Selama dekade terakhir, industri mata uang kripto telah muncul dan berkembang ke tingkat yang signifikan. Cryptocurrency adalah bentuk aset digital yang benar-benar baru. Pemerintah di sebagian besar negara masih memperdebatkan cara memperlakukan mata uang kripto, sementara industri keuangan harus bertindak. Sebagian besar lembaga keuangan konservatif mencoba mengabaikan dan menolak bekerja sama dengan bisnis terkait kripto. Namun, pasar mata uang kripto masih berkembang.
Seperti dunia fiat yang tidak dapat diabaikan dan sebagian besar bisnis terkait kripto masih menggunakan mata uang tradisional (seperti USD, EUR, GBP), artinya bisnis kripto ini harus mematuhi standar dunia fiat.
Baru-baru ini, topik kepatuhan cryptocurrency dan AML menjadi sangat hangat, persyaratannya semakin tinggi. Terutama dengan diperkenalkannya arahan AML ke-5 – edisi berikutnya dari peraturan AML Eropa. Tampaknya sebagian besar perusahaan keuangan dan bahkan bank besar mempunyai cara yang baik untuk meningkatkan cara mereka menganalisis klien dan transaksi mereka.
Hasilnya, kami melihat sejumlah perusahaan yang melakukan orientasi dan pemantauan pelanggan melakukan KYC, AML, pemeriksaan PEP, dll. Namun penyedia layanan tersebut lebih merupakan alat otomatisasi untuk kepatuhan, bukan terobosan.
Layanan KYC AML CFT wajib bagi semua bisnis fintech, tapi bagaimana dengan cryptocurrency dan blockchain?
Hal ini juga semakin terkendali.
Tidak seperti keuangan tradisional, Anda tidak dapat mengidentifikasi apakah alamat dompet mata uang kripto 100% milik orang tertentu. Namun karena teknologi blockchain adalah buku besar terbuka dari semua transaksi, artinya dapat dilacak.
Ini dia perangkat lunak kepatuhan kripto.
Perangkat lunak kepatuhan kripto dibuat untuk memecahkan masalah utama: mengejar transaksi mata uang kripto, menemukan asal alamat. Salah satu penyedia layanan yang bekerja sama dengan kami di Wunderbit adalah Rantai Skor. Di Wunderbit kami menawarkan perdagangan mata uang kripto, khususnya untuk membeli dan menjual bitcoin dan mata uang kripto lainnya.
Scorechain adalah alat kepatuhan dan AML untuk mata uang kripto yang menyediakan sejumlah alat hebat. Khususnya, untuk blockchain Bitcoin dan Ethereum, layanan Scorechain meliputi:
- Pemantauan transaksi
- Sejarah dan arus transaksi Clustering
- Saldo alamat dan cluster Asal dana kripto
- Manajemen risiko (perhitungan Indeks unik)
- Kustomisasi penuh parameter
- Sistem peringatan
- Laporan ekspor
- API waktu nyata
Kasus: kepatuhan mata uang kripto dan perangkat lunak AML telah membantu FBI melacak dan mengejar sejumlah pertukaran mata uang kripto yang diretas dan dirampok. Dalam beberapa kasus, diperlukan waktu 3 tahun untuk melacak aset digital. Namun akhirnya, para peretas dikejar dan ditangkap.
Analisis transaksi Bitcoin memungkinkan Anda melihat dari mana asal dana, melihat perkiraan skor risiko, dan riwayat transaksi. Data disajikan dengan cara yang sangat mudah dipahami. Selain itu, API tersedia. Misalnya, validasi alamat bitcoin dapat diotomatisasi, sehingga proses validasi dapat dilakukan secara instan bagi klien.
Tampilan dasbor Scorechain.
Memeriksa alamat dompet bitcoin secara instan memberi Anda gambaran umum tentang perilaku pengguna. Yang terpenting aliran bitcoin dapat dengan mudah dianalisis dan mengungkap transaksi mencurigakan. Di antara sumber-sumber dalam contoh gambar di atas, Anda dapat mengamati irisan pai berwarna merah yang menunjukkan dompet bitcoin berisiko tinggi yang terkait dengan alamat dompet bitcoin yang diperiksa.
Siapa yang sebaiknya menggunakan perangkat lunak kepatuhan kripto bagi bisnis?
Seperti disebutkan di atas, sebagian besar lembaga keuangan yang diatur akan meminta pemantauan dan pengendalian terhadap operasi klien mereka. Oleh karena itu, bisnis mata uang kripto yang menyediakan layanan keuangan yang menggunakan perangkat lunak kepatuhan jauh lebih aman dibandingkan bisnis yang tidak menggunakan perangkat lunak kepatuhan. Misalnya, pemeriksaan alamat dompet mata uang kripto klien selama proses orientasi memungkinkan untuk melewati penilaian risiko transaksi bitcoin, kemudian laporan instan akan menyarankan apakah alamat tersebut memiliki hubungan dengan pasar gelap, mata uang kripto yang dicuri, perjudian, dll.
Melayani perintah yang sebagian terkait dengan pencucian uang atau pendanaan teroris dapat mengakibatkan masalah yang signifikan terhadap bisnis sebagai fasilitator aktivitas kriminal dan bahkan bank yang melayani bisnis kripto tersebut. Dengan demikian, verifikasi yang gagal tidak akan dilanjutkan dan persyaratan AML serta aspek hukum terpenuhi.
Selain itu, perangkat lunak kepatuhan kripto memungkinkan mengidentifikasi sifat aktivitas bisnis klien, menjadikannya transparan yang dapat membantu membangun kepercayaan dengan klien.
Sumber: https://wunderbit.co/en/blog/what-is-cryptocurrency-compliance-and-anti-money-laundering
