Malgré les plans visant à transformer la région en un centre de cryptographie animé, le chien de garde financier du Royaume-Uni affirme qu'il n'a donné le feu vert qu'à 41 des 300 demandes d'entreprises de cryptographie demandant l'approbation réglementaire à ce jour.
La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a mis en œuvre les nouvelles réglementations axées sur la crypto-monnaie le 10 janvier 2020, pour superviser les entreprises opérant dans le secteur et s'assurer qu'elles sont soumises à la même lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et contre- réglementations sur le financement du terrorisme (CTF) en tant qu'entreprises sur les marchés financiers traditionnels.
A déclaration de la FCA a révélé que sur les 265 demandes qui ont été « déterminées », seulement 15 % de ces demandes ont été approuvées et enregistrées, 74 % des entreprises ont refusé ou retiré leur demande, tandis que 11 % ont été rejetées. 35 autres demandes doivent encore être déterminées.
Bien que la FCA n'ait pas expressément indiqué la cause des candidatures rejetées ou retirées, elle a fourni des commentaires sur les candidatures «de bonne et de mauvaise qualité».
Parmi les demandes les plus complètes figuraient une description détaillée du modèle d'entreprise de l'entreprise, des rôles et responsabilités des partenaires commerciaux et des fournisseurs de services, des sources de liquidité, des tableaux de flux de fonds et un aperçu des politiques et des systèmes mis en place pour gérer risque, indique le rapport.
Les demandes incomplètes étaient plus apparentes lorsque les entreprises utilisaient l'application pour promouvoir leurs produits et services, en particulier dans les cas où le processus de demande était toujours en cours :
"Les sites Web et le matériel marketing des candidats ne doivent pas inclure de langage qui donne l'impression que faire une demande d'enregistrement est une forme d'approbation ou de recommandation par la FCA."
Le rapport suggère que certaines entreprises ont peut-être vu leurs applications supprimées si elles ne pouvaient pas montrer qu'elles disposaient de suffisamment de ressources de conformité à la blockchain mises en place pour surveiller les transactions en chaîne.
La FCA a également doublé sa position contre le blanchiment d'argent, exigeant que toutes les entreprises nomment un agent de notification en matière de blanchiment d'argent qui soit "pleinement impliqué" dans le processus de candidature.
La FCA a également souligné que même pour les entreprises dont les enregistrements ont été approuvés, une telle approbation ne signifie pas qu'elles ne sont plus exemptes d'obligations :
"Les candidats doivent reconnaître que l'inscription n'est pas une formalité ponctuelle ou un exercice de case à cocher sans aucune autre obligation ou interaction avec la FCA."
"Ces commentaires devraient aider les candidats lors de la préparation de leur demande d'enregistrement et contribuer à rendre le processus aussi simple et efficace que possible", résume la note.
Parmi l' entreprises d'actifs numériques à avoir enregistré en vertu de la FCA jusqu'à présent inclure Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain et Zodia Markets.
Étant donné que de nombreuses entreprises fournissent des services internationaux, la UK FCA a également confirmé qu'elles sont désormais collaboration avec d'autres organismes publics partout dans le monde — notamment l'organisme américain de réglementation des valeurs mobilières et l'organisme américain de réglementation des matières premières — afin de renforcer la réglementation si nécessaire.
La FCA a souligné à plusieurs reprises que le fait de ne pas s'enregistrer avant de faire des affaires peut entraîner des accusations criminelles.
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- La source: https://cointelegraph.com/news/uk-s-fca-hints-at-why-its-given-only-15-of-crypto-firms-the-regulatory-nod
