Les deux pays étant tous deux bien avancés dans leur parcours d'open banking, NatWest et NAB ont rédigé conjointement un livre blanc explorant les fils communs qui lient le Consumer Data Right (CDR) australien et le régime britannique Open Banking.

Le régime CDR était calqué sur le cadre de l'Open Banking, mais il s'écartait de son prédécesseur, qui se limitait au partage d'informations bancaires et aux services de paiement, en cherchant à créer un cadre de portabilité des données pour l'ensemble de l'économie.

Le Royaume-Uni regarde maintenant au-delà de la banque et de la finance pour ouvrir les données.

Le livre blanc conclut que les deux pays vont dans la bonne direction. Cependant, une réforme est nécessaire pour s'assurer que ces régimes suivent le rythme des changements technologiques et réalisent leur potentiel pour permettre une plus grande concurrence, l'innovation et, en fin de compte, offrir des avantages aux consommateurs des deux pays.

Pour l'Australie, un régime de type OBIE pourrait assurer une meilleure collaboration entre l'industrie et les régulateurs, tandis que le Royaume-Uni devrait chercher à imiter les efforts de l'Australie pour créer un régime de partage des données à l'échelle de l'économie.

Les deux juridictions doivent garder à l'esprit l'interopérabilité mondiale pour s'assurer qu'elles restent à l'avant-garde du commerce axé sur la technologie et regarder au-delà d'une approche sectorielle et vers des « données ouvertes ».

En attendant, les deux devraient également intégrer un rôle pour l'identité numérique, sans laquelle le régime ne pourra pas évoluer et offrir les avantages promis aux consommateurs et à l'économie, indique le document.

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