In un colloquio Con Leslie Picker della CNBC alla Global Emerging Markets Corporate Conference 2024 di JP Morgan (26-28 febbraio 2024) a Miami, Florida, Jamie Dimon, Presidente e CEO di JPMorgan Chase, ha offerto la sua analisi esperta su diversi argomenti cruciali che modellano il mondo finanziario. Dal potenziale di trasformazione dell'intelligenza artificiale (AI) alle complessità delle dinamiche di mercato e al posizionamento strategico di JPMorgan, Dimon ha fornito numerosi approfondimenti.

Abbracciare l’intelligenza artificiale: un cambiamento di paradigma

Dimon è inequivocabile riguardo al significato dell'intelligenza artificiale, annunciandola come una vera rivoluzione piuttosto che come una semplice pubblicità:

"Questa non è una pubblicità. Questo è reale. Quando abbiamo avuto la bolla di Internet per la prima volta... quello era un clamore. Questa non è una pubblicità. È reale... Le persone lo stanno implementando a velocità diverse, ma gestirà un'enorme quantità di cose."

Confrontando i progressi tecnologici di oggi con la bolla tecnologica della fine degli anni '1990, ha evidenziato le applicazioni pratiche dell'intelligenza artificiale già in atto all'interno di JPMorgan. L’impegno dell’azienda è evidente nel suo team dedicato di 200 ricercatori che esplorano modelli linguistici di grandi dimensioni, sottolineando il potenziale dell’intelligenza artificiale di innovare nel campo della sicurezza informatica, della ricerca farmaceutica e altro ancora.

Prospettive di mercato: vigilanza in mezzo all’ottimismo

Il commento di Dimon durante l'intervista ha rivelato una visione cauta ma ottimistica del mercato attuale. Nonostante il fascino di un mercato azionario aperto e della riduzione degli spread, ha consigliato un’attenta considerazione dei potenziali cambiamenti, indicando la stretta quantitativa, la spesa fiscale e le tensioni geopolitiche come fattori che potrebbero ridefinire le traiettorie del mercato. Le sue prospettive prudenti riflettono una strategia più ampia di copertura contro cambiamenti economici imprevisti, sostenendo un approccio equilibrato al rischio e alle opportunità.

Immobiliare e prestiti: una prospettiva misurata

Affrontando le preoccupazioni relative agli immobili commerciali e ai prestiti, Dimon ha operato una distinzione tra il settore dei consumi e quello commerciale, suggerendo che, sebbene esistano sfide, in particolare nel settore immobiliare degli uffici, attualmente non costituiscono una crisi. Ha sottolineato l’importanza di affrontare potenziali recessioni con rifinanziamenti strategici e aggiustamenti azionari, considerando i default come parte di un processo di normalizzazione piuttosto che come indicatori di fallimento sistemico.

Contesto normativo e dinamiche competitive

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Dimon ha inoltre parlato dell'impatto del panorama normativo sulla concorrenza bancaria, sostenendo politiche che promuovano l'innovazione e consentano fusioni e acquisizioni strategiche. Riflettendo sulle implicazioni competitive dell'acquisizione di Discover da parte di Capital One, ha sottolineato l'importanza di una concorrenza leale e dell'adattabilità di banche come JPMorgan nel rispondere ai cambiamenti del mercato.

Il 10 gennaio, il CEO di JPMorgan Chase si è unito a Maria Bartiromo nel programma "Mornings with Maria" di Fox Business per discutere una serie di argomenti, dallo stato dell'economia statunitense e dalle imminenti normative bancarie alla sua prospettiva sulla criptovaluta.

Per quanto riguarda la questione della sua successione alla JPMorgan Chase, Dimon ha affermato che la decisione spetta al consiglio, che ha in mente diversi potenziali candidati. Ha sottolineato l'importanza di selezionare la persona più adatta per il ruolo di leadership senza privilegiare il genere, riconoscendo il talento sia delle donne che degli uomini senior all'interno dell'azienda. Tuttavia, ha respinto l'idea di indire un concorso pubblico per la sua sostituzione.

Dimon ha condiviso le sue intuizioni sulle prospettive economiche per il 2024, evidenziando le tensioni geopolitiche come una preoccupazione più immediata dei fattori economici, data la loro importanza per la libertà del mondo occidentale. Ha sottolineato che, sebbene le finanze dei consumatori appaiano solide, i fondi in eccedenza derivanti dalle misure di soccorso per il COVID-19 si stanno esaurendo. Ha messo in dubbio la probabilità che si realizzi uno scenario economico ideale, suggerendo invece la possibilità di una recessione lieve o grave guidata da tassi di interesse elevati, dalla cessazione dell’allentamento quantitativo e dai deficit pubblici.

Discutendo le politiche sui tassi di interesse della Federal Reserve, Dimon ha espresso scetticismo nei confronti delle aspettative del mercato per una riduzione dei tassi. Ha citato diversi fattori, come i deficit fiscali e gli eventi internazionali, che potrebbero esercitare pressioni inflazionistiche, tracciando parallelismi con le condizioni economiche degli anni ’1970. Ha sottolineato l’importanza di essere preparati ai cambiamenti nel panorama economico.

Dimon ha anche espresso critiche sulle nuove normative bancarie che impongono un aumento delle riserve di capitale per le principali banche, sostenendo che queste regole potrebbero avere un impatto negativo su tutto, dai prestiti ipotecari al finanziamento delle piccole imprese. Ha sottolineato lo svantaggio competitivo che queste normative potrebbero imporre alle banche statunitensi rispetto alle loro controparti internazionali, etichettando alcuni requisiti, come il capitale di rischio operativo e la sovrattassa per le banche di importanza sistemica globale (GSIB), come privi di senso e controproducenti per la diversificazione.

Sul tema Bitcoin e criptovaluta, Dimon ha ribadito il suo scetticismo, sottolineando l'associazione della valuta con attività illegali, inclusa l'evasione fiscale. Ha messo in dubbio il valore intrinseco di Bitcoin, suggerendo che le sue applicazioni primarie vanno oltre le semplici transazioni per includere usi illeciti. Dimon ha addirittura ipotizzato che, se avesse ricoperto una posizione governativa, avrebbe potuto sostenerne la proibizione.

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• Fonte: https://www.cryptoglobe.com/latest/2024/02/jpmorgan-ceo-jamie-dimon-on-ai-this-is-not-hype-this-is-real/