze degli ultimi 12 mesi in quell'industria o settore e lo abbiamo fatto per i ristoranti. Lo abbiamo fatto per le bevande, lo abbiamo fatto per l'assistenza sanitaria. Questo è un altro rapporto a cui le persone possono iscriversi. E poi penso che la cosa più interessante che abbiamo, che è una correlazione diretta con D3VC, è il nostro rapporto sulle valutazioni degli impulsi di capitale, e quindi ogni settimana che esce con le 15 migliori offerte che il nostro algoritmo dice che dovremmo guardare, non è necessariamente quelli in cui investiremo perché, come ho detto, facciamo il nostro livello umano di diligenza. Ma è un ottimo strumento per le persone che sono interessate solo a vedere, sai, hai un algoritmo che lo sta già guardando. Forse posso usarlo per aiutare la mia decisione di investimento.

Craig Asano: Fantastico. Bene, penso che questo sia un seguito perfetto per aprire effettivamente quel rapporto in termini di diapositive e dare un'occhiata al tipo di dati che stiamo monitorando e, sai, ottenere alcune informazioni sulle tendenze. E se abbiamo una domanda specifica, forse ti metteremo semplicemente in pausa qua e là, ma passeremo un po' di tempo esaminando ad alto livello la tua, la tua opinione su alcune delle diapositive chiave e dove pensi che sia diretto .

Sherwood 'Woodie' Neiss: Va bene. Uhm, penso che tu abbia visto l'intera faccenda della diapositiva in questo momento. Sì.

Craig Asano: Ho preso l'intera diapositiva e sì.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Tutto ok. Quindi, ancora una volta, questo rapporto sulle tendenze è lungo 200 diapositive. Chiunque può scaricarlo. Ehm, quel codice QR ti porterà direttamente dove potrai scaricare le 200 diapositive relative al rapporto di 150 pagine. È completamente gratuito. Questa ne è una versione abbreviata. Esaminerò rapidamente alcune cose che credo siano interessanti. Solo i punti salienti e questo è che al 31 dicembre 2023 c'erano 6800 emittenti che hanno eseguito oltre 8000 offerte. Ciò significa che gli emittenti stanno eseguendo più round online. Lo vediamo sempre di più, il che significa che le persone trovano nel crowdfunding di investimento un mezzo praticabile per accedere al capitale. E in questo momento, ovviamente, siamo quasi alla fine di marzo. Siamo oltre 7000 emittenti. Abbiamo 8300 trattative in corso. Quindi potete vedere che quel tasso di crescita annuale composto in fondo lì, quel 59% è davvero ciò che sta accadendo. Questo settore non sta rallentando. Sta solo prendendo piede. Sia che tu lo guardi dal numero di operazioni, dal capitale che affluisce o dal numero di assegni che vengono firmati. Ora, ancora una volta, ci concentriamo solo su ciò che sta accadendo negli Stati Uniti. Quindi i dati che state guardando mostrano semplicemente come questo stia democratizzando l'accesso negli Stati Uniti. Con 1800 città finanziate, abbiamo avuto 2.2 miliardi. A marzo sono oltre 2.3 miliardi investiti in queste società che hanno avuto successo con il crowdfunding di investimenti. Ci sono stati oltre 2 milioni di investitori che hanno firmato assegni e queste aziende stanno creando posti di lavoro e stanno pompando denaro nelle economie locali di tutta la nazione. Queste sono due cose fondamentali su cui dovrebbero concentrarsi i governi, i governi locali, i governi statali e i governi federali. Perché se stai cercando di stimolare non solo l'imprenditorialità, l'innovazione, ma anche l'occupazione e lo stimolo economico, questo è un ottimo modo per farlo promuovendo investimenti in start-up e piccole imprese. Queste aziende, per la maggior parte, quando raccolgono capitali, assumono persone, ok. Gran parte del denaro viene investito nell'assunzione di persone. Gran parte di esso è destinato al ridimensionamento di un’impresa. Ecco perché sono stati creati così tanti posti di lavoro. Ma non si tratta solo di lavori diretti. Si tratta di lavori indiretti che le aziende utilizzano perché devono avere fornitori di servizi che le aiutino nella loro attività. Queste società, sai, prendono denaro, ma hanno un'intera linea di spesa sul loro estratto conto PNL. E quelle linee di spesa sono davvero denaro che viene reimmesso in queste comunità locali, e questo è davvero importante perché quel denaro circola in queste comunità locali. Al momento si tratta di circa 6.8 miliardi di dollari all'anno. Quindi puoi vedere che stiamo avendo un impatto considerevole su ciò che sta accadendo. Riteniamo, scontato, che la nostra economia sia tremendamente enorme, ma 6.8 miliardi di dollari non sono niente di cui lamentarsi. L'altro aspetto finale di questa diapositiva che è davvero importante sottolineare è che queste società iniziano con una valutazione iniziale, in genere una valutazione molto bassa, quindi crescono e, una volta raggiunti i loro traguardi, possono raccogliere fondi con una valutazione più elevata. Quindi l’ultima valutazione relativa a queste società che raccolgono fondi online è di 75.6 miliardi di dollari. Che cosa vuol dire? Ciò significa che quando queste società usciranno, qualcuno diventerà ricco perché quei 75.6 miliardi di dollari sono vincolati, ma verranno restituiti agli investitori. Quindi adoriamo questo tipo di parte della storia. L’altro aspetto positivo è che l’industria è iniziata qui nel 2016. Quindi siamo al settimo anno. Se si considerano gli investimenti di rischio, hanno un orizzonte di 7-10 anni perché di solito è allora che iniziano ad avvenire le uscite. Questo è ciò che stiamo vedendo qui negli Stati Uniti. E così stiamo iniziando a vedere queste società acquisite e quotate in borsa. Ed è qui che questi rendimenti cominciano ad arrivare per gli investitori. Quindi abbiamo l'annata 2016 che inizia ad avere le sue uscite. Inizieremo a vedere arrivare il 2017 e il 2018. E ricorda che ti ho detto che ci sono altri affari in corso. Sai, abbiamo iniziato con pochi accordi nel 2016.

Craig Asano: È fantastico. Prima di passare alla diapositiva successiva, torna indietro per un secondo. Quanto è stato favorevole il governo degli Stati Uniti al crowdfunding per gli investimenti e cosa sta facendo? Stanno finanziando l’istruzione? Le agenzie di sviluppo economico sono coinvolte nella promozione del crowdfunding di investimenti come fonte di creazione di posti di lavoro, tutti? Solo guardando questi numeri, mi interessa solo sentire la tua prospettiva nel 2024 o forse nel 2023-24, nei tempi attuali, quanto è coinvolto il governo nella promozione del crowdfunding?

Sherwood 'Woodie' Neiss:  Affatto.

Craig Asano: Affatto. Ok, questa è una risposta interessante perché attraverso i media abbiamo visto il Jobs Act originale e abbiamo visto una sorta di evoluzione. E abbiamo sentore che il Jobs Act si sta evolvendo. Modificano costantemente le regole. E ora che abbiamo un Jobs Act, penso che si chiami 4.0. Puoi fornire il tuo punto di vista su come ciò potrebbe avere un impatto sui mercati del crowdfunding di investimento, forse non su, o sono più legati alle leggi?

Sherwood 'Woodie' Neiss:  Quindi attualmente all'esame del Congresso c'è un disegno di legge approvato dalla Camera chiamato HR 2977. E una parte di esso include miglioramenti al crowdfunding di investimenti regolamentato che aumenterebbe il tetto da 5 milioni a 10 milioni. Hanno anche corretto alcune cose che, facevano parte di ciò, creavano problemi come i portali di finanziamento potevano essere responsabili di errori materiali ma in realtà, se, sai, il portale di finanziamento è solo un agente di quotazione, non stanno facendo diligenza sui dettagli di un'offerta che spetta davvero agli investitori o al pubblico. Quindi c’erano soluzioni del genere lì dentro, ma la realtà delle cose qui negli Stati Uniti è piuttosto triste quando si tratta di attuare politiche. Abbiamo un Congresso così diviso. Nessuno vuole che l'altra parte sembri come se stesse ottenendo una vittoria e quindi questo ha superato la Camera con voti rigorosi in linea di partito, essenzialmente. E la Camera è controllata dai repubblicani in questo momento, quindi tutti i repubblicani hanno votato a favore, e attualmente il Senato è controllato dai democratici. Quindi stiamo cercando di diffondere il messaggio che questo è positivo per la nostra economia. Ma ancora una volta, non penso che nessun democratico voglia mostrare ai repubblicani che possono vincere e quindi non penso che ci siano molte opportunità per far succedere qualcosa al Senato finché qualcosa non cambia qui negli Stati Uniti.

Craig Asano: Ebbene, i limiti massimi degli emittenti di 5 milioni e potenzialmente 10 milioni sono numeri sconcertanti se confrontati con il panorama canadese del crowdfunding di investimento. Quindi questo era solo uno dei punti che volevo approfondire, ma okay, torniamo a te, alle diapositive. Va bene.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Tutto ok. Quindi colpiamo solo un paio di queste cose. Questo ti mostra il flusso delle trattative nel tempo. Te l'ho detto nel 2016, quando è iniziata l'industria, potevi vedere che erano meno di 250. È cresciuto costantemente nel 2023 è stato un anno difficile qui negli Stati Uniti per gli investimenti, sia che si tratti di capitale di rischio o di crowdfunding di investimenti. Penso che anche molti di questi emittenti se ne siano accorti e abbiano deciso di trattenere le loro offerte. Quindi stanno aspettando di vedere e probabilmente cronometrare il mercato. Stiamo già assistendo a un aumento nel 2024. Quindi penso che i sentimenti degli emittenti torneranno nel punto in cui entreranno sul mercato, più di quanto non abbiano fatto nel 2023. Ma il settore è ancora in crescita, e siamo solo al secondo inning e vedrai migliaia di queste aziende raccogliere fondi online. Te lo garantisco, entro i prossimi cinque anni. Questa diapositiva mostra cosa succede nel mondo del capitale di rischio rispetto al crowdfunding di investimenti. La linea gialla rappresenta il capitale di rischio, gli investimenti nella fase iniziale, come tracciato da PitchBook. La linea blu rappresenta l’attività del flusso di affari attraverso un crowdfunding di investimenti regolamentato. Quindi quello che è diventato un po' folle nel 2022 e nel 2023 è che c'è questa tendenza generale al rialzo che stiamo vedendo qui. Quindi i VC si sono tirati indietro, ma la folla non ha voluto investire in queste operazioni o emittenti che entravano sul mercato. Queste diapositive di cui parlerò prossimamente dimostrano davvero che c'erano molte paure, incertezze e dubbi quando l'industria è iniziata. E Craig, hai menzionato anche questo in termini di tipo di società in cui investono le persone? Questi sono davvero rischiosi. Forse non dovresti investire in loro. E poi, quando il settore è stato lanciato, avevamo molte aziende giovani di due anni, meno di due anni, ma ora sono passati sette anni e l'età media di un'azienda è di quattro anni. Quindi il profilo di rischio che vi mostrerò nelle prossime diapositive è cambiato radicalmente, il che significa che è un pool migliore in cui pescare perché sono investimenti meno rischiosi. Quindi puoi investire i tuoi soldi e forse non preoccuparti così tanto, in particolare se le società, sai, sono stabilite e registrano entrate e generano entrate. Questa diapositiva mostra semplicemente come sono cresciuti i ricavi stabiliti. La startup era al 73%, 73.4% nel 2016. Questo valore è sceso al 52%. Come puoi vedere, le aziende consolidate sono cresciute notevolmente, fino al 47% nel 2023. E a mio avviso, con ricavi medi all'inizio, queste società avevano a malapena ricavi. Nel 2023, hanno entrate per oltre 1 milione di dollari. Questo è quello che vuoi vedere. Vuoi vedere un'azienda che ha dimostrato che esiste un cliente disposto ad acquistare il tuo prodotto o servizio e vuoi investire in esso. E un'azienda che ha bisogno di capitale per espandersi e questo è ciò che stiamo vedendo entrare in questo pool. Questi emittenti post-ricavi all'inizio non erano la maggioranza, era il 63% pre-ricavi, ora è il 63% post-ricavi. Adoro sottolineare queste cose. Ancora una volta, meno rischio, meno rischio. Qui tracciamo nel nostro set di dati, donne e fondatori di minoranze, il 41.7% di tutte le offerte nel 2023 aveva almeno una donna o fondatore di minoranza. Voglio dire, questo supera ciò che accade nella Silicon Valley, dove solo il 2% circa delle donne fondatrici di minoranze riceve finanziamenti. Detto così, gli importi in dollari sono molto, molto più piccoli, e sai cosa possono fare i VC, in particolare con questo, i pochi in cui investono eclissano di gran lunga ciò che stiamo facendo in questo momento. Ma se manteniamo questa tendenza, vedremo molto più capitale finire nelle mani delle donne e delle minoranze. E possiamo anche guardare quelle società e vedere che gestiscono aziende piuttosto solide, sai, ricavi più forti, anche meno perdite. Teniamo traccia dei rapporti annuali per le aziende che raccolgono fondi online e, attraverso il monitoraggio dei rapporti annuali, possiamo vedere come sono cambiati i ricavi dall'anno in cui sono stati finanziati all'anno successivo. E ciò che abbiamo visto è che queste società che hanno avuto successo nella loro offerta di crowdfunding di investimento hanno visto un aumento del 284.5% dei ricavi dall'anno in cui hanno raccolto capitale all'anno successivo. Quindi sta succedendo qualcosa. È il crowd marketing per l'azienda che attira più clienti e aiuta ad aumentare le entrate? Il denaro raccolto aiuta l'azienda a investire di più nel marketing e nelle vendite? Forse è una combinazione di tutto questo, ma non mi interessa. Tutto ciò che mi interessa è dimostrare che il crowdfunding di investimenti porta a risultati migliori per queste aziende. Non solo, ma queste aziende sono sostenibili. Se si guarda ciò che dice il Bureau of Labor and Statistics, si stima che il 50% di tutte le nuove imprese falliscano entro cinque anni. Ma nel crowdfunding di investimento, è del 17.8%. Quindi l'anno scorso abbiamo condotto uno studio per esaminare tutte le 6800 aziende per vedere chi aveva cessato l'attività e abbiamo scoperto che il 17.8% di loro lo era. Che cosa vuol dire? Molto probabilmente investirai in aziende che rimarranno più a lungo. Quindi, ancora una volta, meno rischioso.

Craig Asano: Quella longevità nelle aziende più forti che si sono affermate, il crowdfunding, ha chiuso con successo i round di crowdfunding. Perché pensi che sia così? È perché hanno più accesso al capitale, o l’esposizione extra e altri vantaggi derivano dal crowdfunding?

Sherwood 'Woodie' Neiss: Penso che sia l'accesso al capitale. e sono sicuro che ci siano molte variabili, ma penso che tu abbia centrato l'obiettivo. Se guardi alle aziende mentre cercano di inviare un messaggio a Washington su ciò che temono, e molte volte la cosa principale è l'accesso al capitale. Quindi, poiché esiste il crowdfunding regolamentato e queste aziende possono andare online e raccogliere fondi da persone che credono in loro, abbiamo risolto il problema. E quindi risolvendo quel problema, non lo risolvi una volta, queste aziende vanno avanti e fanno più cicli di finanziamento online. Quindi fornisci loro continuamente capitale finché raggiungono traguardi importanti. Le persone non investono nelle aziende se non raggiungono i loro traguardi. E tutti quei dati sono lì per mostrarli. Ma penso che il tuo punto, sì, è l'accesso al capitale che li fa andare avanti. Giusto?

Craig Asano: Va bene.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Va bene. Quindi solo un altro paio di diapositive e poi ne usciremo fuori perché probabilmente potrei parlare per anni. Questa diapositiva mostra semplicemente come il capitale sia affluito in modo drammatico nel settore. Ci sono voluti cinque anni per arrivare al primo miliardo di dollari investiti, e poi ci sono voluti 18 mesi per arrivare al successivo miliardo di dollari investiti. Non passerà molto tempo prima che avremo investito 1 miliardo di dollari in un anno. Potrebbe essere il 2024. Potrebbe essere il 2025, ma penso che siamo sul punto di farlo ora. Ciò che è interessante è che se guardi questa diapositiva qui, questa guarda il numero di assegni scritti. Quindi il tasso di crescita è stato davvero elevato fino al 2021. E poi cosa avremo nel 2022. Beh, abbiamo avuto l'iperinflazione. Abbiamo fatto intervenire la Fed e abbiamo provato a sistemare le cose con il tasso di interesse. Abbiamo avuto problemi con la catena di fornitura. Tutto ciò causa preoccupazioni tra gli investitori. E così gli investitori si sono tirati indietro e lo abbiamo visto nei numeri qui in termini di assegni firmati. E il 2023 è stato un po’ meglio del 2022, ma tutti aspettavano che i mercati riprendessero piede. E lo abbiamo visto qui negli Stati Uniti con quello che è successo nei nostri mercati pubblici. C'è un periodo di ritardo tra ciò che accade sui mercati pubblici e ciò che accade sui mercati dei capitali privati. Quindi penso che ora siamo a quel punto in cui tutti sono a proprio agio con l'atterraggio morbido che avremo, e avremo più assegni scritti. Ma la cosa interessante tra questi due grafici è che, anche se c’erano meno investitori, stavano firmando assegni più grandi. Ed è per questo che abbiamo visto gli importi in dollari raggiungere tutti i record temporali nel 2023. Quindi gli investitori che sono rimasti sul mercato hanno visto aziende, grandi aziende che vi dico, queste società post-reddito che hanno grandi idee e stanno piazzando scommesse più grandi su di esso. Quindi, sai, per ora non ne parlerò più, così possiamo parlare di queste cose. Perché so che è stato molto che ho semplicemente condiviso.

Craig Asano: Penso che sia fantastico. Voglio dire, abbiamo il crowdfunding di investimenti nel suo insieme, che attira aziende più forti che si stanno abituando a questo ciclo di maggiore accesso al capitale rispetto a prima in passato. Allo stesso tempo, ci sono investitori più maturi che scrivono assegni più grandi. Ed è stato interessante vedere, non sono sicuro quale delle classifiche, ma forse cinque anni dopo vedere le cose davvero aumentare. E man mano che il profilo di rischio per questi tipi di investimenti è cambiato. E complimenti a te per aver impostato il database CCLEAR e averlo monitorato, e ora puoi farlo anche con l'intelligenza artificiale. Quindi, sai, voglio approfondire un po' e abbiamo circa 15 minuti. Quindi parliamo un po' delle piattaforme. Voglio dire, hai visto tutti i dati. Cosa sta succedendo? C'è una concentrazione di poche piattaforme che gestiscono la maggior parte di questi affari? Ci sono opportunità per i nuovi operatori in termini di operatore di portale di ottenere una licenza? Cosa vedi accadere a livello di piattaforma?

Sherwood 'Woodie' Neiss: Quindi, da quando è stato lanciato il settore, credo che ci siano state 119 aziende che si sono registrate presso la FINRA per gestire una di queste piattaforme di finanziamento. Non è economico. Sono sicuro che la conformità ad esso correlata può arrivare a 1 milione di dollari o più all'anno per gestirne uno. Quindi devi pensare, ho non solo la capacità di mettere insieme uno di questi portali di finanziamento, ma di sostenere i costi di gestione e gestione dello stesso? Perché opererai con commissioni di successo. Almeno qui negli Stati Uniti ci sono 80 piattaforme ancora attive. Di questi 119. Su base mensile, direi che probabilmente ce ne sono circa 35 che stanno facendo affari attivamente. Ma di questi, il 90% degli affari avviene sulle 4 o 5 piattaforme principali. E dal punto di vista azionario, lo vedi in Wefunder, Republic e StartEngine Abbiamo nuovi broker dealer che stanno entrando nello spazio, Dalmore e DealMaker. DealMaker è canadese ma sta avendo una presenza enorme qui negli Stati Uniti. E poi, dal lato del debito, abbiamo piattaforme come Honeycomb, Mainvest e SMBX che sono davvero all'avanguardia nelle offerte di debito per questo settore. Quindi c'è un posto dove la gente può entrare? Sì, al 100%. Se riesci a catturare una verticale, forse vuoi concentrarti sui veterani, forse vuoi concentrarti sulle donne o sulle minoranze. Penso che ci sia la capacità di lanciare una piattaforma e costruire una nicchia in quello spazio che ti permetta di possederla. Ma in questo momento stiamo davvero vedendo Wefunders, Republics e StartEngines possedere gran parte dello spazio nel settore.

Craig Asano: E alcuni di questi grandi attori come Republic hanno ampliato i loro modelli oltre i più tradizionali titoli azionari e di debito. E sono diventati globali. Puoi parlarci di come conosci uno di questi portali e qual è la loro esperienza da ciò che sai, mentre entrano nei mercati globali e iniziano a competere a livello globale.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Sì. Perché, sai, una delle cose che abbiamo capito riguardo a Internet è la capacità di attraversare, um, sai, nazione, non devi essere da nessuna parte per far passare un messaggio. E quello che stiamo scoprendo con queste attività è che le aziende risolvono soluzioni che offrono opportunità a livello globale, ma hanno anche soluzioni per le quali ci sono investitori interessati a investire in esse a livello globale. E quindi come gestirlo quando hai leggi sui titoli che sono provinciali? Quindi ciò che Republic e alcune di queste altre piattaforme stanno cercando di fare è collaborare o acquistare piattaforme in altri paesi in modo che possano prepararsi a consentire investimenti incrociati in modo da poter consentire il flusso di affari da un paese all'altro. E penso che sia quello che Repubblica sta cercando di fare. Anche loro si stanno espandendo, come hai detto tu. Ci sono token di titoli al centro di ciò di cui stanno parlando perché vedono che vedono molte opportunità di liquidità lungo la strada. Ma il modo in cui puoi davvero avere liquidità facile è attraverso i token, perché puoi metterli sulla blockchain. E con questo, hai il registro distribuito che può tenere traccia di ciò che sta accadendo, in particolare quando si tratta di transazioni internazionali. Ciò ridurrà l'attrito e il tempo in cui conduci queste transazioni. E penso che sia qui che Republic si è concentrato, ma stiamo vedendo molte di queste piattaforme che cercano di capire come possono collaborare o espandersi all'estero.

Craig Asano: Pensi che la tokenizzazione degli asset del mondo reale, che è separata dalle società private e dai titoli digitali, sia un'area di cui, come ho appena letto un rapporto stamattina, CoinGecko che fornisce servizi dati in quello spazio ed è in forte espansione dal 2023 , soprattutto nel 2024 perché l'investimento in criptovalute è decollato. Ma vedi questi modelli tokenizzati, la liquidità globale e le criptovalute come il futuro del crowdfunding di investimenti, o sarà solo un flusso separato o ci sarà una piena integrazione? Cosa immagini, diciamo, tre anni, cinque anni?

Sherwood 'Woodie' Neiss: Vedo il crowdfunding di investimento come, in un certo senso, alla guida di gran parte di ciò che accadrà. È molto difficile per una di queste enormi multinazionali decidere di fare cose sulla blockchain e tokenizzare le cose. Voglio dire, da dove iniziano? Ma quando ci sono queste startup che si mostrano promettenti, se puoi emettere titoli sulla blockchain e puoi averli come token, lungo la strada, man mano che queste aziende crescono e si ingrandiscono, stai davvero abilitando quel meccanismo sotto che possono raccogliere capitali e scambiare i propri titoli per crescere e espandersi davvero. Quindi penso molto a ciò che stiamo vedendo qui in questo spazio e, cosa abbastanza interessante, nel 2024, ho visto verificarsi molteplici offerte di token nello spazio del crowdfunding di investimento. Ma vedo queste aziende decidere strategicamente di farlo perché vedono quello di cui stai parlando come il futuro e si stanno preparando per questo. Ma ancora una volta, quando queste piccole aziende fanno i primi round di finanziamento, è il momento di pensarci. Perché in seguito sarà molto, molto impegnativo per queste aziende fare cose sulla blockchain e tokenizzare le cose. Sai, quando hai solo queste tabelle limite che sono enormi e hai un intero sistema e una struttura in atto per gestirlo in questo momento, è molto diverso da quello che stiamo facendo con la tokenizzazione.

Craig Asano: Assolutamente. Ogni tana del coniglio ha le sue sfide. E le tecnologie? Voglio dire, dieci anni fa, cinque anni fa, era piuttosto semplice. All'epoca sembrava più avanzato, ma da allora l'intelligenza artificiale è esplosa. C'è appena stato un cambiamento. Quali nuove tecnologie vengono applicate nei mercati del crowdfunding di investimento? Voglio dire, ovviamente dal punto di vista del tuo fondo, la due diligence sull'intelligenza artificiale e la selezione di titoli di società quasi private, se vuoi. Ehm, quale tecnologia? Che cosa? Parliamo un po' delle tecnologie. Cosa sta succedendo?

Sherwood 'Woodie' Neiss: Voglio dire, penso che ciò che stiamo facendo con il fondo di rischio sia guidare tale carica perché vediamo l'opportunità. Come prendere questi strumenti attualmente in fase di sviluppo e sfruttarli per ottenere risultati migliori? Ma anche all'interno delle piattaforme stesse, c'è molta conformità che va con queste offerte, e quindi ci sono aziende come KoreConx là fuori che stanno sviluppando soluzioni che, una volta effettuato il rilancio, puoi gestire la tua tabella dei limiti. Puoi comunicare con i tuoi investitori. Quindi ho visto molti sviluppi tecnologici avvenire in quell'arena, il che penso sia fantastico perché non si applica solo alle aziende che raccolgono fondi attraverso il crowdfunding di investimenti. Sai, se hai investitori e hai bisogno di comunicare con loro, uno qualsiasi di questi strumenti tecnologici ti aiuterà. Ma, sai, è proprio lì che ne ho visto la maggior parte. Voglio dire, c'erano altre aree in cui vedevi le cose?

Craig Asano:  Non specificamente. Vogliamo solo avere il tuo punto di vista mentre abbiamo questo tempo per sapere dove sta andando. Stiamo davvero parlando del futuro. Disponiamo di dati per fornire risposte a quasi tutte le domande che sono emerse negli ultimi dieci anni. Quindi siamo in una situazione abbastanza buona, direi, in particolare, beh, i progetti in cui sei coinvolto. Una domanda. spesso riceviamo chiamate da neolaureati, da innovatori. Sono sempre alla ricerca di nuove opportunità. E pensi che nello spazio del crowdfunding di investimento ci sia un insieme specifico di competenze o che tipo di consigli daresti, l'opportunità di lavoro. La gente cerca lavoro. Quindi dove lo vedi come qualcosa che continuerà a crescere? È un'area su cui concentrarsi? Che tipo di consigli puoi fornire a qualcuno che cerca di entrare nel mercato, trovare un lavoro e iniziare?

Sherwood 'Woodie' Neiss: Voglio dire, ci sono così tante aree diverse in cui guardarlo. Vi ho parlato dei 310,000 posti di lavoro che sono stati creati attraverso questo settore. Quindi potresti semplicemente guardare su queste piattaforme per vedere quali aziende stanno raccogliendo 1 milione di dollari e iniziare a cercare i loro indirizzi e-mail e vedere chi stanno assumendo, penso che potrebbe essere il modo più rapido per ottenere un lavoro. Solo perché ora hanno il capitale per assumere dipendenti. Ma tutte queste piattaforme hanno team che lavorano per loro. Quindi, se cerchi su Google una qualsiasi delle 120 piattaforme disponibili, puoi iniziare a esaminare quell'elenco, in particolare per quanto riguarda il lato tecnologico delle cose, questo è che l'intero settore è abilitato alla tecnologia. Quindi potresti contattare le piattaforme stesse e cercare lavoro anche tu. E poi ci sono così tante opportunità dal punto di vista della conformità. Quando tu e quando metti insieme queste offerte, in molti casi avrai bisogno di una revisione CPA. Quindi, stranamente, e non so quanti contabili lo stiano ascoltando, ma puoi guadagnare un sacco di soldi attraverso il crowdfunding di investimenti regolamentati. Almeno qui negli Stati Uniti perché se richiedono la revisione dei dati finanziari da parte del CPA, non è un audit completo, ma per farlo fanno pagare $ 3,000 al pezzo. E puoi farne centinaia e guadagnare un sacco di soldi semplicemente facendoli. Se sei un avvocato, puoi lavorare sia con gli emittenti stessi che con le piattaforme stesse. So che abbiamo visto singoli avvocati farsi un nome come avvocati del crowdfunding. Quindi questa è una cosa importante. E poi ci sono solo esperti nel settore, come se le persone volessero sapere quali sono le migliori pratiche. Come posso lanciare una campagna o un'offerta che attiri l'attenzione della gente e raccolga più soldi? È qui che puoi lavorare con noi sui dati e diventare in questo modo un nostro partner. Ed esci e poi commercializza i tuoi servizi, come qualcuno che può aiutare le persone ad avere successo con le loro offerte.

Craig Asano: Sì. No. E' fantastico. Bene, vedo che ci restano solo cinque minuti, quattro o cinque minuti. Voglio passare alla nostra parte preferita dello spettacolo. Facciamo il rapido. una risposta risposte. Ci aspettiamo domande veloci. Penso che abbiamo la sensazione che sia bello partecipare al crowdfunding di investimenti. Sta crescendo. Ci sono tantissime opportunità negli Stati Uniti. Il Canada ha ancora molta strada da fare. Forse è tutto un altro spettacolo su come aumentiamo le cose qui. Ma in termini di domande a fuoco rapido, sei pronto per una manciata di domande veloci e ti aspetti alcune risposte rapide? Quindi facciamolo qui. Quindi, in una parola, come descriveresti il ​​futuro del crowdfunding di investimento?

Sherwood 'Woodie' Neiss:  Ottimista.

Craig Asano: Ottimista. Qual è la tua app finanziaria? Uno che usi sempre?

Sherwood 'Woodie' Neiss:  Probabilmente la mia app della banca.

Craig Asano: Questa non è una fintech, un'app bancaria. Va bene. Se hai buone app bancarie.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Penso di farlo ogni giorno.

Craig Asano: Va bene. Abbastanza giusto. Quindi devi contare tutti i soldi. Quindi, in una parola, cosa ti spinge ogni mattina? Cosa ti aiuta ad alzarti dal letto?

Sherwood 'Woodie' Neiss:  Onestamente, fai quello che ami, tipo di cose. È utile che abbiamo scritto la legge. Aiuta il fatto che eravamo lì fin dall'inizio. Trovo che tutto questo settore sia affascinante. Ne sono molto appassionato e quindi è il desiderio di vedere questo settore crescere e avere successo. Questo mi fa andare avanti.

Craig Asano: Adoro il fatto che tu sia rimasto fedele a ciò. Hai fatto la legge ed eccoti qui oggi. Entrambi in qualche modo per un decennio. Più di un decennio dopo. Sai, è incredibile. Ultima domanda a fuoco rapido. Puoi consigliare un libro interessante, un film preferito? Qualcosa per i nostri ascoltatori. Potrebbero volerlo controllare.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Voglio dire, tutti dovrebbero leggere Crowdfund Investing for dummies.

Craig Asano: L'hanno aggiornato? Voglio dire, l'hai scritto dieci anni fa.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Lo so, lo so. Sai cosa? Non l'hanno aggiornato solo perché quando ci hanno detto che volevano che lo scrivessimo nel 2013. Abbiamo detto, beh, l'industria non è ancora diventata operativa, quindi scriveremo un libro per il quale lì non c'è ancora un'industria. Forse dovremmo aspettare finché il settore non entrerà in funzione. E il nostro editore ha detto: no, il modo in cui lavoriamo è far uscire il libro adesso. E così il libro uscì e la gente non lo comprava perché l'industria non era ancora stata lanciata. E così quando l'industria è stata lanciata, abbiamo pensato, dobbiamo aggiornarla con le nuove regole e tutto il resto, ma nessuno ha comprato il libro e io ho pensato, oh Dio.

Craig Asano: E' ora di colpire di nuovo l'editore.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Quindi, se qualcuno vuole scrivere con noi la seconda versione della guida dei manichini, per favore fatemelo sapere.

Craig Asano: Beh, a nome dei nostri ascoltatori, prima di lasciarti andare, devi dire a tutti come mettersi in contatto con te, Woodie. Se hanno domande o sono interessati a partecipare, investono nel fondo. Come si mettono in contatto?

Sherwood 'Woodie' Neiss:  Quindi, per il fondo di venture capital, D3VC.ai è il luogo in cui puoi informarti a riguardo. Per Crowdfund Capital Advisors, è crowdfundcapitaladvisors.com. E se desideri uno di questi rapporti o uno qualsiasi dei dati ad esso associati, vai su CCLEAR.ai e su tutti quei siti web puoi trovare informazioni su come contattarci o come contattarci.

Craig Asano: Fantastico. Sì. Mi assicurerò di includerli nelle note dello spettacolo. Voglio ringraziarti a nome di tutti i nostri ascoltatori qui a Fintech Fridays per il tuo tempo e le tue intuizioni, Woodie, come al solito. kContinua a ucciderlo là fuori. È fantastico seguirli e supportarli dove possiamo. Quindi sei ovviamente il benvenuto quando vuoi. Grazie mille per essere stato consulente presso NCFA per molti, molti anni, e sono sicuro che per molti altri anni a venire. Quindi, con questo, penso che questo sia la conclusione di questo episodio. quindi grazie ancora per essere venuto.

Sherwood 'Woodie' Neiss: Grazie, Craig. Grazie a tutti.

Craig Asano: No, assolutamente. Quindi, prima di chiudere, voglio solo dire che, se sei nuovo al Fintech Fridays, dai un'occhiata a uno degli incredibili episodi passati. Sono tutti sul sito. Penso che rimarrai sorpreso da ciò che troverai. Invitiamo sempre fondatori o investitori fintech a parlare di un argomento del giorno che ti aiuterà a crescere e comprendere a fondo un particolare settore o forse la tua attività. Quindi grazie per l'ascolto. Ci sintonizzeremo venerdì prossimo per un altro episodio di Fintech Fridays. Grazie mille, Woodie. Buona giornata. Grazie.

Outro: hai ascoltato i Fintech Friday offerti da NCFA e partner. Sintonizzati settimanalmente per l'ultimo podcast del Fintech Friday iscrivendoti a questo canale. La National crowdfunding and Fintech Association of Canada è un'organizzazione senza scopo di lucro attivamente impegnata con i settori fintech sociali e di investimento in tutto il mondo e fornisce servizi di gestione del settore della ricerca educativa e opportunità di networking a migliaia di membri e abbonati. Per maggiori informazioni per favore visita ncfacanada.org.

Fine del podcast

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