क्रिप्टोक्यूरेंसी में सभी परिवर्तनों के साथ, एक स्थिरांक जिस पर आप हमेशा भरोसा कर सकते हैं वह है आईआरएस हर अप्रैल में कटौती चाहता है। हमने ZenLedger के साथ साझेदारी की है आपके क्रिप्टो लेनदेन की रिपोर्टिंग में दर्द रहित रूप से मदद करने के लिए। आप क्रिप्टो खरीद और बिक्री की लागत के आधार, क्रिप्टो लेनदेन पर लाभ/हानि आदि जैसी जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। हमने कुछ अक्सर पूछे जाने वाले कर संबंधी प्रश्न एकत्र किए हैं जो हम अपने ग्राहकों से सुनते हैं, और कुछ युक्तियां जिन्हें हम यहां आपके साथ साझा कर सकते हैं। कृपया अपने व्यापार के साथ-साथ वित्तीय सलाह के लिए किसी भी कर विचार के लिए अपने कर सलाहकार से परामर्श लें।
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महत्वपूर्ण! इस लेख का उपयोग केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए किया जाना है। यदि आपके पास कर रिटर्न तैयार करने के बारे में कोई प्रश्न है, जिसमें क्रिप्टो लेनदेन शामिल हैं, तो हम अत्यधिक सलाह देते हैं कि आप एक लाइसेंस प्राप्त कर पेशेवर से परामर्श करें। इस लेख में दी गई जानकारी भी वित्तीय सलाह का गठन नहीं करती है और हम आपको अपना शोध करने के लिए प्रोत्साहित करते हैं।
यूएस में क्रिप्टोकरंसी पर टैक्स कैसे लगाया जाता है?
तुरंत, लब्बोलुआब यह है कि आपको यूएसए में क्रिप्टो पर कर का भुगतान करना होगा। वर्तमान में 2023 में, आईआरएस क्रिप्टोक्यूरेंसी को एक संपत्ति मानता है, इसलिए क्रिप्टोकरंसी पर स्टॉक, रियल एस्टेट या किसी अन्य संपत्ति के समान ही कर लगाया जाता है।
प्रत्येक कर योग्य घटना के लिए करों का भुगतान किया जाना चाहिए - यह है, जब भी आप क्रिप्टो को बेचते हैं, व्यापार करते हैं या छोड़ते हैं, एक क्रिप्टो को दूसरे में परिवर्तित करते हैं और किसी प्रकार का लाभ कमाते हैं। आप संपूर्ण लेन-देन राशि पर कर का भुगतान नहीं करते हैं, केवल लाभ (पूंजीगत लाभ कर के रूप में जाना जाता है)।
आपकी कर की दर इस बात पर निर्भर करेगी कि आपने कब तक अपनी क्रिप्टो संपत्ति और अपने लाभ के मूल्य को धारण किया है। एक वर्ष से कम समय के लिए रखी गई संपत्ति पर अल्पकालिक लाभ दर पर कर लगाया जाता है। एक वर्ष से अधिक समय तक रखी गई संपत्ति पर दीर्घकालिक लाभ दर पर कर लगाया जाता है। गहराई तक जाने के लिए क्रिप्टो टैक्स दरों के बारे में और पढ़ें.
कर योग्य क्रिप्टो घटनाएँ क्या हैं?
आईआरएस ऐसी किसी भी घटना पर विचार करता है जिसमें आपने क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन से लाभ उठाया है, कर योग्य है। क्रिप्टो खरीदना अपने आप में एक कर योग्य घटना नहीं है। न तो क्रिप्टो होल्ड कर रहा है, भले ही आपका पोर्टफोलियो पिछली अवधि (आप भाग्यशाली) की तुलना में काफी अधिक मूल्यवान है। यह फिएट या किसी अन्य क्रिप्टो करेंसी को बेचने या परिवर्तित करने और उस निपटान से लाभ अर्जित करने का कार्य है जो कर योग्य घटना का संकेत देता है।
मान लीजिए कि आपने 1 डॉलर में 10,000 बिटकॉइन खरीदा है और अब इसका उपयोग तब करना चाहते हैं जब उचित मूल्य 50,000 डॉलर हो। यहां बताया गया है कि क्रिप्टोक्यूरेंसी घटना पर कैसे कर लगाया जाएगा:
- फिएट के लिए अपना एक बिटकॉइन $ 50,000 में बेचना; आप कर योग्य लाभ में $ 40,000 के लिए उत्तरदायी हैं
- 1 डॉलर के एथेरियम के लिए $ 10,000 मूल्य के 50,000 बिटकॉइन को परिवर्तित / व्यापार / स्वैप करना (दूसरे शब्दों में, बिटकॉइन का निपटान और एथेरियम खरीदना), आपने $ 40,000 के वास्तविक लाभ के साथ बिटकॉइन के निपटान पर एक कर योग्य घटना को ट्रिगर किया, और $ 50,000 के एथेरम का नया लागत आधार . 1 जनवरी, 2018 से, "समान-प्रकार" संपत्ति (अर्थात, वास्तविक संपत्ति तक सीमित नहीं) का आदान-प्रदान कर उद्देश्यों के लिए गैर-मान्यता के लिए योग्य हो सकता है, और चूंकि क्रिप्टो वास्तविक संपत्ति नहीं है, एक क्रिप्टो का दूसरे में रूपांतरण माना जाता है रूपांतरण पर एक कर योग्य घटना।
- जैसे क्रिप्टो डेबिट कार्ड का उपयोग करना बिटपे का प्रीपेड डेबिट कार्ड $10,000 फिएट करेंसी के लिए अपने बिटकॉइन को $50,000 के आधार पर लोड करने के लिए; लोड के समय आप $40,000 के कर योग्य लाभ के लिए उत्तरदायी हैं। क्रिप्टो पर वास्तविक लाभ और हानियों को ट्रैक करने के लिए यह सबसे सरल तरीकों में से एक है क्योंकि कर योग्य घटना लोड के समय केवल एक बार ट्रिगर होती है, न कि तब जब डेबिट कार्ड की शेष राशि खरीद पर खर्च की जाती है
- एक बिटकॉइन से $60,000 की कार खरीदना; आप पूंजीगत लाभ में $50,000 के लिए उत्तरदायी हैं
पढ़ना क्रिप्टो करों के लिए ZenLegder की मार्गदर्शिका अधिक उन्नत परिदृश्यों और कर योग्य घटनाओं के विवरण के लिए। मार्जिन ट्रेडिंग, माइनिंग, हैक्स, लेंडिंग, स्टेकिंग, एयरड्रॉप्स और रिवॉर्ड कलेक्ट करने जैसी उन्नत क्रिप्टो गतिविधियां शामिल होने पर चीजें थोड़ी और जटिल हो सकती हैं।
अपने क्रिप्टो करों की गणना और तैयारी कैसे करें (दो तरीके)
अपने क्रिप्टो करों को ठीक से रिपोर्ट करने और दाखिल करने के लिए नंबर एक नियम है कि आप अपने लेन-देन पर नज़र रखें! यह मैन्युअल रूप से किया जा सकता है, लेकिन यह आपको मानवीय त्रुटि के लिए खोल सकता है और वास्तविक होने दें, इससे निपटने के लिए एक दर्द है। अपने करों को तैयार करने का एक अधिक कुशल तरीका विशेषीकृत है क्रिप्टो कर सॉफ्टवेयर जैसे ZenLedger.
विधि 1: अपने क्रिप्टो करों को मैन्युअल रूप से तैयार करना
आईआरएस क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं को आपके लाभ और हानि की रिपोर्ट करने का निर्देश देता है 8949 पर्चा. अपने क्रिप्टो लेन-देन के बारे में विवरण सूचीबद्ध करने और अपनी देयता की गणना करने के लिए इस फॉर्म का उपयोग करें, जिसमें शामिल हैं:
- संपत्ति का नाम
- प्राप्त की गई तिथि
- बेचे या निपटाए जाने की तारीख
- विक्रय कीमत
- लागत के आधार (खरीद मूल्य)
- लाभ या हानि
एक बार जब आप फॉर्म 8949 पर अपने लाभ/हानि की गणना कर लेते हैं, तो फॉर्म 1040 शेड्यूल डी पर इस जानकारी को शामिल करें। फॉर्म 8949 और फॉर्म 1040 शेड्यूल डी दोनों को आपके वार्षिक आयकर फॉर्म के साथ दर्ज किया जाना चाहिए।
कॉइनबेस या क्रैकन जैसे केंद्रीकृत एक्सचेंजों सहित आप किन क्रिप्टो सेवाओं का उपयोग करते हैं, इसके आधार पर आपको अतिरिक्त फॉर्म प्राप्त हो सकते हैं जिनमें शामिल हैं: 1099-बी, 1099-एमआईएससी और 1099-के।
विधि 2: अपने क्रिप्टो करों को स्वचालित करना
आप स्प्रेडशीट में मैन्युअल रूप से अपने लेन-देन का ट्रैक रख सकते हैं और फिर प्रत्येक फॉर्म भर सकते हैं, लेकिन यह एक कठिन काम हो सकता है। इसके बजाय, BitPay और ZenLedger इसे एक आसान और स्वचालित प्रक्रिया बनाते हैं। BitPay उपयोगकर्ता वॉलेट लेनदेन को सीधे ऐप के भीतर से ZenLedger के सहज टैक्स सॉफ़्टवेयर में सिंक कर सकते हैं। BitPay ऐप से कुछ ही टैप के साथ, ZenLedger स्वचालित रूप से उचित बाजार मूल्य, लाभ/हानि की गणना कर सकता है, बेची गई क्रिप्टो की किश्त के लिए लागत के आधार पर लागू हो सकता है, और आपके लेन-देन के इतिहास से टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग कर सकता है। यह फीफो, एलआईएफओ, विशिष्ट पहचान इत्यादि जैसे विभिन्न तरीकों का उपयोग करके लागत के आधार की गणना भी कर सकता है।
वास्तविक लाभ और हानियों की सटीक गणना करने के लिए, उन सभी वॉलेट्स और एक्सचेंजों से अंतर्निहित डेटा होना महत्वपूर्ण है जहां आपने क्रिप्टो एकत्र किया है। आपके अपने खातों के बीच कोई भी इंटर-वॉलेट या इंटरएक्सचेंज स्थानांतरण समेकन पर समाप्त हो जाएगा क्योंकि ऐसे स्थानान्तरण कर योग्य घटनाओं को ट्रिगर नहीं करते हैं।
अपना क्रिप्टो टैक्स तैयार करने के लिए BitPay + ZenLedger का उपयोग कैसे करें
सुनिश्चित करें कि आपके पास बिटपे वॉलेट का नवीनतम संस्करण है या यहां ऐप डाउनलोड करें
- ऐप में टैप करें सेटिंग अनुभाग
- चुनते हैं ज़ेनलेजर टैक्स
- आपको अपने वॉलेट को ZenLedger से कनेक्ट करने के लिए कहा जाएगा
- लॉग इन करें या ZenLedger खाता बनाएं - ऐप में 20% छूट के लिए छूट कोड का उपयोग करना न भूलें
- उन लेन-देन वाले वॉलेट को चुनें जिन्हें आप ZenLedger में आयात करना चाहते हैं
एक बार जब आप एक ZenLedger खाता बना लेते हैं और अपने बटुए से जुड़ जाते हैं, तो आपके लेन-देन आपके ZenLedger डैशबोर्ड में दिखाई देंगे। अब आप अपने क्रिप्टो करों को तैयार करने और फ़ाइल करने के लिए ZenLedger का उपयोग करने के लिए तैयार हैं।
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अपनी क्रिप्टो कर देयता को कम करना
जैसा कि ZenLedger द्वारा रेखांकित किया गया है, आपकी क्रिप्टो टैक्स देनदारी को कम करने के कई तरीके हैं। कुछ सबसे आम तरीकों में शामिल हैं:
- अपने आप को मानवीय त्रुटि से बचाने के लिए ZenLedger जैसे क्रिप्टो टैक्स सॉफ़्टवेयर का उपयोग करें
- लीवरेज कर-नुकसान की कटाई करों का भुगतान करने से पहले नुकसान का एहसास करने के लिए
- वॉलेट और एक्सचेंजों में लेनदेन को समेकित करें, और गैर-कर योग्य लेनदेन को ठीक से बाहर करें
- जब आप उच्च टैक्स ब्रैकेट में जाने का अनुमान लगाते हैं, उस समय के आधार पर अपनी संपत्ति बेचें
- लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ से लाभ प्राप्त करें यदि आपकी कर दर कम करने के लिए संपत्ति 1 वर्ष से अधिक समय तक आयोजित की जाती है
- अधिक सुव्यवस्थित कर प्रक्रिया (उन्नत परिदृश्यों में आवश्यक होने पर) के लिए एक क्रिप्टो-फ्रेंडली एकाउंटेंट को किराए पर लें, और समय पर कर सलाह के लिए अपने सीपीए से परामर्श करें
- ए के साथ संपत्ति का विविधीकरण क्रिप्टो आईआरए कुछ कर लाभ हैं जिन पर आप विचार कर सकते हैं
- एसईओ संचालित सामग्री और पीआर वितरण। आज ही प्रवर्धित हो जाओ।
- प्लेटोब्लॉकचैन। Web3 मेटावर्स इंटेलिजेंस। ज्ञान प्रवर्धित। यहां पहुंचें।
- स्रोत: https://bitpay.com/blog/crypto-tax-guide/
