अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने 8 फरवरी को कहा कि यह नवीनतम है जोखिम का आकलन दिखाएँ कि आभासी संपत्तियाँ वर्तमान में फिएट मुद्राओं की तुलना में कुल मनी लॉन्ड्रिंग प्रवाह का एक छोटा सा हिस्सा दर्शाती हैं; हालाँकि, वे नियामक और प्रवर्तन एजेंसियों के लिए बढ़ती चिंता का विषय बनते जा रहे हैं।
नियामक ने मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण के लिए अपने 2024 के राष्ट्रीय जोखिम आकलन में निष्कर्षों का खुलासा किया। रिपोर्ट क्रिप्टोकरेंसी और अन्य आभासी परिसंपत्तियों के एक उभरते परिदृश्य को एक अभिनव वित्तीय सीमा और आपराधिक शोषण के लिए एक नए रास्ते के रूप में इंगित करती है।
इसमें शामिल कुल वित्तीय प्रवाह का एक मामूली हिस्सा शामिल होने के बावजूद काले धन को वैध बनानाआभासी संपत्तियों का बढ़ता क्षेत्र महत्वपूर्ण नियामक, अनुपालन और प्रवर्तन प्रश्न उठाता है।
नियामक चिंताएं
ट्रेजरी द्वारा उठाई गई एक प्रमुख चिंता विभिन्न न्यायक्षेत्रों में एएमएल/सीएफटी नियमों का असंगत अनुपालन है। यह असंगति, आभासी संपत्तियों की अनूठी विशेषताओं के साथ मिलकर जो गुमनामी और सीमा पार लेनदेन की सुविधा प्रदान करती है, मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों पर अंकुश लगाने में महत्वपूर्ण चुनौतियां पैदा करती है।
रिपोर्ट के अनुसार, डिजिटल युग में मनी लॉन्ड्रिंग करने वालों की अनुकूलनशीलता अवैध धन की उत्पत्ति को अस्पष्ट करने के लिए परिष्कृत उपकरणों और तरीकों के उपयोग से स्पष्ट होती है। इसमें बताया गया है कि कैसे अपराधी अवैध धन की उत्पत्ति को अस्पष्ट करने के लिए विभिन्न तकनीकों और तरीकों का लाभ उठाते हैं, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और उसका मुकाबला करने के प्रयास जटिल हो जाते हैं।
विभिन्न ब्लॉकचेन परिसंपत्तियों के बीच मिश्रण सेवाओं, गोपनीयता सिक्कों और चेन हॉपिंग जैसी तकनीकें विशेष रूप से चिंताजनक हैं। ये तरीके, बिना होस्ट किए गए वॉलेट और प्लेटफ़ॉर्म के उपयोग के साथ-साथ, जो मध्यस्थ निरीक्षण के बिना सीधे पीयर-टू-पीयर लेनदेन की अनुमति देते हैं, एएमएल/सीएफटी उपायों की प्रभावशीलता में काफी बाधा डालते हैं।
कई आभासी परिसंपत्ति लेनदेन की विकेंद्रीकृत प्रकृति, विशेष रूप से डेफी के भीतर, नियामक निरीक्षण को दरकिनार करने की चाह रखने वालों को गुमनामी की ढाल प्रदान करके इन चुनौतियों को और बढ़ा देती है। रिपोर्ट इस पर प्रकाश डालती है DeFi की जटिलताएँ प्लेटफ़ॉर्म और आभासी परिसंपत्ति निवेश योजनाएं, जो धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उपजाऊ आधार बन गई हैं।
ट्रेजरी के अनुसार, केंद्रीकृत नियंत्रण की कमी और इन प्लेटफार्मों द्वारा प्रदान की गई गुमनामी काफी जोखिम पैदा करती है, अपराधी इन सुविधाओं का उपयोग अवैध गतिविधियों के लिए करते हैं, जिसमें रैंसमवेयर भुगतान और चुराए गए धन को वैध बनाना शामिल है।
आगे का रास्ता
इन चुनौतियों का समाधान करने के लिए, ट्रेजरी उन्नत नियामक ढांचे, वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं (वीएएसपी) के बीच बेहतर अनुपालन प्रथाओं और नियामक निकायों और वर्चुअल एसेट उद्योग के बीच सहयोग बढ़ाने की वकालत करता है।
आभासी संपत्तियों से जुड़े जोखिमों को कम करने के लिए स्पष्ट दिशानिर्देश स्थापित करना और उन्नत विश्लेषणात्मक उपकरण अपनाना महत्वपूर्ण है। इसके अतिरिक्त, ट्रेजरी तेजी से विकसित हो रहे वर्चुअल एसेट मार्केटप्लेस को विनियमित करने और निगरानी करने के लिए एक सामंजस्यपूर्ण वैश्विक दृष्टिकोण सुनिश्चित करने के लिए अंतर्राष्ट्रीय सहयोग के महत्व पर जोर देता है।
रिपोर्ट में आभासी संपत्तियों के उभरते परिदृश्य और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों में उनके उपयोग को संबोधित करने के लिए निरंतर अनुकूलन और सतर्कता की आवश्यकता पर जोर दिया गया है, जिसमें तकनीकी नवाचार, नियामक समायोजन और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग से जुड़े बहुआयामी दृष्टिकोण का सुझाव दिया गया है।
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- स्रोत: https://cryptoslate.com/us-treasury-report-finds-crypto-use-in-illicit-financial-activity-remains-small-but-growing-fraction-of-total-flows/
