Il crowdfunding ha aperto nuove strade alle startup per raccogliere capitali nelle fasi iniziali mettendo insieme piccoli investimenti da una comunità distribuita a livello globale. Oltre ai popolari modelli basati sui premi, stanno aumentando anche gli strumenti di investimento strutturati che offrono partecipazione al capitale o al debito in cambio di capitale. Questa guida esplora le considerazioni per chi cerca avviare la propria soluzione di sito Web di crowdfunding in white label per l'avvio, che copre quadri di investimento, caratteristiche, regolamenti e altro ancora.

Che si tratti di concentrarsi su una nicchia o di un approccio multicategoria tradizionale, i passaggi critici nel lancio di tale approccio Soluzione per siti web di raccolta fondi coinvolgono effettivamente:

Valutazione degli approcci al crowdfunding di investimento

Sebbene le ricompense o le donazioni rimangano popolari, i modelli basati sugli investimenti che consentono ai sostenitori quote di capitale o di debito effettive nei progetti stanno aumentando in modo esponenziale. Le strutture portano a obblighi del fondatore e diritti degli investitori divergenti.

Crowdfunding basato su azioni

Consente ai sostenitori di acquistare quote di proprietà di startup in cerca di capitale, in modo simile alla partecipazione degli angel investor. Estende le tabelle dei limiti esistenti imitando le fasi di allocazione delle imprese a biglietti di dimensioni inferiori.

• I vantaggi includono l'assenza di pressioni di rimborso con solo eventuali diritti di partecipazione a eventi di liquidità. Funge da convalida per i successivi cicli formali di VC. E aiuta a creare tribù di clienti fedeli con interesse nel vederti avere successo.
• Il portale stesso, tuttavia, necessita di funzionalità avanzate come tabelle dei limiti e strumenti di conformità automatizzati, moduli di voto degli azionisti, monitoraggio dei trasferimenti e visibilità del mercato secondario per gli investitori.

Crowdfunding basato sul debito

I finanziatori forniscono capitale non per la proprietà ma in cambio di rimborsi programmati di pagherò su capitale e interessi secondo i termini predefiniti del contratto di prestito.

• I vantaggi includono la flessibilità nelle strutture di rimborso meglio allineate alle previsioni sui ricavi. Inizia anche a stabilire la storia dei rapporti creditizi e bancari.
• Il portale stesso, tuttavia, necessita di funzionalità come flussi di lavoro automatizzati per la concessione di prestiti, interfacce di tracciamento, modelli di rischio di credito, moduli assicurativi e meccanismi di riscossione profondamente integrati con partner bancari affidabili.

Normative globali applicabili sul crowdfunding

Negli Stati Uniti, la SEC fornisce il riferimento protezione degli investitori, informativa sui rischi e linee guida di conformità della piattaforma per i modelli di debito e di capitale in particolare. Inoltre, alle piattaforme di crowdlending si applicano le leggi statali sui prestiti e gli statuti sui trasferimenti di denaro.

Regolazione paneuropea sta inoltre assistendo a una profonda revisione attraverso l’ECSPR che detta i protocolli pubblicitari per la raccolta di capitali, i requisiti di reporting e la condotta operativa. Portando al consolidamento in alcuni mercati mentre nuove registrazioni e aggiustamenti di bilancio prendono il via in tutti gli Stati membri.

Nei principali mercati dell'Asia Pacifico, gli statuti relativi alla raccolta di fondi e alla distribuzione degli interessi si applicano anche in particolare in Indonesia, India e parti dell'ASEAN.

Pertanto, una prudente consulenza legale tempestiva nelle giurisdizioni operative target è vitale per le startup che scelgono di costruire il proprio investimento soluzioni per siti web di crowdfunding.

Funzionalità e integrazioni della piattaforma principale

Che si tratti di adottare un approccio di sviluppo personalizzato full-stack o di sfruttare come base un software di crowdfunding white label, alcuni caratteristiche essenziali della piattaforma di crowdfunding includono:

• Interfacce multilingue che coprono varie aree geografiche degli investitori
• Accesso omnicanale: sito Web, app iOS e Android
• Onboarding progressivo degli utenti con connettività di verifica rapida dell'identità
• Logiche di sottoscrizione automatizzate e modelli di rischio specifici per il finanziamento del debito
• Suite di gestione della tabella Cap e accesso agli intestatari per le società che emettono azioni
• Monitoraggio degli impegni di investimento e dei programmi di rilascio nei conti dell'emittente attraverso sistemi di pagamento integrati come Stripe
• Visibilità sul mercato secondario per gli investitori azionari

Consentire la completa trasparenza per le raccolte fondi e gli investitori attraverso i loro dashboard personalizzati pronti all'uso e le esperienze allineate delle parti interessate incentrate sull'impatto più che sui soli rendimenti finanziari, è anche un'opportunità chiave di differenziazione dalle piattaforme tradizionali.

Tecniche di marketing per favorire l'adozione

Al di là delle basi tecniche intelligenti, il successo della raccolta fondi implica la creazione mirata di comunità online e offline. Alcune tattiche comprovate includono:

• Blog, report e proprietà di contenuti ottimizzati per il SEO che attirano fondatori di nicchia
• Roadshow universitari e partnership con programmi di accelerazione come canali di sourcing degli affari
• Incorporamento di servizi di chiamata di esperti, sconti sugli strumenti di progettazione per aiutare la creazione di campagne, pubblicità sui social media geo-targetizzata per gruppi di investitori rilevanti oltre le piattaforme generali

Intervalli di stima dei costi per la creazione della piattaforma di crowdfunding

I costi della piattaforma variano in base alle esigenze di personalizzazione, dall'utilizzo di script white label configurabili allo sviluppo proprietario full-stack.

• Sito MVP iniziale: da $ 15,000 a $ 25,000
• Piattaforma di medio livello: da $ 35,000 a $ 75,000
• Piattaforma su vasta scala: da $ 125,000 a $ 250,000