अंतर्राष्ट्रीय स्वैप और डेरिवेटिव एसोसिएशन (आईएसडीए)
वार्षिक आम बैठक इस सप्ताह टोक्यो में होगा। यह कार्यक्रम व्यावहारिक चर्चाओं, रणनीतिक सहयोग और जोखिम प्रबंधन में नवीनतम रुझानों, चुनौतियों और नवाचारों के बारे में विचारों के आदान-प्रदान के लिए एक मंच के रूप में कार्य करता है।
हालाँकि हम इस वर्ष उपस्थित नहीं हो सके, लेकिन कई एजेंडा आइटमों ने हमारा ध्यान खींचा जिसने हमें यह ब्लॉग लिखने के लिए मजबूर किया। प्रमुख विषयों पर ध्यान केंद्रित करके, हमारा लक्ष्य उद्योग के प्रक्षेप पथ को आकार देने वाले सबसे महत्वपूर्ण मुद्दों पर व्यापक अंतर्दृष्टि प्रदान करना है। के जाने
गोते मारना।
उपन्यास जोखिम को नेविगेट करना
आईएसडीए पर आश्चर्यजनक रूप से उच्च
कार्यसूची इस वर्ष कंपनियाँ नवीन जोखिम का प्रबंधन कर रही हैं। मुद्रास्फीति और ब्याज दरें चढ़ने के साथ, 'ग्लोबल मार्केट आउटलुक' पैनल इस बात पर गौर करेगा कि दुनिया भर की अर्थव्यवस्थाएं इस वित्तीय उथल-पुथल से कैसे जूझ रही हैं। उपयुक्त नाम 'व्यवधान प्रबंधन' में
सत्र में, चर्चा भू-राजनीतिक उथल-पुथल के बीच जोखिमों से निपटने के जटिल कार्य पर केंद्रित होगी, जैसा कि यूक्रेन में रूस की कार्रवाइयों से पता चलता है।
ये विषय तेजी से अस्थिर परिदृश्य में बैंकों के लिए अपनी रणनीतियों और लचीलेपन को मजबूत करने की अनिवार्यता पर प्रकाश डालते हैं। लेकिन एक प्रमुख क्षेत्र जिस पर हमने गौर किया है, जो इस नए जोखिम के कारण प्रभावित हो रहा है, वह है अपेक्षित क्रेडिट हानि में वृद्धि
(ईसीएल)।
RSI
फ़्यूज़ घरेलू सूचकांक, जिसमें ईसीएल का आकलन करने के लिए यूके के 20 सबसे बड़े ऋणदाताओं की वार्षिक रिपोर्ट का विश्लेषण किया गया (जिसमें अपेक्षित ग्राहक चूक, मुद्रास्फीति के प्रभाव के साथ-साथ ऋण पुस्तिका के आकार में परिवर्तन सहित कई वित्तीय जोखिम शामिल हैं),
कुछ संबंधित निष्कर्ष निकाले। उन्होंने पाया कि सबसे बड़े ऋणदाता अगले 788 महीनों में अतिरिक्त £12 मिलियन खोने की उम्मीद कर रहे हैं क्योंकि जीवनयापन की लागत का संकट जारी है, और उधारकर्ताओं को बढ़ती लागत का सामना करना पड़ रहा है जिसे पूरा करने के लिए वे संघर्ष कर रहे हैं।
एजीएम में नए जोखिमों से जुड़ी चर्चाएं उभरती आर्थिक और भू-राजनीतिक चुनौतियों के सामने बैंकों के लिए अपनी रणनीतिक लचीलापन बढ़ाने के महत्वपूर्ण महत्व को रेखांकित करती हैं। ईसीएल में वृद्धि वित्तीय स्थिति की स्पष्ट याद दिलाती है
वैश्विक अनिश्चितताओं से उत्पन्न प्रभाव, आज के वित्तीय बाजारों के जटिल परिदृश्य से निपटने में सक्रिय जोखिम प्रबंधन रणनीतियों की आवश्यकता पर बल देते हैं।
ट्रेडिंग टॉक
"ट्रेडिंग डेस्क से देखें" नामक एक पैनल चर्चा में, प्रमुख वित्तीय संस्थानों के विशेषज्ञ 2024 में ट्रेडिंग रणनीतियों को आकार देने वाले कारकों और कंपनियां वर्तमान व्यापक आर्थिक और बाजार परिदृश्य को कैसे अपना रही हैं, इस पर चर्चा करेंगे। इसमें कोई शक नहीं
वे उभरती आर्थिक स्थितियों और बाजार की गतिशीलता के बीच व्यापारियों के सामने आने वाली चुनौतियों और अवसरों की खोज करेंगे, और व्यापारिक परिदृश्य की जटिलताओं से कैसे निपटें।
2023 में उल्लेखनीय घटनाओं की पृष्ठभूमि को देखते हुए, जिसमें चरम मुद्रास्फीति और ब्याज दरें, अमेरिकी क्षेत्रीय बैंकिंग संकट और क्रेडिट सुइस का पतन, पूंजी बाजार गतिविधि में नरमी, भू-राजनीतिक संघर्ष, चल रहे ऊर्जा संक्रमण शामिल हैं।
और डीकार्बोनाइजेशन, और लगातार विकसित हो रहे नियामक परिदृश्य के कारण चर्चा विश्लेषण से भरपूर होनी तय है।
2024 में, सतर्क आशावाद के लिए आधार हैं, और कई विश्लेषक अधिक "सामान्य" वित्तीय बाजार परिदृश्य की उम्मीद करते हैं। व्यापक आर्थिक तस्वीर में सुधार हो रहा है। मुद्रास्फीति कम हो रही है, और केंद्रीय बैंकों द्वारा वर्ष के दौरान दरों में कटौती की उम्मीद है। एम एंड ए गतिविधि
तीसरी तिमाही की तुलना में 20 की चौथी तिमाही में 2023% से अधिक की वृद्धि हुई। निवेशकों के बीच जोखिम की भूख लौट रही है, जैसा कि हालिया फंड प्रवाह से पता चलता है। फिर भी, अनिश्चितताएँ बनी हुई हैं, जिनमें उच्च प्रभाव वाले चुनाव, चल रही भू-राजनीतिक उथल-पुथल,
और अप्रत्याशित घटनाएं, जो बाजार की गतिशीलता को अप्रत्याशित तरीकों से प्रभावित कर सकती हैं।
बेसल III शेक-अप ने ट्रेडिंग फ़्लोर को प्रभावित किया
बाजार को प्रभावित करने वाले विनियमन के एक प्रमुख हिस्से - बेसल III, पर चर्चा के बिना कोई भी उद्योग कार्यक्रम पूरा नहीं होगा, खासकर अब जब सभी प्रमुख न्यायक्षेत्रों ने अंतिम उपायों को लागू करने के लिए प्रस्तावित नियम प्रकाशित कर दिए हैं। शीर्षक वाले पैनल में
'पूंजीगत सुधारों की लागत की गणना' विशेषज्ञ नियम विचलन, मानकीकृत दृष्टिकोण मॉडल पर बढ़ती निर्भरता और बाजार जोखिम के लिए पूंजी में वृद्धि पर चर्चा करेंगे, अंततः इस बात पर बहस करेंगे कि ये परिवर्तन व्यापारिक व्यवसायों को कैसे प्रभावित करेंगे, और
बैंक इन परिवर्तनों को किस प्रकार अपना रहे हैं।
पूंजी और तरलता के संबंध में नई नियामक आवश्यकताएं बैंकों के लिए एक और बाधा होंगी - विशेष रूप से उनकी पूंजी-गहन व्यापारिक शाखाओं के लिए। हाल के बेसल III "एंडगेम" नियमों में उन अमेरिकी बैंकों के लिए आवश्यक अतिरिक्त पूंजी, जिनकी संपत्ति US$100B से अधिक है,
मालिकाना व्यापार के लिए पूंजी आवंटन और बाजार विस्तार की योजनाओं पर असर पड़ेगा।
इसके अलावा, ये नियम बड़े बैंकों की वित्तीय डेरिवेटिव में समकक्षों के रूप में पूंजी बाजार की गतिविधियों का समर्थन करने की क्षमता को बाधित कर सकते हैं, जिससे अंतिम उपयोगकर्ताओं के लिए पूंजी की लागत भी बढ़ सकती है।
विश्लेषणात्मक समाधानों का लाभ उठाना
यह स्पष्ट है कि इस वर्ष के आईएसडीए में चर्चा और अंतर्दृष्टि आज के वित्तीय परिदृश्य की जटिलताओं से निपटने के लिए मूल्यवान दृष्टिकोण प्रदान करेगी। आर्थिक अशांति और भू-राजनीतिक व्यवधानों के बीच नए जोखिमों के प्रबंधन पर जोर
बैंकों को अपनी रणनीतियों और लचीलेपन को मजबूत करने की आवश्यकता पर बल देता है। जीवनयापन की लागत संकट के कारण अपेक्षित ऋण हानि (ईसीएल) में वृद्धि वित्तीय संस्थानों द्वारा जोखिमों को कम करने और अनुकूलन में आने वाली चुनौतियों की एक स्पष्ट याद दिलाती है।
बाजार की स्थितियों को बदलने के लिए।
इसके अलावा, उभरती आर्थिक स्थितियों और नियामक सुधारों पर विचार करने वाली व्यापारिक रणनीतियाँ वित्तीय उद्योग की गतिशील प्रकृति को उजागर करती हैं। बेसल III शेक-अप के बड़े होने के साथ, बैंकों को बढ़ी हुई पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करने का काम सौंपा गया है
और अपने व्यापारिक दृष्टिकोण में चुस्त रहते हुए विनियामक जटिलताएँ।
बाजार की गतिशीलता को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते समय बैंकों के लिए नए नियामक परिदृश्यों को अपनाने की अनिवार्यता उन्नत विश्लेषणात्मक समाधानों के उपयोग के महत्व को रेखांकित करती है। ये उपकरण मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं और वित्तीय संस्थानों को कमजोरियाँ ढूंढने में सक्षम बनाते हैं,
रणनीतियों को अनुकूलित करें, और निर्णय लेने की प्रक्रियाओं को बढ़ाएं, अंततः अनिश्चितता की स्थिति में अधिक लचीलेपन में योगदान दें। जैसे-जैसे उद्योग का विकास जारी है, वित्तीय संस्थानों के लिए सक्रिय अनुकूलन और रणनीतिक योजना आवश्यक होगी
निरंतर बदलते परिवेश में पनपने के लिए।
- एसईओ संचालित सामग्री और पीआर वितरण। आज ही प्रवर्धित हो जाओ।
- प्लेटोडेटा.नेटवर्क वर्टिकल जेनरेटिव एआई। स्वयं को शक्तिवान बनाएं। यहां पहुंचें।
- प्लेटोआईस्ट्रीम। Web3 इंटेलिजेंस। ज्ञान प्रवर्धित। यहां पहुंचें।
- प्लेटोईएसजी. कार्बन, क्लीनटेक, ऊर्जा, पर्यावरण, सौर, कचरा प्रबंधन। यहां पहुंचें।
- प्लेटोहेल्थ। बायोटेक और क्लिनिकल परीक्षण इंटेलिजेंस। यहां पहुंचें।
- स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/26039/isda-insights-from-afar-examining-key-agenda-items?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
