जनरेटिव आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) का उद्भव तकनीकी विकास में एक महत्वपूर्ण क्षण का प्रतिनिधित्व करता है, जिसने एशिया प्रशांत क्षेत्र में डिजिटल वित्तीय सेवाओं के परिदृश्य को महत्वपूर्ण रूप से बदल दिया है।
एआई का यह नवोन्मेषी प्रकार पहले से मौजूद डेटासेट से सीखकर, टेक्स्ट और छवियों से लेकर जटिल डेटा पैटर्न तक नई सामग्री बनाने में माहिर है। इसका परिचय बैंकिंग और धन प्रबंधन जैसे क्षेत्रों पर गहरा प्रभाव डालता है, जहां डेटा उत्पादन और विश्लेषण महत्वपूर्ण हैं।
मैकिन्से ग्लोबल इंस्टीट्यूट अनुमान दुनिया भर के विभिन्न उद्योगों में, जेनरेटिव एआई 2.6 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर से लेकर 4.4 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर तक वार्षिक मूल्य का योगदान दे सकता है। बैंकिंग, विशेष रूप से, 200 बिलियन अमेरिकी डॉलर से 340 बिलियन अमेरिकी डॉलर की अनुमानित वार्षिक क्षमता के साथ, उनके परिचालन लाभ के 9% से 15% के बराबर, उल्लेखनीय रूप से लाभ प्राप्त करने की स्थिति में है।
ओपनएआई के चैटजीपीटी जैसे अपने बेहद लोकप्रिय उपभोक्ता अनुप्रयोगों की तरह, जेनरेटिव एआई एशिया में वित्तीय सेवाओं के भीतर बढ़ी हुई दक्षता और नवाचार की संभावना प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, बैंकिंग क्षेत्र में, पहले से ही जनरेटिव एआई ग्राहक सेवा, धोखाधड़ी का पता लगाने और कस्टम वित्तीय सलाह जैसी प्रक्रियाओं को स्वचालित और अनुकूलित कर सकता है, जिससे ग्राहक अनुभव और परिचालन दक्षता में वृद्धि हो सकती है।
एक और दृढ़ता से अनुमान लगाया गया है कि एशिया में धन प्रबंधन कंपनियां व्यापक बाजार डेटा के माध्यम से जेनेरिक एआई का उपयोग करने में सक्षम होंगी, जिससे अंतर्दृष्टि पैदा होगी जो अधिक चतुर निवेश रणनीतियों और वैयक्तिकृत पोर्टफोलियो प्रबंधन को सूचित करेगी।
लेकिन यह वित्तीय सेवाओं में इस परिवर्तनकारी प्रौद्योगिकी की क्षमता का सिर्फ एक सिरा है। यहां एशिया में जेनरेटिव एआई के पांच वास्तविक दुनिया के अनुप्रयोग हैं।
यूओबी
यूनाइटेड ओवरसीज बैंक (यूओबी) वर्तमान में अपने कार्यालयों और शाखा कर्मचारियों के बीच माइक्रोसॉफ्ट 365 कोपायलट का परीक्षण कर रहा है। सिंगापुर में पहला बैंक बन गया, और इस जेनरेटिव एआई टूल को अपनाने वाले एशिया के पहले लोगों में से एक।
अक्टूबर 365 से शुरू होने वाले माइक्रोसॉफ्ट 2023 कोपायलट अर्ली एक्सेस प्रोग्राम के हिस्से के रूप में, शाखा संचालन, ग्राहक सेवा और प्रौद्योगिकी जैसे विभिन्न विभागों में लगभग 300 यूओबी स्टाफ सदस्य अपनी परिचालन दक्षता, पहुंच में आसानी और सहयोगात्मकता बढ़ाने के लिए इस एआई टूल का उपयोग करेंगे। प्रयास।
कथित तौर पर Microsoft 365 Copilot का कार्यान्वयन अभिन्न अंग होगा डिजिटलीकरण यूओबी कर्मचारी जिस तरह से काम करते हैं, वह उन्हें व्यापक दस्तावेजों और ईमेल वार्तालापों को तुरंत सारांशित करने, कच्चे डेटा को स्प्रेडशीट में ग्राफिकल प्रतिनिधित्व में परिवर्तित करने, या माइक्रोसॉफ्ट टीम्स में आभासी बैठकों के संक्षिप्त सारांश प्रदान करने में सक्षम बनाता है।
Microsoft 365 Copilot UOB कर्मियों को आंतरिक बैंक जानकारी को निर्बाध रूप से खोजने और संदर्भित करने की क्षमता प्रदान करता है, साथ ही Copilot उनके वर्तमान ईमेल या दस्तावेज़ कार्यों के लिए प्रासंगिक डेटा को बुद्धिमानी से सोर्स और संकलित करता है।
इस उपकरण के साथ, यूओबी कर्मचारी रचनात्मक रूप से मानक दस्तावेजों को गतिशील प्रस्तुतियों में बदल सकते हैं, सामग्री को सुव्यवस्थित कर सकते हैं और अपने संचार के लहजे को प्रभावी ढंग से तैयार कर सकते हैं।
ओसीबीसी
हालाँकि बैंकिंग में एशिया में जेनेरिक एआई के सबसे तात्कालिक उपयोग के मामले हो सकते हैं, लेकिन यह एकमात्र वित्तीय क्षेत्र नहीं है जो इससे लाभान्वित हो सकता है। वित्तीय सेवा कंपनी सिंगल लाइफ जेनेरिक एआई को एकीकृत करने में तेजी से बढ़ते बीमा स्टार्टअप की सहायता के लिए माइक्रोसॉफ्ट के साथ सहयोग किया है।
सिंगललाइफ़ माइक्रोसॉफ्ट के साथ मिलकर स्टार्टअप्स का चयन करेगी सिंगललाइफ कनेक्ट प्लस (एससीपी) कार्यक्रम, सिंगललाइफ़ कनेक्ट (एससी) एक्सेलेरेटर और उद्यम निर्माण कार्यक्रम का एक उन्नत पुनरावृत्ति।
एससीपी पहल स्केलेबल बीमा वितरण समाधान तैयार करने, विशेष परामर्श प्रदान करने और सिंगललाइफ के उत्पादों और बीमा विशेषज्ञता तक पहुंच प्रदान करने पर केंद्रित है।
इसके अलावा, कार्यक्रम का लक्ष्य आठ इंश्योरटेक स्टार्टअप्स को समर्थन देना है, उन्हें उनकी बाजार प्रवेश रणनीतियों को लागू करने के लिए नियामक और अनुपालन सहायता प्रदान करना है।
माइक्रोसॉफ्ट द्वारा पहचाने गए स्टार्टअप्स को तकनीकी सलाह, कार्यान्वयन समर्थन और उनकी पेशकशों में जेनरेटर एआई का उपयोग करने पर कार्यशालाएं, माइक्रोसॉफ्ट फाउंडर्स हब तक पहुंच और ओपनएआई, लिंक्डइन और जीथब जैसी संस्थाओं के साथ कनेक्शन प्रदान किया जाएगा। इसके अतिरिक्त, वे के लिए उम्मीदवार होंगे माइक्रोसॉफ्ट पेगासस कार्यक्रम।
Airwallex
पेमेंट्स फर्म Airwallex ने अपनी ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को बढ़ाने के लिए एक जेनरेटिव AI टूल लॉन्च किया है। यह टूल, बड़े भाषा मॉडलों को भी नियोजित करते हुए, कंपनी के केवाईसी, या "अपने ग्राहक को जानें" मूल्यांकन को सुव्यवस्थित करने के लिए तैयार है।
विभिन्न भाषाओं और संस्कृतियों की बारीकियों को समझने के लिए डिज़ाइन की गई, Airwallex की AI पहल को व्यापक भाषाई डेटा पर प्रशिक्षित किया गया था, जिससे कंपनी इन जटिलताओं को अधिक तेजी से और प्रभावी ढंग से नेविगेट करने में सक्षम हुई। Airwallex की रिपोर्ट है कि इस जेनरेटिव AI कार्यान्वयन के परिणामस्वरूप KYC सत्यापन चरण के दौरान गलत-सकारात्मक संकेतों में 50% की कमी आई है।
इससे पहले, Airwallex नए ग्राहकों की वेबसाइटों की जांच के लिए नियम-आधारित विश्लेषण और प्राकृतिक भाषा प्रसंस्करण (एनएलपी) का उपयोग किया गया। उच्च-जोखिम वाले कीवर्ड का पता लगाने में प्रभावी होने के बावजूद, यह अक्सर बड़ी संख्या में गलत सकारात्मक परिणाम उत्पन्न करता है।
इसके विपरीत, जेनेरिक एआई कीवर्ड की व्याख्या करने में अधिक समझदार दृष्टिकोण अपनाता है, हानिरहित और संभावित रूप से चिंताजनक सामग्री के बीच अधिक सटीक रूप से अंतर करता है।
आगे बढ़ते हुए, Airwallex का लक्ष्य अपने सिस्टम में अतिरिक्त जेनरेटिव AI और NLP कार्यक्षमताओं को शामिल करना है। इन विकासों का उद्देश्य ग्राहकों को विशेष सेवाएं, त्वरित सहायता और उनकी जानकारी तक अधिक सीधी पहुंच प्रदान करना है। कंपनी 2024 में और अधिक एआई-उन्नत सुविधाएँ पेश करने की योजना बना रही है।
सिम्फनीएआई
प्रिडिक्टिव और जेनरेटिव एआई एंटरप्राइज सॉफ्टवेयर कंपनी सिम्फनीएआई सेंसा-नेटरिवील ने अनावरण किया है सेंसा इन्वेस्टिगेशन हब, जेनेरिक एआई द्वारा संचालित एक जांच और मामला प्रबंधन मंच, जो एशिया में वित्तीय संस्थानों के लिए वित्तीय अपराध की रोकथाम और पहचान को बढ़ाता है।
सेंसा इन्वेस्टिगेशन हब वैश्विक डोमेन जोखिम और अनुपालन विशेषज्ञता के साथ-साथ पूर्वानुमानित और जेनरेटिव एआई तकनीक का उपयोग करता है, जिसके परिणामस्वरूप एक एंटरप्राइज़-ग्रेड, सर्वव्यापी जांच मंच तैयार होता है, जो कंपनी के अनुसार, जांचकर्ता उत्पादकता को 70% तक बढ़ा देता है।
पहले लॉन्च किए गए पर विस्तार करना सेंसा कोपायलट वित्तीय अपराध जांचकर्ताओं के लिए, जिसका उद्देश्य वित्तीय अपराध चेतावनी जांच की गति को तेज करना है, सेंसा इन्वेस्टिगेशन हब सटीक और तेज जांच और रिपोर्टिंग की सुविधा प्रदान करता है। यह जेनेरिक एआई की तीव्रता और उपयोगकर्ता-मित्रता के साथ जोखिम के एक इकाई-केंद्रित दृष्टिकोण को विलय करके इसे प्राप्त करता है।
पता लगाने के मामले में इंजन-अज्ञेयवादी, सेंसा इन्वेस्टिगेशन हब एक अद्वितीय, समेकित जोखिम परिप्रेक्ष्य, नियामकों के लिए ऑडिट-अनुकूल सुविधाओं और पूरी प्रक्रिया में व्यापक पारदर्शिता प्रदान करने के लिए मौजूदा वित्तीय अपराध प्रणालियों के साथ एकीकृत होता है।
जबकि जेनरेटिव एआई एशिया प्रशांत क्षेत्र में डिजिटल वित्तीय सेवाओं के लिए अवसरों की एक सीमा प्रस्तुत करता है, इसके लिए इसके सावधानीपूर्वक नेविगेशन की भी आवश्यकता होती है जोखिम और नैतिक विचार उद्योग और उसके ग्राहकों के लाभ के लिए इसकी क्षमता का पूरी तरह से उपयोग करना।
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- स्रोत: https://fintechnews.sg/83851/ai/financial-services-industry-fsi-banks-fintech-generative-ai/
