Egyre több állam követeli meg a pénzügyi ismeretek kurzusát érettségi előfeltételeként a középiskolás diákok számára. Ez a felismerés aláhúzza a költségvetés-tervezéssel, megtakarításokkal, befektetéssel és adósságkezeléssel kapcsolatos alapvető életkészségek elsajátításának fontosságát. Míg az iskolák arra törekednek, hogy beépítsék ezt a tanfolyamot, a pénzintézetek ugyanilyen lelkesednek az ügyfeleik családjainak pénzügyi jártasságának javításáért. A Goalsetter egy B2B pénzügyi műveltségi platform pénzintézetek, vagyonkezelők és hitelszövetkezetek számára, amely lehetővé teszi a K-12 tanulók és családjaik számára, hogy vonzó és életkoruknak megfelelő módon többet tudjanak meg a személyes pénzügyekről. A platform díjnyertes tanterve egyesíti a játék elemeit, a GIF-eket és a popkultúra hivatkozásait, hogy elősegítse az értelmes elkötelezettséget. A Goalsetter stratégiai partnerségeket épített ki jelentős pénzügyi szolgáltatókkal, hogy ügyfeleiknek kulcsrakész, fiataloknak szóló banki megoldást kínálhasson. A vállalat jelenleg megtakarítási számla- és kiadáskezelési eszközöket kínál, és azt tervezi, hogy több élő banki képességet integrál a platformba, kihasználva a pénzügyi intézményekkel és hitelszövetkezetekkel fennálló erős kapcsolatait.
AlleyWatch utolérte a Goalsetter alapítóját és vezérigazgatóját Tanya Van Court többet megtudni az üzletről, a vállalat stratégiai terveiről, a legutóbbi finanszírozási körről, amellyel a vállalat teljes finanszírozása 39.7 millió dollárra nőtt, és még sok más…

Kik voltak a befektetői és mennyit vett fel?

A Goalsetter legújabb fordulója az A sorozat kiterjesztése volt, és a Goalsetter egyik leányvállalata vezette Edward Jones és a MassMutual keresztül MM Katalizátor Alap. A sorozat befektetői Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Astia Fund, és Partnerségi Alap New York City számára új befektetőkkel együtt is részt vett a fordulóban Reseda Csoport és a InTouchCU.
Meséljen nekünk a Goalsetter által kínált termékről vagy szolgáltatásról.

A Goalsetter pénzintézeteket, hitelszövetkezeteket és vagyonkezelési szolgáltatókat kínál egy díjnyertes, az oktatásban első helyen álló családi pénzügyi és technológiai platformmal, amely szórakoztató és lebilincselő pénzügyi műveltségi eszközökre összpontosít, amelyek képessé teszik a K-12 tanulókat és családjaikat. 2022-ben a Fast Company a Goalsettert a „Brands That Matter” egyikének ismerte el, hangsúlyozva kulturális és társadalmi hatását, valamint azt az innovatív értéket, amelyet a pénzügyi oktatási térben hoz.

Mi ihlette a Goalsetter elindítását?

A cég alapítására azután kaptam ihletet, hogy 8 éves kislányom befektetési számlát és kerékpárt kért a kilencedik születésnapjára. Felismertem, milyen lehetséges hatása van annak, ha Amerikában minden gyermeket fel kell szerelni a megtakarításhoz és a befektetéshez szükséges eszközökkel, így fogyasztóiból megtakarítókká és befektetőkké változtat a szerepük.

Miben más a Goalsetter?

A Goalsetter abban különbözik, hogy elsősorban az oktatással foglalkozó pénzügyi megoldásokra összpontosít, és célja, hogy a gyerekeket és a tinédzsereket megtanítsa a pénz nyelvét relativ és lebilincselő módon játékokon, GIF-eken és popkulturális hivatkozásokon keresztül. A pénzügyi eszközök teljes készletét kínálja, beleértve az FDIC által biztosított megtakarítási számlákat, befektetési platformokat és szülői felügyeleti funkciókat, mint például a „Tanulj meg keresni”, amely lehetővé teszi a gyerekeknek, hogy pénzt keressenek pénzügyi kvízkérdések megválaszolásával, és a „Tanulj, mielőtt elégedsz” lefagyasztja bankkártyájukat, ha nem töltenek ki heti teszteket. Ez a megközelítés a generációs tudás és gazdagság felépítését célozza az óvodától az érettségiig és azon túl.

Milyen piacot céloz meg a Goalsetter és mekkora?

A Goalsetter elsősorban pénzintézetekkel, hitelszövetkezetekkel és vagyonkezelő társaságokkal kíván együttműködni, hogy bevonja a K-12 fiatalok piacát és családjaikat. Ez a demográfia digitálisan natív, nagyon változatos, és a becslések szerint körülbelül 68 millió fő az Egyesült Államokban, ami a lakosság 25%-át jelenti, és 140 milliárd dollár vásárlóerővel rendelkezik. Ez egy jelentős piac, amely jelentős hatással van a jelenlegi és jövőbeli pénzügyi trendekre.

Mi az Ön üzleti modellje?

A Goalsetter üzleti modellje magában foglalja a pénzügyi intézményekkel, hitelszövetkezetekkel, vagyonkezelő társaságokkal és iskolarendszerekkel való együttműködést a platform fehér címkével való ellátása érdekében. Ezek a partnerségek és a B2B modell lehetővé teszik a Goalsetter számára, hogy szélesebb körben terjessze oktatási eszközeit és pénzügyi szolgáltatásait, átalakítva a pénzügyi oktatáshoz való hozzáférést Amerikában​.

Hogyan készül a potenciális gazdasági lassulásra?

A bevételi források diverzifikálása, az égés kezelése a növekedési lehetőségek mellett, a jövedelmezőség elérésére tett erőfeszítések megkétszerezése és a bevételek növekedésével történő növekedés.

Milyen volt a finanszírozási folyamat?

Robusztus üzleti modellünk, erős vonóerőnk és erős csővezetékünk van, és ez az, amit a finanszírozók látni akarnak. A finanszírozók nagyra értékelik a fordulatszámokat, amikor a gazdaság megváltozik, de óvakodnak az erős tervek nélküli állítólagos fordulatoktól. A Goalsetter egy B2B-központú fintech, amióta 2 évvel ezelőtt megszereztük az A sorozatot, és ezt a stratégiát követve a hitelszövetkezeteket, bankokat, vagyonkezelő cégeket és iskolarendszereket olyan platformmal szolgálja ki, amely mind biztonságban, mind pénzügyileg segíti őket. felkészítik ügyfeleik következő generációját. Befektetőink látták, hogy milyen értéket kínálunk vállalati ügyfeleink számára, és izgatottan várták, hogy csatlakozzanak hozzánk. Ez egy meglehetősen egyszerű emelési folyamatot eredményezett, mivel bevált B2B üzleti modellünk van, és olyan stratégiai partnerektől kerestünk tőkét, akik felismerik a Goalsetter megoldásának szükségességét az ökoszisztémában.

Melyek a legnagyobb kihívások, amelyekkel a tőkebevonás során szembesült?

A legnagyobb kihívást az jelentette, hogy az emberek összekeverték a Goalsettert a B2C tini banki platformokkal a piacon. Miután megértették, mennyire más a termékünk, és mennyire eltérő az üzleti modellünk, a dolgok a helyükre kerültek. Piacvezetők vagyunk a B2B pénzügyi szolgáltatások terén, és 100%-ban igazodunk a pénzintézetekhez és azok igényeihez. Nem vagyunk egy B2C fintech játék, amely megpróbálja megzavarni az ökoszisztémát, hanem valójában a pénzügyi szolgáltatások ökoszisztémáját erősítjük. Ez azt jelenti, hogy modellünk, ügyfeleink, partnereink és jövőbeli piaci lehetőségeink jelentősen eltérnek a tini kihívó bankoktól.

A vállalkozásával kapcsolatos milyen tényezők késztették a befektetőket arra, hogy kiírják a csekket?

A Goalsetter befektetői felismerték, hogy piacvezető vagyunk a B2B pénzügyi szolgáltatások terén, és 100%-ban igazodunk a pénzintézetekhez és azok igényeihez. Nem vagyunk egy B2C fintech játék, amely megpróbálja megzavarni az ökoszisztémát, hanem valójában a pénzügyi szolgáltatások ökoszisztémáját erősítjük. Vállalati piacra lépési stratégiánk sikeres végrehajtása, amely eléri a hitelszövetkezeteket, bankokat, vagyonkezelő cégeket és iskolarendszereket, elmeséli számunkra a történetet.

Milyen mérföldköveket tervez elérni a következő hat hónapban? 

A következő hat hónapban tovább bővítjük termékkínálatunkat, valamint új partnereket írunk alá és indítunk el. Kiegészítő tőkénket emberi erőforrásaink és technológiai erőforrásaink mért ütemben történő bővítésére fogjuk felhasználni, biztosítva, hogy ott növekedjünk, ahol partnereinknek a legnagyobb szükségük van ránk, és ahol a pénzügyi szolgáltatások és az oktatási ökoszisztémák területén van a legnagyobb terjeszkedési és terjeszkedési lehetőség.

Milyen tanácsot tud adni azoknak a New York-i cégeknek, amelyeknek nincs új tőkeinjekciójuk a bankban?

Azt a tanácsot adjuk ezeknek a cégeknek, hogy a szűkös időkben le kell ülni, és egy stratégiai ülést kell tartani, amely a 3 P-re összpontosít: Pivot, Profit és Partnerships. Tud-e elmozdulni annak érdekében, hogy vállalkozását megerősítse a meglévő gazdaságban – van valami más, amit megtehet a siker érdekében? Elérheti-e nyereségességét bevételi forrásának diverzifikálásával vagy olyan rövid távú lehetőségek kihasználásával, amelyek segíthetnek átvészelni a vihart és felkészülni a hosszú távú növekedésre? Partnerségek: Milyen partnerei vannak a csapatában vagy az ökoszisztémájában, akik nélkülözhetetlenek és elősegíthetik növekedését? Hogyan tud túlméretezett értéket szállítani nekik, lehetővé téve számukra, hogy túlméretezett értéket is szállítsanak Önnek?

Hol látja a céget most a közeljövőben?

A Goalsetter már kikövezte az utat a családi pénzügyek kinézete felé, és egyre több olyan pénzintézetet adunk hatalomra, amelyek felismerik, hogy a pénzügyek jövője a családi finanszírozás. Továbbra is segíteni fogunk a hitelszövetkezeteknek, közösségi bankoknak és vagyonkezelő cégeknek, hogy relevánsak legyenek a következő generáció számára, és termékünk lehetővé teszi számukra, hogy olyan gyorsan mozogjanak, ahogy a következő generáció mozog, tekintettel folyamatosan változó technológiai ízlésére és érdeklődésére. .
Nemzetünkben egész iparágakat felforgattak a technológiai bomlasztók, akik az ügyfelek következő generációját veszik célba, és 16 és 17 éves korukban lehántják őket, és a pénzügyi szolgáltatási ágazat sem különbözik egymástól. Megzavarás fenyegeti őket, és folyamatos fejlődésünk segíti őket abban, hogy életképes kínálattal maradjanak, ahogy az ország pénzügyi környezete – és a pénzügyi szolgáltatások felhasználói – fejlődik.

Melyik a kedvenc éttermed a városban?

Tatiana Brooklynban. A ropogós okra fantasztikus, és a 8 évesem azt mondja, hogy nincs olyan garnélarák, mint a Mom Dukes garnélarák.

Másodpercekre van attól, hogy feliratkozzon a NYC Tech legmenőbb listájára!

Iratkozzon fel még ma

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/