Analisi Normativa e Legislativa – Dicembre 2023

Analisi Normativa e Legislativa – GLOBAL

Il Gruppo Egmont pubblica un rapporto riepilogativo sui rischi finanziari legati al terrorismo legati agli asset virtuali

Il Gruppo Egmont (EG) ha rilasciato il suo Rapporto riepilogativo pubblico sull'abuso di risorse virtuali (VA) per scopi di finanziamento del terrorismo. Il rapporto pone l’accento sull’individuazione delle vulnerabilità associate agli asset virtuali (VA), mostrando le migliori pratiche delle unità di informazione finanziaria (FIU) dell’EG per contrastare lo sfruttamento dei VA per il finanziamento del terrorismo poiché i VA rappresentano una potenziale minaccia per il TF. La complessità del tracciamento degli asset virtuali, unita alla circolazione dei fondi per scopi di finanziamento del terrorismo, pone sfide investigative alle autorità. Comprendere le tendenze e condividere le migliori pratiche nelle tecnologie emergenti può aiutare a identificare le potenziali vulnerabilità associate alle nuove tecnologie. Delle FIU intervistate per il rapporto, il 45% ha indicato che le proprie giurisdizioni non avevano requisiti normativi per le transazioni VA. Tra le FIU partecipanti, il 36% ha riferito di avere una definizione chiara di VA, il 26% ha affermato di non avere definizioni relative al VA, il 6% non ha risposto e il 32% ha fornito definizioni alternative di VA.

L'Organizzazione internazionale delle commissioni sui valori mobiliari pubblica il suo rapporto finale con raccomandazioni politiche per la finanza decentralizzata

L'Organizzazione internazionale delle commissioni sui valori mobiliari (IOSCO) ha pubblicato il suo rapporto finale, delineando nove raccomandazioni politiche indirizzoIn un contesto di criptovaluta, un indirizzo è un k crittografico... Più questioni relative all’integrità del mercato e alla tutela degli investitori Finanza decentralizzata (DeFi)DeFi sta per Decentralized Finance. DeFi pretende di rimuovere ... Più. Le raccomandazioni comprendono la necessità di: comprendere i prodotti DeFi, serviziServizi generali, comprese organizzazioni non profit, forum e news sit... Più, attività ecc.; Identificare le persone e le entità responsabili di un presunto accordo DeFi che potrebbe essere soggetto al quadro normativo applicabile; Raggiungere standard comuni di risultati normativi; Identificare e affrontare i conflitti di interesse; Identificare e affrontare i rischi materiali, compresi i rischi operativi e tecnologici; Richiedere informative chiare, accurate e complete; Applicare le leggi applicabili; Promuovere la cooperazione transfrontaliera e la condivisione delle informazioni; Comprendere e valutare le interconnessioni tra DeFi, il mercato più ampio delle criptovalute e i mercati finanziari tradizionali.

La banca per gli insediamenti internazionali ha pubblicato un documento consultivo sulle modifiche ai suoi standard sull'esposizione delle banche alle criptovalute

La Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI) ha pubblicato a documento di consultazione su modifiche mirate al suo standard sul trattamento prudenziale delle esposizioni delle banche in criptovalute. La BRI è alla ricerca di feedback sulle modifiche proposte allo SCO60: Cryptoasset Exposures. La revisione mira a valutare, tra le altre considerazioni, se le banche possono includere stablecoinLe stablecoin potrebbero essere criptovalute o algoritmi emessi privatamente... Più esposizione nel Gruppo 1b categoriaLa categoria di entità in cui l'organizzazione è classificata come: ATM, … Più (ovvero criptoasset con meccanismi di stabilizzazione efficaci). Inoltre, sono allo studio le corrispondenti modifiche alla composizione delle attività di riserva per le stablecoin. Le banche devono eseguire la dovuta diligenza riguardo al meccanismo di stabilizzazione del criptoasset e alla sua efficacia. Le banche che superano il limite dell'1% del Gruppo 2 (criptoasset non garantiti) devono affrontare il calcolo dei requisiti patrimoniali. Il termine per le risposte è il 28 marzo 2024.

Analisi Normativa e Legislativa – NAM (Stati Uniti e Canada)

KuCoin pagare 22 milioni di dollari, uscire da New York per risolvere la causa statale

Il 12 dicembre, domiciliato alle Seychelles risorsa virtualeIl termine "risorsa virtuale" si riferisce a qualsiasi rappresentazione digitale... Più l'exchange KuCoin, ha accettato di pagare 22 milioni di dollari e di cessare le operazioni nello Stato di New York per risolvere le accuse avanzate dal Procuratore generale dello Stato di New York. La causa, avviata a marzo, accusa KuCoin di non essersi registrata prima di consentire agli investitori di scambiare criptovalute sulla sua piattaforma. L’exchange rimborserà 16.77 milioni di dollari ai clienti di New York e pagherà 5.3 milioni di dollari all’ufficio del procuratore generale di New York. Il CEO di KuCoin Johnny Lyu ha confermato l'accordo tramite X, affermando che consolida il loro impegno per un funzionamento conforme.

Coinbase introduce il trading spot di criptovalute sulla sua borsa internazionale

Il 13 dicembre Coinbase ha annunciato trading spot di criptovalute per investitori istituzionali internazionali, consentendo loro di scambiare coppie BTC-USDC ed ETH-USDC. Il servizio è offerto tramite Coinbase International Exchange (che opera come Coinbase Bermuda), una nuova entità fondata nel maggio 2023. Coinbase International Exchange ha ottenuto una licenza di classe F dalla Bermuda Monetary Authority nell'aprile 2023, con numero di registrazione 202302164.

CoinList si accorda con l'Office of Foreign Assets Control per 1.2 milioni di dollari per violazioni delle sanzioni

Il 13 dicembre, l'Ufficio di controllo dei beni esteri (OFAC) ha annunciato si era accordato con il fornitore di servizi di asset virtuali con sede a San Francisco CoinList Markets LLC (CLM). L’accordo prevede che CLM paghi 1,207,830 dollari per risolvere la sua potenziale responsabilità civile derivante dall’elaborazione di 989 transazioni per conto di utenti abitualmente residenti in Crimea tra aprile 2020 e maggio 2022, in violazione delle sanzioni Russia/Ucraina dell’OFAC. L’importo della transazione riflette la determinazione dell’OFAC secondo cui le presunte violazioni di CLM non erano state volontariamente rivelate e non erano gravi.

Il Financial Stability Oversight Council pubblica il suo rapporto annuale 2023, evidenziando le vulnerabilità delle risorse digitali

Il 20 dicembre il Financial Stability Oversight Council (FSOC) ha emesso la sua 2023 Relazione annuale, un nuovo quadro analitico per i rischi per la stabilità finanziaria e orientamenti definitivi sul processo di determinazione delle società finanziarie non bancarie. La Relazione annuale 2023, tra le altre cose, evidenzia le aree di rischio che secondo il FSOC dovrebbero essere monitorate e affrontate nel prossimo futuro. Capitolo 3.1.5. copre le risorse digitali ed evidenzia le vulnerabilità all'interno dell'ecosistema delle criptovalute che includono: volatilità dei prezzi, uso elevato della leva finanziaria, livello di interconnessione all'interno del settore, rischi operativi e rischio di corse su piattaforme di criptovalute e stablecoin. Le vulnerabilità possono anche derivare dalla concentrazione della proprietà chiave, dai rischi per la sicurezza informatica e dalla proliferazione di piattaforme che agiscono al di fuori o al di fuori della conformità con le leggi e i regolamenti applicabili.

Analisi normativa e legislativa – EMEA

La Société Générale francese emette il primo green bond digitale su Ethereum

Il 4 dicembre, Société Générale (SG) ha annunciato l'emissione del suo inaugurale green bond digitale come token di sicurezza, registrato direttamente da SG-FORGE. SG-FORGE, una filiale regolamentata del gruppo SG, è autorizzata a fornire servizi di strutturazione, emissione, scambio e custodia di asset digitali, autorizzata come impresa di investimento ai sensi della MiFID 2 sotto la supervisione dell'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE è registrato come fornitore di servizi di risorse digitali (DASP) presso l'AMF. L'obbligazione emessa è strutturata come un'obbligazione senior prefered non garantita da 10 milioni di euro con una scadenza di 3 anni. Un importo equivalente ai proventi netti di questa obbligazione sarà utilizzato esclusivamente per finanziare o rifinanziare attività verdi idonee, come definito nel quadro dei Sustainable and Positive Impact Bond di SG.

Crypto.com ha ricevuto l'autorizzazione EMI della FCA del Regno Unito

Il 4 dicembre, Crypto.com ha annunciato di aver ricevuto l’autorizzazione dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito a operare come istituto di moneta elettronica (EMI). Di conseguenza, la società introdurrà una gamma di prodotti di moneta elettronica localizzati nel Regno Unito. Questa approvazione fa seguito alla registrazione di Crypto.com come azienda di criptoasset presso la FCA nell'agosto 2022.

Binance ritira la sua richiesta di licenza ad Abu Dhabi

Il 8 dicembre Binance riferito ha ritirato la richiesta per una licenza di gestione degli investimenti ad Abu Dhabi, ritenendola non necessaria per le esigenze globali della società. L'exchange ha ancora un'applicazione per offrire la custodia di risorse digitali a clienti professionali, secondo il suo sito web. Secondo un portavoce di Binance, la decisione di ritirare la richiesta di licenza non era "correlata" all'accordo statunitense. Il giorno prima, il 7 dicembre, un provvedimento federale americano giudice ha ordinato all'ex CEO di Binance Changpeng Zhao di rimanere negli Stati Uniti in attesa della sentenza, citando preoccupazioni per il rischio di fuga.

La BCE invita a manifestare interesse per esplorare nuove tecnologie per il regolamento monetario all'ingrosso della banca centrale

Il 13 dicembre l'Eurosistema ha invitato portatori di interessi dei mercati finanziari, esortandoli a esprimere formalmente il loro interesse a partecipare all’imminente esplorazione pianificata di nuove tecnologie per il regolamento monetario all’ingrosso delle banche centrali. Gli operatori del mercato finanziario parteciperanno a prove con regolamento monetario della banca centrale e ad esperimenti con regolamento simulato in un ambiente di prova controllato. Le prove e gli esperimenti saranno condotti con tre soluzioni dell’Eurosistema che consentiranno di regolare in moneta di banca centrale le transazioni finanziarie all’ingrosso registrate su piattaforme tecnologiche di contabilità distribuita. T2, il sistema di regolamento lordo in tempo reale (RTGS) dell’Eurosistema.

Circle lancia la sua stablecoin EURC su Solana blockchainUna blockchain è un libro mastro digitale condiviso, o un continuo aumento... Più, riceve l'approvazione provvisoria come DASP in Francia

Il 18 dicembre, Circle, con sede negli Stati Uniti, l'emittente della stablecoin ancorata al dollaro USDC, ha annunciato  aveva lanciato EURC, la sua stablecoin sostenuta dall’Euro sulla blockchain di Solana.  Con questo lancio, Solana è ora la quarta blockchain in cui EURC è nativamente disponibile insieme ad Avalanche, Ethereum e Stellar. Con i piani per EURC di raggiungere la piena conformità al Markets in Crypto Assets (MiCA) come token di moneta elettronica quando il nuovo regime europeo entrerà in vigore, gli sviluppatori e gli utenti di EURC su Solana possono continuare ad aspettarsi i più alti standard di fiducia, trasparenza e affidabilità. Il 21 dicembre Cerchio ha annunciato aveva ricevuto l'approvazione provvisoria come Digital Asset Service Provider (DASP) dall'autorità di regolamentazione francese Autorité des Marchés Financiers (AMF) e aveva annunciato che Coralie Billman avrebbe guidato Circle in Francia. L'approvazione finale è subordinata al ricevimento di una licenza di moneta elettronica. Ai sensi del regolamento MiCA dell’Unione Europea (UE), la registrazione presso un regolatore dell’UE consente a un fornitore di operare in tutta l’UE.

La FINMA svizzera pubblica le linee guida sugli staking

Il 20 dicembre l’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) rilasciato una nuova guida affrontando specificamente i servizi di staking. L’enfasi principale della guida era sulla tutela dei clienti in caso di fallimento di un fornitore di servizi di staking.

Analisi normativa e legislativa – APAC

La SFC di Hong Kong avverte il pubblico di HongKongDAO e BitCuped per il coinvolgimento in sospette frodi legate agli asset virtuali

Il 6 dicembre, la Securities and Futures Commission (SFC) di Hong Kong ha emesso un la percezione avvertimento riguardante sospette frodi relative ad asset virtuali che coinvolgono entità che operano sotto il nome di "Hong Kong Digital Research Institute" o "HongKongDAO" e "BitCuped". HongKongDAO ha emesso un token denominato "HKD" o "HongKongDAO" (HKD Token), disponibile per l'acquisto sul sito web di HongKongDAO. La SFC sospetta che HongKongDAO possa potenzialmente diffondere informazioni false e fuorvianti attraverso canali online. Secondo la SFC, BitCuped ha affermato falsamente che "Laura Cha" e "Nicolas Aguzin" ricoprono rispettivamente il ruolo di Presidente e Amministratore delegato, nonostante non abbiano affiliazioni con BitCuped. In risposta, la polizia di Hong Kong, su richiesta della SFC, ha adottato misure bloccareI blocchi contengono batch di transazioni valide con hash e ... Più accesso ai siti web di HongKongDAO e BitCuped. La SFC ha inoltre emesso lettere di cessazione e desistenza agli operatori di siti web interessati, esortandoli a smettere di offrire per l'acquisto un token emesso da HongKongDAO.

I regolatori di Hong Kong svelano un documento di consultazione pubblica, proponendo una legislazione per regolamentare gli emittenti di stablecoin e prendere in considerazione l'autorizzazione degli Exchange Traded Funds

Il 27 dicembre, i Servizi Finanziari e l’Ufficio del Tesoro di Hong Kong (FSTB) e l’Autorità Monetaria di Hong Kong (HKMA), hanno emesso congiuntamente un documento di consultazione, proponendo una legislazione per regolamentare gli emittenti di stablecoin a Hong Kong. Le parti interessate e il pubblico sono incoraggiati a fornire feedback entro il 29 febbraio 2024. Il 22 dicembre, la Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) e l'HKMA hanno emesso un documento circolare congiunta specificando i requisiti in base ai quali l'autorità di regolamentazione dei titoli prenderebbe in considerazione l'autorizzazione di fondi di investimento con un'esposizione ad asset virtuali superiore al 10% del loro valore patrimoniale netto.

Il governo indiano blocca gli URL di nove VASP offshore dopo aver emesso "Mostra avvisi di causa" di conformità

Il 28 dicembre, l’Unità di Intelligenza Finanziaria dell’India (FIU IND) rilasciato conformità Mostra avvisi di causa^, per nove fornitori di servizi di asset digitali virtuali (VDA SP) offshore: Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global e Bitfinex. Il direttore della FIU IND ha chiesto al segretario del Ministero dell'elettronica e dell'informatica di bloccare gli URL delle nove entità che presumibilmente operano illegalmente perché non rispettano le disposizioni della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro del 2002 (legge PML) in India. Sono necessari SP VDA che operano in India (sia offshore che onshore) e impegnati in attività come lo scambio tra risorse digitali virtuali e valute legali, il trasferimento di risorse digitali virtuali, la custodia o l'amministrazione di risorse digitali virtuali o strumenti che consentono il controllo sulle risorse digitali virtuali, ecc. registrarsi presso FIU IND come entità segnalante e rispettare l'insieme di obblighi previsti dalla legge PML. L’obbligo è basato sull’attività e non è condizionato alla presenza fisica in India. Il regolamento impone agli SP VDA obblighi di reporting, tenuta dei registri e altri obblighi ai sensi della legge PML, che include anche la registrazione presso la FIU IND. A gennaio 2024, 31 SP VDA registrati presso FIU IND. Tuttavia, diverse entità offshore, pur soddisfacendo una parte sostanziale dell'India, non si sono registrate ma sono rientrate nell'ambito di competenza dell' Antiriciclaggio (AML)Sono in vigore norme antiriciclaggio (AML) per aiutare a proteggere... Più e quadro di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT).

MUFG Il più grande istituto finanziario del Giappone annuncia una partnership con JPYC, la stablecoin sostenuta dallo yen

Il 5 dicembre 2023, la giapponese Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) ha annunciato^, una partnership con JPYC, la stablecoin sostenuta dallo yen, che sbloccherà nuovi servizi basati su stablecoin come i pagamenti transfrontalieri. MUFG è il più grande istituto finanziario del Giappone. MUFG integrerà JPYC in Progmat, una piattaforma di emissione e gestione per una gamma di asset digitali, lanciato nel settembre 2023, in collaborazione con altre importanti banche giapponesi.

Analisi normativa e legislativa – LATAM

La banca brasiliana Itaú Unibanco lancia un programma di trading e custodia di criptovalute

Il 4 dicembre, Reuters segnalati che Itaú Unibanco, la più grande banca brasiliana per asset, sta lanciando un servizio di trading di criptovalute per i clienti della sua piattaforma di investimento. Il servizio inizialmente offre il trading di criptovalute BitcoinIl termine "Bitcoin" può riferirsi a Bitcoin la rete, ... Più ed ether, ma secondo quanto riferito, la banca mira anche ad aggiungerne altri, secondo il capo delle risorse digitali della banca, Guto Antunes. Antunes ha inoltre osservato che i clienti di Itaú inizialmente non potranno depositare e prelevare criptovalutaUna criptovaluta (o criptovaluta) è una risorsa digitale des ... Più utilizzando portafogli crittografici esterni. La notizia arriva insieme a Itaú e ad altre grandi banche brasiliane riferito preparandosi al lancio del reale brasiliano digitale, il Drex.  

Circle e Nubank collaborano per aumentare l'accesso al dollaro digitale in Brasile

Il 5 dicembre, sia Circle che la neobank brasiliana Nubank ha annunciato l'introduzione della stablecoin USDC emessa da Circle sulla piattaforma crittografica di Nubank, Nubank Cripto. Nubank serve circa 90 milioni di clienti in Brasile, Messico e Colombia. Jeremy Allaire, co-fondatore e CEO di Circle, noto che: "Continuiamo a vedere una forte domanda in tutta l'America Latina per l'accesso ai dollari, in particolare in Brasile, che è emerso come una forza trainante per l'uso e l'adozione della valuta digitale nella regione... La nostra partnership con Nubank segna un momento significativo nell'espansione globale portata dell’USDC e un passo importante verso la costruzione del nuovo sistema finanziario su Internet”.

El Salvador annuncia il programma “Freedom Passport”, accettando 1 milione di dollari in Bitcoin o Tether

Il 7 dicembre 2023, il governo di El Salvador e l'emittente stablecoin Tether insieme ha annunciato il lancio del “Paese”Adozione del programma Passaporto della Libertà di El Salvador", progettato per attrarre individui con patrimoni elevati all'interno della comunità delle risorse digitali. Gli individui che investono l'equivalente di 1 milione di dollari in bitcoin o Tether (USDT) avranno diritto a un passaporto salvadoregno. Secondo quanto riferito, il programma è limitato a 1,000 posti all'anno e tutti i candidati sono tenuti a sottoporsi a un processo di verifica KYC. Sebbene il prezzo sia considerevolmente più alto rispetto ai programmi di investimento sui visti di altri paesi, sia Tether che il governo salvadoregno lo hanno considerato un'opportunità per continuare a far avanzare la tecnologia degli asset digitali e l'innovazione nei sistemi di pagamento basati su blockchain.

Il governo argentino afferma che ora i contratti possono essere regolati in bitcoin e altre criptovalute

Il 21 dicembre 2023, il Ministro argentino degli Affari Esteri, del Commercio Internazionale e del Culto, Diana Mondino postato su X (formalmente Twitter) che i contratti nel paese potrebbero ora essere legalmente regolati in bitcoin. Il post è arrivato il giorno dopo a decreto presidenziale intitolato “Basi per la ricostruzione dell’economia argentina”. L’articolo 1196 del decreto prevede che le parti del contratto “hanno la libertà di specificare gli importi e la forma della valuta utilizzata per la cauzione o il deposito cauzionale, nonché le modalità per la sua restituzione alla conclusione del contratto”. Sebbene il decreto non menzioni specificamente la criptovaluta, tali disposizioni danno ai debitori la possibilità di pagare in valute non riconosciute come moneta avente corso legale in Argentina. Mondino ulteriormente affermato che le parti di un contratto possono anche stabilirsi in “qualsiasi altra criptovaluta e/o specie”, comprese materie prime come “chili di manzo o litri di latte”. Il presidente Javier Milei ha nominato Mondino ministro degli Esteri dopo la sua vittoria elettorale nel novembre 2023.

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• Fonte: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-december-2023/