एशिया-प्रशांत (एपीएसी) में, नवोदित वेल्थटेक क्षेत्र मजबूत विकास देखने के लिए तैयार है, एक वृद्धि जो तकनीकी प्रगति, क्षेत्र की बढ़ती संपत्ति के साथ-साथ इसके बड़े समृद्ध खंड से प्रेरित होगी जो अब तक बड़े पैमाने पर अप्रयुक्त और कम सेवा प्राप्त रही है। ग्लोबल कंसल्टेंसी मैकिन्से की एक नई रिपोर्ट में दावा किया गया है।
रिपोर्ट, शीर्षक से एशिया-प्रशांत में वेल्थटेक: वित्तीय नवाचार में अगला मोर्चा, एपीएसी क्षेत्र में धन प्रबंधन उद्योग के तेजी से विकास और परिवर्तन पर चर्चा करता है, इस बात पर जोर देता है कि यह विकास कैसे तकनीकी प्रगति, बदलते ग्राहक व्यवहार और अनुकूल जनसांख्यिकी द्वारा संचालित हुआ है।
रिपोर्ट के अनुसार, वेल्थटेक समाधान, जो दक्षता बढ़ाने और धन प्रबंधन मूल्य श्रृंखला में गतिविधियों को सुविधाजनक बनाने के लिए प्रौद्योगिकी और डिजिटल प्लेटफार्मों का उपयोग करते हैं, एपीएसी में तेजी से गति प्राप्त कर रहे हैं, जो बेहतर पहुंच, बढ़ी हुई दक्षता सहित धन प्रबंधन फर्मों के लिए ढेर सारे अवसरों का वादा करते हैं। और अधिक से अधिक सेवाओं का वैयक्तिकरण।
हालाँकि यह क्षेत्र अभी भी नवजात है, 600 के अंत में लगभग 700-2022 बिलियन अमेरिकी डॉलर की संपत्ति का प्रबंधन कर रहा है, वेल्थटेक पर्याप्त विस्तार के कगार पर है और धन प्रबंधन परिदृश्य को बदलने के लिए तैयार है।
मैकिन्से का अनुमान है कि 2027 तक, एपीएसी के वेल्थटेक उद्योग में प्रति वर्ष लगभग 25-30% की वृद्धि होने की उम्मीद है और तब तक प्रबंधन (एयूएम) और राजस्व के तहत इसकी वर्तमान संपत्ति तीन गुना या चौगुनी हो सकती है। इसका मतलब यह होगा कि बाजार 2.05 तक 2.25-2027 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंच जाएगा, जो 600 में रिपोर्ट किए गए 700-2022 बिलियन अमेरिकी डॉलर के मूल्य से बढ़ जाएगा।
प्रमुख वेल्थटेक श्रेणियों के विश्लेषण से पता चलता है कि डायरेक्ट-टू-कंज्यूमर (डी2सी) वेल्थटेक समाधान, जिसमें मल्टी-एसेट, डिजिटल प्लेटफॉर्म शामिल हैं, जो शुद्ध डिजिटल या हाइब्रिड सलाह के साथ सार्वजनिक रूप से कारोबार वाली संपत्ति और निजी संपत्ति की पेशकश करते हैं, सबसे मजबूत रिकॉर्डिंग करेंगे। विकास। 2027 तक, इस सेगमेंट के राजस्व पूल के मामले में बिजनेस-टू-बिजनेस (बी2बी) वेल्थटेक से आगे निकलने का अनुमान है, जिससे समग्र वेल्थटेक बाजार में बड़ी हिस्सेदारी हो जाएगी।
मैकिन्से का अनुमान है कि तब तक, D2C वेल्थटेक का राजस्व बढ़कर 5-7 बिलियन अमेरिकी डॉलर हो जाएगा, जो 3 के 7-2022 बिलियन अमेरिकी डॉलर से ~1-1.5 गुना वृद्धि दर्शाता है। प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) 650-750 बिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंच सकती है, जो 3 में 5-150 बिलियन अमेरिकी डॉलर से ~200-2022 गुना वृद्धि का प्रतिनिधित्व करती है।
इस बीच, बिजनेस-टू-बिजनेस (बी2बी) वेल्थटेक, जिसमें वित्तीय संस्थानों और सलाहकारों को सेवा प्रदान करने वाली कंपनियां शामिल हैं, के अधिक मध्यम गति से बढ़ने का अनुमान है, 2 में राजस्व पूल 2.5-2027 बिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंचने की उम्मीद है, जो ~2 का प्रतिनिधित्व करता है। मैकिन्से का अनुमान है कि 5 में 0.5-1 बिलियन अमेरिकी डॉलर से 2022 गुना वृद्धि होगी। एयूएम 1.4 तक 1.5-2027 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंचने के लिए तैयार है, जो 2 के 3-2022 बिलियन अमेरिकी डॉलर से ~450-500 गुना अधिक है।
2022 में, B2B वेल्थटेक का बाज़ार आकार 450-500 बिलियन अमेरिकी डॉलर था। 2027 तक, मैकिन्से का अनुमान है कि यह क्षेत्र प्रति वर्ष लगभग 25% बढ़कर 1.4-1.5 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंच सकता है।
प्रबंधन और राजस्व पूल के तहत एपीएसी वेल्थटेक संपत्ति, स्रोत: एशिया-प्रशांत में वेल्थटेक: वित्तीय नवाचार में अगला मोर्चा, मैकिन्से, अक्टूबर 2023
APAC का धन अवसर
संपत्ति प्रबंधन एपीएसी में एक उभरता हुआ उद्योग बना हुआ है, जिसमें लगभग 40-45% व्यक्तिगत वित्तीय संपत्ति (पीएफए) नकदी और जमा में है। लेकिन अपनी बढ़ती अर्थव्यवस्था और बढ़ती संपत्ति के साथ, यह क्षेत्र वैश्विक धन प्रबंधन में एक महत्वपूर्ण क्षेत्र बनने की ओर अग्रसर है।
मैकिन्से का अनुमान है कि 2027 तक, तटवर्ती पीएफए लगभग 81 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंचने की उम्मीद है, जिससे धन सातत्य में लगभग 1 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर का राजस्व पूल उत्पन्न होगा।
तब तक, समृद्ध वर्ग तटवर्ती पीएफए के 34% का प्रतिनिधित्व करने के लिए तैयार है, जो 8 से 2022 तक 2027% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (सीएजीआर) से बढ़ रहा है। यह खंड विशेष रूप से अप्रयुक्त और कम सेवा वाला बना हुआ है और इसमें तुलनात्मक रूप से कम धन प्रबंधन पैठ है। कंसल्टेंसी का तर्क है कि आज की स्थिति में यह 15 से 20% है।
एशिया-प्रशांत का बढ़ता समृद्ध वर्ग, स्रोत: एशिया-प्रशांत में वेल्थटेक: वित्तीय नवाचार में अगला मोर्चा, मैकिन्से, अक्टूबर 2023
साथ ही, "सीमा पार धन प्रबंधन कनेक्टिविटी" भी बढ़ रही है, प्रमुख एशियाई बुकिंग केंद्रों, विशेष रूप से हांगकांग और सिंगापुर में पर्याप्त प्रवाह के साथ, 3.5 तक बुक की गई संपत्ति लगभग 2027 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंचने की उम्मीद है, जो एक चक्रवृद्धि सीएजीआर में बढ़ रही है। 8 से 2022 तक 2027% प्रति वर्ष।
हांगकांग और सिंगापुर में अपतटीय प्रवाह (यूएस $ ट्रिलियन), स्रोत: एशिया-प्रशांत में वेल्थटेक: वित्तीय नवाचार में अगला मोर्चा, मैकिन्से, अक्टूबर 2023
अनुकूल आर्थिक और जनसांख्यिकीय कारकों के अलावा, एपीएसी में डिजिटल धन का अवसर इन नए तकनीक-सक्षम उत्पादों में उपभोक्ताओं की स्पष्ट रुचि से भी प्रमाणित होता है।
मैकिन्से में 2021 व्यक्तिगत वित्तीय सेवा सर्वेक्षणएशिया में लगभग 80% समृद्ध और जन-संपन्न उत्तरदाताओं - जिन्हें यूएस$100,000 से यूएस$1 मिलियन की निवेश योग्य संपत्ति वाले परिवारों के रूप में परिभाषित किया गया है - ने कहा कि वे डिजिटल चैनलों के माध्यम से दूरस्थ रूप से सलाहकार सेवाएं प्राप्त करने पर विचार करेंगे या कर सकते हैं।
स्थानीय खिलाड़ियों में भी मजबूत वृद्धि देखी जा रही है। सिंगापुर में, डिजिटल धन प्रबंधक स्टैशअवे पार 1 वर्षों की अवधि में एयूएम में 3.5 बिलियन अमेरिकी डॉलर और उसके बाद से यह है 2016 में स्थापना, मलेशिया, मध्य पूर्व और उत्तरी अफ्रीका, हांगकांग और थाईलैंड तक विस्तारित। एंडोवस, सिंगापुर का एक और डिजिटल धन मंच, पार पूर्ण लॉन्च के दो साल से भी कम समय में AUM में S$1 बिलियन (US$740 मिलियन)।
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- स्रोत: https://fintechnews.sg/80671/wealthtech/wealthtech-in-apac-report-2027/
