crypto-monnaieUne crypto-monnaie (ou crypto-monnaie) est un actif numérique des… Plus, actif numérique, monnaie virtuelle convertible… il semble y avoir une liste interminable de termes pour le même concept. Si cela ne suffisait pas, un échange de cryptomonnaieUne entreprise qui permet aux clients d'échanger des crypto-monnaies o… Plus peut également être appelé fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP), entité d'actifs virtuels, client d'actifs numériques (DAC), Entreprise de services monétaires (MSB)En 2011, le FinCEN a publié une règle finale définissant un ser… Plus, ou toute autre série de classifications selon le contexte. Alors que certains peuvent être enclins à faire référence à toutes les entités liées aux actifs virtuels comme des VASP - tout comme ils peuvent désigner tous les actifs virtuels comme «crypto» - il existe des différenciateurs clés entre les différents Entité d'actifs numériquesUne entité d'actif numérique est un terme générique pour une gamme de bu… Plus typologies qui affectent la manière dont cette entité est réglementée.

Entité d'actifs numériques (DAE)

Une entité d'actif numérique est un terme générique désignant une gamme d'entreprises basées sur des transactions de crypto-monnaie. Les entités d'actifs numériques comprennent les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) tels que les échanges de crypto-monnaie et les guichets automatiques, qui sont des institutions financières à part entière, en plus des sites de jeux de hasard, des incubateurs et d'autres entités qui utilisent la crypto mais ne sont pas toujours classées comme institutions financières. Les noms alternatifs incluent Virtual Asset Entity et Crypto Asset Entity.

Client d'actifs numériques (DAC)Un client d'actif numérique est une entité d'actif numérique qui utilise… Plus

 Un client d'actif numérique est une entité d'actif numérique qui utilise les services d'une banque ou d'une autre institution financière formelle. DAC a d'abord été utilisé pour décrire un large groupe de clients basés sur la crypto-monnaie dans l'action de mise en application de l'OCC du Département du Trésor américain contre MY Safra Bank au début de 2020.

Le 30,2020 janvier XNUMX, le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) a lancé la première action coercitive liée à la crypto-monnaie contre une banque américaine, MY Safra Bank (MYSB), dont le siège est à New York. L'action coercitive consistait en une ordonnance d'interdiction et de désistement qui était entièrement axée sur des pratiques déficientes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) pour la conformité et la surveillance des clients des actifs numériques de la banque (DAC). Ces entités comprenaient crypto-monnaie des échanges, Bitcoin Opérateurs de guichets automatiques et OTC virtuels ainsi que d'autres entreprises liées à la cryptographie.

En savoir plus https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP)Un fournisseur de services d'actifs virtuels est défini par le Financial… Plus

Lorsqu'une entité d'actifs numériques se livre à certaines activités financières impliquant des actifs virtuels, la LBC / FT et d'autres obligations peuvent s'appliquer à elle pour le rôle de l'entité en tant qu'émetteur de fonds. Ces entités d'actifs numériques peuvent être appelées fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) ou émetteurs d'argent engagés dans la monnaie virtuelle convertible, selon l'organisme de réglementation ou de décision.

Un VASP est défini par le Groupe d'action financière (GAFI) comme une entreprise qui mène une ou plusieurs des actions suivantes pour le compte de ses clients:

• • échange entre des actifs virtuels et des monnaies fiduciaires;
  • échange entre une ou plusieurs formes d'actifs virtuels;
  • transfert d'actifs virtuels;
  • la conservation et / ou l'administration ou les actifs ou instruments virtuels permettant le contrôle des actifs virtuels;
  • participation et fourniture de services financiers liés à l'offre d'un émetteur et / ou à la vente d'un actif virtuel;

Cette définition englobe une gamme d'entreprises de cryptographie, y compris les bourses, les opérateurs de guichets automatiques, les dépositaires de portefeuilles et les hedge funds. Le GAFI recommande en outre que les VASP soient soumis aux mêmes exigences strictes en matière de LBC / FT et KYC que les institutions financières traditionnelles.

La définition du VASP du GAFI vise à saisir des activités et des fonctions financières spécifiques et ne dépend pas du type spécifique d'entité, mais plutôt de «la manière dont la personne utilise les [actifs virtuels] et au profit de qui». Selon le GAFI, si une personne (physique ou morale) est engagée en tant qu'entreprise dans l'une des activités décrites dans la liste à puces ci-dessus «pour ou au nom d'une autre personne», elle est alors un VASP, quelle que soit la technologie utilisée pour mener les activités d'AV couvertes.

Cela signifie que certaines entités d'actifs numériques, par exemple des mineurs, pourraient ou ne pourraient pas être classées comme VASP en fonction de leurs activités et fonctions. Alors que les activités d'un mineur individuel peuvent ne pas être suffisantes pour le classer comme VASP, l'activité d'un pool minier pourrait si elle s'engageait dans l'un des points énumérés ci-dessus. Selon la réglementation FinCEN, par exemple, un opérateur de pool minier ne serait pas considéré comme un émetteur de fonds s'il ne transfère que des actifs virtuels aux membres du pool ou aux acheteurs sous contrat pour distribuer le montant gagné, «car ces transferts font partie intégrante de la fourniture de services. . » Cependant, si le leader combine ses services de gestion et de location avec le service d'hébergement de portefeuilles de monnaie virtuelle pour le compte des membres du pool (c'est-à-dire la garde des actifs virtuels selon la liste du GAFI), alors le leader serait considéré comme un émetteur d'argent pour s'engager dans un compte transmission d’argent.

Est-ce qu'un Échange décentralisé (DEX)DEX ou Decentralized Exchange est un type de crypto-monnaie ex ... Plus un VASP?

Selon les directives du GAFI, les échanges décentralisés (DEX) sont des VASP et devraient être réglementés en tant que tels. Un DEX, ou toute autre application décentralisée (distribuée) (DApp), son propriétaire / opérateur, ou les deux, relèvent de la définition de VASP s'ils «facilitent ou effectuent l'échange ou le transfert de valeur (que ce soit en VA ou en monnaie fiduciaire traditionnelle) … »De même, une personne qui développe un DEX peut être un VASP lorsqu'elle s'engage en tant qu'entreprise à faciliter ou à mener les activités précédemment énumérées pour le compte d'une autre personne physique ou morale.

Les pays doivent être en mesure de déterminer la meilleure façon d'atténuer les risques associés aux modèles commerciaux VASP centralisés et décentralisés. Les directives du FinCEN de mai 2019 ont clarifié leur position sur les DApp, déclarant que «la même interprétation réglementaire qui s'applique aux agences mécaniques telles que les kiosques CVC s'applique aux DApp qui acceptent et transmettent de la valeur, qu'elles opèrent ou non dans un but lucratif. Par conséquent, lorsque les DApps effectuent une transmission d'argent, la définition d'émetteur d'argent s'appliquera au DApp, aux propriétaires / exploitants du DApp, ou aux deux. »

Pourquoi c'est important: tous les VASP sont des entreprises de services monétaires (ESM)

Bien qu'il n'y ait pas beaucoup de différence entre les termes actif numérique, actif virtuel et crypto, appeler un portefeuille non hébergé un VASP alors que ce n'est pas le cas implique certaines obligations AML que l'entité peut ne pas avoir. Comprendre les différentes typologies peut clarifier les différentes obligations de chaque entité d'actif numérique. Par exemple, un VASP selon les normes du GAFI serait également considéré comme un MSB selon les normes FinCEN, ce qui signifie qu'ils ont des obligations de LBC spécifiques en vertu de la BSA. À l'inverse, tous les VASP ne relèvent pas de la réglementation AMLD5 de l'UE sur la crypto-monnaie.

Au fur et à mesure que de nouvelles réglementations se développent, choisir la bonne terminologie à partir d'un pool existant peut aider à atténuer la confusion en empêchant l'introduction de nouveaux termes ou en créant des définitions contradictoires avec celles déjà formées. Vous trouverez ci-dessous quelques façons courantes de parler des VASP et de la crypto-monnaie.

• Groupe d'action financière (GAFI) - Fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP); Actifs virtuels
• Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) - Entreprise de transfert d'argent / de services monétaires; monnaie virtuelle convertible (CVC)
• Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis - Marchés de contrats désignés (DCM); monnaie virtuelle
• Securities Exchange Commission (SEC) - Plateforme de négociation d'actifs numériques; actif numérique
• EU AMLD5 - Fournisseurs engagés dans des services d'échange entre monnaies virtuelles et monnaies fiduciaires; monnaie virtuelle