La technologie de l'IA offre un certain nombre d'avantages majeurs aux petites entreprises et aux indépendants. Le marché de l'IA devrait être d'une valeur de près de 1.6 billion de dollars d'ici 2030.

Nous avons parlé de la façon dont les entreprises utilisent l'IA pour le marketing et des outils comme ChatGPT pour créer du contenu plus facilement. Cependant, l'un des autres avantages de l'IA est qu'elle peut vous aider à payer vos impôts ! Ceci est important, car les impôts sont une douleur énorme pour de nombreux propriétaires d'entreprise.

Si vous gagnez 400 $ ou plus en tant que pigiste ou propriétaire de petite entreprise, vous devez déclarer vos impôts auprès de l'Internal Revenue Service (IRS). Les contribuables indépendants peuvent enregistrer leur entreprise en tant qu'entreprise individuelle, partenariat, S Corporation ou LLC. Les sociétés C ne sont pas autorisées à déposer des impôts en tant que pigistes ou entités indépendantes.

Alors, pourquoi ne pas utiliser de nouvelles applications d'IA comme les dernières versions de TurboTax pour vous aider avec vos impôts ? Cet article vous aidera à déterminer sur quoi vous devriez vous concentrer et comment les outils d'IA peuvent vous aider.

Comment pouvez-vous utiliser l'IA pour maximiser vos déductions fiscales en tant que pigiste/propriétaire de petite entreprise ?

Les pigistes et les propriétaires de petites entreprises sont des travailleurs indépendants et doivent gérer leurs impôts et déposer auprès de l'IRS. Si vous cherchez à maximiser les déductions fiscales, le IRS fournit plusieurs façons de profiter des méthodes légales.

Nous avons mentionné que l'IRS est utiliser l'IA pour lutter contre l'évasion fiscale. Cependant, les entreprises peuvent également utiliser l'IA pour gérer plus facilement leurs propres impôts.

Les questions comptables et fiscales peuvent être coûteuses pour les entreprises. Cependant, l'intelligence artificielle peut répondre à leurs besoins comptables, qu'il s'agisse d'un centre de services partagés ou d'une banque locale. Les algorithmes d'IA avancés peuvent réduire les coûts, gagner du temps et améliorer le retour sur investissement. Il peut également augmenter la productivité et fournir de nouvelles informations pour soutenir la prise de décision.

Avant de connaître les déductions fiscales éligibles, voici quelques conseils rapides pour planifier la déclaration de revenus en tant que pigiste ou propriétaire de petite entreprise.

• Gardez vos dossiers financiers personnels et professionnels séparés.
• Ouvrez un compte bancaire/carte de crédit séparé pour votre usage professionnel.
• Tenez des livres précis pour vos transactions de revenus et de dépenses d'entreprise.
• Connaître les pourcentages/parts au prorata des dépenses professionnelles et personnelles.
• Connaître la structure d'entité appropriée pour les déductions fiscales en tant que travailleur indépendant ou propriétaire d'entreprise.

Discutons de certaines déductions fiscales utiles pour votre petite entreprise ou votre entreprise indépendante.

1. Utilisez l'IA pour déduire les bons coûts de démarrage

L'IRS vous permet de déduire certaines dépenses en tant que frais de démarrage d'entreprise de tout prêt commercial ou de l'argent que vous avez levé.

"Les dépenses de démarrage courantes incluent les études de marché potentielles", explique Jane Moore du site d'argent, Loanza, "vous avez également des enquêtes, des frais de déplacement initiaux, de la publicité pour l'ouverture, des salaires ou des traitements versés aux employés au départ et des salaires versés aux cadres ou aux consultants."

Assurez-vous de ne pas inclure les dépenses d'entreprise en capital telles que l'achat d'une propriété, d'un véhicule ou d'équipement professionnel ", poursuit-elle -" en tant que coûts de démarrage, ce sont toutes des dépenses en capital.

ImpôtRapide utilise désormais l'intelligence artificielle pour aider les clients à obtenir leur remboursement le plus élevé possible. Il recommande s'ils souhaitent ou non passer par le processus de déduction détaillé ou non, permettant aux utilisateurs d'économiser jusqu'à 40 % du temps de préparation des déclarations de revenus. Pour les clients qui choisissent de détailler leurs impôts, TurboTax utilise l'analyse de données et l'apprentissage automatique pour identifier et recommander des déductions, y compris des déductions obscures.

2. Déductions pour fournitures et outils de bureau

Les propriétaires de petites entreprises peuvent déduire le coût des marchandises vendues (COGS) s'ils produisent et vendent des produits. De même, les pigistes peuvent déduire les fournitures de bureau et les outils comme le papier, l'encre, les articles de papeterie, les livres, les papiers à lettres, les stylos, etc.

Vous pouvez également déduire le coût de votre logiciel de préparation des déclarations basé sur l'IA. Bien sûr, vous voulez trouver un service qui utilise les bons algorithmes d'IA pour vous aider avec les impôts.

La société applique également la technologie de l'intelligence artificielle au développement de produits, accélérant chaque année le processus de commercialisation des logiciels fiscaux avec les derniers codes fiscaux et une précision maximale. L'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique simplifient le processus pour les clients en convertissant les 80,000 XNUMX pages complexes du code fiscal fédéral américain en une application.

3. Adhésion professionnelle et frais juridiques

Les indépendants doivent souvent payer une cotisation pour fournir des services sur une plateforme professionnelle. Vous pouvez déduire ces frais pour maximiser vos déductions fiscales.

De même, si vous avez payé des frais juridiques ou de consultation à un avocat ou à un consultant en affaires, vous pouvez les déduire de votre revenu brut d'entreprise.

4. Déductions pour entreprise à domicile

Les propriétaires de petites entreprises ou les indépendants travaillent normalement à domicile. L'IRS vous permet de déduire une partie des dépenses à domicile comme vos frais d'entreprise.

Vous pouvez utiliser le taux en dollars de 5 $ par pied carré utilisé pour les activités commerciales ou calculer la superficie totale de votre maison, puis trouver l'utilisation proportionnelle pour votre entreprise.

5. Déductions fiscales pour les travailleurs indépendants

Les travailleurs indépendants doivent déclarer leurs dépenses de sécurité sociale et d'assurance-maladie en tant qu'employeur et employé. Ils doivent également déposer la part de l'employeur des impôts des travailleurs indépendants.

Le taux d'imposition de la sécurité sociale est de 12.4% et l'assurance-maladie est de 2.9% pour un total de 15.3%. Vous pouvez ensuite déduire la moitié (7.65 %) de cet impôt de votre revenu d'entreprise pour réduire votre impôt à payer.

6. Déductions pour assurance maladie et entreprise

Si vous êtes réticent à payer pour vos régimes d'assurance familiale ou d'entreprise, considérez-les comme une dépense d'entreprise avec des limites applicables.

Vous pouvez déduire vos cotisations d'assurance maladie pour vous-même, votre conjoint et vos enfants à charge. De même, vous pouvez réduire la facture fiscale en déduisant les frais d'assurance de l'entreprise.

7. Services publics et dépenses Internet

Une façon courante de maximiser les déductions fiscales consiste à inclure les coûts des services publics tels que l'électricité, l'eau et les services téléphoniques dans le revenu d'entreprise.

Vous pouvez également déduire les abonnements internet utilisés à des fins professionnelles.

8. Déductions pour frais de véhicule et de déplacement

L'achat ou la location d'un véhicule signifie qu'il s'agit d'une dépense en capital. Vous pouvez amortir le coût total d'un véhicule sur sa durée de vie utile en utilisant l'une des méthodes autorisées par l'IRS.

De même, vous pouvez déduire les frais de déplacement professionnel en suivant les instructions de l'IRS.

9. Maximisez vos cotisations à votre régime de retraite

Si vous gagnez suffisamment d'argent, contribuer à vos plans de retraite en tant que pigiste ou petite entreprise est le meilleur moyen de maximiser les déductions fiscales.

Les plafonds de cotisation varient selon le régime de retraite et changent souvent. Par exemple, la limite de cotisation pour un plan solo 401 (k) pour 2023 est de 66,000 XNUMX $ plus le montant de rattrapage.

10. Autres déductions fiscales importantes à connaître

Voici quelques autres déductions fiscales utiles que vous devriez connaître.

1. Le coût de la conception, de l'hébergement et de la maintenance d'un site Web d'entreprise.
2. Frais de publicité et de marketing de votre entreprise.
3. Frais professionnels et comptables payés pour votre entreprise.
4. Coûts de financement comme les intérêts payés sur un prêt commercial.
5. Frais d'abonnement ou d'achat de logiciels et d'outils en ligne.
6. Vous pouvez déduire les contributions caritatives éligibles de votre revenu d'entreprise.
7. Les frais de repas d'affaires et de rafraîchissements pour les voyageurs d'affaires peuvent être déduits jusqu'à certaines limites.

Utilisez la technologie de l'IA pour faciliter la planification fiscale en tant que propriétaire d'entreprise

La technologie de l'IA peut être une aubaine pour de nombreux propriétaires d'entreprise. L'un des avantages sous-estimés est qu'il peut faciliter la planification fiscale. Vous voulez profiter des avantages qu'il procure.

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• La source: https://www.smartdatacollective.com/maximize-tax-deductions-as-business-owner-with-ai/