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Maple Finance octroie 1 milliard de dollars de prêts en 10 mois

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Érable Finance
  • Maple Finance « est le rail sur lequel fonctionnera l'activité de prêt du futur », a déclaré le PDG.
  • Les gestionnaires d'actifs traditionnels manifestent un intérêt accru pour les prêts aux mineurs de crypto

Le prêteur de crypto Maple Finance a dépassé le milliard de dollars de prêts dans un délai relativement court et cherche maintenant à connecter les emprunteurs de crypto-minage avec les gestionnaires d'actifs traditionnels prêts à émettre des prêts volumineux.

La société propose une infrastructure de prêt sous-garantie pour les prêteurs institutionnels et les entreprises emprunteuses.

Fondée en mai 2021, Maple a atteint la barre du milliard de dollars en 1 mois après son plus gros prêt - 10 millions de dollars - à la société de négoce quantitatif d'actifs numériques Alameda Research.

"Nous sommes enthousiasmés par la croissance de la plate-forme au cours de l'année écoulée et nous sommes impatients de continuer à proposer de nouveaux prêts avec l'équipe Maple", a déclaré un porte-parole d'Alameda à Blockworks dans un e-mail. 

Sam Bankman-Fried, PDG de l'échange de crypto FTX, a fondé Alameda en 2017 dans le but de fournir des liquidités via la création de marché aux marchés des actifs numériques.

Érable agrégats de prêts pour le compte de grands emprunteurs. Plutôt qu'un emprunteur négociant des accords et entretenant des contacts avec une douzaine de prêteurs potentiels, une entité évalue le risque de l'emprunteur et gère un pool d'actifs garantis.

Le PDG de Maple, Sid Powell, a déclaré à Blockworks que les pools de l'entreprise fournissent une "source de capital pérenne". 

"Alameda n'a pas à aller chercher ces partis - le délégué s'en charge", a déclaré Powell. « Et Alameda n'a pas à gérer les relations individuelles ; ils n'ont qu'un seul point de contact.

Les institutions qui cherchent à obtenir des rendements par le biais de prêts ne savent souvent pas par où commencer, a-t-il ajouté, affirmant que beaucoup n'ont pas le savoir-faire crypto-natif pour négocier un rendement annuel en pourcentage (APY) ou manquent de bande passante pour trouver correctement des contreparties.

L'avenir du crédit ?

Maple "est les rails sur lesquels l'activité de prêt du futur fonctionnera", a déclaré Powell, car la startup offre un moyen relativement peu coûteux de se faire connaître dans le domaine en pleine croissance des produits à revenu fixe basés sur la blockchain.

Un souscripteur ou un évaluateur de risques très performant dans une entreprise comme JPMorgan ou Goldman Sachs peut tirer parti de son expertise et de ses relations pour gérer un pool Maple, selon Powell.

"Vous n'avez pas besoin de sortir et de collecter 200 millions de dollars en parlant à 20 institutions ou family offices différents", a-t-il déclaré. "Vous pouvez configurer vous-même le prochain Genesis, Celsius ou PIMCO."

Prêteur crypto Celsius est récemment devenu la première institution financière centralisée à déployer ses services sur Maple. Le mois dernier, Celsius a décidé d'émettre et de gérer pour la première fois des prêts sous-garantis à partir d'un pool d'éther enveloppé (WETH) de 30 millions de dollars.

Un avenir axé sur les mineurs

Maple Finance vise 5 milliards de dollars en prêts émis d'ici la fin de cette année.

Environ 3 milliards de dollars devraient provenir des activités existantes de Maple, tandis que 1 milliard de dollars proviendraient de son offre Maple Solana, qui devrait être lancée à la fin du mois.

En janvier, Maple a dévoilé son offre pour acquérir le protocole de prêt DeFi Avari pour accélérer le lancement de la plateforme sur la blockchain Solana. Daniel Kim, responsable des marchés des capitaux chez Maple, a déclaré à l'époque que Solana "avait capté de manière unique l'intérêt des plus grands acteurs des marchés des capitaux".

Le solde prévu de 1 milliard de dollars de prêts devrait provenir d'institutions prêtant aux mineurs. Les gestionnaires d'actifs traditionnels et les banques - même s'ils hésitent à investir directement dans la cryptographie - montrent un intérêt croissant à agir en tant que contrepartie pour de tels prêts, a déclaré Powell, ajoutant qu'il existe un appétit particulier pour les mineurs américains qui exploitent les énergies renouvelables. 

Maple vise un pool de prêts pour les mineurs, d'un montant initial de 100 ou 200 millions de dollars, d'ici la fin du deuxième trimestre.

"Parce que c'est la plus ancienne industrie de la cryptographie, c'est celle que la plupart des gens connaissent et celle pour laquelle nous voyons certains des plus hauts niveaux d'appétit", a déclaré Powell.


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