Le startup latinoamericane hanno assistito a un calo del 70% anno su anno dei finanziamenti in capitale di rischio durante il secondo trimestre, segnalando un ambiente difficile. Tuttavia, non vi è stata alcuna ulteriore diminuzione dei flussi di investimento rispetto al primo trimestre di quest'anno, suggerendo una potenziale stabilizzazione della crisi dei capitali che ha colpito gli imprenditori a livello globale.

I finanziamenti alle startup latinoamericane hanno registrato 800 milioni di dollari nei tre mesi, secondo i dati preliminari della Latin American Venture Capital Association, o Lavca. L'afflusso contrastava nettamente con i 2.6 miliardi di dollari del trimestre di un anno fa, con il fintech come principale settore che attingeva capitale di investimento.

In tutto il mondo, gli investimenti in startup legate alla tecnologia hanno registrato una netta inversione di tendenza dopo anni favorevoli. Per l'America Latina in particolare, i fondi alle startup hanno registrato anni da record nel 2021 e nel 2022, spingendo molte iniziative fintech su larga scala.

Ma proprio come altre regioni, negli ultimi trimestri l'America Latina ha registrato un calo degli investimenti in capitale di rischio. A dire il vero, quest'anno non c'è stato davvero un mercato per grandi round, poiché la maggior parte degli investimenti tende a concentrarsi sul capitale iniziale e iniziale. Per quei round A che stanno gradualmente tornando, i fondatori di solito accettano valutazioni inferiori dal 20% al 40%, secondo fonti del settore.

Startup Latam: le fintech in Messico aprono la strada

Questo trimestre, unicorno Clara led Il più grande giro di investimenti in azioni. L'azienda messicana si concentra sul software di gestione della spesa per le aziende dell'America Latina, incluso il Brasile. All'inizio di aprile, ha raccolto $ 60 milioni in un round guidato da GGV Capital. L'investimento è un'estensione di un round di serie B da 70 milioni di dollari nel 2021, il primo anno di attività dell'azienda. Durante quest'ultimo round, il socio amministratore di GGV, Hans Tung, ha preso posto nel consiglio di amministrazione della startup.

Anche nel settore fintech, Kapital in Messico ha visto uno dei round più importanti del periodo. La società, parte di Y Combinator nel 2022, offre prestiti alle PMI e strumenti di gestione del flusso di cassa. Esso sollevato $ 20 milioni in una serie A e $ 45 milioni in una linea di debito a giugno.

Il fintech nordamericano cerca di aumentare l'accesso delle PMI ai finanziamenti in America Latina e utilizzerà il capitale per lo sviluppo del prodotto e la sua espansione in Colombia. Niya Partners e Tribe Capital hanno guidato l'equity round. Nello spazio del debito, Accial Capital ha fornito la linea di prestito.

Più spazio per il debito di rischio

A dire il vero, il debito di rischio è rimasto ben rappresentato tra i maggiori ticket del periodo, con R2 e Stori come i finanziamenti fintech più importanti. Il primo si è assicurato una linea di credito di 100 milioni di dollari dalla Community Investment Management di San Francisco. L'obiettivo è aumentare i prestiti in Messico, il suo più grande mercato.

Unicorn fintech incentrato sul Messico Storia, che commercializza una carta di credito per gli underbanked, ha visto anche una linea di credito da Community Investment Management, questa volta per $ 50 milioni. All'inizio di quest'anno, la società ha registrato 2 milioni di clienti nel mercato nordamericano.

Le notizie recenti offrono speranza ai fondatori di fintech latinoamericani. Diverse iniziative nello spazio del capitale di rischio indicano un aumento dei finanziamenti nei prossimi trimestri. L'ex uomo forte di Softbank Latam Marcelo Claure ha recentemente annunciato la creazione del suo fondo, Bicycle Capital. Inoltre, QED Investors, uno dei fondi statunitensi più attivi in ​​America Latina, sollevato 1 miliardo di dollari di capitale da investire a livello globale nel settore fintech.

"Abbiamo in programma di partecipare in grande stile in America Latina attraverso l'intero fondo", ha dichiarato il partner Mike Packer a Fintech Nexus. “In America Latina, è appena iniziato. Anche se probabilmente siamo in una fase di balbuzie o un po' di rallentamento per quanto riguarda il capitale, vediamo ancora che le opportunità sono piuttosto ampie".

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