Dopo anni di parole per lo più scortesi nei confronti dell'industria delle criptovalute, il 2023 è stato l'anno in cui i regolatori statunitensi hanno eliminato i bastoni e le pietre. 

Dopo l' crollo of criminalmente mal gestito marchio di criptovalute FTX nel novembre 2022, il principale regolatore di Wall Street, la Securities and Exchange Commission, aveva il motivo perfetto per reprimere un settore pieno di “imbonitori, truffatori e artisti della truffa”: citare Il presidente della SEC Gary Gensler.

Ma la repressione è andata troppo oltre?

Alcuni legislatori statunitensi, tra cui Tom Emmer, il leader della maggioranza favorevole alle criptovalute, hanno criticato il regolatore “innovazione soffocante” nella più grande economia del mondo. 

Il repubblicano Patrick McHenry (R-NC) accusato Gensler di voler “soffocare” l’industria delle criptovalute. Anche i tribunali lo hanno fatto sbattuto la SEC per il suo rifiuto "arbitrario e capriccioso" della richiesta del gestore di fondi di asset digitali Grayscale di trasformare il suo fondo crittografico in un ETF. 

"La crociata della SEC contro molti scambi di criptovalute sembra un piano intenzionale per sfruttare l'opacità della legge per portare avanti un'agenda politica attraverso una regolamentazione che potrebbe non essere così allineata con gli interessi dei consumatori come sostiene la Commissione", Anthony Glukhov, associato di Ramo Legge PC, ha detto decrypt.

Ma non è stata solo la SEC a dare la caccia ai principali marchi di criptovalute: la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e il Dipartimento di Giustizia sono stati aggressivi nel perseguire presunti trasgressori nel settore degli asset digitali.

Gensler l'aveva fatto disse nel 2021 che i consumatori avevano bisogno di protezione nel settore delle criptovalute. Ma quando FTX all'improvviso fallì a novembre, e il suo ora condannato boss criminale Sam Bankman-Fried è stato arrestato un mese dopo, le autorità di regolamentazione hanno rapidamente migliorato la loro strategia. 

La prima azione esecutiva del 2023 è stata intentata a gennaio contro Genesis e Gemini. Alla fine di novembre, Changpeng Zhao (CZ), fondatore del più grande scambio di criptovalute del mondo, si era dimesso dal suo incarico di CEO di Binance e si era dichiarato colpevole di violazioni di riciclaggio di denaro.

Ecco come ci siamo arrivati: 

Gennaio: la SEC lancia i primi colpi dell'anno

La SEC si è mossa rapidamente, iniziando l'anno colpire il prestatore di criptovalute Genesis e l'exchange di asset digitali Gemini con accuse per aver presumibilmente raccolto miliardi di dollari in criptovalute da centinaia di migliaia di investitori in un'offerta di titoli non registrati. 

Il CEO di Gemini Tyler Winklevoss ha risposto definendo le azioni della SEC “totalmente controproducenti”. 

Genesis, una filiale di Digital Valuta Group (DCG), alla fine del mese depositata per fallimento, rivelando esposizione a crollato fondo di venture capital Three Arrows Capital. L'istituto di credito era stato un fornitore di Gemini per il suo programma Guadagna, ma questo prelievi bloccati in seguito al crollo di FTX nel 2022. 

Più tardi, nello stesso mese, il colosso delle stablecoin Circle annunciò che avrebbe abbandonato i suoi piani di quotazione in borsa tramite una fusione SPAC da 9 miliardi di dollari, segno che il contesto normativo stava iniziando a peggiorare per le società di asset digitali. Un portavoce del Circolo detto decrypt, tuttavia, che la società non ha incolpato la SEC per il fallimento dell'accordo, insistendo sul fatto che Circle non si sarebbe mai aspettata che il processo fosse "facile e veloce". 

A chiudere il mese è stato il prestatore di criptovalute Nexo, uno degli ultimi prestatori di asset digitali in piedi dopo i fallimenti di Celsius e BlockFi. (Divulgazione: Nexo è uno dei 22 investitori in decrypt.) La SEC ha risolto le accuse contro Nexo il 19 gennaio, con l'istituto di credito che ha accettato di pagare una multa di 45 milioni di dollari per le accuse secondo cui il suo prodotto di prestito era un titolo non registrato.

Febbraio: rilascio del Kraken

Kraken è stato il prossimo.

Il 9 febbraio la SEC presunta che il principale exchange di criptovalute americano ha violato le leggi sui titoli non registrando l'offerta e la vendita del suo programma di staking-as-a-service di asset crittografici. Kraken ha pagato una multa di 30 milioni di dollari, senza ammettere né negare le accuse contenute nella denuncia della SEC. 

In un'intervista con decrypt pochi mesi dopo, il chief legal officer dell’exchange Marco Santori disse che quando si lavorava nel settore delle risorse digitali ci si aspettava di essere presi di mira dalle autorità di regolamentazione. "Se la SEC o un regolatore federale non vengono mai coinvolti, potresti non impegnarti abbastanza", ha detto. Questa non sarebbe l’ultima volta che la SEC busserà alla porta di Kraken nel 2023.

Lo stesso mese, anche la SEC rilasciato un avviso di Wells per avvertire la società fintech Paxos che avrebbe intrapreso un'azione legale contro l'azienda di New York per il suo coinvolgimento nella coniazione di Binance USD (BUSD) stablecoin. La Commissione ha affermato che il token digitale era una sicurezza, cosa che Paxos ha negato con veemenza. Allora fermato coniando il token e ha detto che avrebbe interrotto la sua relazione con Binance per prepararsi alla causa. 

Marzo: CFTC avvia la prima causa contro Binance

La CFTC è stata la prima agenzia statunitense a farlo intentare una causa contro Binance, il più grande scambio di risorse digitali. In un tribunale federale ha affermato che il suo capo, Changpeng Zhao, e la sua azienda hanno violato le regole sul commercio e sui derivati ​​consentendo agli americani di scambiare opzioni crittografiche almeno da luglio 2019.

È stata la prima di molte volte durante l'anno in cui Zhao ha usato il suo ormai famoso "4" per respingere le accuse nella causa come FUD. Il magnate delle criptovalute ha affermato che pubblicare il numero su Twitter era una scorciatoia per "ignorare FUD [paura, incertezza, dubbio]". 

Lo usava frequentemente durante tutto l'anno, anche quando i giornali piacevano Wall Street Journal disse a marzo, citando messaggi di testo, che l'exchange aveva deliberatamente eluso le autorità statunitensi. 

L’azione della CFTC ha segnato un momento cruciale nella repressione normativa contro i più grandi player delle criptovalute, poiché sarebbero poi seguite accuse penali federali contro Binance e il suo fondatore.

Aprile: Bittrex è arrivato dopo

Entro aprile, la SEC colpire L'exchange di criptovalute Bittrex è stato denunciato per mancata registrazione come broker-dealer, exchange e agenzia di compensazione e per aver incassato almeno 1.3 miliardi di dollari di entrate illecite tra il 2017 e il 2022. 

L'azione è stata significativa, segnando la prima volta che l'autorità di regolamentazione ha individuato alcuni nomi familiari nel settore delle criptovalute come titoli non registrati: OMG Network (OMG), Dash (DASH), Monolith (TKN), Naga (NGC), Real Estate Protocol (IHT ) e Algorand (ALGO) figuravano tutte nella denuncia. 

Bittrex ha affermato in una dichiarazione di aver precedentemente chiesto alla SEC di chiarire quali monete e gettoni fossero titoli, senza alcun risultato. A marzo, esso persiane le sue operazioni americane. L’exchange accetterebbe un accordo più tardi, nel mese di agosto, ma sarebbe solo l’inizio del suo declino. Entro novembre, lo scambio si spegnerebbe a livello globale.

Giugno: la SEC fa emergere i pezzi grossi

Entro l'estate, le cose cominciarono davvero a scaldarsi. Sulla scia della causa intentata dalla CFTC contro Binance a marzo, la SEC ha poi proseguito a giugno con il suo attacco ai due più grandi marchi di criptovalute: Binance ed Coinbase.

Sebbene i fatti addotti in ciascuna causa fossero diversi (in particolare, l'autorità di regolamentazione ha accusato Binance di frode ma non Coinbase), probabilmente non è una coincidenza che siano stati presentati la stessa settimana. 

Un'altra differenza fondamentale: CZ è stata menzionata come principale imputato nella causa contro Binance; Il CEO di Coinbase Brian Armstrong è stato menzionato solo una volta nel reclamo del suo exchange. 

Nella sua causa contro Coinbase, la SEC ha affermato che l'exchange operava come borsa valori, broker e agenzia di compensazione nazionale non registrata e che offriva e vendeva titoli non registrati tramite il suo servizio di staking. L’azienda ha risposto affermando che aveva “dimostrato impegno alla conformità” e che “l’approccio di sola applicazione” della SEC stava “danneggiando la competitività economica dell’America”.

Come nel caso Bittrex, ancora una volta la SEC singole risorse digitali mirate nella sua denuncia contro Coinbase, solo che questa volta ha chiamato in causa per la prima volta alcune delle più grandi criptovalute del settore. L'elenco dei token presumibilmente illegali era incluso Poligono (MATIC), Sinistra (SINISTRA), Filecoin (FIL)e Cardano (ADA). 

Anche la SEC ha nominato Hub dell'universo (ATOM), The Sandbox (SABBIA), Decentraland (MANA), Algorand (ALGO), Axie Infinito (AXS)e COTI (COTI) come titoli non registrati nelle cause legali. 

Di conseguenza, la Fondazione Solana si è messa sulla difensiva, negando con veemenza la caratterizzazione di Solana come titolo. Anche Polygon Labs ha rilasciato una dichiarazione in merito disse MATIC era “disponibile per un ampio gruppo di persone, ma solo con azioni che non prendevano di mira in nessun momento gli Stati Uniti”.

Le cause legali hanno causato scalpore nel settore delle criptovalute, in particolare l'attacco a Coinbase. Un gruppo di gruppi di difesa della blockchain ha scritto una lettera sostenendo che l’autorità di regolamentazione stava cercando di “usurpare l’autorità del Congresso” e ha chiesto al giudice che lo supervisionava di archiviare il caso.  

La stella di Wall Street Cathie Wood disse all'epoca la SEC stava "cercando di mettere [Coinbase e Binance nello stesso paniere, e non sono nello stesso paniere", sostenendo che la causa contro Coinbase era meno schiacciante. 

Questo perché Binance era da tempo nel mirino delle autorità. E la SEC lo ha chiarito con le sue gravi accuse nella sua causa: ha denunciato frode e cumulo di fondi. 

La cosa più allarmante è che la SEC ha anche affermato che miliardi di dollari di fondi dei clienti sono finiti su un conto bancario per un'entità controllata da Zhao.

Binance e Zhao avrebbero poi proseguito risolvere con la CFTC e accuse penali più gravi. 

Luglio: Celsius e LBRY si surriscaldano, ma Ripple si prende una pausa

Quasi tutti gli enti regolatori hanno attaccato il prestatore di criptovalute Celsius a luglio, un anno dopo il suo collasso. Il suo ex amministratore delegato caduto in disgrazia, Alex Mashinsky, è stato arrestato e rilasciato dietro cauzione di 40 milioni di dollari. 

Il Dipartimento di Giustizia, la SEC, la Federal Trade Commission e la CTFC hanno tutti colpito Mashinksy con azioni legali. In breve, Mashinksy avrebbe mentito e ingannato ripetutamente gli investitori su quanto bene stesse andando la sua società di criptovalute, riempiendosi le tasche nel processo, secondo alle cause legali. È stato arrestato ma rilasciato dopo aver accettato di pagare una cauzione personale di 40 milioni di dollari. Da allora i suoi beni lo sono stato congelato mentre attende il processo l'anno prossimo.  

Altrove, LBRY, Inc., la società dietro l’omonima piattaforma di pubblicazione blockchain, ho dovuto chiudere dopo una lunga battaglia con la SEC. Il regolatore ha avuto un problema con la società che vendeva i suoi token per finanziare il suo progetto, che riteneva violasse le leggi sui titoli. 

Ma la “guerra alle criptovalute” non è stata del tutto unilaterale, e luglio ha segnato la prima volta in cui la SEC ha subito una battuta d’arresto significativa nei suoi tentativi di “regolamentare attraverso l’applicazione delle norme”.

Ripple, la startup di pagamenti in criptovaluta i cui fondatori hanno anche creato il Cryptocurrency XRP- ancora oggi uno dei più grandi asset digitali in circolazione per capitalizzazione di mercato - ha ottenuto una vittoria significativa contro la SEC il 13 luglio.

A seguito di una massiccia causa da 2020 miliardi di dollari nel 1.3 attinente Secondo un giudice, nel 2020 l’azienda fintech aveva ingannato gli investitori e venduto titoli non registrati sotto forma di XRP. Il giudice distrettuale federale Analisa Torres governato che le vendite programmatiche di XRP agli investitori al dettaglio, ovvero le vendite di XRP da parte di Ripple sugli scambi di criptovalute all'utente medio di criptovalute, non si qualificavano come transazioni di titoli.

Il giudice ha anche stabilito, tuttavia, che i contratti per vendite istituzionali valgono 728 milioni di dollari ha fatto costituiscono vendite di titoli non registrate, quindi Ripple non è completamente fuori dai guai. Tuttavia, l’azienda e i detentori di XRP in tutto il mondo hanno festeggiato lo stesso la vittoria. La principale criptovaluta che in precedenza aveva interrotto le negoziazioni per XRP ha rimesso in vendita l'asset e la moneta esploso in valore.

Il consigliere generale di Ripple, Stu Alderoty, all’epoca disse che si aspettava che le banche statunitensi tornassero a utilizzare il prodotto On-Demand Liquidity (ODL) dell’azienda fintech. 

Agosto: punteggi in scala di grigi contro la SEC

Un mese dopo, la SEC è stata nuovamente sconfitta in tribunale quando si è trovata ad affrontare un'azienda di criptovalute, una posizione insolita per il regolatore.

Grayscale ha ottenuto una vittoria contro la SEC in uno sviluppo scioccante della sua lunga ed estenuante battaglia con il regolatore. 

Il gestore di fondi di criptovaluta aveva presentato domanda alla SEC per trasformare il suo Bitcoin Trust in un fondo quotato in borsa (ETF), ma gli è stato negato. Scala di grigi quindi citato in giudizio la SEC in 2022. 

La corte si schierò dalla parte di Grayscale alla fine di agosto, quando una Corte d’Appello degli Stati Uniti per il giudice del Circuito di D.C. rovesciato la decisione della SEC di bloccare le sue ambizioni sull’ETF. Il giudice disse che il rifiuto della proposta di Grayscale è stato “arbitrario e capriccioso” perché l’autorità di regolamentazione aveva già approvato prodotti simili: gli ETF sui futures crittografici. 

I mercati delle criptovalute hanno interpretato la sentenza come positiva e il prezzo del Bitcoin è aumentato vertiginosamente. Analisti detto decrypt che la mossa aiuterebbe l’approvazione del tanto atteso ETF Bitcoin nel lungo termine. 

Nel frattempo, Bittrex concordato pagare 24 milioni di dollari di multa per risolvere il caso con la SEC per la presunta vendita di titoli non registrati. Non ha né ammesso né negato le accuse. 

Settembre: Binance risponde

Binance e il suo capo CZ hanno parlato alla SEC a settembre, chiedendo affinché la causa di June venga respinta. In breve, secondo i rappresentanti legali di Binance, la SEC non ha mai fornito linee guida chiare per il settore delle criptovalute e, di conseguenza, stava oltrepassando la sua autorità di regolamentazione. 

L’exchange ha inoltre sostenuto che l’ente regolatore aveva cercato di “ampliare la propria giurisdizione a livello globale”. La causa della SEC sosteneva che i clienti americani stavano utilizzando il servizio globale di Binance, nonostante non gli fosse consentito farlo. 

Il principale regolatore di Wall Street “sostiene spesso che tali società, indipendentemente dalla loro ubicazione, devono rispettare le leggi statunitensi sui titoli se servono residenti statunitensi o se le loro attività hanno effetti significativi sui mercati statunitensi”, ha detto l’ex avvocato del processo CFTC Braden Perry decrypt.

Ottobre: ​​la saga di Genesis continua

L’ufficio del procuratore generale di New York a ottobre depositata una causa contro Genesis Global Capital, Gemini Trust e Digital Valuta Group (DCG), sostenendo che le tre società "hanno mentito agli investitori e hanno cercato di nascondere più di un miliardo di dollari di perdite". 

Letitia James, procuratore generale di New York disse in una dichiarazione secondo cui "gli investitori della classe media hanno sofferto di conseguenza" a causa delle tre società che avrebbero frodato 232,000 clienti per oltre 1 miliardo di dollari. 

Lo ha detto un portavoce della DCG decrypt che avrebbero combattuto le affermazioni. 

Novembre: ciao ciao, Zhao

La guerra alle criptovalute ha raggiunto il suo culmine il mese scorso, quando il governo degli Stati Uniti ha finalmente condannato due delle più grandi personalità del settore: il fondatore di FTX Sam Bankman-Fried e il fondatore di Binance Changpeng Zhao.

Il 3 novembre una giuria condannato Bankman-Fried per sette accuse di frode e associazione a delinquere. Si concludeva così la saga criminale ad essa collegata crollo colossale del mega marchio FTX, anche se gli avvocati di Bankman-Fried hanno promesso di appellarsi al verdetto e di continuare a respingere le accuse.

Poi, solo poche settimane dopo, il CEO di Binance Zhao ha accettato di dimettersi dal suo ruolo nella sua società di criptovaluta come parte di un accordo con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, a seguito di un'indagine durata anni. Ha accettato di pagare 4.3 miliardi di dollari di multa e si è dichiarato colpevole di accuse di riciclaggio di denaro. 

Proprio nello stesso periodo, la SEC ha inseguito Kraken per la seconda volta quest'anno, sostenendo che l'exchange di criptovalute con sede a San Francisco ha mescolato i beni dei clienti con i fondi aziendali, pagando addirittura alcune fatture da un conto destinato ai clienti. 

L’autorità di regolamentazione ha anche affermato che Kraken ha venduto titoli non registrati – qualcosa che l’exchange ha negato con veemenza – mettendo a rischio i fondi degli investitori. Kraken ha detto che “difenderà la sua posizione”.

Dicembre: 

Dopo un anno difficile per Zhao, un giudice statunitense, ora ex capo di Binance vietato al magnate delle criptovalute caduto in disgrazia di lasciare il paese, affermando che rappresentava "un rischio di fuga troppo grande" a causa della sua "enorme ricchezza e proprietà all'estero". La sua condanna avverrà l'anno prossimo. 

Ma cosa succede dopo? Non tutti dicono che il 2024 continuerà ad essere difficile. Kristin Smith, CEO della Blockchain Association, ha affermato che è probabile che il settore delle criptovalute stia "voltando l'angolo su questioni normative fondamentali". 

"Il verdetto di FTX e la conclusione del caso del DOJ contro Binance dovrebbero chiarire un po' l'aria a Washington", ha affermato. 

“Il 2024 sarà un anno di svolta per il settore”, ha aggiunto. 

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