Aggiornamento normativo e legislativo – Novembre 2023

Analisi Normativa e Legislativa – GLOBAL

GAFILa Financial Action Task Force (GAFI) è un'organizzazione globale di finanziamento... Più fornire ai paesi strumenti avanzati per congelare, sequestrare e confiscare in modo più efficace criminaleUn criminale è un individuo o un gruppo che è stato condannato... Più proprietà

Nel corso della sua quarta plenaria a Parigi (25-27 ottobre) la Plenaria concordato importanti emendamenti alle Raccomandazioni del GAFI che forniranno ai paesi strumenti potenziati per congelare, sequestrare e confiscare in modo più efficace i beni criminali, sia a livello nazionale che attraverso la cooperazione internazionale. Le Raccomandazioni riviste richiedono che i paesi dispongano di politiche e quadri operativi che diano priorità al recupero dei beni e stabiliscano regimi di confisca non basati sulla condanna nei loro sistemi legali. Forniscono inoltre nuove funzionalità, come il potere di sospendere le transazioni relative al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e ai reati gravi. Il GAFI lavorerà ora per rivedere le parti rilevanti della sua metodologia di valutazione per il prossimo ciclo di valutazioni reciproche per tenere conto delle modifiche alle raccomandazioni.

L'Istituto di Basilea pubblica l'indice AML 2023

Il 13 novembre, The Basel Institute on Governance pubblicato la 12a edizione dell’indice AML di Basilea: “Classifica dei rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo nel mondo”. L’indice AML di Basilea è una classifica indipendente che valuta i rischi ML/TF dei paesi e la loro capacità di contrastarli.

IOSCO finalizza le sue raccomandazioni politiche per le criptovalute e gli asset digitali

Il 16 novembre l'Organizzazione internazionale delle commissioni sui valori mobiliari (IOSCO) ha finalizzato la sua raccomandazioni politiche per i mercati delle criptovalute e delle risorse digitali. Questi sono fondamentali per fornire una risposta normativa globale coordinata alla risposta normativa globale, ai significativi rischi per la protezione degli investitori e per l’integrità del mercato posti dagli intermediari centralizzati di cripto-asset chiamati fornitori di servizi di cripto-asset (CASP). Le Raccomandazioni riguardano sei aree chiave: conflitti di interessi derivanti dall’integrazione verticale di attività e funzioni; Manipolazione del mercato, insider trading e frode; Custodia e protezione del patrimonio del cliente; Rischi transfrontalieri e cooperazione normativa; Rischio operativo e tecnologico; e distribuzione al dettaglio.

La BRI esamina le considerazioni sull'anonimato e sulla privacy delle CBDC

Il 17 novembre la Banca dei regolamenti internazionali ha emesso documento di lavoro n. 1147 intitolato: Valuta digitale e privacy della banca centrale: un esperimento di sondaggio randomizzato. L’estratto del documento di lavoro recita quanto segue:  “La protezione della privacy è tra le caratteristiche chiave da considerare nella progettazione della valuta digitale della banca centrale (CBDC). Utilizzando un campione rappresentativo a livello nazionale di oltre 3,500 partecipanti, conduciamo un esperimento di sondaggio online randomizzato per esaminare come la volontà di utilizzare CBDC come mezzo di pagamento varia con il grado di protezione della privacy e la fornitura di informazioni sui vantaggi per la privacy derivanti dall'utilizzo di CBDC. Troviamo che entrambi i fattori aumentano significativamente la disponibilità dei partecipanti a utilizzare CBDC fino al 60% quando acquistano prodotti sensibili alla privacy. I nostri risultati forniscono spunti utili riguardo alla progettazione e all’adozione della CBDC da parte del pubblico”.

L’FSB valuta i rischi degli intermediari multifunzionali di cripto-attività

Il 28 novembre, il Financial Stability Board (FSB) ha pubblicato a rapporto sulle implicazioni per la stabilità finanziaria degli intermediari multifunzionali di cripto-attività (MCI). Le MCI sono singole aziende, o gruppi di aziende affiliate, che combinano un’ampia gamma di cripto-asset serviziServizi generali, comprese organizzazioni non profit, forum e news sit... Più, prodotti e funzioni tipicamente incentrati sul funzionamento di una piattaforma di trading. La maggior parte di queste attività hanno analoghi nella finanza tradizionale ma spesso non sono fornite dalla stessa entità o sono limitate o controllate per prevenire conflitti di interessi e promuovere l’integrità del mercato, la protezione degli investitori e la stabilità finanziaria. Il report avverte che la combinazione di diverse attività all'interno degli intermediari multifunzionali di cripto-asset (MCI) potrebbe esacerbare le vulnerabilità degli MCI e che esistono implicazioni sulla stabilità finanziaria derivanti dal fallimento di un MCI che dipenderanno dall'effettiva implementazione e applicazione di normative complete e coerenti per le cripto-asset mercati a livello globale. Hanno inoltre osservato che potrebbe essere necessario ulteriore lavoro per rafforzare la cooperazione transfrontaliera e la condivisione delle informazioni indirizzoIn un contesto di criptovaluta, un indirizzo è un k crittografico... Più lacune informative individuate nella relazione.

Analisi Normativa e Legislativa – NAM (Stati Uniti e Canada)

PayPal riceve un mandato di comparizione dalla SEC relativo al suo lavoro su PYUSD stablecoinLe stablecoin potrebbero essere criptovalute o algoritmi emessi privatamente... Più

Il 2 novembre, PayPal Holdings Inc. ha dichiarato in a deposito regolamentare trimestrale di aver ricevuto un mandato di comparizione dalla divisione di controllo della Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti in relazione al suo lavoro su una stablecoin legata al dollaro. Nell'agosto 2023, PayPal ha presentato PayPal USD (PYUSD), una stablecoin ancorata alla valuta fiat 1-1, con una capitalizzazione di mercato di 159 milioni di dollari (al 05 novembre 2023). Il mandato di comparizione richiede la produzione di documenti, mentre PayPal afferma che sta collaborando con la SEC in relazione a questa richiesta.

Sam Bankman-Fried di FTX è stato dichiarato colpevole di tutte e sette le accuse

Il 3 novembre, Sam Bankman-Fried di FTX era riferito dichiarato colpevole di tutte e sette le accuse di frode. La sentenza avrà luogo il 28 marzo 2024. Bankman-Fried potrebbe anche dover affrontare un'altra serie di accuse penali secondo cui avrebbe commesso una frode bancaria e corrotto funzionari cinesi.

I clienti di JP Morgan possono utilizzare JPM Coin per programmare i propri conti ed effettuare pagamenti automaticamente. 

Il 10 novembre, JP Morgan Chase riferito consentire ai propri clienti di programmare i propri conti impostando condizioni, consentendo loro di spostare fondi per coprire pagamenti e richieste di margine tramite JPM Coin, un sistema autorizzato blockchainUna blockchain è un libro mastro digitale condiviso, o un continuo aumento... Più, consentendo ai clienti di trasferire fondi ed effettuare pagamenti istantaneamente. Recentemente, in ottobre, JPM ha raggiunto il traguardo di gestire 1 miliardo di dollari di transazioni giornaliere tramite JPM Coin.

Cigno BitcoinIl termine "Bitcoin" può riferirsi a Bitcoin la rete, ... Più chiudere gli account utilizzando i servizi di mixaggio

Il 12 novembre, la piattaforma di servizi domiciliata negli Stati Uniti Swan Bitcoin ha inviato un'e-mail ai suoi utenti affermando che i conti che depositano o prelevano Bitcoin direttamente dai servizi di mixaggio potrebbero essere chiusi. Yan Pritzker, cofondatore di Swan Bitcoin ha spiegato tramite X (ex Twitter), che sebbene la società non sia contraria al mixaggio, non ha alcuna politica anti-mixing e non esiste ancora alcuna legge o regolamento anti-mixing, lavora con custodi qualificati che si interfacciano con più istituti bancari per fornire fiat servizi, che sono soggetti a regole e linee guida di FinCEN, GAFI e altri organismi internazionali.

Hill pronuncia osservazioni durante l'udienza sulla smantellamento delle attività illecite nelle risorse digitali

Il 15 novembre, la sottocommissione per i servizi finanziari della Camera sulle risorse digitali, la tecnologia finanziaria e l’inclusione, guidata dal presidente French Hill (AR-02), ha tenuto una riunione udito intitolato "Crypto Crime in Context: abbattere l'attività illecita nelle risorse digitali". I testimoni invitati hanno condiviso la loro esperienza e discusso le questioni in questione.

Il NYDFS pubblica nuove linee guida relative alla quotazione delle valute virtuali

Il 15 novembre, il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) ha emesso una guida, stabilendo nuovi standard più rigorosi per la quotazione e la rimozione delle monete in valuta virtuale, per tutte le entità commerciali in valuta virtuale (VC) sotto "BitLicense". La BitLicense è il regime normativo di New York specifico per le attività legate alla valuta virtuale. Le entità di capitale di rischio che avevano una politica di quotazione delle monete precedentemente approvata in base alle linee guida precedenti non sono autorizzate ad autocertificare alcuna moneta finché non presentano e ricevono l'approvazione da parte del Dipartimento di una politica di quotazione delle monete che soddisfi gli standard della Sezione (A) del presente Guida e disporre di una politica di rimozione delle monete approvata che soddisfi gli standard della Sezione (B) di questa Guida. A seguito dell'approvazione da parte del DFS di una politica di quotazione delle monete, un'entità di capitale di rischio può procedere all'autocertificazione delle monete, rendendole così disponibili per attività commerciali approvate in valuta virtuale a New York o ai newyorkesi. Il Dipartimento non approverà una politica di quotazione delle monete in assenza di una politica di accompagnamento di rimozione delle monete. Per ogni nuova moneta, l'entità VC deve eseguire una valutazione completa del rischio che dovrebbe includere fattori quali: progettazione tecnica e rischio tecnologico; Rischio operativo; Rischio per la sicurezza informatica; Rischio di mercato e liquidità; Rischio di finanza illecita; Rischio legale; Rischio reputazionale; Rischio normativo. Inoltre, le entità VC dovrebbero considerare: Conflitti di interessi e problemi di protezione del cliente. Secondo le nuove linee guida, un'entità VC non può autocertificare monete potenziate dall'anonimato, progettate per offuscare l'identità di individui o entità, o qualsiasi valuta virtuale che non sia inclusa nella Greenlist, che ora include solo: Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) e sei stablecoin: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) e PayPal Dollar (PYUSD).

File BlackRock per un Exchange-Traded Fund di Ethereum

Il 16 novembre, BlackRock, il più grande gestore patrimoniale del mondo, ha presentato alla Securities and Exchange Commission una richiesta per un Exchange-Traded Fund (ETF) Ethereum. L'iShares Ethereum Trust è stato registrato come Delaware Trust e, se approvato, sarà quotato sul Nasdaq. Gli ETF sulle criptovalute tracciano l'andamento dei prezzi di una o più criptovalute, offrendo agli investitori l'accesso all'asset sottostante (Ether in questo caso), senza possederlo direttamente.

La FINTRAC canadese afferma che le istituzioni finanziarie canadesi devono iniziare a segnalare i pagamenti illeciti ad alta priorità quasi in tempo reale

Il 16 novembre, la direttrice di FINTRAC Sarah Paquet, intervenendo alla conferenza dell'Assemblea canadese a Toronto, ospitata da ACAMS, disse che gli istituti finanziari devono iniziare a segnalare e segnalare i pagamenti legati al finanziamento del terrorismo e altre transazioni sospette ad alta priorità più vicino al “tempo reale”. Sottolinea inoltre la necessità che gli istituti finanziari aggiornino di conseguenza i propri sistemi.

La SEC statunitense accusa Kraken di aver gestito una borsa valori non registrata

Il 20 novembre, la Securities and Exchange Commission (SEC) carico Payward Inc. e Payward Ventures Inc. conosciute insieme come Kraken, per aver gestito la piattaforma di trading di criptovalute di Kraken come borsa valori, broker, dealer e agenzia di compensazione non registrata, senza registrazione presso l'autorità di regolamentazione. La denuncia della SEC sostiene inoltre che le pratiche commerciali di Kraken, i controlli interni carenti e le pratiche di tenuta dei registri inadeguate presentano una serie di rischi per i suoi clienti. Come affermato nella denuncia, Kraken mescola il denaro dei suoi clienti con il proprio, incluso il pagamento delle spese operative direttamente dai conti che detengono i contanti dei clienti. Kraken presumibilmente mescola anche le risorse crittografiche dei suoi clienti con le proprie, creando quello che il suo stesso revisore dei conti ha identificato come "un rischio significativo di perdita" per i suoi clienti.

Il Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato il più grande accordo della storia con Binance per violazioni delle leggi statunitensi contro il riciclaggio e le sanzioni

Il 21 novembre, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti (DoJ), attraverso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) e l'IRS Criminal Investigation (CI), hanno intrapreso un’azione collettiva senza precedenti ritenere Binance Holdings Ltd. e le sue affiliate (collettivamente, Binance) responsabili delle violazioni delle Bank Secrecy ActIl Bank Secrecy Act (BSA) è una legislazione statunitense volta a... Più (BSA), Stati Uniti antiriciclaggio (AML)Sono in vigore norme antiriciclaggio (AML) per aiutare a proteggere... Più e molteplici programmi di sanzioni. L'accordo transattivo di FinCEN prevede una sanzione pecuniaria civile di 3.4 miliardi di dollari, impone un monitoraggio di cinque anni e richiede significativi impegni di conformità, anche per garantire la completa uscita di Binance dagli Stati Uniti. L'accordo transattivo dell'OFAC prevede una sanzione di 968 milioni di dollari e richiede che Binance rispetti una serie di robusti obblighi di conformità alle sanzioni, inclusa la piena collaborazione con l'autorità di monitoraggio supervisionata da FinCEN. Con effetto immediato, Changpeng Zhao (CZ), si dimette dalla carica di CEO di Binance, e gli succede Richard Teng, fino ad ora Responsabile globale dei mercati regionali di Binance. Il segretario al Tesoro Janet Yellen disse  "Binance ha chiuso un occhio sui suoi obblighi legali nella ricerca del profitto. I suoi fallimenti intenzionali hanno consentito al denaro di fluire verso terroristi, criminali informatici e pedofili attraverso la sua piattaforma.” Binance ha annunciato la risoluzione con il DoJ tramite a Blog di Binance mentre CZ, l'ex CEO di Binance, ha condiviso la sua decisione di dimettersi dalla carica di CEO di Binance tramite una X (ex Twitter) inviare. È possibile trovare l'ordine di consenso di FinCEN qui.

Il Tesoro americano chiede più potere per combattere le attività finanziarie illecite che coinvolgono le criptovalute

Il 29 novembre, il vice segretario del Tesoro Wally Adeyemo, ha chiesto al Congresso di espandere in modo significativo i suoi poteri di sorveglianza e di controllo ai sensi del Bank Secrecy Act, parlando a il Policy Summit della Blockchain Association del 2023, a Washington DC   "I Il Tesoro ha fornito al Congresso una serie di raccomandazioni basate sul buon senso per espandere le nostre autorità e ampliare i nostri strumenti e risorse per perseguire attori illeciti nel settore delle risorse digitali", Tha detto il vice segretario americano al Tesoro. Ha inoltre sottolineato che “Dobbiamo aggiornare le nostre autorità finanziarie illecite per far fronte alle sfide che affrontiamo oggi, comprese quelle presentate dall’ecosistema delle risorse digitali in evoluzione” e che "Oltre a collaborare con il Congresso, ci impegniamo a collaborare con la Financial Action Task Force (FATF) per garantire che i nostri alleati e partner in tutto il mondo si uniscano a noi nell’aggiornamento del loro approccio normativo. "

Analisi normativa e legislativa – EMEA

Il Ministero del Tesoro del Regno Unito pubblica un aggiornamento sui piani per la regolamentazione delle stablecoin garantite da valuta fiat

Il 30 ottobre, il Ministero del Tesoro del Regno Unito pubblicato  un aggiornamento dei suoi piani per regolamentare le stablecoin garantite da valuta fiat e facilitare il loro utilizzo nelle catene di pagamento del Regno Unito. Secondo questo aggiornamento, nel 2024 verrà presentata al parlamento una legislazione specifica, che porterà la regolamentazione delle stablecoin supportate da valuta fiat (fase 1) sotto il mandato della Financial Conduct Authority (FCA). Le attività relative ad altri tipi di stablecoin (ovvero stablecoin algoritmiche) rientreranno nell'ambito della fase 2 e potranno ancora essere utilizzate nelle catene di pagamento, ma queste transazioni rimarranno non regolamentate, ritenute inadatte all'uso nei pagamenti regolamentati.

PayPal UK si registra presso la FCA come a criptovalutaUna criptovaluta (o criptovaluta) è una risorsa digitale des ... Più fornitore di servizi

A partire dal 31 ottobre, PayPal UK Limited si è assicurata a licenza crittografica: rif. n. 100074 dalla Financial Conduct Authority del Regno Unito, per impegnarsi in determinate attività di criptovaluta nel Regno Unito.

La BaFin tedesca concede la licenza di custodia delle criptovalute a BitGo

Il 1° novembre, alla società statunitense di custodia di criptovalute BitGo è stata concessa una licenza di custodia di criptovalute dalla BaFin tedesca. L'entità tedesca di BitGo è BitGo Europe Gmbh, con un ID BaFin: 50085544. BitGo, che ha ricevuto l'approvazione dal Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) per una carta fiduciaria di New York nel 2021, archivia asset crittografici per i suoi clienti dal 2019 Anche tale attività è sottoposta alla supervisione della BaFin, nell'ambito di un regime transitorio.

La DZ Bank tedesca lancia una piattaforma di custodia per criptovalute

Il 2 novembre, la DZ Bank tedesca ha annunciato ha lanciato una nuova piattaforma per il regolamento e lo stoccaggio di strumenti finanziari digitali per clienti istituzionali basata sulla tecnologia blockchain. Dopo BNP Paribas e State Street, la banca DZ è la terza banca depositaria in Germania, con un volume di oltre 300 miliardi di euro. La banca DZ sarà ora depositaria di un'obbligazione crittografica di Siemens, poiché la custodia è già possibile con le licenze esistenti, nell'ambito dell'Electronic Securities Act (eWpG). Per consentire ai clienti istituzionali di investire in futuro in criptovalute come Bitcoin, DZ BANK ha già richiesto a giugno una licenza per depositi di criptovalute all'Autorità federale di vigilanza finanziaria (BaFin). Stanno inoltre sviluppando un’offerta per i clienti privati ​​per investire direttamente in criptovalute.

La SEBA Bank svizzera collabora con la Banca cantonale di San Gallo per consentire la custodia di asset digitali per i suoi clienti 

Il 2 novembre, la svizzera SEBA Bank, una banca crittografica globale a servizio completo che fornisce soluzioni finanziarie per l'era digitale, ha annunciato ha lanciato una partnership con la Banca cantonale di San Gallo (SGKB), la quinta banca cantonale più grande della Svizzera, per consentire servizi di custodia e intermediazione di asset digitali per i clienti della SGKB. Dopo un breve periodo di implementazione, il servizio della SGKB è ora attivo e la SGKB ha lanciato servizi di custodia e trading per Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH) per un gruppo selezionato di clienti, con l'intenzione di espandere in futuro la propria offerta ad altre criptovalute. Questa collaborazione segna una pietra miliare significativa nell’adozione di risorse digitali e servizi legati alle criptovalute per il mercato svizzero.

La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti pubblica linee guida sulla lotta all'uso di VASP senza licenza

Il 6 novembre, il Comitato nazionale antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo e al finanziamento delle organizzazioni illegali (NAMLCFTC) degli Emirati Arabi Uniti, in collaborazione con le autorità di vigilanza degli Emirati Arabi Uniti,  ha emesso una guida sulla lotta all’uso di materiale senza licenza risorsa virtualeIl termine "risorsa virtuale" si riferisce a qualsiasi rappresentazione digitale... Più fornitori di servizi, preparato dal sottocomitato di vigilanza. La guida mira a educare le istituzioni finanziarie autorizzate (LFI) e il settore pubblico in generale. Le autorità di vigilanza ricordano al settore che i VASP che operano negli Emirati Arabi Uniti senza una licenza valida saranno soggetti a sanzioni civili e penali comprese, ma non limitate a, sanzioni finanziarie contro l'entità, i proprietari e gli alti dirigenti. Inoltre, le entità segnalanti che dimostrano cecità intenzionale nei loro rapporti con VASP senza licenza e hanno deboli controlli AML/CFT e sul finanziamento della lotta alla proliferazione possono essere soggetti ad azioni coercitive.

La FCA del Regno Unito pubblica un documento di discussione che pianifica la regolamentazione delle stablecoin supportate da valuta fiat

Il 6 novembre, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, ha emesso un documento di discussione, per contribuire a sviluppare il regime del Regno Unito per le stablecoin garantite da valuta fiat, anche se utilizzate come mezzo di pagamento. Il governo ha annunciato l’intenzione di legiferare per un futuro regime di servizi finanziari per i criptoasset. Sta adottando un approccio graduale, concentrandosi inizialmente sulle stablecoin fiat-backed che possono essere utilizzate come forma di pagamento, seguite dal più ampio regime di criptoasset. La FCA ha imposto che le stablecoin fiat-backed utilizzate nel paese debbano aderire a standard uniformi, indipendentemente dall'ubicazione dell'emittente. Il periodo di discussione termina il 06 febbraio 2024.

I regolatori del Kazakistan bloccareI blocchi contengono batch di transazioni valide con hash e ... Più accesso al sito web di Coinbase nel paese per aver violato la nuova legge sulle risorse digitali

L'8 novembre Coinbase è stato riferito bloccato in Kazakistan per aver violato la nuova legge sulle risorse digitali del paese. La legge, entrata in vigore all'inizio del 2023, vieta l'emissione, la circolazione e lo scambio di "risorse digitali non garantite" al di fuori dell'Astana International Financial Center (AIFC), una zona economica designata in Kazakistan. I permessi per gestire piattaforme di trading di criptovalute all'interno dell'AIFC sono rilasciati dall'Astana Financial Services Authority (AFSA).

Commerzbank AG ottiene una licenza di custodia di criptovalute in Germania

Il 15 novembre Commerzbank AG ha annunciato ha ottenuto una licenza di custodia di criptovalute in Germania. Commerzbank è la prima banca tedesca a servizio completo a ottenere la licenza di custodia di criptovalute ai sensi dell'articolo 1, paragrafo 1a, frase 1, n. 6 della legge bancaria tedesca (KWG). La licenza consentirà alla Banca di creare un’ampia gamma di servizi di asset digitali, con particolare attenzione alle criptovalute.

L’ABE pubblica linee guida per le autorità di vigilanza AML/CFT dei CASP

Il 27 novembre l’Autorità bancaria europea (EBA) ha emesso un provvedimento nuova guida ai supervisori AML/CFT dei CASP, estendendo le sue linee guida sulla vigilanza antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) basate sul rischio per le autorità di vigilanza AML/CFT dei fornitori di servizi di cripto-attività (CASP). Le nuove linee guida stabiliscono chiare aspettative sulle misure che le autorità di vigilanza dovrebbero intraprendere per identificare e gestire i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) in questo settore e rappresentano un importante passo avanti nella lotta dell’UE contro la criminalità finanziaria. Come ha osservato l’EBA: “I CASP possono presentarsi elevati Rischi ML/TF. Operano anche oltre confine. Questo è il motivo per cui è importante un approccio di vigilanza comune per affrontare i rischi ML/TF in quel settore. Estendendo l'ambito di applicazione delle sue linee guida sulla vigilanza AML/CFT alle autorità di vigilanza dei CASP, l'EBA promuove una comprensione comune, in tutti gli Stati membri, dell'approccio basato sul rischio alla vigilanza AML/CFT dei CASP e di come dovrebbe essere applicato. "

Analisi normativa e legislativa – APAC

Le autorità di regolamentazione di Hong Kong emetteranno presto un nuovo regolamento sulla tokenizzazione

Il 2 novembre Christopher Hui, segretario per i servizi finanziari e il tesoro di Hong Kong, secondo quanto riferito che i regolatori potrebbero presto emanare un nuovo regolamento sulla tokenizzazione, per garantire la protezione dei clienti. Ne parlava durante la Hong Kong Fintech Week.

Bitget Hong Kong interrompe le operazioni e decide di non richiedere una licenza crittografica locale

Il 13 novembre, Bitget Hong Kong riferito ha annunciato che interromperà le operazioni il 13 dicembre, dopo aver deciso di non richiedere una licenza crittografica locale. Bitget HK consentirà ai propri clienti di ritirare i propri beni fino alla chiusura della piattaforma a dicembre.

Crypto.com ha concesso la licenza VASP alla VARA di Dubai

Il 14 novembre, Crypto.com ha annunciato è stato concesso a Fornitore di servizi di risorse virtuali (VASP)Un Virtual Asset Service Provider (VASP) è definito dal Fi... Più Licenza di Virtual Assets di Dubai Autorità di regolamentazioneIl nome dell'agenzia di regolamentazione a cui è registrato un VASP… Più (VARA). La licenza è soggetta al pieno rispetto da parte della società delle condizioni selezionate e dei requisiti di localizzazione definiti da VARA, e sarà in grado di iniziare le operazioni successivamente previa notifica di approvazione operativa da parte dell'autorità di regolamentazione.

Paxos riceve in via principale l'approvazione da Singapore e Abu Dhabi per l'emissione di USD e altre stablecoin

Il 16 novembre, l'emittente stablecoin Paxos ha annunciato ha ricevuto in linea di principio l'approvazione da parte dell'Autorità Monetaria di Singapore (MAS), per una nuova entità: Paxos Digital Singapore Pte., che emetterà Stablecoin sostenuta da USD a Singapore. MAS ha riconosciuto che la nuova stablecoin in dollari USA sarà sostanzialmente conforme al quadro normativo proposto da MAS, prima della sua entrata in vigore. Due settimane dopo, il 28 novembre, Paxos ha annunciato di essersi assicurata una licenza principale per emettere USD e altre stablecoin garantite da valuta, offrire servizi di intermediazione e custodia di criptovalute fuori dal mercato globale di Abu Dhabi.

Le Filippine emettono obbligazioni tokenizzate basate su DLT

Il 16 novembre, l’Ufficio del Tesoro delle Filippine (BTr) ha annunciato la prima offerta del paese di titoli del Tesoro tokenizzati (TTB) denominati in peso filippino, nel tentativo di raccogliere almeno 10 miliardi di peso dal mercato obbligazionario nazionale. La BTR ha registrato una forte domanda; la dimensione del libro ha raggiunto P31.426 miliardi ($ 560 milioni), più di tre volte la dimensione di emissione target di P10 miliardi ($ 180 milioni) e alla fine ha raccolto $ 270 milioni. I TTB sono titoli di Stato a tasso fisso a un anno che pagano cedole semestrali al 6.5%, emessi sotto forma di token digitali, che saranno mantenuti nel registro della Distributed Ledger Technology (DLT) di BTr. Il BTr implementerà una struttura a doppio registro, con il registro DLT che funzionerà in parallelo con il registro nazionale dei titoli Scripless (NRoSS), con il NRoSS che fungerà da registro primario. Questa volta i TTB sono stati offerti ad acquirenti istituzionali qualificati, ma col tempo potrebbero essere estesi a un pubblico più ampio.

Il Fondo pensioni nazionale della Corea del Sud investe 20 milioni di dollari in azioni Coinbase

Il 16 novembre, National Pension Service (NPS), ente che gestisce Fondo pensioni nazionale della Corea del Sud (NPF) ha riferito ha acquistato azioni Coinbase (COIN) per un valore di quasi 20 milioni di dollari nel terzo trimestre, come citato dal punto vendita locale News1. L'NPF si proclama la terza pensione più grande al mondo, con Assets Under Management a partire dal 2023 a 775 miliardi di dollari USA.

La stablecoin ancorata al dollaro neozelandese diventa operativa

Il 22 novembre è stata presentata Easy Crypto, con sede in Nuova Zelanda NZDD una stablecoin, emessa da ECDD Company Ltd., coperto con rapporto uno a uno rispetto al dollaro neozelandese (NZD). Le attività sottostanti sono detenute in un conto bancario locale, regolamentato dall'Autorità per i mercati finanziari della Nuova Zelanda. Inizialmente NZDD è disponibile sulla blockchain di Ethereum, con piani di espansione anche su altre blockchain.

Analisi normativa e legislativa – LATAM

Il Brasile propone una legislazione che prevede una tassa del 15% sui guadagni derivanti dalle criptovalute offshore

Il 30 novembre il Senato brasiliano secondo quanto riferito è passato legislazione che introduce un'imposta sul reddito del 15% sui guadagni crittografici derivanti dagli scambi offshore superiori a 1,200 dollari. Se firmati dal presidente del paese, i guadagni in criptovaluta che superano tale importo a partire dal 1° gennaio 2024 saranno soggetti a questa tassa.

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• Fonte: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/