La cooperativa di messaggistica Swift si è posta il compito di garantire l'interoperabilità tra valute digitali e asset tokenizzati per superare il potenziale rischio di frammentazione, causato dall'utilizzo di tecnologie diverse e con standard e protocolli diversi.

L'anno scorso ha effettuato sandbox analisi che ha dimostrato che la sua tecnologia di connessione potrebbe consentire trasferimenti transfrontalieri e connettere CBDC su reti diverse tra loro, nonché con valute fiat.

Ora ha riunito 38 istituzioni – tra cui banche commerciali, banche centrali e infrastrutture del mercato finanziario – per una seconda fase di test, esplorando casi d’uso più complessi.

La tecnologia di Swift è stata utilizzata per connettere e orchestrare le transazioni attraverso il commercio digitale simulato, asset tokenizzati e reti FX, insieme alle CBDC per i pagamenti. Nel corso degli esperimenti sono state effettuate più di 750 transazioni.

Tom Zschach, Chief Innovation Officer di Swift, afferma: “La frammentazione è una sfida per l’intero settore e garantire l’interoperabilità tra le reti è fondamentale per affrontare questo problema, consentendo allo stesso tempo alle nuove tecnologie di espandersi e raggiungere il loro pieno potenziale”.

La cooperativa afferma che i test dimostrano che il suo connettore CBDC ha il potenziale per semplificare e accelerare i flussi commerciali, sbloccare la crescita nei mercati dei titoli tokenizzati e consentire un regolamento forex efficiente, il tutto consentendo agli istituti finanziari di continuare a utilizzare le loro infrastrutture esistenti.

Nel commercio digitale, gli esperimenti hanno dimostrato l'interoperabilità tra diverse reti digitali e piattaforme commerciali, con la soluzione di Swift che facilita i pagamenti commerciali atomici: pagamenti che vengono completati simultaneamente, insieme al trasferimento di risorse, anziché in sequenza.

I contratti intelligenti e la programmazione basata sugli eventi hanno consentito l’automazione dei pagamenti solo una volta soddisfatte determinate condizioni, il che significa che i flussi commerciali potrebbero potenzialmente diventare automatizzati 24 ore al giorno, sette giorni alla settimana.

Gli esperimenti hanno anche dimostrato che il connettore potrebbe svolgere un ruolo nel cambio. Lavorando a stretto contatto con CLS, il connettore ha dimostrato di essere interoperabile con l'infrastruttura di mercato esistente, facilitando la compensazione e il regolamento dei cambi tramite CBDC.

Sabib Behzad, responsabile della trasformazione delle risorse digitali e delle valute di Deutsche Bank, afferma: “L’interoperabilità tra le reti DLT è un pezzo importante del puzzle per consentire una connettività efficiente tra CBDC e altre reti ed evitare silos.

"Testare la soluzione di Swift per diversi casi d'uso come DvP e FX con 38 banche commerciali e centrali è un passo significativo per superare la frammentazione e garantire transazioni senza attriti."