क्रिप्टो उत्साही और उद्योग पर्यवेक्षक समान रूप से पूछ रहे हैं कि खुशी की घोषणाओं और पार्टियों के बाद क्या हुआ। एक बेहतर सवाल यह पूछना होगा कि इससे पहले क्या हुआ था। संक्षेप में, 2017 में मूल दृष्टि और 2018 में किए गए मूल कार्यों के बीच एक आवश्यक बेमेल है। बेमेल को देखने के लिए, अपने आप से एक सवाल पूछें: "मैं एक ब्लॉक हेवन, 'ब्लॉकचेन द्वीप' को क्यों ब्रांड बनाऊंगा?"

छह में से एक

बेइंक्रिप्टो ने बेमेल के बारे में 2017 में "ब्लॉकचैन द्वीप" वाक्यांश गढ़ने वाले स्टीव टेंडन से पूछा। उन्होंने जवाब दिया कि क्रिप्टोक्यूरेंसी ब्लॉकचैन अवधारणा को अंतर्निहित छह मुख्य बिंदुओं में से केवल एक था। ये बिंदु इस प्रकार थे:

• ब्लॉकचेन पर सार्वजनिक रजिस्ट्रियां / सेवाएं;

• R & D, ब्लॉकचेन पर और उसके साथ शिक्षा और नवाचार;

• एक ब्लॉकचेन नियामक नियुक्त करें और एक नियामक बुनियादी ढांचा बनाएं;

• एक्सचेंजों और प्रारंभिक सिक्का प्रसाद (ICO) सहित क्रिप्टोकरेंसी / टोकन को विनियमित करें;

• ब्लॉकचैन पर ई-निवास और डिजिटल पहचान (व्यक्तियों और कानूनी संस्थाओं की);

• स्मार्ट गवर्नेंस।

हालाँकि, क्रिप्टोक्यूरेंसी पर ध्यान जल्दी से गिर गया। CEPS आइडियाज लैब कॉन्फ्रेंस में 23 फरवरी, 2017 को, माल्टा के तत्कालीन प्रधान मंत्री जोसेफ मस्कट ने दावा किया कि "यूरोप को बिटकॉइन महाद्वीप बनना चाहिए।" टेंडन ने माल्टा के पाठ्यक्रम पर अपनी चेन स्ट्रेटेजीज ब्लॉग पोस्ट में लिखा है कि:

"ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकियों, और क्रिप्टोकरेंसी नहीं, इस विचार पर परियोजना को फिर से शुरू करने के लिए बहुत काम करना पड़ा, केंद्र के चरण को लेना पड़ा।"

शुरू किए गए दृष्टि के गैर-क्रिप्टो पहलुओं को महसूस करने के लिए कदम। शिक्षा और रोजगार मंत्रालय की घोषणा 2017 में, यह ब्लॉकचेन पर अकादमिक रिकॉर्ड डालेगा। धूमधाम न्यूनतम थी।

धुरी मैं

मूल स्क्रिप्ट को रखने के प्रयास के बावजूद, हालांकि, क्रिप्टो का आकर्षण भारी साबित हुआ।

विचार सरल था, अगर आप मस्कट को मानते हैं। 2018 में, माल्टा देश को "ब्लॉकचैन द्वीप" के रूप में स्थापित करने के लिए डिज़ाइन किए गए तीन कानूनों को पारित करेगा। संयुक्त राज्य अमेरिका और विशेष रूप से एशिया में कभी-कड़े विनियमन के कारण, एक क्रिप्टो हेवन की दृष्टि उद्योग में कई कंपनियों का ध्यान आकर्षित करेगी। अल्पावधि में, इसने काम किया।

RSI तीन कानून, 4 जुलाई, 2018 को पारित किया गया, उद्योग में बहुत प्रशंसा मिली। ये कानून थे:

• आभासी वित्तीय संपत्ति अधिनियम (वीएफए अधिनियम);
• नवीन प्रौद्योगिकी व्यवस्था और सेवा अधिनियम (आईटीएएस अधिनियम);
• माल्टा डिजिटल इनोवेशन अथॉरिटी एक्ट (एमडीआईए एक्ट)।

मस्कट की दृष्टि की व्यावसायिक पुष्टि भी हुई। उस समय दुनिया में सबसे बड़ा ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, बिनेंस, उतर ली 2018 की शुरुआत में जापान में प्रतिबंधित होने के बाद हांगकांग में विनियामक मुद्दों की आशंका के कारण माल्टा ठीक है। इसके बाद, एक्सचेंज मार्केट्स, OKEx के प्रमुख प्रतियोगी, सूट के बाद।  

हालांकि, दरारें दिखाई देने लगीं, एक बार कार्यान्वयन नौकरशाही और वाणिज्यिक वास्तविकताओं से मिला। आने वाली कंपनियां नौकरशाही के मुद्दों से घिर गईं। लेकिन इस मामले के दिल में बैंकिंग था। क्रिप्टो स्टार्टअप्स के लिए माल्टा में बैंक बनाना बहुत मुश्किल हो गया।

उनकी जगह बैंकिंग - नहीं

माल्टा के प्रयास एक वाणिज्यिक रोड़ा में भाग गए: बैंकों ने ब्लॉकचेन और क्रिप्टो-उन्मुख कंपनियों को द्वीप पर दुकान स्थापित करने की सेवा में कोई जल्दी नहीं थी। बैंकों की विडंबना इनकार उन कंपनियों के लिए खाते खोलने के लिए जो बैंकों के लिए एक विकल्प स्थापित कर रहे हैं, लगता है कि वे खो गए हैं, लेकिन समस्या काफी वास्तविक है।

माल्टा के सबसे बड़े बैंक, एचएसबीसी और बैंक ऑफ वैलेट्टा, अपने बाजार हिस्सेदारी के कारण प्रत्यक्ष यूरोपीय सेंट्रल बैंक (ईसीबी) जांच के अधीन हैं। हालांकि, स्थानीय बाजार में अंतर को भरने की कोशिश कर रहे छोटे बैंकों ने जल्द ही मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं में फंसने का डर सीखा और बैंकों के खराब होने पर आगे क्या होता है, इसका अगला उदाहरण बन गया।

माल्टा फाइनेंशियल सर्विसेज अथॉरिटी (MFSA) ने जांच शुरू की है - और सिफारिश की है कि ECB - कुछ बैंकों के लाइसेंस रद्द कर देता है जो कि igaming और वित्तीय सेवाओं को पूरा करते हैं, लेकिन संदिग्ध लेनदेन में लगे हुए हैं। एमएफएसए के ये कदम तब हुए जब माल्टा ने यूरोप की विशेषज्ञों की समिति के धन-शोधन उपायों के मूल्यांकन और आतंकवाद के वित्तपोषण (MONEYVAL) पर ध्यान दिया। 

MONEYVAL की समिति ने नवंबर 2018 में उनके हिस्से के रूप में माल्टा का दौरा किया देश की स्थिति की समीक्षा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) को लागू करने और आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) उपायों का मुकाबला करने में।

MONEYVAL ने माल्टा के एएमएल / सीएफटी कार्यान्वयन को विशेष रूप से जांच और प्रवर्तन के मामले में धब्बेदार पाया। एक अप्रभावी 2019 के बाद अनुवर्ती यात्रा, MONEYVAL ने देश को घर की सफाई करने या अधिक निगरानी उपायों के तहत एक वर्ष दिया।

पिलाटस बैंक और सातबैंक में माल्टा की जांच सभी को संकेत देने की कोशिश कर रही थी कि सरकार अपनी मांसपेशियों को फ्लेक्स कर सकती है। बैंक खातों के साथ-साथ लाइसेंस प्राप्त करना एक कठिन लड़ाई होगी। टेंडन ने BeInCrypto को बताया कि इस मामले में प्रतिष्ठित जोखिम अच्छी तरह से अपना सकते हैं।

धुरी II

माल्टा में भौतिक घटनाओं के साथ-साथ क्रिप्टो-हेवन क्रिप्टो हेवन के पाठ्यक्रम पर भी असर पड़ा। पीएम मस्कट को अब तक कुख्यात "पनामा पेपर्स" लीक के साथ हत्यारे पत्रकार डाफ्ने ऐनी बेला से जोड़ा गया था। मस्कट, जिन्होंने जुलाई 2017 के आम चुनाव में दूसरा कार्यकाल जीता था मजबूरन ऑफिस से बाहर जाना पड़ा आगामी घोटाले के कारण। उन्होंने 13 जनवरी, 2020 को प्रभावी इस्तीफा दे दिया।

पीएम रॉबर्ट अबेला की नई सरकार क्रिप्टो-केंद्रित कंपनियों पर पिछले जोर से दूर माल्टा के रुख को आगे बढ़ा रही है और टेंडन के मूल विचार पर अधिक बारीक वापसी की ओर है। सरकार एक नियामक सैंडबॉक्स पेश किया जुलाई 2020 में फिनटेक कंपनियों के लिए।

पूर्ण 70 प्रतिशत कंपनियां, जो क्रिप्टो हेवन चरण की शुरुआत में माल्टा में घूमती थीं, पूर्ण लाइसेंस के लिए फाइल करने में विफल रहीं। माल्टा उन्हें वापस जाने के लिए भीख नहीं दे रहा है, और नई सरकार ने मीडिया को उस एंकर बिनेंस की रिपोर्टिंग करके ध्यान आकर्षित किया माल्टा-लाइसेंस नहीं था वित्तीय सेवाओं के संदर्भ में।

आगे 2021 तक

माल्टीज़ नियामक 2020 तक गिरावट में व्यस्त हैं। के अंत में अक्टूबर, VAIOT, AI- संचालित डिजिटल सेवाओं के एक डेवलपर, ने सफलतापूर्वक अपना श्वेत पत्र पंजीकृत किया MFSA के साथ और इस तरह वीएफएए के तहत विनियमित पहली परियोजना बन गई।

24 नवंबर को, Crypto.com प्राप्त की फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशन लाइसेंस और क्लास 3 वर्चुअल फाइनेंशियल एसेट्स लाइसेंस दोनों। 

माल्टा की यात्रा के मोड़ और मोड़ के बावजूद, सरकार के लिए आवश्यक, ब्लॉकचैन विनियामक संरचना बनी हुई है। जैसा कि टेंडन ने BeInCrypto को बताया: "MDIA अधिनियम और ITAS अधिनियम अभी भी दो जमीनी-तोड़ने वाले कानून हैं जो 'ब्लॉकचैन-केंद्रित एजेंडे के आधार के रूप में काम करेंगे।"