Notre modèle gratuit de rapprochement bancaire offre un moyen simple de rapprocher votre livre de caisse avec votre relevé bancaire. Appuyez sur le bouton de téléchargement et suivez notre guide pour en savoir plus.

Exemple de notre modèle Excel de rapprochement de carte de crédit :

Comment faire un rapprochement de carte bancaire ?

Le rapprochement des cartes de crédit est le processus de mise en correspondance des enregistrements de carte de crédit avec le grand livre de votre entreprise. Il s'agit d'un processus de routine effectué par les équipes financières pour garantir que les dossiers financiers de l'entreprise sont exacts et détecter toute erreur ou fraude.

Commençons par le processus :

1. Rassemblez des documents

   Vous aurez besoin du grand livre général de l’entreprise et du dernier relevé de carte de crédit. Téléchargez-les au format CSV et collez-les dans des feuilles Excel individuelles. Retrouvez également toutes les factures/reçus liés aux paiements par carte de crédit. En cas de divergence, cela vous aidera à confirmer les détails de la transaction, l'autorisation de la transaction et la catégorisation des dépenses.

2. Faire correspondre les documents

   Nous devons trouver les transactions correspondantes dans le relevé de carte de crédit et dans le grand livre. Vous pouvez faire une correspondance exacte si votre GL enregistre l'ID de transaction.

   Si l'ID de transaction n'est pas enregistré, vous pouvez faire correspondre la transaction en fonction d'autres informations telles que la date, le montant ou la description.

   Exemple : Nous avons des frais Uber de 50 $ enregistrés dans le grand livre de l'entreprise ; la transaction peut être mise en correspondance avec le relevé de carte de crédit à l'aide de l'ID de transaction.

3. Créez un relevé de rapprochement de carte de crédit.

Créez un état de rapprochement qui marque toutes les transactions qui correspondent et suit toutes les transactions sans correspondance. Vous pouvez mettre à jour le grand livre pour refléter toutes les transactions valides qui auraient pu être manquées. En cas de transactions non autorisées ou d'erreurs bancaires, veuillez contacter votre banque.

Pourquoi le rapprochement des cartes de crédit ?

Les cartes de crédit offrent des paiements mondiaux instantanés et une ligne de crédit, ce qui les rend populaires dans le monde de l'entreprise. Les cartes de crédit d'entreprise sont une méthode privilégiée par les employés pour régler leurs dépenses liées au travail.

Cependant, les cartes de crédit sont sujettes au vol et à la fraude. Il s'agit de la fraude bancaire la plus courante, avec des centaines de milliers de cas chaque année et des milliards de valeurs volées. Il est essentiel de rapprocher les relevés de carte de crédit pour détecter toute erreur, fraude ou transaction non autorisée.

Automatisez le rapprochement des cartes de crédit

L'utilisation d'outils comme Excel nécessite de nombreuses interventions manuelles. Si vous souhaitez faire évoluer votre processus, vous devez rechercher un logiciel capable d'automatiser votre processus de bout en bout. Cela nécessiterait de regrouper les données provenant de plusieurs sources financières, d'extraire les données pertinentes des documents, de faire correspondre les données de différentes sources et de contrôler la fraude.

Un logiciel de rapprochement peut automatiser 3 éléments clés pour vous :

1. Collecte de données – Les logiciels d'automatisation tels que Nanonets peuvent s'intégrer de manière transparente à votre ERP ou à votre messagerie électronique pour rassembler des documents tels que des relevés de carte de crédit, des factures, des reçus et le grand livre général de l'entreprise. Le logiciel extraira uniquement les informations pertinentes de chaque document grâce à la technologie OCR.
2. Correspondance des données – Sans automatisation du code, vous pouvez facilement définir des règles pour faire correspondre les deux documents. Vous pouvez définir de nouvelles règles avec le temps sans avoir à vous battre avec des formules.
3. Identification des erreurs et contrôle de la fraude – Configurez des indicateurs pour identifier tout type de transactions irrégulières, de doublons ou de transactions non autorisées.

Trouvez le logiciel de réconciliation des droits en fonction des besoins de votre entreprise et si l'outil possède les fonctionnalités dont vous avez besoin.

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• La source: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/