का दूसरा संस्करण फिनटेक और एशिया पैसिफिक रिपोर्ट में डिजिटल बैंकिंग 2025 Backbase द्वारा कमीशन IDC द्वारा, यह पता चलता है कि APAC बैंक अपने डिजिटल परिवर्तन कार्यक्रमों पर ड्राइंग बोर्ड में वापस जा रहे हैं।
डिजिटल बैंकिंग फिटनेस प्रमुख कारक रहा है, जिसमें डिजिटल बैंक पारंपरिक बैंकों की तुलना में ग्राहक आधार में तीन गुना वृद्धि का आनंद ले रहे हैं।
प्रतिक्रिया में, बैंक लगातार डिजिटल परिवर्तन की पहल को मजबूत कर रहे हैं, जिससे डिजिटल ग्राहक लेनदेन और इंटरैक्शन की मात्रा में कम से कम 50% वृद्धि को समायोजित करना पड़ा।
यह उम्मीद की जाती है कि संगठन ग्राहक जुड़ाव परियोजनाओं का एक व्यापक पुनरीक्षण करेंगे, इस रिपोर्ट में यह बताया गया है कि डिजिटल क्षमताओं में लचीलापन लाने और महामारी से संबंधित असफलताओं से उबरने के लिए दौड़ जीतने की कुंजी है।
एक विकसित बैंकिंग परिदृश्य में नई प्रतियोगिता
हालांकि APAC बैंकिंग परिदृश्य ने COVID-19 चुनौतियों के कारण कुछ नोबैंक और फिनटेक के प्रस्थान को देखा, रिपोर्ट की भविष्यवाणी है कि हम अभी भी 100 तक पूरे क्षेत्र में 2025 नए चैलेंजर्स देखेंगे।
नए चैलेंजर्स के साथ मजबूत पोस्ट-महामारी प्रस्तावों को पेश करने के साथ, प्रत्येक APAC बाजार में कम से कम दो डिजिटल बैंक होंगे जो कि incumbents के लिए एक महत्वपूर्ण चुनौती पेश करेंगे।
शेष नियोबैंक और दूसरे दौर के खिलाड़ियों के डिजिटल-प्रथम होने पर प्रतिस्पर्धा करने की उम्मीद है।
2019 तक कुछ फिन्टेक ने पर्याप्त आकार प्राप्त कर लिया था, उन्हें उम्मीद से अधिक बाजार हिस्सेदारी प्राप्त हुई। फिनटेक श्रेणियों ने आमतौर पर सफलता दिखाई है जिसमें भुगतान, धन सलाहकार, वैकल्पिक डेटा, ऋण देने वाले प्लेटफ़ॉर्म और खाता उत्पत्ति शामिल हैं।
डिजिटल पर पारंपरिक बैंक दोगुने हो गए
इस बीच, पारंपरिक बैंक डिजिटल-पहले होने पर तेजी से ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। 2021 में नवप्रवर्तन पहलों को फिर से तेज करने की उम्मीद है, और सबसे अधिक संभावना होगी
सफलता के रूप में बैंकों ने अपनी चुस्त और DevOps टीमों का पुनर्गठन किया। टीयर 50 बैंकों के 1% पहले से ही चुस्त चौखटे हैं।
रिपोर्ट में यह भी पाया गया कि डिजिटल बैंकों ने 2019 और 2020 में पारंपरिक बैंकों की तुलना में अपने ग्राहक आधारों में तीन गुना वृद्धि देखी है।
डिजिटल चैनलों में निवेश ने भुगतान किया है क्योंकि बैंक नए ग्राहकों को प्राप्त करने, बटुए के विस्तार का विस्तार करने और अधिक उत्पादों को आगे बढ़ाने के लिए ताकत बढ़ा रहे हैं।
एपीएसी में शीर्ष 44 बैंकों में से 250% घटक आधुनिकीकरण और एपीआई-सक्षमता के साथ प्लेटफार्मों का लाभ उठाएंगे।
2025 के लिए रणनीतिक निवेश और विकास प्राथमिकताएं
2019 और 2020 में शासन, जोखिम और अनुपालन पर प्रौद्योगिकी व्यय में दोहरे अंकों में वृद्धि देखी गई, जबकि निवेश के अन्य क्षेत्र पिछड़ गए।
रिपोर्ट में पाया गया कि एशिया प्रशांत में 60% बैंक डेटा-चालित निर्णयों के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता (AI) या मशीन लर्निंग (ML) तकनीकों का लाभ उठाएंगे, जबकि पिछले वर्ष की तुलना में यह 48% है। इसका एक परिणाम अधिक मानवीय प्रकार की ग्राहक केंद्रितता के रूप में है, क्योंकि आर्थिक मंदी के कारण बैंकों को ग्राहकों के साथ सहानुभूतिपूर्ण, भरोसेमंद और विश्वसनीय तरीके से संवाद करना पड़ता है।
यह ग्राहकों की सगाई की रणनीतियों में मानव एजेंटों के बढ़ते एकीकरण के पूरक है, क्योंकि संपर्क केंद्रों ने उपयोग में वृद्धि देखी।
बैक-टू-बेसिक्स की प्रवृत्ति ने नए राजस्व स्रोतों की आवश्यकता को भी पीछे छोड़ दिया है। बैंक ऋण के अपने मुख्य व्यवसाय को डिजिटल बनाने पर ध्यान केंद्रित करेंगे, बाद में जमा पर।
2021 के मध्य तक फिनटेक भागीदारों से नई क्षमताओं का अधिग्रहण किया जाएगा, खुदरा बैंकिंग में 50% ऋण देने के फैसलों को तेजी से बैंक-फिनटेक सहयोग को रेखांकित करते हुए, फिनटेक प्रस्तावों द्वारा समर्थित किया जाएगा।
जौक प्लीटर
जौक प्लीटर, के सीईओ बैकबेस कहा,
“यह रिपोर्ट बैंकिंग और फिनटेक परिदृश्य में विभिन्न खिलाड़ियों द्वारा सामना की गई COVID-19 चुनौतियों पर प्रकाश डालती है, साथ ही साथ महामारी के बाद की दुनिया में पनपने के लिए डिजिटल परिवर्तन की पहल को तेज करने की आवश्यकता है।
बैकबेस पर, हम डिजिटल-प्रथम दुनिया के लिए बैंकिंग उद्योग के भविष्य के प्रमाण के लिए प्रतिबद्ध हैं। हम एशिया प्रशांत क्षेत्र में अपने ग्राहकों की मदद करने और डिजिटल की गति से नवाचार करने के प्रयासों पर ध्यान केंद्रित करना जारी रखेंगे। ”
माइकल अरैनेटा
माइकल अरैनेटा, एसोसिएट उपाध्यक्ष आईडीसी वित्तीय अंतर्दृष्टि, एशिया प्रशांत जोड़ा,
“2020 की घटनाओं ने वित्तीय सेवा उद्योग की लचीलापन को दिखाया है, और संगठनों को और अधिक ग्राहक-चालित और प्लेटफ़ॉर्म-उन्मुख बनने के अपने प्रयासों को फिर से भरना चाहिए।
इस रिपोर्ट से अंतर्दृष्टि 2025 और उससे आगे की तैयारी के लिए बैंकों, नियोबैंक और फिनटेक के निवेश के प्रमुख क्षेत्रों की पहचान करने में मदद करेगी। "
चेकआउट PrimeXBT
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स्रोत: https://fintechnews.sg/49345/covid19/apac-banks-race-to-revitalise-their-digital-transformation-programmes/
