सार
अत्यधिक विनियमित बीएफएसआई उद्योग को एक क्लाउड प्लेटफॉर्म पर महत्वपूर्ण व्यावसायिक एप्लिकेशन चलाने का जोखिम का सामना करना पड़ता है। क्लाउड विक्रेता की ओर से व्यवसाय को बाधित करने में विफलता से जोखिम उत्पन्न होते हैं। क्लाउड पोर्टेबिलिटी एक नियामक और जोखिम बचाव प्रतिमान है जो व्यवसाय में न्यूनतम व्यवधान के साथ अनुप्रयोगों और डेटा को एक क्लाउड वातावरण या एक प्रदाता से दूसरे में स्थानांतरित करने की क्षमता को बढ़ावा देता है। बीएफएसआई उद्यम मल्टी क्लाउड अपनाने या फेलओवर के लिए ऑन-प्रिमाइसेस इंफ्रास्ट्रक्चर के संयोजन या एप्लिकेशन को पोर्टेबल बनाकर इस चिंता का समाधान करने का प्रयास कर रहे हैं, जिसे बहुत जल्दी दूसरे क्लाउड या ऑन-प्रिमाइसेस पर ले जाया जा सकता है। यह लेख बीएफएसआई उद्योग के लिए पोर्टेबिलिटी और क्लाउड निकास के निकटवर्ती क्षेत्र के बारीक विवरणों पर गहराई से प्रकाश डालता है।
क्लाउड पोर्टेबिलिटी: विनियामक और व्यावसायिक प्रतिमान
बीएफएसआई क्लाउड को अपनाना धीमा रहा है क्योंकि ये कंपनियां व्यवसाय की महत्वपूर्ण प्रकृति और उनके पास बड़ी मात्रा में गोपनीय वित्तीय ग्राहक जानकारी के कारण भारी रूप से विनियमित हैं। सुरक्षा जोखिम और अनुपालन, पारिस्थितिकी तंत्र प्रबंधन, एकीकरण और नियंत्रण प्राथमिकताएँ बहुत अधिक हैं। महत्वपूर्ण व्यावसायिक कार्यों के लिए व्यावसायिक व्यवधान के प्रति शून्य सहनशीलता की आवश्यकता होती है जिसे एक विशेष क्लाउड का उपयोग करके हासिल करना संभव नहीं हो सकता है क्योंकि यह बीएफएसआई उद्यम के लिए बड़े पैमाने पर बुनियादी ढांचे की एकाग्रता बनाता है।
क्लाउड पोर्टेबिलिटी की अवधारणा एक सार्वजनिक क्लाउड से दूसरे सार्वजनिक क्लाउड के बीच, या सार्वजनिक क्लाउड और निजी क्लाउड के बीच, या सार्वजनिक या निजी क्लाउड और ऑन-प्रिमाइसेस डेटा केंद्रों के बीच अनुप्रयोगों और डेटा की आवाजाही की अनुमति देती है। क्लाउड निकास उस स्थिति को संदर्भित करता है जहां एक बीएफएसआई फर्म पूर्व में लौटने की संभावना के बिना एक क्लाउड से दूसरे क्लाउड में चली जाएगी। क्लाउड पोर्टेबिलिटी और क्लाउड निकास साथ-साथ चलते हैं; जबकि दोनों आईटी विफलता, संविदात्मक विवादों, भू-राजनीतिक घटनाओं, प्राकृतिक या मानव निर्मित आपदाओं के कारण शुरू हो सकते हैं, क्लाउड निकास को आम तौर पर एक स्थायी घटना माना जाता है। क्लाउड प्रदाताओं से PaaS या सर्वर रहित आर्किटेक्चर जैसी क्लाउड-नेटिव पेशकशों में बहुत कम समानता है, जिससे उद्यमों के लिए क्लाउड विक्रेता से बाहर निकलना और अपने कार्यभार को आसानी से किसी अन्य क्लाउड विक्रेता के पास ले जाना मुश्किल हो जाता है।
अत्यधिक विनियमित यूके बीएफएसआई उद्यमों को यह सुनिश्चित करना होगा कि उनकी क्लाउड रणनीति क्लाउड अपनाने के लिए नियामक आवश्यकताओं का पालन करती है।
क्लाउड अपनाने के लिए नियामक आवश्यकताओं को बेहतर ढंग से समझने के लिए, आइए क्लाउड अपनाने के लिए तीन प्रमुख एफसीए दिशानिर्देशों पर नजर डालें (https://www.fca.org.uk/publication/finalised-guidance/fg16-5.pdf)
एकाग्रता जोखिम: बड़ी संख्या में व्यावसायिक कार्यभार चलाने के लिए एकल क्लाउड प्रदाता से सेवाएँ प्राप्त करने से लॉक-इन का जोखिम काफी बढ़ जाता है। यदि क्लाउड प्रदाता अपने दायित्वों को पूरा करने में विफल रहता है तो इससे दूसरे क्लाउड या होस्टिंग प्लेटफ़ॉर्म पर जाने में असमर्थता होती है। बीएफएसआई उद्यमों को एकल क्लाउड प्रदाता पर अत्यधिक निर्भरता के जोखिम को कम करने के लिए संभावित हाइब्रिड प्लेटफार्मों के साथ संयोजन में मल्टी-क्लाउड के उपयोग को सुरक्षित करना चाहिए।
क्लाउड सेवा प्रदाताओं (सीएसपी) की निगरानी: ओवरसाइट फ़ंक्शन क्लाउड अपनाने की रणनीति का एक अभिन्न अंग है। बीएफएसआई उद्यम को क्लाउड इंजीनियरिंग, डेवऑप्स और फिनऑप्स में पर्याप्त आईटी क्षमता हासिल करनी होगी। ओवरसाइट फ़ंक्शन के लिए बीएफएसआई उद्यमों और सीएसपी के बीच वाणिज्यिक और कानूनी अनुबंधों की गहन समझ की आवश्यकता होती है। उन्हें वर्तमान प्रदाता से दूसरे या आंतरिक प्रदाता तक निकास या स्थानांतरण सेवाओं का प्रबंधन भी करना होगा।
निरंतरता और व्यवसाय योजना: बीएफएसआई उद्यमों को अपनी क्लाउड सेवाओं में अप्रत्याशित व्यवधान की संभावना माननी चाहिए। इसके लिए उचित दस्तावेज़ीकरण और बीसीपी बुनियादी ढांचे के नियमित परीक्षण की आवश्यकता है।
क्लाउड पोर्टेबिलिटी और निकास चुनौतियों को प्रौद्योगिकी, संविदात्मक दायित्वों, उचित योजना और रणनीति के संयोजन से संबोधित किया जा सकता है।
उच्च स्तर की पोर्टेबिलिटी के साथ कार्यभार का परिनियोजन
बीएफएसआई उद्यम क्लाउड पोर्टेबिलिटी और निकास रणनीतियों को एक या नीचे दिए गए तरीकों के संयोजन से संबोधित कर सकते हैं:
1. विरोधी पैटर्न का उपयोग
क्लाउड पोर्टेबिलिटी को सक्षम करने के लिए कई कारक क्लाउड-नेटिव सेवाओं को चयनात्मक रूप से अपनाना, एप्लिकेशन आर्किटेक्चर पैटर्न को चयनात्मक रूप से अपनाना, गैर-देशी क्लाउड लागत प्रबंधन और मल्टी या हाइब्रिड क्लाउड को अपनाना है। कई पैटर्न आम तौर पर स्वीकार्य आर्किटेक्चर पैटर्न नहीं हो सकते हैं, हालांकि, यह पोर्टेबिलिटी और निकास से जुड़े महंगे जोखिमों से बचने में लंबी अवधि में व्यवसायों को लाभ पहुंचा सकता है।
2. महत्वपूर्ण व्यावसायिक प्रक्रिया (सीबीपी) को प्राथमिकता दें
किसी उद्यम के संचालन के लिए महत्वपूर्ण व्यावसायिक प्रक्रियाएं (सीबीपी) पोर्टेबिलिटी चिंताओं की पहचान करने और उन्हें संबोधित करने के साथ शुरू होती हैं। कुछ उच्च-महत्वपूर्ण सीबीपी क्रेडिट या डेबिट कार्ड लेनदेन, एटीएम नकद निकासी और डिजिटल बैंकिंग लॉगिन हैं। इसके बाद बंधक संवितरण, टेलीफोन बैंकिंग लॉगिन, शाखा काउंटर लेनदेन, बैंकरों की स्वचालित समाशोधन प्रणाली (बीएसीएस) प्रत्यक्ष डेबिट, सामान्य बीमा दावे और दावों के समाधान जैसे मध्यम-महत्वपूर्ण सीबीपी का पालन किया जा सकता है। कम प्राथमिकता वाले कुछ सीबीपी में खोए या चोरी हुए कार्ड, ऋण या वाणिज्यिक वित्त संवितरण, स्वचालित धोखाधड़ी स्क्रीनिंग, कर्मचारियों को वेतन या पेंशन का भुगतान और नियमित आय प्रतिस्थापन भुगतान की रिपोर्टिंग शामिल है। व्यवसायों को व्यवसाय प्रक्रिया को स्तरीय बनाने से लाभ हो सकता है, क्योंकि अत्यधिक महत्वपूर्ण प्रक्रिया के लिए महंगे समाधान की आवश्यकता हो सकती है जबकि अन्य को सस्ते विकल्पों के साथ संबोधित किया जा सकता है।
3. निकास रणनीति
किसी भी घटना के मामले में एक स्पष्ट निकास रणनीति क्लाउड रणनीति का हिस्सा होनी चाहिए और व्यवसाय की निरंतरता बनाए रखने के लिए क्लाउड प्रदाता पर विशिष्ट संविदात्मक दायित्व को संबोधित करना चाहिए। मौजूदा क्लाउड प्रदाता से नए स्थानों पर एप्लिकेशन और डेटा कार्यभार दोनों को स्विच करने के लिए डेटा स्वामित्व मुद्दों के साथ-साथ सही टूल का चयन करने की योजना बनाई जानी चाहिए।
4. इंटरोऑपरेबिलिटी
इंटरऑपरेबिलिटी को प्रदाता, प्लेटफ़ॉर्म, ऑपरेटिंग सिस्टम और स्टोरेज की परवाह किए बिना सभी एप्लिकेशन और डेटा घटकों को नए क्लाउड वातावरण में सफलतापूर्वक स्थानांतरित करने और तैनात करने की क्षमता के रूप में परिभाषित किया गया है और फिर हमेशा की तरह व्यावसायिक संचालन फिर से शुरू किया जाता है। कंटेनर-ए-ए-सर्विस (CaaS) विभिन्न क्लाउडों के बीच कंटेनरीकृत या पोर्टेबल वर्कलोड की अंतरसंचालनीयता में सुधार करने के लिए एक उद्यम की क्लाउड रणनीति के लिए एक मजबूत मामला बनाता है।
5. पलटाव
लचीलापन सिस्टम की विफलताओं से उबरने और कार्य करना जारी रखने की क्षमता है। क्लाउड पर, किसी एप्लिकेशन में कई घटनाएं हो सकती हैं जो सॉफ़्टवेयर घटक विफलता का कारण बनती हैं। क्लाउड आर्किटेक्चर को डिज़ाइन करते समय, आर्किटेक्ट्स को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि समाधान इन विफलताओं का सामना कर सके और उन पर प्रतिक्रिया दे सके। सभी क्लाउड प्रदाताओं के पास एक क्षेत्र में बहु-उपलब्धता क्षेत्रों में प्रतिलिपि बनाकर डेटा और वर्कलोड तक उच्च उपलब्धता (एचए) पहुंच के साथ अंतर्निहित लचीलापन होता है और यदि ग्राहक ऐसा चुनता है तो बहु-क्षेत्रीय प्रतिकृति का प्रावधान होता है। एकल या बहु-क्लाउड वातावरण में क्लाउड पोर्टेबिलिटी प्राप्त करने के लिए कुछ प्रमुख पैटर्न एकल क्षेत्र और समान क्लाउड प्रदाता तैनाती के साथ बहु-क्षेत्र हैं; समान क्लाउड प्रदाता परिनियोजन के साथ बहु-क्षेत्र; बहु-क्षेत्र परिनियोजन के साथ बहु-क्लाउड; और व्यवसाय-महत्वपूर्ण प्रक्रियाओं या अनुप्रयोगों के लिए मल्टी-क्लाउड और ऑन-प्रिमाइसेस परिनियोजन।
निष्कर्ष
यह स्पष्ट है कि क्लाउड का उपयोग बढ़ रहा है, लेकिन ग्राहकों के हितों की रक्षा और वित्तीय सेवाओं के आश्वासन के लिए नियामक आवश्यकताएं भी बढ़ रही हैं। यह स्पष्ट है कि क्लाउड पोर्टेबिलिटी और निकास रणनीतियों की योजना बनाई जानी चाहिए और उन्हें क्लाउड रणनीति के हिस्से के रूप में शामिल किया जाना चाहिए। जब बीएफएसआई कंपनियां एक क्लाउड सेवा प्रदाता से दूसरे क्लाउड सेवा प्रदाता पर स्विच करती हैं, तो यह डेटा और एप्लिकेशन से जुड़ी इंटरऑपरेबिलिटी और पोर्टेबिलिटी से जुड़ी कई चुनौतियों को छूती है। फर्म द्वारा उपभोग की जा रही क्लाउड सेवाओं की प्रकृति के आधार पर डिग्री की चुनौतियाँ अलग-अलग होंगी।
आगे बढ़ने के तरीके के रूप में, सभी क्लाउड प्रदाताओं के बीच एक सामान्य आर्किटेक्चर मानक शुरू करने के लिए एक अच्छी जगह है। फर्मों को अतिरिक्त आईटी संसाधनों, कौशल, प्रशिक्षण और प्रतिकृति और अनुपालन की जटिलताओं के लिए भी योजना बनाने की आवश्यकता है जो पोर्टेबल वर्कलोड के लिए आदर्श सेटअप के निर्माण के साथ आएंगे।
योगदान देने वाला: अमित सिधवानी और डॉ. असीम कर
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- स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/24775/how-to-approach-cloud-portability-in-bfsi?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
