आज की तेजी से बढ़ती निवेश दुनिया में, कॉर्पोरेट और बीमा परिसंपत्ति मालिक अंधेरे में काम कर रहे हैं, जो समग्र परिसंपत्ति प्रदर्शन मूल्यांकन के लिए एक मानकीकृत उद्योग बेंचमार्क की अनुपस्थिति से बाधित है। संपत्ति मालिकों के पास आमतौर पर पोर्टफोलियो रणनीतियों के प्रबंधन के अलावा कई अन्य जिम्मेदारियां होती हैं, जिससे उनके धन प्रबंधकों के प्रदर्शन का व्यापक मूल्यांकन और अनुकूलन करने के लिए समय आवंटित करने की उनकी क्षमता प्रभावित होती है। समस्या को और अधिक बढ़ाने के लिए, जब निगम अपने स्वयं के पैसे का प्रबंधन करते हैं, तो वे अक्सर परिसंपत्ति प्रबंधन के सुरक्षित क्षेत्र में चूक कर देते हैं, जिससे मूल्यवान रिटर्न मेज पर रह जाता है।
संपत्ति के मालिक अपनी पोर्टफोलियो रणनीतियों और प्रदर्शन का आकलन करने के लिए जिन मौजूदा तरीकों को अपनाते हैं, वे काफी हद तक जानकारी के अपूर्ण, पिछड़े, असमान स्रोतों पर निर्भर करते हैं, जिनमें वर्ड-ऑफ-माउथ, कस्टम बेंचमार्क और निजी नेटवर्क के भीतर चर्चाएं शामिल हैं। वास्तव में तुलनात्मक डेटा की कमी पारदर्शिता को सीमित करती है और परिसंपत्ति मालिकों की अपने धन प्रबंधकों के साथ आश्वस्त निवेश रणनीति तैयार करने की क्षमता को सीमित करती है। परिणामस्वरूप, कम प्रदर्शन और संभावित लाभ की हानि परिसंपत्ति मालिकों के लिए निवेश पर संपूर्ण रिटर्न (आरओआई) पर हानिकारक प्रभाव डाल सकती है।
मेरी कंपनी द्वारा हाल ही में प्रकाशित एक रिपोर्ट से पता चला है कि पिछले दो वर्षों में औसत कॉर्पोरेट पोर्टफोलियो ने 3% से अधिक का रिटर्न दिया है। इससे सवाल उठता है कि आपका संगठन कैसे तुलना करता है?
आरओआई दुविधा ये समस्याएँ उत्पन्न करती है
- वस्तुनिष्ठ निर्णय लेने में चुनौतियाँ: धन प्रबंधकों द्वारा निर्धारित बेंचमार्क का उपयोग करने की प्रथा परिसंपत्ति मालिकों को अनिश्चित स्थिति में डाल देती है, जिससे प्रदर्शन का निष्पक्ष मूल्यांकन करना मुश्किल हो जाता है। वस्तुनिष्ठ मानकों की यह कमी ट्रेजरी टीमों को आवश्यक रणनीति समायोजन का प्रस्ताव देने से रोक सकती है, क्योंकि स्पष्ट, मानकीकृत बेंचमार्क के बिना बोर्ड के सदस्यों को समझाना एक कठिन कार्य बन जाता है। इससे पोर्टफोलियो अत्यधिक रूढ़िवादी हो सकता है क्योंकि कंपनियां सक्रिय रूप से संभावित लाभ की निगरानी नहीं कर रही हैं जो हासिल किया जा सकता है।
- वर्ड-ऑफ-माउथ और निजी नेटवर्क चर्चाओं पर निर्भरता: जानकारी की कमी के कारण, कुछ अधिकारी निवेश निर्णयों पर निजी नेटवर्क चर्चाओं पर भरोसा करते हैं। वे वास्तव में यह समझने में असमर्थ हैं कि उन्होंने बाजार या उद्योग के बेंचमार्क से कैसे बेहतर या कम प्रदर्शन किया। जानकारी के लिए धन प्रबंधकों पर निर्भरता केवल अपारदर्शिता को बढ़ाती है। परिसंपत्ति मालिकों को उनके पोर्टफोलियो के भीतर निष्पादित रणनीतियों के बारे में अंधेरे में छोड़ दिया जाता है, जिससे प्रदर्शन का आकलन और अनुकूलन करने की उनकी क्षमता में बाधा आती है। पारदर्शिता की यह कमी सीधे तौर पर चूक गए अवसरों में तब्दील हो जाती है।
- कस्टम बेंचमार्क: अक्सर धन प्रबंधकों द्वारा बनाए और उपयोग किए जाने वाले, कस्टम बेंचमार्क अतिरिक्त अवसर लागत पैदा करते हैं। "आदर्श पोर्टफोलियो मिश्रण" के आसपास डिज़ाइन किए गए ये बेंचमार्क स्वाभाविक रूप से "आदर्श" माने जाने वाले व्यक्तिपरक धारणा का प्रतीक हैं - एक परिप्रेक्ष्य जो बेंचमार्क का चयन करने वाले के आधार पर महत्वपूर्ण रूप से भिन्न होता है। यह प्रथा परिसंपत्ति मालिकों के लिए मानकीकृत उद्योग बेंचमार्क के खिलाफ अपने प्रदर्शन का आकलन करने की प्रक्रिया को जटिल बनाती है, अंततः उन्हें अपने पोर्टफोलियो के वास्तविक प्रदर्शन का एक खंडित दृश्य प्रदान करती है।
एक मानकीकृत उद्योग बेंचमार्क का मार्ग
इन मुद्दों को हल करने का प्रयास करना कोई आसान काम नहीं है। लेकिन इसे प्रौद्योगिकी को एकीकृत करके पूरा किया जा सकता है जो कुछ प्रमुख टेंटपोल तत्वों से निपटने में सक्षम है जो ब्लाइंड स्पॉट को खत्म कर सकते हैं और परिसंपत्ति मालिकों को उनके पोर्टफोलियो में अद्वितीय दृश्यता के साथ सशक्त बना सकते हैं।
सेब-से-सेब तुलना उत्पन्न करना
सच्ची सेब-से-सेब सहकर्मी तुलना पारदर्शिता बढ़ाने और संगठनों को बेहतर बनाने में सक्षम बनाने के लिए केंद्रीय है डेटा संचालित निर्णय, जो बदले में अनुकूलित प्रदर्शन और बेहतर आरओआई की ओर ले जाता है।
वित्तीय संगठनों को इस तरह से प्रौद्योगिकी का उपयोग करने के तरीकों को खोजने पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है जो परिसंपत्ति आवंटन के महत्व और विस्तृत उदाहरणों के माध्यम से रिटर्न पर इसके प्रभाव को उजागर करता है, जैसे कि सहकर्मी संगठनों के बीच विभिन्न क्रेडिट प्रोफाइल के प्रभाव की जांच करना। उदाहरण के लिए, यदि अधिक आक्रामक क्रेडिट रेटिंग वाले सहकर्मी अभी भी अपनी निवेश नीतियों के दायरे में उच्च जोखिम उठाकर बेहतर रिटर्न प्राप्त कर रहे हैं, तो यह आपके संगठन के लिए संभावित रणनीति समायोजन का सुझाव देता है। प्लेटफ़ॉर्म को इन तुलनाओं से प्राप्त अंतर्दृष्टि का लाभ उठाते हुए, निवेश रणनीतियों को बेहतर बनाने के लिए धन प्रबंधकों के साथ एक सहयोगात्मक दृष्टिकोण की सुविधा प्रदान करने की आवश्यकता है। इसके अतिरिक्त, प्लेटफार्मों को सहकर्मी समूहों के अनुकूलन की अनुमति देने की आवश्यकता है, जिससे संगठनों को समान क्रेडिट स्टैंडिंग या जोखिम रणनीतियों वाले लोगों के खिलाफ बेंचमार्क करने में सक्षम बनाया जा सके, एक केंद्रित और प्रासंगिक विश्लेषण सुनिश्चित किया जा सके।
मैक्रो-ट्रेंड्स की दृश्यता
उच्च प्रदर्शन करने वाले संगठन उन मैक्रो-रुझानों को समझने पर ध्यान केंद्रित करते हैं जो बाजार की गतिविधियों का कारण बनते हैं। एक ऐसा प्लेटफ़ॉर्म होना जो आपको दिखा सके कि किसी भी बाज़ार घटना के दौरान कंपनियां किस परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर रही हैं, वृद्धिशील उपज पर कब्जा करने या चूकने के बीच अंतर हो सकता है। वर्ड-ऑफ-माउथ ट्रेडिंग आपको इसे पकड़ने की अनुमति नहीं देती है, क्योंकि जब आप इन घटनाओं के बारे में सुनते हैं तो सामग्री रिटर्न हासिल करने में आमतौर पर बहुत देर हो जाती है।
ब्याज दर में बदलाव के एक और वर्ष के साथ, मैक्रो-रुझानों को समझना सही निवेश या खराब प्रदर्शन वाले निवेश के बीच का अंतर हो सकता है। अवसरों का लाभ उठाने के लिए धन प्रबंधकों का उचित मूल्यांकन महत्वपूर्ण हो जाता है।
वित्तीय निर्णय लेने को बढ़ावा देने के लिए, कई धन प्रबंधकों का प्रबंधन करने वाले राजकोष विभागों में निर्णय निर्माताओं के लिए अनुकूलित डेटा महत्वपूर्ण है। इसलिए, तैनात की जाने वाली किसी भी तकनीक को संगठनों को अपने निवेश डेटा पर नियंत्रण रखने, व्यक्तिपरक जानकारी को खत्म करने और उद्योग के नेताओं के खिलाफ मान्य तुलना प्रदान करने में सक्षम बनाने की आवश्यकता होती है।
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- स्रोत: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/
