Les petites entreprises mettent souvent de côté les préoccupations financières globales et stratégiques lorsqu’elles lancent et intensifient leurs opérations. La plupart des fondateurs et des propriétaires, tout en se concentrant sur les bases des profits et des pertes, des bilans grossièrement esquissés et d'autres éléments essentiels similaires, négligent le cadre financier complexe qui est crucial pour faire évoluer une entreprise vers une entité durable et mature – surtout s'ils visent un événement de liquidité. , rechercher des financements externes ou se préparer à une phase de croissance rapide.

Dans l’ensemble, les entreprises ont besoin d’un budget détaillé, d’une modélisation et de prévisions strictes, ainsi que d’examens financiers approfondis. Cependant, beaucoup n’ont pas les ressources financières ou ne souhaitent pas embaucher un directeur financier à temps plein. Pour ceux qui recherchent une solution rentable, le marché regorge de directeurs financiers externalisés qui peuvent fournir le soutien vital nécessaire au développement de leur entreprise aujourd'hui.

Qu'est-ce qu'un directeur financier fractionné et que peut-il faire pour mon entreprise ?

 Bien que la plupart des rôles de C-Suite – directeur général, bureau d'exploitation, bureau de marketing – soient évidents, le rôle du directeur financier n'est pas aussi simple que les autres. Bien que le rôle principal d'un directeur financier consiste à superviser les fonctions financières au sein d'une entreprise, il touche bien plus à la chaîne de valeur globale d'une entreprise que son nom ne l'indique. Par exemple, la contribution d'un directeur financier peut orienter les dépenses de campagne marketing ou rationaliser la fabrication grâce à des recommandations en matière de dépenses d'investissement – ​​des rôles que l'on s'attendrait généralement à ce qu'ils relèvent uniquement des bureaux du directeur marketing ou du directeur opérationnel. 

À cette fin, le rôle d’un directeur financier fractionné est aussi diversifié que celui d’un cadre à temps plein, mais encore plus. En règle générale, l'assistance de votre directeur financier fractionnaire est aussi large ou restreinte que l'exigent vos circonstances spécifiques. C'est en fin de compte l'attrait d'un directeur financier fractionné ; le rôle peut être aussi simple que de préparer un état financier pro forma trimestriel ou aussi complexe que de diriger la charge pour redimensionner l'ensemble de votre opération comptable. 

Néanmoins, vous pouvez généralement vous attendre à ce qu’un directeur financier fractionné excelle dans ces grands domaines d’activité : 

Évaluation financière holistique

 La première chose qu’un directeur financier fractionné digne de ce nom fera est de répondre à une enquête et d’évaluer le fonctionnement de vos fonctions financières existantes. Au minimum, l'embauche d'un directeur financier fractionné pour auditer vos systèmes existants en vaut la peine, même si vous choisissez de mettre fin à la relation commerciale par la suite.

Au-delà d'un examen initial, votre directeur financier fractionnaire examinera les résultats périodiquement (généralement sur une base trimestrielle). Cela permet de garantir que votre entreprise reste sur la bonne voie et que vous identifiez les problèmes et les pièges potentiels avant qu'ils ne surviennent.

Budgets, prévisions et modèles financiers

La gestion d'un budget d'entreprise est bien plus difficile qu'une feuille de calcul d'encaissements/de retraits de fonds pour un ménage : vous devez élargir votre champ d'action pour inclure les transactions non monétaires comme la dépréciation, prévoir avec précision les déficits potentiels et proposer des solutions de financement, gérer les dépenses en capital nécessaires pour grandir, et plus encore. Les propriétaires d'entreprise les plus récents (et encore plus expérimentés) ont souvent du mal à gérer le budget nécessaire pour gérer une entreprise, ce qui porte généralement atteinte à la mission centrale du propriétaire ou du fondateur : gagner de l'argent.

Un directeur financier fractionné peut intervenir pour combler le vide, en vous aidant à orienter ou à revoir votre budget tout en modélisant avec précision les flux de trésorerie futurs, les dépenses potentielles, les comptes de résultat pro forma, etc. – qui sont tous essentiels pour guider votre parcours professionnel tout en étant des documents requis si vous recherchez un financement tiers comme un prêt bancaire, une émission de capitaux propres ou une solution de crédit privé.

Tenue de livres et paie

Même si les deux premières compétences de base du CFO ne suffisent pas à vous convaincre, il est probable que vos systèmes de comptabilité et de paie aient besoin d'aide. Même si les solutions de comptabilité automatisées et basées sur l'IA abondent, avoir un professionnel chevronné disponible pour appeler et gérer votre équipe comptable peut faire la différence entre une navigation fluide et un audit brutal – et même des amendes, des poursuites et des frais juridiques. En fin de compte, à moins que vos autres cadres supérieurs n’aient une formation de CPA, un directeur financier fractionné peut vous aider à rester à l’écart en matière de tenue de livres et de paie. 

Quand une entreprise a-t-elle besoin d’un directeur financier fractionné ?

La réponse la plus simple à «Mon entreprise a-t-elle besoin d’un directeur financier fractionné ? » c'est oui. Si cela vous préoccupe, ou si vous envisagez même de loin la possibilité d'intégrer un directeur financier fractionné, il y a de fortes chances que vous identifiiez des problèmes et des inefficacités au sein de votre entreprise qu'un directeur financier fractionnaire pourrait aider à résoudre. En règle générale, cependant, si votre entreprise compte plus de cinq personnes OU si vous dirigez l'une de ces fonctions financières, un directeur financier fractionné peut être un atout inestimable : 

• Rapports sur les états financiers exigés par le gouvernement.
• Complexe comptes à payer et fonctions de créances, y compris remise anticipée la gestion, automatisation de la comptabilité intégration, etc
• Recherche de financement externe.
• Générez plus de 100,000 XNUMX $ de revenus par an.
• Vous envisagez une fusion ou une acquisition d’entreprise.
• Acheter un bien immobilier ou un équipement coûteux.
• Gestion de complexes internationaux et cross-opérations frontalières.
• Beaucoup, bien d'autres – si ce n'est pas quelque chose qu'une personne ayant une expérience de base en affaires peut exécuter parfaitement, un CFO fractionné vaut son pesant d'or. 

Bien sûr, il va sans dire que si vous gérez l'intégralité de vos opérations financières à partir d'Excel et d'une poignée de boîtes bancaires remplies de documents, trouver un directeur financier fractionné pour au moins mettre de l'ordre dans sa maison est obligatoire ! Il en va de même si vous stagnez ou si vous essayez de vous développer. Bien trop souvent, les fonctions financières nous empêchent d’exploiter notre véritable potentiel commercial, et le retour sur investissement de l’embauche d’un directeur financier fractionné peut être astronomique lorsqu’on le mesure par rapport à la croissance et aux gains commerciaux.

Dans quelle mesure le rôle du directeur financier est-il fractionnable ?

En un mot, la numérisation permet de fractionner les responsabilités d'un directeur financier. Soyons réalistes : de nombreuses petites entreprises ne peuvent pas se permettre, ni n'ont besoin, un directeur financier à temps plein qui aspire un salaire et s'attend à un chiffre d'affaires annuel. Dans de nombreux cas comme celui-ci, votre directeur financier théorique à temps plein serait occupé au début, puis une fois par trimestre par la suite, mais sinon, il naviguerait sur les réseaux sociaux et perdrait du temps entre les projets, ce qui coûterait à votre entreprise des liquidités qui pourraient être utilisées pour accroître votre portée opérationnelle.

Puisque nous travaillons dans un paysage largement numérique, les directeurs financiers experts peuvent proposer leurs services à distance à un large éventail d'entreprises, à condition que vous puissiez donner accès aux documents critiques, ,softwareet les fonctions commerciales.

Avantages de l’embauche d’un directeur financier fractionné

Le plus grand avantage d'un directeur financier fractionné, au-delà de ceux évoqués ci-dessus, est qu'il vous permet de vous concentrer sur ce qui compte, qu'il s'agisse de gérer les opérations quotidiennes, de solliciter des financements extérieurs ou d'étendre votre portée opérationnelle. Au-delà de cette proposition de valeur – qui, à vrai dire, devrait être plus que suffisante – un directeur financier fractionné peut : 

• Améliorez la rentabilité et le retour sur investissement par rapport à l'embauche d'un assistant de direction à temps plein tout en faisant de même en améliorant les fonctions financières en aval telles que comptabilité et tenue de livres.
• Donnez à votre entreprise une plus grande légitimité lors de la recherche de financements externes.
• Aider à naviguer dans le financement externe, c'est-à-dire aider gérer une salle des marchés, établir des états financiers pro forma, etc.
• Offrez une expérience commerciale approfondie et une longévité opérationnelle autrement inégalée au sein de votre organisation.
• Offrez de la flexibilité sans avoir à vous aligner directement sur certaines valeurs – par exemple, un conflit de personnalité majeur avec un directeur financier à temps plein est beaucoup plus gérable lorsque vous ne travaillez avec lui que quelques fois par mois. De plus, c'est beaucoup Il est plus facile de « licencier » une aide fractionnée que de supprimer un poste à temps plein (pensez aux indemnités de départ, à l’assurance-chômage et même aux litiges).

En fin de compte, vous découvrirez probablement de nombreux avantages et bénéfices supplémentaires lorsque vous discuterez avec des directeurs financiers fractionnaires potentiels – mais comment trouver un directeur financier fractionnaire à embaucher ?

Comment puis-je trouver un directeur financier fractionné à embaucher ?

Avant de trouver un directeur financier fractionnaire à embaucher, dressez une liste de quelques points clés pour vous aider à guider la recherche : 

1. Valeurs et philosophie – même si vous ne travaillez avec eux qu’occasionnellement, vous voulez éviter autant que possible de vous heurter.
2. Assurez-vous qu'ils comprennent vos besoins et que leurs compétences correspondent à ces besoins et à vos attentes.
3. Honnêteté – quelle est leur réputation professionnelle ? À la fin de la journée, Un flux efficace peut augmenter Le nom est estampillé sur ces états financiers, vous voulez donc vous assurer qu'un directeur financier fractionnaire est suffisamment honnête pour que vous soyez à l'aise avec son travail.
4. Assurez-vous que leurs attentes en matière de coûts et de rémunération correspondent à votre budget, même si les directeurs financiers fractionnaires de premier plan s'amortissent plusieurs fois si l'on considère les économies de coûts et l'amélioration des flux de revenus générés par leurs services.

Une fois que votre liste de souhaits est prête, voici où vous pouvez trouver la meilleure assistance fractionnaire en matière de CFO :

1. Appuyez sur votre réseau : Que ce soit par l’intermédiaire d’associations professionnelles locales ou d’une bonne vieille recherche sur les réseaux sociaux sur LinkedIn, obtenir des références pour des directeurs financiers fractionnaires qualifiés est un raccourci pour vérifier leurs qualifications professionnelles.
2. Entreprises et agences de CFO fractionnés : d'innombrables agences représentant les directeurs financiers fractionnaires offrent une expérience approuvée et prête à l'emploi tout en facilitant souvent le processus d'intégration. Dans le même temps, les directeurs financiers représentés par une agence ont tendance à être plus familiers avec le concept fractionnaire et peuvent s'adapter plus facilement aux opérations à distance.
3. Sites indépendants : Bien que ce lieu demande un peu plus de travail et de diligence raisonnable, vous pouvez trouver une aide mondiale de premier ordre sur les plateformes indépendantes. Assurez-vous simplement de valider leur expérience et leurs qualifications avant d’appuyer sur la gâchette !

Conclusion

Si votre entreprise est suffisamment petite pour que l'embauche d'un directeur financier à temps plein n'ait pas de sens, alors un directeur financier fractionné est la solution parfaite. Les directeurs financiers fractionnés offrent une assistance personnalisée et approfondie sur l’ensemble des fonctions financières tout en aidant votre entreprise à avancer dans la bonne direction sur le plan opérationnel.

De même, si vous avez une équipe comptable ou un personnel axé sur les finances, un directeur financier fractionné peut être le leader dont ils ont besoin pour donner le meilleur d'eux-mêmes, tout en offrant souvent un aperçu des tendances actuelles et émergentes. tendances comptables futures et des outils, notamment solutions automatisées et basées sur l'IA.

En fin de compte, si vous envisagez, ne serait-ce que vaguement, un directeur financier fractionné, le moment est venu d'embaucher.

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• La source: https://nanonets.com/blog/fractional-cfo/