I Venture Capital Trust (VCT) investono in imprese in fase iniziale e ad alta crescita in tutto il Regno Unito, proprio come i tradizionali fondi di venture capital. Sono società quotate in borsa, il che significa che devono rispettare rigide normative e forniscono notevoli sgravi fiscali agli investitori britannici idonei.

Per saperne di più sui VCT, sulla loro storia, sui vantaggi per gli investitori e sulle tipologie disponibili, consulta la nostra guida approfondita qui.

Quindi, come funzionano gli investimenti VCT per gli investitori al dettaglio?

Passaggio 1: scegli il tuo VCT

Uno dei principali vantaggi dell'investimento in un VCT è che gli investimenti del fondo vengono selezionati, controllati ed eseguiti da un team di investitori esperti. Pertanto, gli investitori dovrebbero assicurarsi di esaminare attentamente il team di investimento del VCT prima di impegnarsi. Un altro vantaggio è che quando investi in un VCT sei immediatamente diversificato tra tutti gli investimenti nel portafoglio del VCT. Pertanto, gli investitori dovrebbero anche rivedere il portafoglio esistente del VCT prima di investire. 

Tutti i VCT godono degli stessi vantaggi fiscali, pertanto gli investitori del Regno Unito potranno usufruire di tali vantaggi indipendentemente dal VCT scelto, in base all'idoneità. Puoi saperne di più sui vantaggi di investire in un VCT in Questo articolo.

Passaggio 2: investi nel VCT scelto

Gli investitori investono in un VCT "richiedendo azioni" durante una "sottoscrizione a offerta aperta". 

Gli investitori possono richiedere azioni in un VCT attraverso 3 percorsi:

1. Attraverso un broker di sola esecuzione, come Seedrs,
2. Attraverso un consulente finanziario, o
3. Direttamente con il VCT

I VCT spesso offrono solo investimenti individuali al di sopra di una certa soglia (di solito £ 5) e molti addebitano una commissione iniziale più elevata per gli investimenti diretti. Se non lavori già con un consulente finanziario, allora un broker di sola esecuzione è probabilmente la strada migliore per te, a condizione che tu comprenda i rischi connessi all'investimento in VCT (ulteriori informazioni sui quali puoi trovare qui).

Se scegli di investire in un VCT su Seedrs, seguirà un processo simile alle campagne di equity crowdfunding sulla piattaforma:

I potenziali investitori avranno accesso a una pagina della campagna che contiene tutte le informazioni chiave sulle opportunità e sui rischi di investimento. Gli investimenti verranno elaborati tramite la pagina della campagna, con l'investitore in grado di pagare con tutti i nostri metodi standard: carta di debito, saldo del conto di investimento, pagamento tramite banca e bonifico bancario. Gli investitori devono completare la propria due diligence prima di procedere con un investimento.

Dopo la chiusura della campagna, Seedrs metterà insieme tutti i fondi investiti e sottoscriverà le azioni del VCT tramite un intestatario. Una volta completato, i certificati fiscali VCT verranno emessi a tutti gli investitori direttamente via e-mail, non attraverso il loro portafoglio Seedrs. I certificati fiscali verranno emessi con le stesse modalità, una volta approvati.

Passaggio 3: richiedi lo sgravio fiscale

Una volta emesse le azioni e i certificati fiscali, è possibile richiedere lo sgravio fiscale del 30%. Questo può essere parte della dichiarazione dei redditi di autovalutazione o richiesto inviando i moduli pertinenti all'HMRC. Dovresti mantenere le tue azioni per un periodo di 5 anni, altrimenti non diventerai idoneo per lo sgravio fiscale, che verrà richiesto indietro dall'HMRC. 

Tieni presente che gli sgravi fiscali si basano sulla legislazione attuale che può cambiare, anche in modo retrospettivo, e che gli sgravi fiscali sono limitati all'importo che riduce a zero la tua responsabilità fiscale sul reddito.

Passaggio 4: mantenersi aggiornati, sostenere il portafoglio e ricevere dividendi

Una volta completata la transazione, i fondi sono stati trasferiti al VCT e i certificati azionari sono stati emessi, sei ufficialmente un azionista di VCT! Ciò significa che hai immediatamente un interesse finanziario in tutte le attività in cui investe il fondo. Tieni presente che gli investitori VCT sono investitori nei fondi piuttosto che nelle attività sottostanti. 

Nel caso dei ProVen VCT, ciò significa che verresti investito indirettamente in Lucky Saint, un pluripremiato marchio di birra a bassa gradazione alcolica e DASH Water, uno dei principali marchi di acqua seltzer del Regno Unito, insieme a molte altre entusiasmanti startup del Regno Unito.

Poiché i VCT sono società pubbliche, sono tenuti a pubblicare relazioni annuali e semestrali, che saranno condivise negli "Aggiornamenti" o, nel caso dei VCT ProVen, nella sezione "Documenti chiave" dei siti web dei VCT, che è facilmente accessibile nel tuo Portafoglio di Seedrs. Questo reporting fornirà aggiornamenti sugli investimenti esistenti, eventuali nuovi investimenti effettuati, nonché i dati finanziari del fondo. Come con qualsiasi campagna di equity crowdfunding, puoi anche avviare discussioni con altri investitori nel "Forum di discussione" sulla pagina aziendale e porre domande al team VCT che risponderà quando potrà.

Gli azionisti dei VCT ProVen potrebbero anche essere in grado di svolgere un ruolo attivo nel sostenere il portafoglio e i VCT nel loro insieme. Come osserva Karen McCormick, Chief Investment Officer di Beringea:

“Beringea è attiva nel collaborare con gli azionisti dei ProVen VCT per fornirvi aggiornamenti regolari su notizie e attività in tutto il portafoglio. Gli azionisti riceveranno codici sconto per prodotti e servizi rilevanti delle società in portafoglio e scopriamo che molti dei nostri azionisti diventano grandi sostenitori del marchio!

Di tanto in tanto, abbiamo anche sfruttato le competenze di settore di azionisti particolarmente esperti per fornire consulenza alle società in portafoglio. E siamo molto felici di ricevere un flusso di affari rilevante da parte degli angel investor all’interno della base azionaria”.

Un altro vantaggio chiave dell’investimento in VCT è la possibilità di ricevere pagamenti di dividendi regolari ed esentasse. Sebbene la loro dimensione vari e non sia garantita, i ProVen VCT mirano a un dividendo annuo del 5% del valore totale del fondo e hanno raggiunto questo obiettivo negli ultimi cinque anni. Eventuali dividendi verranno pagati direttamente nei tuoi Seedr Conto di investimento saldo, da dove possono essere reinvestiti in altre opportunità o ritirati sui tuoi conti personali.

Quali VCT sono disponibili ora?

Come prima offerta VCT di Seedrs, stiamo lavorando con Beringea, che gestisce ProVen VCT (PVN VCT) e ProVen Growth and Income VCT (PGI VCT), due dei trust più grandi e di lunga data del Regno Unito. 

Dal lancio di PVN VCT nel 2000 e PGI VCT nel 2001, i ProVen VCT sono stati alla base di molte delle storie di successo imprenditoriale del Regno Unito. Dalle sorelle Vinader e il loro omonimo marchio di gioielli, Monica Vinader, che è stato venduto con un rendimento di 13 volte* ai ProVen VCT nel 2023, fino a Chargemaster, una delle principali reti di ricarica per veicoli elettrici del paese acquisita da BP nel 2018, molti le aziende di successo sono state alimentate dai veicoli di investimento ProVen.

In quanto VCT generalisti – il che significa che i fondi sostengono aziende di tecnologie emergenti come fintech e tecnologia climatica, nonché settori consolidati come vendita al dettaglio e assistenza sanitaria – i VCT ProVen sono cresciuti fino a superare i 330 milioni di sterline in gestione e un portafoglio che comprende 52 startup e dimensioni. -up tra cui:

• DASH Water: uno dei marchi di seltzer leader nel Regno Unito, noto per il suo uso innovativo di frutta e verdura traballanti per aromatizzare le sue bevande.
• Lucky Saint – un pluripremiato marchio leader di birra a bassa gradazione alcolica. 
• MPB – una piattaforma leader per l’acquisto e la vendita di apparecchiature fotografiche usate, che ha raccolto 50 milioni di sterline con la sua Serie D nel 2021.
• CreativeX – una piattaforma abilitata all’intelligenza artificiale utilizzata da aziende del calibro di Google, Meta, Amazon e Nestlé per analizzare le prestazioni del marketing visivo, che ha raccolto 25 milioni di dollari nella sua serie B nel 2022.

Registra qui il tuo interesse a investire nei VCT ProVen.

* I ProVen VCT hanno venduto parte della loro partecipazione in Monica Vinader nel 2016. Questa cifra si riferisce alla vendita della restante partecipazione nel 2023. Includendo l'uscita parziale del 2016, il rendimento misto è stato di 7.7x.

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• Fonte: https://www.seedrs.com/insights/investing-features-insight/how-does-vct-investing-work?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=how-does-vct-investing-work