Logo Zephyrnet

Kecerdasan Data Generatif

Blockchain

Analisis Regulasi dan Legislatif – Oktober 2023

Diterbitkan Ulang Oleh Plato
Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Tanggal:

views: 93

Analisis Regulasi dan Legislatif – Oktober 2023

November 1, 2023

Demetrios Tseas

Analisis Regulasi dan Legislatif – GLOBAL

Bank of International Settlements bekerja dengan bank sentral UE untuk membangun platform pelacakan kripto

Pusat Inovasi Bank of International Settlements (BIS) pada tanggal 4 Oktober menerbitkan laporan berjudul “Project Atlas: Memetakan dunia keuangan terdesentralisasi.”  Project Atlas adalah bukti konsep yang menciptakan platform data yang menunjukkan relevansi makroekonomi pasar aset kripto dan keuangan desentralisasi (DeFi). Project Atlas dengan mitra Eurosystem – Deutsche Bundesbank dan De Nederlandsche Bank – berfokus pada aliran aset kripto internasional. Aplikasi Cryptoassets dan DeFi adalah bagian dari ekosistem keuangan global yang sedang berkembang. Saat memperkenalkan teknologi baru, pasar-pasar ini sering kali kurang transparan dan berpotensi menimbulkan risiko terhadap stabilitas keuangan. Runtuhnya beberapa stablecoin dan platform DeFi menyoroti sulitnya melakukan penilaian risiko tersebut. Meskipun blockchain transaksi secara teoritis transparan, informasi yang dapat diandalkan mengenai implikasi keuangan makro sulit diperoleh. Project Atlas menyediakan data yang disesuaikan dengan kebutuhan bank sentral dan regulator keuangan dengan menggabungkan data yang dikumpulkan dari pertukaran kripto (data off-chain) dengan data dari blockchain publik (data on-chain) yang dikumpulkan dari node. Dengan menghubungkan berbagai sumber di seluruh lokasi geografis, Atlas memungkinkan pemeriksaan data, memberikan pengguna alat untuk mengevaluasi signifikansi ekonomi pasar-pasar ini dengan lebih akurat. Pendekatan ini menggunakan transaksi yang dikaitkan dengan pertukaran kripto di Bitcoin jaringan, beserta lokasi bursa tersebut sebagai proksi aliran modal lintas batas.

Komite Basel berencana untuk mengusulkan persyaratan baru bagi bank untuk mengungkapkan kepemilikan kripto mereka

Komite Basel pada tanggal 5 Oktober menerbitkan a melaporkan tentang gejolak perbankan tahun 2023; setuju untuk berkonsultasi mengenai eksposur aset kripto bank dan menyetujui pelaksanaan penilaian tahun 2023 untuk bank-bank penting secara sistemik global (G-SIB). Regulator internasional, termasuk Komite Basel untuk Pengawasan Perbankan, berencana mengusulkan persyaratan baru bagi bank untuk mengungkapkan informasi mereka cryptocurrency kepemilikan, di samping persyaratan modal yang ada untuk aset digital sebagai respons terhadap kekhawatiran tentang dampak kripto pada sistem keuangan.  Komite Basel adalah pembuat standar global utama untuk regulasi kehati-hatian bank dan menyediakan forum kerja sama dalam bidang pengawasan perbankan. Mandatnya adalah untuk memperkuat regulasi, pengawasan, dan praktik bank di seluruh dunia dengan tujuan meningkatkan stabilitas keuangan.

Grup Egmont menangguhkan keanggotaan FIU Rusia

Grup Unit Intelijen Keuangan (FIU) Egmont pada 20 Oktober setuju untuk ditangguhkan Rosfinmonitoring, FIU Rusia, dikeluarkan dari keanggotaannya karena invasi Rusia ke Ukraina. Penangguhan resmi mengikuti Egmont Group sebelumnya ukuran untuk mencabut kepemimpinan kelompok formal, penasehatan, perwakilan Rosfinmonitoring, kemampuannya untuk menjadi tuan rumah atau menghadiri pertemuan secara fisik, dan perjanjian natura. Grup Egmont, sebuah jaringan internasional, mendukung anggota FIU dengan membantu mereka memperluas dan mensistematisasikan pertukaran intelijen dan informasi keuangan, meningkatkan keahlian dan kemampuan personel, dan memungkinkan komunikasi yang aman satu sama lain untuk memerangi pendanaan AML/TF.

Satuan Tugas Aksi Keuangan menambahkan Bulgaria dan menghapus Albania, Panama, Yordania, dan Kepulauan Cayman dari daftar abu-abu

Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) Pleno, dengan Singapura sebagai Presiden FATF, pada tanggal 25 Oktober mengumpulkan delegasi dari lebih dari 200 yurisdiksi dan pengamat dari organisasi internasional di Paris. Pleno menambahkan Bulgaria ke dalam daftar yurisdiksi yang harus ditingkatkan pemantauannya, sementara Albania, Kepulauan Cayman, Yordania dan Panama tidak lagi berada dalam pengawasan yang ditingkatkan. FATF setuju untuk menerbitkan laporan penting mengenai hal ini Crowdfunding untuk Pendanaan Terorisme; menyambut Indonesia yang ke-40th anggota; membahas evaluasi bersama FATF-GAFILAT terhadap Brasil; dan mengonfirmasi penangguhan keanggotaan Rusia. Pleno FATF berikutnya dijadwalkan pada Februari 2024.

Analisis Regulasi dan Legislatif – GNB (Amerika Serikat & Kanada)

Senator Elizabeth Warren mengirimkan surat yang mendesak Gedung Putih dan Departemen Keuangan untuk menindak penggunaan ilegal kripto oleh teroris

Senator Elizabeth Warren (D-MA) pada tanggal 7 Oktober mengirimkan a surat ke Gedung Putih dan Departemen Keuangan AS, mendesak pemerintahan Biden untuk memerangi penggunaan ilegal kripto oleh organisasi teroris seperti Hamas yang menggunakan mata uang digital untuk mengumpulkan dana.

Grafik Komisi Sekuritas dan Bursa tidak berencana untuk mengajukan banding atas keputusan pengadilan tentang ETF bitcoin Grayscale

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) kabarnya tidak akan mengajukan banding atas keputusan pengadilan baru-baru ini yang menyatakan bahwa menolak permohonan Grayscale Investments untuk menciptakan dana yang diperdagangkan di bursa bitcoin (ETF) adalah kesalahan. Keputusan ini meningkatkan kemungkinan penerbitan ETF Bitcoin pertama di Amerika Serikat.

Regulator California mengusulkan rancangan undang-undang untuk membatasi kripto ATM menarik hingga $1,000

Pada 16 Oktober, legislator California telah mengusulkan rancangan undang-undang untuk membatasi penarikan ATM kripto hingga $1,000 per hari dan membatasi biaya operator sebesar $5 atau 15% mulai tahun 2025, dengan rancangan undang-undang tersebut akan mulai berlaku pada 1 Januari 2024. RUU tersebut muncul sebagai tanggapan. kekhawatiran mengenai markup dan biaya yang tinggi pada aset kripto di ATM, dengan beberapa di antaranya mengenakan biaya hingga 33%, dan kebutuhan untuk melindungi konsumen dari penipuan dan penipuan yang terkait dengan ATM kripto, yang telah menjadi pusat aktivitas tersebut karena sifat dari transaksi tunai.

Senator AS mendesak Gedung Putih untuk melakukan hal tersebut alamat penggunaan ilegal kripto dalam pendanaan teroris setelah serangan Israel

Pada 18 Oktober, 105 Senator AS dipimpin oleh Senator Elizabeth Warren (D-Mass), Roger Marshall (R-Kan). dan Perwakilan Sean Casten (D-Ill.) mengirim surat kepada Departemen Keuangan AS dan Gedung Putih menyatakan “keprihatinan besar” bahwa Hamas dan kelompok afiliasinya bernama Jihad Islam Palestina menggunakan aset digital untuk mendanai operasi mereka dan menghindari sanksi AS. “Antara Agustus 2021 dan Juni lalu, [Hamas dan PIJ] mengumpulkan lebih dari $130 juta dalam bentuk kripto, dan memindahkan jutaan dolar satu sama lain, 'dengan PIJ mengirimkan lebih dari $12 juta dalam bentuk kripto ke Hizbullah sejak tahun 2023...Kongres dan pemerintahan ini harus mengambil tindakan tegas untuk mengatasi risiko keuangan gelap kripto secara menyeluruh sebelum dapat digunakan untuk membiayai tragedi lainnya, ”kata surat itu. Namun demikian, beberapa hari kemudian, pada tanggal 27 Oktober, Wakil Menteri Keuangan AS Wally Adeyemo dilaporkan mengatakan bahwa sebagian besar pendanaan terorisme tidak dalam mata uang kripto.

SEC secara sukarela menolak tuduhan terhadap CEO dan Ketua Ripple

Pada tanggal 19 Oktober, Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) memberi tahu Hakim Distrik Amerika Serikat, Distrik Selatan New York, Hon. Analisa Torres, itu saja  tidak akan lagi mengajukan klaim bahwa CEO Ripple Brad Garlinghouse atau Ketua Eksekutif Chris Larsen membantu dan bersekongkol dengan perusahaan dalam melanggar undang-undang sekuritas federal dalam transaksi XRP-nya, sehingga membatalkan uji coba yang dijadwalkan untuk tahun depan. Langkah ini memberi perusahaan crypto kemenangan lain dalam gugatan jangka panjang agensi tersebut, meskipun SEC dapat mengajukan banding atas keputusan hakim. SEC sekarang mengatakan mereka hanya mengejar kasus utama Ripple.

FinCEN mengusulkan peraturan baru yang mewajibkan lembaga keuangan untuk mencatat dan melaporkan dugaan transaksi yang melibatkan penggunaan pencampur mata uang kripto. 

Pada 19 Oktober, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan AS mengumumkan Pemberitahuan Usulan Pembuatan Aturan (NPRM) yang mengusulkan untuk mengidentifikasi Pencampuran Mata Uang Virtual Konvertibel (pencampuran CVC) internasional sebagai kelompok transaksi yang menjadi perhatian utama pencucian uang. NPRM menyoroti risiko yang ditimbulkan oleh penggunaan pencampuran CVC secara ekstensif layanan oleh berbagai aktor terlarang termasuk Hamas, Jihad Islam Palestina, dan Republik Demokratik Rakyat Korea (DPRK).

Senator AS memperkenalkan Undang-Undang PROOF, yang mengharuskan pertukaran kripto untuk memverifikasi bukti cadangan mereka setiap bulan melalui auditor pihak ketiga yang independen

Pada tanggal 20 Oktober, Senator AS Thom Tillis (R-NC) dan John Hickenlooper (D-CO) memperkenalkan perjanjian bipartisan UU Pembuktian Cadangan Dana Lain (PROOF)., hal ini mengharuskan bursa kripto meminta perusahaan audit pihak ketiga memverifikasi bukti cadangan mereka setiap bulan, dan melarang pencampuran dana. Secara khusus, BUKTI UU memuat ketentuan yang menetapkan standar peraturan yang mengatur bagaimana lembaga aset digital menyimpan aset pelanggan; melarang pencampuran dana nasabah; dan mewajibkan bursa aset digital dan kustodian untuk menyerahkan pemeriksaan Bukti Cadangan oleh pihak ketiga yang netral. Teks lengkap RUU tersebut dapat dilihat di sini.

FinCEN mengeluarkan peringatan kepada lembaga keuangan untuk melawan pendanaan kepada Hamas dan aktivitas terorisnya

Pada tanggal 20 Oktober, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan AS mengeluarkan peringatan mendesak lembaga keuangan untuk waspada dalam mengidentifikasi aktivitas mencurigakan terkait pendanaan Hamas dan menegaskan kembali kewajiban untuk melaporkan aktivitas tersebut ke FinCEN melalui proses pelaporan SAR. FinCEN juga telah mengidentifikasi beberapa indikator tanda bahaya untuk membantu mendeteksi, mencegah dan melaporkan potensi aktivitas mencurigakan terkait pendanaan teroris Hamas.

Persidangan Sam Bankman-Fried saat ini sedang berlangsung, dengan argumen penutup dan musyawarah akan dilakukan pada hari pertama bulan November

Sepanjang bulan Oktober persidangan Sam Bankman-Fried (SBF), pendiri yang sekarang sudah tidak ada lagi pertukaran kriptocurrency FTX telah terjadi. Argumen penutup dan musyawarah akan dilakukan pada hari-hari pertama bulan November. Selama kesaksian Sam Bankman-Fried dalam persidangannya, dia menghadapi pemeriksaan silang oleh jaksa, yang mengungkapkan kontradiksi antara pernyataan publik dan tindakan pribadinya. Penuntutan bertujuan untuk menggambarkan dia sebagai orang yang mengatur penipuan keuangan besar-besaran, menyalurkan miliaran dolar dari pengguna FTX untuk menutupi pengeluaran perusahaan dan pengeluaran yang boros. Meskipun diinterogasi dengan keras, Bankman-Fried tetap menyatakan bahwa dia tidak bersalah, mengklaim bahwa dia melakukan kesalahan dan menyalahkan letnan utamanya atas kesalahan manajemen. Bankman-Fried didakwa tujuh pidana tuduhan, termasuk penipuan sekuritas, dan dapat menghadapi hukuman seumur hidup jika terbukti bersalah. Saat persidangan penipuan kriminal Sam Bankman-Fried hampir berakhir, Hakim Lewis Kaplan menetapkan instruksi juri. Pengacara Bankman-Fried berpendapat bahwa hukum Inggris mengatur persyaratan layanan FTX, tetapi Hakim Kaplan bersikeras untuk menerapkan hukum New York.

Analisis Peraturan dan Legislatif – EMEA

ESMA UE menerbitkan makalah konsultasi kedua – standar teknis yang menetapkan persyaratan tertentu pada MiCA 

Pada tanggal 5 Oktober, Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA) mengeluarkan keputusan kedua konsultasi publik, dengan tujuan untuk mengumpulkan pandangan, komentar, dan pendapat dari pemangku kepentingan dan pelaku pasar tentang penerapan yang tepat dari peraturan Pasar dalam Aset Kripto (MiCA), yang diterbitkan dalam Jurnal Resmi UE pada tanggal 9 Juni 2023. Ini makalah konsultasi berisi enam bagian: 1) isi, metodologi dan penyajian indikator keberlanjutan dan dampak buruk terhadap iklim; 2) kesinambungan dan keteraturan pelaksanaan layanan CASP; 3) menawarkan data sebelum dan sesudah perdagangan kepada publik; 4) isi dan format pencatatan buku pesanan dan pencatatan oleh CASP; 5) keterbacaan mesin dan registrasi kertas putih; dan 6) sarana teknis untuk pengungkapan informasi orang dalam yang tepat kepada publik.

Bank cadangan Zimbabwe mengumumkan token digital yang didukung emas sebagai alat pembayaran

Pada tanggal 5 Oktober, Reserve Bank of Zimbabwe mengumumkan peluncuran token digital yang didukung emas (berbasis komoditas stablecoin) disebut Zimbabwe Gold (ZiG) sebagai alat pembayaran. Nilai ZiG akan setara dengan nilai fisik koin emas Mosi-oa-Tunya yang beratnya 1 troy oz (aprx 31.10 gram) emas 22 karat. Misi di balik ZiG yang baru diperkenalkan adalah untuk membujuk investor lokal agar memasukkan uang mereka ke dalam aset nasional dan bukan dolar Amerika Serikat, yang bukan merupakan tugas mudah di negara dengan inflasi tiga digit.

FCA Inggris mengeluarkan peringatan berdasarkan pengungkapan baru dan aturan pemasaran kripto 

Pada tanggal 8 Oktober, peraturan baru yang ketat dari Otoritas Perilaku Keuangan yang dirancang untuk membuat pemasaran produk aset kripto lebih jelas dan akurat, mulai berlaku. Perusahaan yang ingin mempromosikan aset kripto di Inggris harus terdaftar oleh FCA atau pemasarannya disetujui oleh perusahaan resmi. Pada 9 Oktober, FCA nanti mengumumkan bahwa mereka mengeluarkan 146 peringatan tentang promosi aset kripto, memperingatkan konsumen bahwa promosi tersebut mungkin melanggar hukum. Perusahaan dapat diberikan waktu hingga 8 Januari 2024 untuk memperkenalkan fitur-fitur yang memerlukan pengembangan teknis lebih lanjut.

FCA Reserve Inggris membatasi mitra Binance di Inggris, Rebuilding Society, tak lama setelah pengumuman kolaborasi

Pada 10 Oktober, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) memberlakukan pembatasan pada Rebuilding Society, pemberi persetujuan Binance di Inggris untuk kepatuhan promosi keuangan, hanya beberapa hari setelah kemitraan diumumkan. Itu Intervensi FCA melarang Rebuilding Society melakukan promosi keuangan atas nama penyedia layanan aset kripto yang tidak sah. Perusahaan harus, selambat-lambatnya pukul 5 pada tanggal 11 Oktober 2023, menarik persetujuan apa pun atas promosi keuangan yang mengandung aset kripto yang memenuhi syarat. Selain itu, FCA telah menginstruksikan Rebuilding Society untuk memberi tahu klien yang menggunakan layanan promosi keuangan pihak ketiga bahwa mereka tidak dapat menyetujui konten dari orang atau entitas yang tidak berwenang. Penarikan iklan apa pun yang menawarkan layanan persetujuan untuk promosi finansial juga diwajibkan.

Menteri Pajak UE mengeluarkan arahan baru untuk memfasilitasi transaksi aset kripto bagi pelanggan yang tinggal di UE

Pada tanggal 17 Oktober, Menteri Keuangan Uni Eropa telah mengadopsi kebijakan baru aturan transparansi pajak untuk semua penyedia layanan yang memfasilitasi transaksi aset kripto untuk pelanggan yang tinggal di UE. Aturan baru ini, yang merupakan pembaruan pada Petunjuk Kerja Sama Administratif (DAC8), melengkapi Regulasi Pasar Aset Kripto (MiCA) dan regulasi transfer dana (TFR) dan sepenuhnya konsisten dengan inisiatif OECD tentang Kripto- Kerangka Pelaporan Aset. Petunjuk ini akan meningkatkan kemampuan Negara-negara Anggota untuk mendeteksi dan melawan penipuan pajak, penghindaran pajak, dan penghindaran pajak, dengan mewajibkan semua penyedia aset kripto yang berbasis di UE – terlepas dari ukurannya – untuk melaporkan transaksi klien yang tinggal di UE. Selain itu, cakupannya telah diperluas untuk mencakup kewajiban pelaporan lembaga keuangan mengenai uang elektronik dan mata uang digital bank sentral dan pertukaran informasi otomatis mengenai keputusan lintas batas yang digunakan oleh perorangan.

Eurosystem melanjutkan ke fase berikutnya dari proyek Euro digital 

Pada tanggal 18 Oktober, dewan pemerintahan Bank Sentral Eropa (ECB) mengumumkan bahwa mereka akan memulai “fase persiapan” untuk proyek euro digital. ECB berencana untuk “mulai meletakkan dasar bagi kemungkinan penerbitan euro digital” mulai 1 November 2023. Pengumuman tersebut menyusul rilis 44 halaman melaporkan tentang potensi desain dan distribusi euro digital. Tahap persiapan akan berlangsung selama dua tahun, mencakup pengujian dan eksperimen dan akan fokus pada penyelesaian peraturan untuk mata uang digital, serta pemilihan calon penerbit.

ECB menerbitkan makalah “Masa Depan DAO di Bidang Keuangan: Membutuhkan Status Hukum”

Pada 18 Oktober, Bank Sentral Eropa (ECB) menerbitkan sebuah makalah berjudul “Masa Depan DAO di Bidang Keuangan: Membutuhkan Status Hukum”. Makalah ini menyoroti bahwa banyak proyek Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) disusun dalam bentuk Organisasi Otonomi Terdesentralisasi (DAO), sebuah organisasi virtual yang dibangun dan dijalankan berdasarkan kode dan teknologi blockchain. Seiring dengan berkembangnya struktur korporasi DAO baru ini, sebagian besar negara di dunia belum memiliki rezim hukum khusus untuk DAO. Oleh karena itu, hingga saat ini, DAO telah beroperasi di luar kerangka peraturan keuangan. Makalah ini memperkenalkan struktur DAO dan kaitannya dengan metode organisasi lain di bidang keuangan, mencantumkan kasus penggunaan dan menjelaskan manfaat dan kelemahan struktur DAO, dengan melihat lebih dekat kerangka peraturan (inter)nasional. Makalah ini mengusulkan bahwa pembentukan kerangka peraturan pada aset kripto dan layanan aset kripto, seperti Pasar Aset Kripto UE (MiCA), dapat memaksa DAO untuk memikirkan kembali status hukum, tata kelola, dan model operasionalnya.

Bank of Spain menggunakan euro digital – ECB meluncurkan tahap berikutnya dari proyek ini

Pada 19 Oktober, Banco de España, bank sentral Spanyol, menerbitkan pernyataan menjelaskan apa itu euro digital/Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC), bagaimana kemiripannya dan perbedaannya dengan euro yang kita kenal, serta keuntungannya jika pada akhirnya diadopsi. Bank of Spain menggarisbawahi bahwa mata uang fisik tradisional tidak cocok untuk mengeksploitasi keuntungan yang diberikan oleh meningkatnya digitalisasi perekonomian, sementara “euro digital akan menjadi alat pembayaran yang diterima di seluruh kawasan euro, dan akan menawarkan layanan dasar gratis dan mudah digunakan”. Bank Sentral Eropa (ECB) telah bekerja selama dua tahun untuk menentukan dengan tepat bagaimana euro digital harus dirancang dan bagaimana membuatnya tersedia bagi masyarakat.

Konsultasi mengenai pedoman bersama EBA dan ESMA mengenai penilaian kesesuaian di bawah MiCA

Pada tanggal 20 Oktober, Otoritas Perbankan Eropa (EBA) dan Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA), menerbitkan sebuah kertas konsultasi pada dua rancangan Pedoman Bersama yang mencakup penilaian kesesuaian anggota badan manajemen, dan kesesuaian pemegang saham dan anggota dengan kepemilikan yang memenuhi syarat dari penerbit token referensi aset (ART) dan penyedia layanan aset kripto (CASP) di bawah MiCA. Batas waktu untuk memberikan masukan terhadap pedoman ini adalah 22 Januari 2024.

Konsultasi Digital Pound di Inggris menerima lebih dari 50 ribu tanggapan, dengan privasi menjadi salah satu kekhawatiran utama

Pada tanggal 27 Oktober, Bank of England (BoE) Inggris kabarnya menerima lebih dari 50,000 tanggapan terhadap konsultasi pound digitalnya. Wakil Gubernur BoE Sir Jon Cunliffe, mengatakan bahwa banyak responden menyoroti kekhawatiran mengenai privasi, kemampuan program (yang akan membatasi fungsinya), dan penurunan uang tunai, jika pound digital diadopsi dalam skala besar, yang dapat menimbulkan ancaman terhadap sistem tradisional. sistem perbankan.

Departemen Keuangan Inggris menerbitkan tanggapan terhadap konsultasi mengenai layanan keuangan masa depan rezim peraturan untuk aset kripto

Pada tanggal 30 Oktober, Departemen Keuangan Yang Mulia (HM Treasury) menerbitkannya tanggapan untuk konsultasi dan meminta bukti tentang rezim regulasi jasa keuangan di masa depan untuk aset kripto. HM Treasury mengkonfirmasi proposal akhirnya dan mencatat niatnya untuk membawa sejumlah aktivitas aset kripto ke dalam batas regulasi untuk layanan keuangan. Konsultasi awal dan permintaan bukti berlangsung dari 1 Februari hingga 30 April 2023. Inggris secara aktif mengerjakan peraturan yang luas untuk aset kripto, meskipun rincian pasti dari peraturan tersebut masih belum jelas. Aset Virtual Penyedia Layanan (VASP) akan memerlukan otorisasi berdasarkan Undang-Undang Layanan Pasar Keuangan, terlepas dari otorisasi FCA mereka berdasarkan Peraturan Pencucian Uang. Pemerintah bermaksud untuk memasukkan aset kripto ke dalam Rezim Penyalahgunaan Pasar dan berencana untuk melarang permintaan balik, sejalan dengan peraturan Promosi Keuangan yang baru-baru ini diterapkan. Tujuan yang dinyatakan adalah agar undang-undang sekunder fase 2 ditetapkan pada tahun 2024, tergantung pada waktu parlemen.

Analisis Regulasi dan Legislatif – APAC

Mastercard mendemonstrasikan CBDC yang dapat dioperasikan untuk perdagangan Web3 tepercaya di Australia dan sekitarnya

Pada 12 Oktober, Mastercard mengumumkan bahwa mereka telah berhasil mendemonstrasikan kemampuan solusi baru yang memungkinkan Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC) untuk diberi token (atau “dibungkus”) ke dalam blockchain yang berbeda, memberikan pelanggan opsi baru untuk berpartisipasi dalam perdagangan di berbagai blockchain dengan peningkatan keamanan dan kemudahan . Solusinya, dikembangkan dalam kemitraan dengan Cuscal (penyedia layanan pembayaran dan data teregulasi terkemuka) dan Mintable (penyedia layanan NFT-as-a-service) sebagai bagian dari proyek penelitian bersama dengan Reserve Bank of Australia (RBA) dan Australia Pusat Penelitian Koperasi Keuangan Digital (DFCRC). Proyek ini bertujuan untuk mengeksplorasi potensi kasus penggunaan CBDC di Australia, termasuk kontrol yang memastikan bahwa CBDC percontohan dapat diadakan, digunakan, dan ditebus hanya oleh pihak berwenang yang telah Kenali Pelanggan Anda (KYC) diverifikasi dan risiko dinilai oleh penyedia layanan berlisensi. Mastercard mendemonstrasikan dalam lingkungan langsung bagaimana solusi tersebut dapat memungkinkan pemegang CBDC percontohan untuk membeli a NFT terdaftar di blockchain publik Ethereum. Proses tersebut “mengunci” jumlah CBDC percontohan yang diperlukan pada platform CBDC percontohan RBA dan mencetak jumlah yang setara dengan token CBDC percontohan yang dibungkus di Ethereum.

MAS bermitra dengan pembuat kebijakan di Jepang, Swiss, dan Inggris untuk mendorong inovasi aset digital yang bertanggung jawab pada tahap berikutnya dari proyek ini

Pada tanggal 30 Oktober, MAS mengumumkan bahwa pihaknya bermitra dengan Badan Layanan Keuangan Jepang (FSA), Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) dan Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA), untuk memajukan percontohan aset digital dalam produk pendapatan tetap, valuta asing, dan manajemen aset . Upaya ini berada di bawah Project Guardian MAS, yang dimulai pada Mei 2022. Kelompok pembuat kebijakan ini bertujuan untuk memajukan diskusi mengenai hukum, kebijakan, dan perlakuan akuntansi terhadap aset digital; mengidentifikasi potensi risiko dan kemungkinan kesenjangan dalam kebijakan dan undang-undang yang relevan dengan solusi tokenisasi; menjajaki pengembangan standar umum untuk desain jaringan aset digital dan praktik terbaik pasar di berbagai yurisdiksi; mempromosikan standar interoperabilitas yang tinggi untuk mendukung pengembangan aset digital lintas batas; memfasilitasi percontohan industri untuk aset digital melalui peraturan sandbox, jika memungkinkan; dan mendorong pertukaran pengetahuan di antara regulator dan industri. Selain itu, kotak pasir peraturan akan digunakan untuk memfasilitasi percontohan industri untuk aset digital dan token.

Analisis Regulasi dan Legislatif – LATAM

Komite kongres Brasil merekomendasikan agar CEO Binance dan eksekutif lainnya didakwa atas penipuan dan kejahatan keuangan lainnya

Sebuah komite kongres Brasil telah melakukannya direkomendasikan dakwaan CEO Binance Changpeng Zhao (CZ) dan tiga eksekutif Binance lokal, Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar, dan Thiago Carvalho, atas dugaan penipuan dan kejahatan keuangan terkait skema piramida keuangan di Brasil. milik panitia Laporan akhir 500 halaman menuduh mereka melakukan praktik manajemen yang curang, operasi yang tidak sah, dan perdagangan sekuritas yang tidak disetujui. Mereka mengklaim bahwa Binance dan Zhao telah membentuk jaringan badan hukum untuk menghindari kepatuhan terhadap hukum. Komite tersebut merekomendasikan agar Kementerian Publik Federal menyelidiki semua operasi Binance di Brasil, dengan fokus khusus pada penghindaran pajak, pencucian uang, dan pendanaan kejahatan terorganisir dan terorisme. Mereka juga mendesak Komisi Sekuritas dan Bursa Brasil (CVM) untuk meluncurkan penyelidikan terhadap penawaran derivatif Binance. Laporan tersebut juga merekomendasikan dakwaan terhadap 45 orang lainnya yang terkait dengan berbagai perusahaan kripto. Rekomendasi tersebut tidak mengikat secara hukum, dan penegak hukum akan memutuskan apakah akan melanjutkan tindakan lebih lanjut. Binance menyatakan komitmennya untuk berkolaborasi dengan otoritas lokal tetapi menolak tuduhan dan upaya tertentu untuk menargetkan platform tersebut. Ini terjadi sebagai bagian dari tindakan keras yang lebih luas terhadap Binance oleh otoritas pengatur di berbagai negara.

tempat_img

Intelijen Terbaru

tempat_img

Hak Cipta @ 2024 Plato Technologies Inc.