Napjaink gyorsan változó befektetési világában a vállalati és biztosítási eszköztulajdonosok sötétben tevékenykednek, amit hátráltat az átfogó eszközteljesítmény-értékelés szabványos iparági referenciaértékének hiánya. Az eszköztulajdonosokat a portfólióstratégiák kezelésén túlmenően általában sok más feladat is terheli, ami befolyásolja azt a képességüket, hogy időt szánjanak pénzkezelőik teljesítményének átfogó értékelésére és optimalizálására. A probléma tovább súlyosbítása érdekében, amikor a vállalatok saját pénzüket kezelik, gyakran alapértelmezés szerint a vagyonkezelés biztonságos zónájába kerülnek, és értékes hozamokat hagynak az asztalon.

A jelenlegi módszerek, amelyeket az eszköztulajdonosok portfólióstratégiáik és teljesítményük értékelésére alkalmaznak, nagymértékben függenek a tökéletlen, lemaradt, eltérő információforrásoktól, beleértve a szájról szájra terjedő terjedelmet, az egyéni benchmarkokat és a magánhálózatokon belüli megbeszéléseket. A valóban összehasonlító adatok hiánya korlátozza az átláthatóságot és az eszköztulajdonosok azon képességét, hogy magabiztos befektetési stratégiákat alakítsanak ki pénzkezelőikkel. Ennek eredményeként az alulteljesítés és a potenciális nyereség elvesztése károsan befolyásolhatja az eszköztulajdonosok teljes befektetési megtérülését (ROI). 

A cégem által nemrég közzétett jelentésből kiderült, hogy az átlagos vállalati portfólió 3% feletti megtérülést jelent mindössze az elmúlt két évben. Ez felveti a kérdést, hogyan viszonyul az Ön szervezetéhez?

A ROI dilemma ezeket a problémákat veti fel

1. Kihívások az objektív döntéshozatalban: A pénzkezelők által meghatározott referenciaértékek használatának gyakorlata bizonytalan helyzetbe hozza az eszköztulajdonosokat, megnehezítve a teljesítmény pártatlan értékelését. Az objektív szabványok hiánya eltántoríthatja a pénztári csapatokat attól, hogy javaslatokat tegyenek a szükséges stratégiai kiigazításokra, mivel az igazgatótanácsi tagok meggyőzése egyértelmű, szabványos referenciaértékek nélkül hatalmas feladattá válik. Ez túlságosan konzervatív portfóliókhoz vezethet, mivel a vállalatok nem figyelik aktívan az elérhető potenciális nyereségeket.

2. A szóbeli és a magánhálózati megbeszélésekre való hagyatkozás: Az információhiány miatt egyes vezetők a magánhálózati megbeszélésekre hagyatkoznak befektetési döntéseik meghozatalakor. Képtelenek igazán megérteni, hogyan teljesítették felül vagy alulmúlták a piaci vagy iparági referenciaértéket. A pénzkezelőktől való információfüggőség csak növeli az átláthatatlanságot. Az eszköztulajdonosok homályban maradnak a portfóliójukon belül végrehajtott stratégiákkal kapcsolatban, ami akadályozza a teljesítmény értékelését és optimalizálását. Az átláthatóság hiánya egyenesen elszalasztott lehetőségekhez vezet.

3. Egyéni viszonyítási alapok: A gyakran pénzkezelők által létrehozott és használt egyéni benchmarkok további alternatív költségeket okoznak. Ezek az „ideális portfólió-mix” köré készült benchmarkok eredendően az „ideálisnak” tekintett szubjektív fogalmat testesítik meg – ez a perspektíva jelentősen változik attól függően, hogy ki választja a benchmarkot. Ez a gyakorlat megnehezíti a folyamatot az eszköztulajdonosok számára, akik megkísérlik teljesítményüket szabványos iparági benchmarkokhoz mérni, és végül töredezett képet kapnak portfóliójuk valódi teljesítményéről.

Út a szabványosított iparági referenciaértékhez

Ezeknek a problémáknak a megoldása nem könnyű feladat. De ez megvalósítható olyan technológia integrálásával, amely képes megbirkózni néhány kulcsfontosságú sátorfa elemmel, amelyek kiküszöbölik a holtfoltokat, és páratlan kilátást biztosítanak az eszköztulajdonosoknak portfóliójukban. 

Alma-alma összehasonlítások generálása

Az igazi alma-alma összehasonlítások központi szerepet játszanak az átláthatóság növelésében, és lehetővé teszik a szervezetek számára, hogy jobbá váljanak. adatvezérelt döntések, ami viszont optimalizált teljesítményhez és fokozott ROI-hoz vezet.

A pénzügyi szervezeteknek arra kell összpontosítaniuk, hogy megtalálják a technológia olyan felhasználási módjait, amelyek részletes példákon keresztül megvilágítják az eszközallokáció jelentőségét és a megtérülésre gyakorolt ​​hatását, például megvizsgálják a különböző hitelprofilok hatását a társszervezetek között. Ha például az agresszívebb hitelminősítéssel rendelkező társak még mindig jobb megtérülést érnek el azáltal, hogy magasabb kockázatokat vállalnak befektetési politikájuk keretein belül, ez potenciális stratégia-módosítást javasol szervezete számára. A platformoknak elő kell segíteniük a pénzkezelőkkel együttműködő megközelítést a befektetési stratégiák finomhangolásához, felhasználva az ezekből az összehasonlításokból levont betekintést. Ezenkívül a platformoknak lehetővé kell tenniük a társcsoportok testreszabását, lehetővé téve a szervezetek számára, hogy összehasonlítsanak a hasonló hitelképességgel vagy kockázati stratégiával rendelkezőkkel, biztosítva a célzott és releváns elemzést.

A makrotrendek láthatósága

A jól teljesítő szervezetek a piaci mozgásokat okozó makrotrendek megértésére összpontosítanak. Egy olyan platform megléte, amely megmutatja, milyen eszközosztályokba fektetnek be a vállalatok egy adott piaci esemény során, különbséget tehet a növekményes hozam megszerzése vagy a kihagyás között. A szájhagyományos kereskedés nem teszi lehetővé ennek rögzítését, mivel általában már túl késő ahhoz, hogy anyagi hozamot rögzítsünk, ha meghallunk ezekről az eseményekről.

Újabb kamatváltozások évével a makrotrendek megértése lehet a különbség a helyes és az alulteljesítő befektetés között. A pénzkezelők megfelelő értékelése kritikussá válik a lehetőségek kihasználása szempontjából. 

A pénzügyi döntéshozatal felgyorsítása érdekében döntő fontosságú a személyre szabott adatok a több pénzkezelőt irányító treasury osztályok döntéshozói számára. Ezért minden alkalmazott technológiának lehetővé kell tennie a szervezetek számára, hogy átvehessék befektetési adataik irányítását, kiküszöbölve a szubjektív információkat, és hiteles összehasonlításokat biztosítva az iparág vezetőivel.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/