एशिया प्रशांत (एपीएसी) क्षेत्र में फिनटेक परिदृश्य उल्लेखनीय गति से विकसित हो रहा है, स्टार्ट-अप और स्थापित कंपनियां वित्तीय सेवाओं को वितरित और उपभोग करने के तरीके को फिर से परिभाषित कर रही हैं। जैसे ही हम 2024 में प्रवेश कर रहे हैं, सतर्क आशावाद की भावना प्रबल हो रही है, क्योंकि एपीएसी में फिनटेक रुझान फिनटेक विकास के लिए अधिक डेटा-संचालित और विश्लेषणात्मक दृष्टिकोण की ओर झुकते हैं, और संतुलित बाजार विकास को बढ़ावा देते हैं।
आज, हम 2024 के लिए एपीएसी क्षेत्र में पांच शीर्ष फिनटेक रुझानों का पता लगाएंगे, जो आंकड़ों और व्यावहारिक जानकारी द्वारा समर्थित हैं। ये रुझान स्थापित वित्तीय संस्थानों और नवीन स्टार्ट-अप के लिए अवसर और चुनौतियाँ दोनों प्रदान करते हैं, जो उद्योग की निरंतर विकसित होती प्रकृति को दर्शाते हैं।
आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) और मशीन लर्निंग (एमएल) को अपनाना
एआई और एमएल हैं पर्याप्त आकर्षण प्राप्त कर रहा है APAC फिनटेक क्षेत्र के भीतर। ये अत्याधुनिक प्रौद्योगिकियां व्यक्तिगत बैंकिंग अनुभवों से लेकर अधिक परिष्कृत जोखिम मूल्यांकन मॉडल तक वित्तीय सेवाओं के विभिन्न पहलुओं में क्रांति ला रही हैं। 2024 में, एआई-संचालित चैटबॉट और वर्चुअल असिस्टेंट से बेहतर ग्राहक सहायता और वित्तीय सलाह प्रदान करने की उम्मीद है।
एआई और एमएल का अनुप्रयोग ग्राहक सेवा से कहीं आगे तक फैला हुआ है; में भी यह महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है धोखाधड़ी का पता लगाना और उसे रोकना - डिजिटल वित्त क्षेत्र में एक महत्वपूर्ण चिंता। जैसे-जैसे ये प्रौद्योगिकियाँ परिपक्व होती जा रही हैं, वे उद्योग को उन तरीकों से नया आकार देने के लिए तैयार हैं जो पहले अकल्पनीय थे।
पूरे 2023 में एक उल्लेखनीय घटना घटी ब्याज की वृद्धि और वित्तीय उद्योग के भीतर और बाहर, एआई और एमएल में निवेश, और आईडीसी परियोजनाएं मौजूदा विकास दर पर, APAC में कृत्रिम बुद्धिमत्ता खर्च 78.4 तक बढ़कर 2027 बिलियन अमेरिकी डॉलर हो जाएगा।
एनएफटी और मेटावर्स जैसे हालिया तकनीकी रुझानों के विपरीत, एआई और एमएल पर ध्यान देना उचित है। विशेषज्ञ और उद्योग के अंदरूनी सूत्र वित्त में क्रांति लाने के लिए इन प्रौद्योगिकियों की क्षमता पर एक आशावादी दृष्टिकोण रखते हैं डेटा-संचालित बाज़ार विश्लेषण और धन प्रबंधन एआई सलाहकार.
हालांकि एआई को लेकर शुरुआती प्रचार कम हो सकता है, लेकिन यह एक ऐसा क्षेत्र है जहां क्षमता अपेक्षाओं से अधिक नहीं तो उससे मेल खाने की संभावना है। एआई और एमएल की परिवर्तनकारी शक्ति अधिक कुशल और ग्राहक-केंद्रित वित्तीय परिदृश्य का वादा करती है।
क्रिप्टोकरेंसी बाज़ार का पुनरुत्थान
क्रिप्टोकरेंसी की कीमतों में पुनरुत्थान और 2024 के मध्य में बिटकॉइन की अनुमानित आधी कटौती ने इसमें रुचि फिर से जगा दी है। वितरित खाता प्रौद्योगिकी की क्षमता वित्तीय परिदृश्य को नया आकार देने के लिए। 2024 में, हम विशेष रूप से एपीएसी क्षेत्र में क्रिप्टोकरेंसी को संस्थागत रूप से अपनाने में पर्याप्त वृद्धि की उम्मीद करते हैं।
पारंपरिक वित्तीय संस्थान डिजिटल मुद्राओं में बढ़ती रुचि दिखा रहे हैं, यह प्रवृत्ति बाजार की गतिशीलता और तकनीकी प्रगति से प्रेरित है। रिपल में एपीएसी क्षेत्र की उपाध्यक्ष और प्रबंध निदेशक फियोना मरे हैं पर्याप्त वृद्धि का अनुमान लगाया 2024 में क्रिप्टोकरेंसी को संस्थागत रूप से अपनाने में।
यह पूर्वानुमान विशेष रूप से सामयिक है, क्योंकि डिजिटल मुद्रा बाजार वर्तमान में पारंपरिक वित्तीय संस्थानों से बढ़ी हुई रुचि का अनुभव कर रहा है एक विशेष जोर APAC क्षेत्र पर. उदाहरण के लिए, सिंगापुर का डीबीएस क्रिप्टो ट्रेडिंग सेवाएं शुरू करने वाले कुछ एशियाई बैंकों में से एक बन गया अपने डीबीएस डिजिटल एक्सचेंज (डीडीईएक्स) के माध्यम से कॉर्पोरेट और संस्थागत निवेशकों के लिए, साथ ही साथ डीबीएस धन ग्राहक वे मान्यता प्राप्त निवेशक हैं।
बहरहाल, यह समझना महत्वपूर्ण है कि आने वाले वर्ष में क्रिप्टोकरेंसी को अभी भी बहुत कुछ साबित करना है। डिजिटल मुद्राओं पर बहुत अधिक निर्भर रहने वाली कुछ कंपनियों को काफी चुनौतियों का सामना करना पड़ा है, जबकि उद्यम पूंजी की रुचि में बदलाव आया है। टोकनाइजेशन की अवधारणा, जो महत्वपूर्ण रुचि पैदा कर रही है व्यापार और परिसंपत्ति प्रबंधन में परिवर्तन रियल एस्टेट से लेकर कंपनी शेयरों तक, विभिन्न क्षेत्रों में।
हालाँकि, इस स्थान का अधिकांश भाग अभी भी समाधान की समस्या की तलाश में है। हालाँकि संभावनाएँ स्पष्ट हैं, डिजिटल मुद्राओं और ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी के लिए व्यावहारिक अनुप्रयोग अभी भी उभर रहे हैं। यह देखना बाकी है कि 2024 में उद्योग कैसे विकसित होगा और इन चुनौतियों का समाधान कैसे करेगा।
ब्लॉकचेन और डीएलटी अनुप्रयोगों का उदय
मूल रूप से बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी द्वारा सुर्खियों में लाई गई ब्लॉकचेन तकनीक अब पारंपरिक वित्तीय प्रणालियों में महत्वपूर्ण पैठ बना रही है। ब्लॉकचेन ने भुगतान लेनदेन से लेकर स्मार्ट अनुबंधों तक विभिन्न अनुप्रयोगों में पारदर्शिता, सुरक्षा और दक्षता बढ़ाने का वादा किया है।
इस बदलाव का एक उल्लेखनीय संकेतक ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी पर निर्मित सीमा पार भुगतान समाधानों के लिए बढ़ती प्राथमिकता है, विशेष रूप से एपीएसी क्षेत्र के भीतर। यह प्रवृत्ति पारंपरिक भुगतान विधियों से एक महत्वपूर्ण विचलन का संकेत देती है, जो डिजिटल मुद्राओं की सुरक्षा और दक्षता में बढ़ते विश्वास का संकेत देती है।
स्रोत: सिंगापुर का मौद्रिक प्राधिकरण
APAC क्षेत्र के अंतर्गत कई राष्ट्र, जिनमें शामिल हैं सिंगापुर और जापान, सक्रिय हैं Web3 डिजिटल परिसंपत्तियों की खोज और स्थिर सिक्के। का केंद्रीय बैंक सिंगापुर ने योजनाओं की घोषणा की है आने वाले वर्ष में थोक केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं (सीबीडीसी) को जारी करने और उपयोग करने का संचालन करना। इस पहल का उद्देश्य वास्तविक समय में सीमा पार से भुगतान और निपटान की सुविधा प्रदान करना है, जो भुगतान के भविष्य में एक महत्वपूर्ण कदम है।
जबकि थोक सीबीडीसी खुदरा सीबीडीसी से भिन्न, जो रोजमर्रा के लेनदेन को पूरा करते हैं, वे डिजिटल मुद्राओं के क्षेत्र में एक आशाजनक विकास का प्रतिनिधित्व करते हैं। सीबीडीसी के आसपास निर्मित उपभोक्ता ई-कॉमर्स एप्लिकेशन जनता के लिए उपलब्ध होने से पहले यह केवल समय की बात है।
इसके अलावा, कई APAC सरकारें और केंद्रीय बैंक सक्रिय रूप से सीबीडीसी और ब्लॉकचेन-आधारित डिजिटल पहचान ढांचे की खोज कर रहे हैं। 2024 में, हम अधिक व्यावहारिक पायलट परियोजनाओं को देखने और ब्लॉकचेन पर डिजिटल मुद्राओं और वित्तीय डेटा को शामिल करने वाले मामलों का उपयोग करने की उम्मीद कर सकते हैं, जिससे वित्तीय क्षेत्र में इन प्रौद्योगिकियों को अपनाने और एकीकरण को आगे बढ़ाया जा सके।
डिजिटल बैंक गति पकड़ रहे हैं
डिजिटल बैंकिंग एशिया में पर्याप्त विकास के लिए तैयार एक क्षेत्र है, जो अधिक सुविधाजनक और सुलभ बैंकिंग सेवाओं के लिए उपभोक्ता की मांग से प्रेरित है। ये डिजिटल बैंक, पारंपरिक बैंकों की विरासत प्रणालियों से मुक्त होकर, अधिक चुस्त और ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं। यह प्रवृत्ति विशेष रूप से डिजिटल बैंकों जैसे बड़ी बैंकिंग सुविधाओं से वंचित या अल्प बैंकिंग सुविधाओं वाले बाजारों में अधिक स्पष्ट है इंडोनेशिया में और फिलीपींस, उन्हें उन वित्तीय सेवाओं तक पहुंच प्रदान करना जो कभी पहुंच से बाहर थीं।
इस फिनटेक प्रवृत्ति के भीतर दिलचस्प विकासों में से एक विकसित बाजारों में एपीएसी डिजिटल बैंकों की सफलता है। ऐतिहासिक रूप से, अक्सर यह माना जाता था कि डिजिटल खुदरा बैंकों के लिए सिंगापुर या हांगकांग जैसे बाजारों में महत्वपूर्ण प्रगति करने के सीमित अवसर थे। हालाँकि, जिस चीज़ को कम करके आंका गया वह पारिस्थितिक तंत्र की शक्ति थी।
उदाहरण के लिए: सिंगापुर के ट्रस्ट बैंक ने लाखों व्यक्तियों का लाभ उठाया प्रारंभिक उपयोग को बढ़ावा देने के लिए एनटीयूसी परिवार से संबद्ध। यह पारिस्थितिकी तंत्र एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता रहता है क्योंकि व्यक्ति छूट, वित्तीय सेवाएं और सौदे चाहते हैं। यह डिजिटल बैंकों और स्थापित समुदायों के बीच सहजीवी संबंध को दर्शाता है।
फंडिंग परिदृश्य में बदलाव के बीच एक प्रेरक शक्ति के रूप में स्थिरता
APAC फिनटेक परिदृश्य में सबसे उल्लेखनीय क्षेत्रीय रुझानों में से एक है स्टार्टअप्स के लिए विकसित हो रहा फंडिंग माहौल. जबकि 2022 तक उद्यम पूंजी निवेश में उल्लेखनीय वृद्धि हुई थी, अब ध्यान स्थिरता और दीर्घकालिक प्रगति की ओर बढ़ रहा है, एक बदलाव जो 2023 में फिनटेक फंडिंग बाजार में आने वाली चुनौतियों से बढ़ गया था। इस प्रवृत्ति की उम्मीद है 2024 में और भी अधिक स्पष्ट हो जायेंगे।
के अनुसार फिनटेक एच1'23 का केपीएमजी पल्स अध्ययन के अनुसार, APAC क्षेत्र में फिनटेक फंडिंग 6.7 की पहली छमाही में 2022 बिलियन अमेरिकी डॉलर से घटकर 5.1 की पहली छमाही में 2023 बिलियन अमेरिकी डॉलर हो गई। यह 2022 में रिकॉर्ड-तोड़ छह महीने की फंडिंग के विपरीत है, जो बदलाव की गतिशीलता को रेखांकित करता है। उद्योग।
जब समग्र वित्त पोषण में गिरावट स्पष्ट है, कुछ सौदे सामने आए हैं। विशेष रूप से, चीन स्थित उपभोक्ता वित्त सेवा कंपनी चोंगकिंग एंट कंज्यूमर फाइनेंस ने H1.5'1 के दौरान 23 बिलियन अमेरिकी डॉलर जुटाए। हालाँकि, इसी अवधि के दौरान क्षेत्र में अन्य सौदे काफी छोटे थे, एपीएसी क्षेत्र में अगले सबसे बड़े सौदे जिसमें भारत स्थित एसएमई ऋण देने वाली कंपनी की 304 मिलियन अमेरिकी डॉलर की खरीद शामिल थी। विस्तार फाइनेंस पीई फर्म वारबर्ग पिंकस द्वारा, सिंगापुर स्थित क्रेडिट सेवा फर्म द्वारा 270 मिलियन अमेरिकी डॉलर जुटाए गए क्रेडिवो होल्डिंग्स, और भारत स्थित डिजिटल ऋण मंच क्रेडिटबी द्वारा 200 मिलियन अमेरिकी डॉलर जुटाए गए।
हाल के वर्षों में APAC क्षेत्र को प्रभावित करने वाले सबसे उल्लेखनीय फिनटेक रुझानों में से एक के रूप में, स्थिरता और दीर्घकालिक विकास की ओर बदलाव निवेशकों को अधिक समझदार बनने के लिए प्रेरित कर रहा है। वे अब मजबूत बिजनेस मॉडल और लाभप्रदता के स्पष्ट रास्ते वाले स्टार्ट-अप को प्राथमिकता दे रहे हैं। इसके अतिरिक्त, निवेशक क्षेत्रीय या यहां तक कि वैश्विक स्केलेबिलिटी की क्षमता वाली कंपनियों की तलाश कर रहे हैं। यह बदलाव हर कीमत पर विकास की पिछली मानसिकता से हटकर अधिक संतुलित दृष्टिकोण की ओर बढ़ने का प्रतीक है।
2024 में फिनटेक रुझान आगे देखने को मिलेंगे
जैसे-जैसे फिनटेक बाजार तेजी से प्रतिस्पर्धी होता जा रहा है, कंपनियां पूरक व्यवसायों के साथ रणनीतिक साझेदारी के माध्यम से सक्रिय रूप से नई विशेषज्ञता और क्षमताओं की खोज कर रही हैं। यह प्रवृत्ति फिनटेक कंपनियों से आगे तक फैली हुई है; पारंपरिक वित्तीय संस्थान भी प्रासंगिक बने रहने और व्यापक अनुसंधान और विकास निवेश से जुड़े जोखिमों को रणनीतिक रूप से कम करने के लिए आधुनिक वित्तीय प्रौद्योगिकियों को शामिल करने की आवश्यकता को पहचान रहे हैं।
इसलिए, एपीएसी फिनटेक पर्यवेक्षकों को उम्मीद है कि 2024 में परिदृश्य को प्रभावित करने वाले मौजूदा रुझान एआई और एमएल की बढ़ती स्वीकार्यता, क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार में पुनरुत्थान, ब्लॉकचेन अनुप्रयोगों के उछाल, डिजिटल बैंकों की वृद्धि और स्थिरता की ओर बदलाव की विशेषता होगी। फंडिंग में. ये रुझान उद्योग की गतिशील प्रकृति को दर्शाते हैं, जो वित्तीय क्षेत्र में हितधारकों के लिए अवसर और चुनौतियाँ दोनों प्रदान करते हैं।
आने वाला वर्ष परिवर्तन और अनुकूलन का दौर होने का वादा करता है, जहां सबसे नवीन और लचीले खिलाड़ी पनपेंगे। एआई और एमएल के साथ ग्राहक अनुभव और सुरक्षा को नया आकार देने, अज्ञात क्षेत्रों की खोज करने वाली डिजिटल मुद्राएं, पारदर्शिता में नए रास्ते बनाने वाली ब्लॉकचेन और उपभोक्ताओं की मांगों को पूरा करने वाले डिजिटल बैंकों के साथ, एपीएसी फिनटेक सेक्टर एक रोमांचक और गतिशील भविष्य के लिए तैयार है।
- एसईओ संचालित सामग्री और पीआर वितरण। आज ही प्रवर्धित हो जाओ।
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- स्रोत: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/
