Dalam dunia investasi yang bergerak cepat saat ini, pemilik aset korporasi dan asuransi beroperasi dalam kegelapan, terhambat oleh tidak adanya tolok ukur industri yang terstandarisasi untuk penilaian kinerja aset secara keseluruhan. Pemilik aset biasanya memiliki banyak tanggung jawab lain selain mengelola strategi portofolio, sehingga memengaruhi kemampuan mereka mengalokasikan waktu untuk mengevaluasi dan mengoptimalkan kinerja pengelola keuangan mereka secara komprehensif. Yang lebih memperburuk masalah ini adalah ketika perusahaan mengelola uang mereka sendiri, mereka sering kali gagal menerapkan zona aman dalam pengelolaan aset, sehingga meninggalkan keuntungan yang berharga.

Metode yang digunakan pemilik aset saat ini untuk menilai strategi dan kinerja portofolio mereka sangat bergantung pada sumber informasi yang tidak sempurna, tertinggal, dan berbeda, termasuk informasi dari mulut ke mulut, tolok ukur khusus, dan diskusi dalam jaringan pribadi. Kurangnya data komparatif membatasi transparansi dan kemampuan pemilik aset untuk merumuskan strategi investasi yang percaya diri dengan pengelola keuangan mereka. Akibatnya, kinerja yang buruk dan hilangnya potensi keuntungan dapat berdampak buruk terhadap keseluruhan laba atas investasi (ROI) bagi pemilik aset. 

Laporan terbaru yang diterbitkan oleh perusahaan saya mengungkapkan bahwa rata-rata portofolio perusahaan menghasilkan keuntungan lebih dari 3% hanya dalam dua tahun terakhir. Hal ini menimbulkan pertanyaan, bagaimana perbandingan organisasi Anda?

Dilema ROI Menimbulkan Masalah Ini

1. Tantangan dalam Pengambilan Keputusan yang Objektif: Praktik penggunaan tolok ukur yang ditetapkan oleh pengelola keuangan menempatkan pemilik aset pada posisi yang berbahaya, sehingga sulit untuk menilai kinerja secara tidak memihak. Kurangnya standar obyektif ini dapat menghalangi tim perbendaharaan untuk mengusulkan penyesuaian strategi yang diperlukan, karena meyakinkan anggota dewan tanpa tolok ukur yang jelas dan terstandar menjadi tugas yang berat. Hal ini dapat menyebabkan portofolio menjadi terlalu konservatif karena perusahaan tidak secara aktif memantau potensi keuntungan yang dapat dicapai.

2. Ketergantungan pada Diskusi dari Mulut ke Mulut dan Jaringan Pribadi: Karena kurangnya informasi, beberapa eksekutif mengandalkan diskusi jaringan swasta mengenai keputusan investasi. Mereka tidak dapat benar-benar memahami bagaimana kinerja mereka melebihi atau di bawah standar pasar atau industri. Ketergantungan pada pengelola keuangan untuk mendapatkan informasi hanya menambah ketidakjelasan informasi. Pemilik aset tidak mengetahui strategi yang dijalankan dalam portofolionya, sehingga menghambat kemampuan mereka untuk menilai dan mengoptimalkan kinerja. Kurangnya transparansi ini secara langsung berarti hilangnya peluang.

3. Tolok Ukur Khusus: Seringkali dibuat dan digunakan oleh pengelola uang, tolok ukur khusus menciptakan biaya peluang lebih lanjut. Tolok ukur ini, yang dirancang berdasarkan “perpaduan portofolio ideal,” secara inheren mewujudkan gagasan subjektif tentang apa yang dianggap “ideal” – sebuah perspektif yang sangat bervariasi tergantung pada siapa yang memilih tolok ukur tersebut. Praktik ini memperumit proses bagi pemilik aset yang berupaya mengukur kinerja mereka berdasarkan tolok ukur industri yang terstandarisasi, yang pada akhirnya memberi mereka pandangan yang terfragmentasi mengenai kinerja portofolio mereka yang sebenarnya.

Jalan Menuju Tolok Ukur Industri yang Terstandar

Upaya untuk memecahkan masalah-masalah ini bukanlah tugas yang mudah. Namun hal ini dapat dicapai dengan mengintegrasikan teknologi yang mampu mengatasi beberapa elemen penting yang dapat menghilangkan titik buta dan memberdayakan pemilik aset dengan visibilitas yang tak tertandingi ke dalam portofolio mereka. 

Menghasilkan Perbandingan Apel-ke-Apel

Perbandingan antar rekan kerja yang sesungguhnya sangat penting untuk meningkatkan transparansi dan memungkinkan organisasi untuk menjadi lebih baik keputusan berdasarkan data, yang pada gilirannya menghasilkan kinerja yang optimal dan ROI yang ditingkatkan.

Organisasi keuangan perlu fokus dalam menemukan cara untuk menggunakan teknologi dengan cara yang menjelaskan pentingnya alokasi aset dan dampaknya terhadap pengembalian melalui contoh-contoh rinci, seperti memeriksa pengaruh profil kredit yang berbeda di antara organisasi sejenis. Jika, misalnya, perusahaan sejenis dengan peringkat kredit yang lebih agresif masih memperoleh imbal hasil yang lebih baik dengan menerima risiko yang lebih tinggi dalam batasan kebijakan investasi mereka, hal ini menunjukkan potensi penyesuaian strategi untuk organisasi Anda. Platform perlu memfasilitasi pendekatan kolaboratif dengan pengelola keuangan untuk menyempurnakan strategi investasi, dengan memanfaatkan wawasan yang diambil dari perbandingan ini. Selain itu, platform harus memungkinkan penyesuaian kelompok sejawat, memungkinkan organisasi untuk melakukan benchmark terhadap organisasi yang memiliki kedudukan kredit atau strategi risiko yang sama, sehingga memastikan analisis yang terfokus dan relevan.

Visibilitas Tren Makro

Organisasi berkinerja tinggi fokus pada pemahaman tren makro yang menyebabkan pergerakan pasar. Memiliki platform yang dapat menunjukkan kepada Anda kelas aset apa yang diinvestasikan oleh perusahaan selama peristiwa pasar tertentu dapat menjadi pembeda antara memperoleh hasil tambahan atau kehilangan hasil. Perdagangan dari mulut ke mulut tidak memungkinkan Anda untuk menangkap hal ini, karena biasanya sudah terlambat untuk mendapatkan keuntungan materi setelah Anda mendengar tentang peristiwa ini.

Dengan adanya perubahan suku bunga selama satu tahun lagi, memahami tren makro dapat menjadi pembeda antara investasi yang benar atau investasi yang berkinerja buruk. Mengevaluasi pengelola uang dengan benar menjadi penting dalam memanfaatkan peluang. 

Untuk meningkatkan pengambilan keputusan keuangan, data yang disesuaikan untuk pengambil keputusan di departemen keuangan yang mengelola banyak pengelola keuangan sangatlah penting. Oleh karena itu, teknologi apa pun yang diterapkan harus memungkinkan organisasi mengendalikan data investasi mereka, menghilangkan informasi subjektif, dan memberikan perbandingan yang tervalidasi terhadap para pemimpin industri.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/