Les billets participatifs sont utilisés dans le financement participatif en actions et sont essentiellement une forme modifiée de billets convertibles. Ils permettent à un grand nombre d'investisseurs de mettre leur argent en commun pour investir dans une opportunité d'investissement sur le marché privé, comme le financement participatif.

Les billets participatifs sont un véhicule d'investissement populaire utilisé dans le financement participatif en actions. Ils peuvent permettre à un grand nombre d'investisseurs de mettre leur argent en commun pour investir dans une opportunité d'investissement sur le marché privé, comme le financement participatif en actions. Essentiellement, les billets participatifs sont une forme modifiée de billets convertibles qui peuvent offrir aux investisseurs la possibilité de participer à la croissance d'une entreprise par le biais de la participation au capital ou d'autres formes de partage des bénéfices et ils pourraient potentiellement offrir plus de flexibilité que les titres de créance ou de participation traditionnels.

Les billets participatifs sont similaires aux obligations en ce sens qu'ils représentent une dette de la part de l'émetteur (l'entreprise qui lève des fonds par le biais de la campagne de financement participatif). Les investisseurs qui achètent des crowd notes prêtent de l'argent à l'entreprise et pourraient recevoir des paiements d'intérêts réguliers et, en fin de compte, le remboursement de leur capital lorsque les notes arriveront à échéance. Cependant, contrairement aux obligations, les crowd notes offrent également aux investisseurs la possibilité de participer à la croissance de l'entreprise.

L'une des principales différences entre les notes de foule et les notes convertibles est qu'une note de foule n'a pas de date d'échéance ni d'étape de conversion. Cela signifie que la note de foule ne se convertit pas automatiquement en actionnaires, ce qui les éloigne effectivement du tableau de capitalisation d'une startup.

D'autres différences entre les notes de foule et les notes convertibles peuvent inclure des droits de vote et d'information limités pour les investisseurs, la possibilité d'étendre la note de foule après avoir verrouillé un prix de conversion initial et une provision pour un paiement de transaction d'entreprise qui pourrait fournir aux investisseurs un paiement en cas de une sortie anticipée.

Les billets participatifs peuvent offrir plusieurs avantages aux émetteurs et aux investisseurs. Pour les entreprises, ils peuvent fournir un moyen de lever des capitaux tout en gardant une table de capitalisation «propre» et en équilibrant les affaires avec les actionnaires. Étant donné que les offres de crowd note permettent à un grand nombre d'investisseurs, beaucoup de « bruit » peut être ajouté à la table de capitalisation d'une entreprise, ce qui peut dissuader les futurs investisseurs institutionnels ou de capital-risque. La note de foule peut aider à remédier à cela avec l'option de prolonger la note de foule après l'événement déclencheur. Cependant, il est important de comprendre que l'événement déclencheur verrouille le prix de conversion pour les détenteurs du crowd note, quels que soient les événements de financement et les valorisations ultérieurs. Les notes de foule résolvent certains des défis associés au financement participatif en actions, comme le fait d'avoir un plus grand nombre d'investisseurs fournissant de plus petites quantités de capital en consolidant les investissements en une seule ligne sur le tableau des plafonds.

Pour les investisseurs, les billets participatifs peuvent offrir plus de flexibilité que les titres de créance ou de participation traditionnels. Les conditions des billets peuvent être personnalisées pour répondre aux besoins de l'émetteur et des investisseurs, et elles peuvent être achetées et vendues sur les marchés secondaires. Toutefois, il ne peut être garanti qu'un titre sur le marché secondaire sera acheté. Le marché secondaire offre une certaine forme de liquidité, mais les marchés privés sont intrinsèquement illiquides. Un détenteur de crowd note peut inscrire le titre sur le marché secondaire, mais cela peut prendre un certain temps pour trouver un acheteur adéquat, ou il peut ne pas y avoir d'acheteur disposé à acheter le titre.

Cependant, il est important de noter qu'il existe également des défis et des limites associés aux notes de foule. L'un de ces défis est l'incidence fiscale de l'investissement dans les notes de la foule. Les revenus d'intérêts provenant des billets peuvent être considérés comme un revenu imposable et peuvent être soumis à des impôts nationaux et locaux. Les investisseurs doivent consulter un professionnel de la fiscalité pour comprendre les implications fiscales de leur investissement.

Les billets participatifs sont un véhicule d'investissement populaire utilisé dans le financement participatif en actions qui peut offrir plus de flexibilité que les titres de créance ou de participation traditionnels. Ils peuvent offrir aux investisseurs le potentiel de partager la croissance d'une entreprise tout en aidant les entreprises à lever des capitaux et à maintenir une table de capitalisation «propre». Cependant, les investisseurs doivent être conscients des implications fiscales et des autres défis associés aux notes de foule avant de faire un investissement.

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