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Moneyfarm réduit les risques d'investissement grâce à une conformité efficace

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La gestion de patrimoine a toujours été une chose pour les riches avec suffisamment d'argent à investir. C'est l'une des raisons pour lesquelles les riches continuent de s'enrichir alors que les autres s'en sortent à peine. Mais les effets perturbateurs de la technologie touchent le secteur financier.

Les gestionnaires de patrimoine indépendants tirent parti de la technologie pour fournir aux utilisateurs à revenu moyen et à ceux qui ne font pas partie des ultra-riches des services de gestion de patrimoine. Moneyfarm est l'une des entreprises qui le font. Avec plus de 80,000 2.2 investisseurs actifs, la société réglementée par la FCA a XNUMX milliards de livres sterling d'actifs sous gestion.

Décider dans quoi investir peut être difficile, surtout compte tenu de la multitude d'options disponibles et de la nécessité d'équilibrer le risque et la récompense. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles les gens optent pour des gestionnaires de patrimoine et des conseillers en placement. Mais les frais peuvent décourager les nouveaux investisseurs qui ont à peine de quoi investir.

Avec Moneyfarm rationalisant ses options d'investissement, il est facile pour les utilisateurs de déterminer le bon produit en fonction de son objectif. Quatre produits sont disponibles : Stocks and Shares ISA, Private Pension (SIPP), General Investment Account et Junior ISA.

L'entreprise utilise une approche mixte où les conseillers en placement et la technologie de pointe travaillent ensemble. La précision et l'efficacité de la technologie alliées à l'expertise et à l'expérience des conseillers en placement. Cela permet à Moneyfarm de fournir des services exceptionnels, notamment fiscalité des crypto-monnaies au Royaume-Uni à des coûts inférieurs à ceux de la gestion de fortune traditionnelle.

Faire face aux risques d'investissement

Cependant, la facilité avec laquelle la finance numérique comporte également des risques. Les gens peuvent facilement perdre leur argent dans des projets non vérifiés promettant des rendements incroyables. Même les projets vérifiés peuvent être risqués. En tant qu'entreprise réglementée par la FCA, Moneyfarm respecte la loi et doit se conformer à toutes les normes.

Cela limite considérablement les risques, mais l'entreprise intègre la gestion des risques dans ses opérations. Avant d'utiliser Moneyfarm, que ce soit l'application mobile ou le site Web, l'utilisateur devra d'abord remplir un questionnaire sur les risques qu'il est prêt à prendre. Après cela, le cabinet évalue également la capacité du client à assumer le risque.

À partir de ces deux évaluations, le cabinet détermine l'appétence au risque de l'utilisateur et recommande le meilleur portefeuille. Chaque investisseur a un appétit pour le risque différent. Mais il est parfois difficile pour les gens de déterminer le niveau de risque qu'ils sont prêts à prendre. En le vérifiant de manière simple, Moneyfarm s'assure qu'aucun utilisateur n'en prend plus qu'il ne le peut.

La société dispose de sept portefeuilles pondérés en fonction des risques et de portefeuilles ESG. Tous ses portefeuilles investissent dans des fonds négociés en bourse qui sont soigneusement évalués et surveillés en permanence. Ici, les investissements concernent les résultats à long terme plutôt que les bénéfices à court terme. Ainsi, les conseillers en placement surveillent constamment le marché et apportent les modifications nécessaires au portefeuille.

Contrairement à d'autres gestionnaires de patrimoine numérique qui font désormais partie de sociétés d'investissement traditionnelles plus établies, Moneyfirm reste un gestionnaire d'actifs numérique indépendant avec des partenariats impliquant d'autres institutions financières. Ces partenariats représentent actuellement 10% de son activité et offrent à Moneyfarm l'opportunité d'acquérir une expertise et une expérience sectorielles.

Les partenaires sont M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane et Cabot Square Capital. Ces grands investisseurs offrent tous un financement et un soutien technique.9

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