Asosiasi Swap dan Derivatif Internasional (ISDA)
rapat Umum Tahunan berlangsung di Tokyo minggu ini. Acara ini berfungsi sebagai platform untuk diskusi mendalam, kolaborasi strategis, dan pertukaran ide seputar tren, tantangan, dan inovasi terkini dalam manajemen risiko.  

Meskipun kami tidak dapat hadir tahun ini, beberapa agenda menarik perhatian kami yang mendorong kami untuk menulis blog ini. Dengan berfokus pada topik-topik utama, kami bertujuan untuk menawarkan wawasan komprehensif mengenai isu-isu paling mendesak yang membentuk lintasan industri ini. Ayo
menyelam ke dalam.  

Menavigasi Risiko Baru 

Tidak mengherankan jika berada pada posisi tinggi di ISDA
agenda tahun ini adalah bagaimana perusahaan mengelola risiko baru. Dengan meningkatnya inflasi dan suku bunga, panel 'Global Market Outlook' akan menyelidiki bagaimana perekonomian di seluruh dunia bergulat dengan gejolak keuangan ini. Dalam nama yang tepat 'Mengelola Gangguan'
Sesi ini, diskusi akan berpusat pada tugas rumit dalam menavigasi risiko di tengah gejolak geopolitik seperti yang dicontohkan oleh tindakan Rusia di Ukraina.  

Topik-topik ini menyoroti pentingnya bank untuk memperkuat strategi dan ketahanan mereka dalam kondisi yang semakin bergejolak. Namun satu bidang utama yang kami perhatikan terkena dampak risiko baru ini adalah peningkatan kerugian kredit ekspektasian
(ECL).  

Grafik
Indeks Rumah Tangga Sekering, yang menganalisis laporan tahunan 20 pemberi pinjaman terbesar di Inggris untuk menilai ECL (mencakup berbagai risiko keuangan termasuk perkiraan gagal bayar nasabah, dampak inflasi serta perubahan ukuran buku pinjaman),
membuat beberapa temuan yang mengkhawatirkan. Mereka menemukan bahwa pemberi pinjaman terbesar memperkirakan akan kehilangan tambahan £788 juta selama 12 bulan ke depan karena krisis biaya hidup terus berlanjut, dan peminjam menghadapi kenaikan biaya yang sulit mereka penuhi. 

Diskusi seputar risiko-risiko baru pada RUPST menggarisbawahi pentingnya bagi bank untuk meningkatkan ketahanan strategis mereka dalam menghadapi tantangan ekonomi dan geopolitik yang terus berkembang. Kenaikan ECL berfungsi sebagai pengingat akan kondisi keuangan
dampak yang berasal dari ketidakpastian global, menekankan perlunya strategi manajemen risiko yang proaktif dalam menghadapi lanskap pasar keuangan yang kompleks saat ini. 

Bicara Perdagangan 

Dalam diskusi panel bertajuk “View from the Trading Desk,” para ahli dari lembaga keuangan terkemuka akan membahas faktor-faktor yang membentuk strategi perdagangan pada tahun 2024 dan bagaimana perusahaan beradaptasi dengan lanskap makroekonomi dan pasar saat ini. Tanpa keraguan
mereka akan mengeksplorasi tantangan dan peluang yang dihadapi para trader di tengah perkembangan kondisi ekonomi dan dinamika pasar, serta cara menavigasi kompleksitas lanskap perdagangan.  

Mengingat peristiwa-peristiwa penting yang terjadi pada tahun 2023, termasuk puncak inflasi dan suku bunga, krisis perbankan regional AS, dan runtuhnya Credit Suisse, serta melemahnya aktivitas pasar modal, konflik geopolitik, dan transisi energi yang sedang berlangsung.
dan dekarbonisasi, serta lanskap peraturan yang terus berkembang, diskusi ini pasti akan kaya dengan analisis.  

Pada tahun 2024, terdapat alasan untuk bersikap optimis, dan banyak analis memperkirakan lanskap pasar keuangan akan lebih “normal”. Gambaran makroekonomi membaik. Inflasi mereda, dan bank sentral diperkirakan akan menurunkan suku bunga sepanjang tahun ini. kegiatan merger dan akuisisi
meningkat lebih dari 20% pada kuartal keempat tahun 2023 dibandingkan dengan kuartal ketiga. Selera risiko kembali muncul di kalangan investor sebagaimana dibuktikan oleh aliran dana baru-baru ini. Namun demikian, ketidakpastian masih tetap ada, termasuk pemilu yang berdampak besar, gejolak geopolitik yang sedang berlangsung,
dan kejadian tak terduga, yang dapat mempengaruhi dinamika pasar dengan cara yang tidak terduga.  

Perombakan Basel III Menghantam Lantai Perdagangan 

Acara industri tidak akan lengkap tanpa diskusi mengenai peraturan utama yang mempengaruhi pasar – Basel III, terutama karena sekarang semua yurisdiksi utama telah menerbitkan usulan peraturan untuk menerapkan langkah-langkah akhir. Dalam panel bertajuk
Pakar 'Menghitung Biaya Reformasi Modal' akan membahas perbedaan peraturan, peningkatan ketergantungan pada model pendekatan standar dan peningkatan modal untuk risiko pasar, yang pada akhirnya memperdebatkan bagaimana perubahan ini akan berdampak pada bisnis perdagangan, dan
bagaimana bank beradaptasi terhadap perubahan ini.  

Persyaratan peraturan baru mengenai permodalan dan likuiditas akan menjadi kendala lain bagi bank—terutama cabang perdagangan mereka yang padat modal. Modal tambahan yang diperlukan dalam aturan “endgame” Basel III baru-baru ini bagi bank-bank AS yang memiliki aset lebih dari US$100 miliar,
akan mempengaruhi alokasi modal untuk perdagangan kepemilikan dan rencana perluasan pasar.  

Selain itu, aturan-aturan ini secara signifikan dapat membatasi kemampuan bank-bank besar untuk mendukung aktivitas pasar modal sebagai mitra dalam derivatif keuangan, sehingga semakin meningkatkan biaya modal bagi pengguna akhir. 

Memanfaatkan Solusi Analitik 

Jelas bahwa diskusi dan wawasan pada ISDA tahun ini akan memberikan perspektif berharga dalam menavigasi kompleksitas lanskap keuangan saat ini. Penekanan pada pengelolaan risiko baru di tengah gejolak ekonomi dan gangguan geopolitik
menggarisbawahi perlunya bank untuk memperkuat strategi dan ketahanan mereka. Meningkatnya kerugian kredit ekspektasian (ECL) akibat krisis biaya hidup mengingatkan kita akan tantangan yang dihadapi lembaga keuangan dalam memitigasi risiko dan beradaptasi.
terhadap perubahan kondisi pasar. 

Lebih lanjut, strategi perdagangan dengan mempertimbangkan perkembangan kondisi ekonomi dan reformasi peraturan menyoroti sifat dinamis dari industri keuangan. Dengan semakin dekatnya perombakan Basel III, bank-bank ditugaskan untuk mengatasi peningkatan kebutuhan modal
dan kompleksitas peraturan sambil tetap gesit dalam pendekatan perdagangan mereka.  

Pentingnya bagi bank untuk beradaptasi dengan peraturan baru sambil mengelola dinamika pasar secara efektif menggarisbawahi pentingnya menggunakan solusi analitis yang canggih. Alat-alat ini menawarkan wawasan berharga dan memungkinkan lembaga keuangan menemukan kerentanan,
mengoptimalkan strategi, dan meningkatkan proses pengambilan keputusan, yang pada akhirnya berkontribusi terhadap ketahanan yang lebih besar dalam menghadapi ketidakpastian. Ketika industri terus berkembang, adaptasi proaktif dan perencanaan strategis akan menjadi penting bagi lembaga keuangan
untuk berkembang dalam lingkungan yang selalu berubah. 

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/26039/isda-insights-from-afar-examining-key-agenda-items?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs